Инвестиции через втб или сбербанк

ВТБ или Сбербанк Инвестиции — что лучше выбрать?

Приняв решение заняться инвестициями, многие новички начинают задаваться вопросом — какого брокера выбрать? В рейтинг наиболее известных российских операторов входят ВТБ и Сбербанк. Итак, что лучше? Какие особенности и условия обслуживания предлагает каждый из них?

Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение, разработанное для ведения пользователями инвестиционной деятельности. Ключевые особенности инвестирования через этот сервис:

наличие доступа к валютному и фондовому рынку Московской биржи, возможность выхода на внебиржевой рынок (для продвинутых инвесторов), открытие и управление брокерским счетом и ИИС, совершение сделок с различными видами ценных бумаг, доступ к готовым идеям от ведущих аналитиков, начать торговать можно с любой суммы, для изучения работы приложения новички могут воспользоваться его демо версией.

Ассортимент ценных бумаг в приложении

Пользователи приложения могут совершать сделки со следующими видам финансовых инструментов:

Облигации — наименее рискованные ценные бумаги. Здесь представлены такие виды: государственные, корпоративные и инвестиционные. Акции — инвесторы могут приобрести ценные бумаги отечественных и иностранных компаний, представленные на Московской бирже. ETF — сформированные инвестиционные портфели, состоящие из российских и зарубежных финансовых инструментов. Это могут быть акции, облигации, драгоценные металлы.

Кроме того, через Сбербанк Инвестор также можно производить покупку/продажу валюты по биржевому курсу (евро и доллары).

Как открыть счет

Для того чтобы получить доступ к приложению предварительно необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно через личный кабинет в Сбербанк Онлайн (веб-версия).

Вход в личный кабинет при помощи логина и пароля:

На основной странице в верхнем меню нужно выбрать вкладку «Прочее», а затем «Брокерское обслуживание»:

На следующей странице нужно нажать на кнопку «Открыть новый счет»:

Система предложит выбрать вид счета. Под нужным вариантом необходимо кликнуть на кнопку «Выбрать»:

На экране появится окно с выбором рынков для совершения сделок. В интересующих вариантах следует проставить галочки:

Далее необходимо последовательно выполнить такие шаги — выбор тарифа, указание счета для вывода денег, разрешение/запрет на получение дополнительного дохода, использование заемных средств при инвестировании. После каждого действия следует нажимать на кнопку «Продолжить»:

Завершающий этап — заполнение анкеты инвестора и нажатие на кнопку «Отправить заявление»:

Брокерский счет будет открыт в течение 2 рабочих дней. Пользователю придет соответствующее уведомление по SMS вместе с логином и паролем для входа в Сбербанк Инвестор.

Какие комиссии

В Сбербанке на выбор инвесторов представлено два тарифных плана по брокерскому обслуживанию:

«Самостоятельный» — размер комиссии меняется в зависимости от объема произведенных сделок. Если общая сумма не более 1 млн рублей, то взимается 0,06%, при проведении операций на сумму 1 –50 млн рублей комиссия составляет 0,035%, более 50 млн рублей 0,018%. «Инвестиционный» — здесь применяется единая комиссия независимо от объема произведенных сделок. Ее размер составляет 0,3%.

К слову, на начальном этапе предпочтение следует отдать тарифному плану «Самостоятельный», так как для новичка он более выгоден.

ВТБ Мои Инвестиции

Брокер также разработал для своих клиентов удобное мобильное приложение. Этот сервис имеет следующие отличительные характеристики:

есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, наличие бесплатного робота-советника, при помощи которого можно сформировать свой инвестиционный портфель, бесплатный доступ к эксклюзивной аналитике от ведущих экспертов ВТБ, пользователям, имеющим статус квалифицированного инвестора, предоставляется доступ к внебиржевому рынку.

Ассортимент ценных бумаг в приложение

В ВТБ Мои Инвестиции клиенты могут вкладывать деньги в следующие разновидности ценных бумаг: акции, облигации, фонды, еврооблигации и валюта. У продвинутых инвесторов на внебиржевом рынке есть доступ к более 10 тыс. финансовых инструментов, представленных на иностранных площадках (NYSE, XETRA и др.).

Как открыть счет

Открыть брокерский счет можно двумя способами — путем личного визита в офис с паспортом или же через мобильное приложение Мои Инвестиции.

При выборе второго варианта порядок действий будет иметь следующий вид:

Установка на телефон мобильного приложения брокера:

После запуска утилиты необходимо нажать на кнопку «Открыть брокерский счет»:

На следующем этапе система предложит перейти в ВТБ-онлайн (для клиентов банка) или же открыть счет в приложении. Пользователям, не являющимися клиентами брокера, нужно кликнуть на кнопку «Открыть счет»:

На экране появится справочная информация об открытии брокерского счета (необходимые документы, время ожидания). Ознакомившись с этими сведениями, нужно нажать на кнопку «Начать»:

Далее откроется чат-бот, куда необходимо будет вписать свои персональные данные (Ф.И.О., реквизиты паспорта, СНИЛС и т.д.). На этом процесс регистрации брокерского счета завершится:

Открытие брокерского счета в ВТБ будет произведено в течение нескольких часов.

Какие комиссии

Размер комиссии, взимаемой за брокерское обслуживание, зависит от выбранного инвестором тарифа. В ВТБ предусмотрено три базовых пакета:

«Мой онлайн» — подключается всем клиентам при открытии брокерского счета. Комиссионные в пределах 0,0015% — 0,05% (в зависимости от вида ценной бумаги, с которой совершается операция). «Инвестор Стандарт» — комиссия от 0,0015% до 0,0413%. «Профессиональный стандарт» — комиссия варьируется в пределах 0,01% — 0,0472%.

Кроме того, в ВТБ предусмотрены специальные тарифные планы для владельцев пакета «Привилегия» и «Прайм». За отдельные виды операций брокер взимает фиксированную комиссию (независимо от выбранного тарифа):

проведение сделок на срочном рынке — 1 рубль за контракт, сделки на внебиржевом рынке — 0,15% от общей суммы.

Выводы сравнения

Сравнивая этих двух брокеров, невозможно точно сказать, кого выбрать — ВТБ инвестиции или Сбербанк инвестор. У каждого из них есть ряд своих преимуществ и недостатков. К примеру, очевидный плюс приложения Сбер Инвестор – это наличие демо режима. Любой желающий может заранее ознакомиться с интерфейсом утилиты. В то же время на открытие брокерского счета в этом случае уйдет несколько дней. В ВТБ процедура создания брокерского счета будет завершена в течение нескольких часов. А также здесь есть выход не только на Московскую, но и Санкт-Петербургскую биржу.

В целом же можно отметить, что Сбербанк Инвестор в большей степени подойдет новичкам, а приложение ВТБ Мои Инвестиции рассчитано на более продвинутых пользователей.

Видеообзор

Источник

ВТБ Инвестиции или Сбербанк Инвестор

Многие новички, да и профессиональные инвесторы порой задумываются, какому брокеру отдать своё предпочтение. Разберём самых востребованных и стабильных брокеров ВТБ Инвестиции и Сбербанк Инвестор.

Правила выбора брокерской компании

Для новичков

Новичку сложнее всего выбрать хорошего брокера из-за его неопытности и незнания на что обращать внимание при выборе. Рассмотрим самые значимые критерии отбора:

• Лицензия. Наличие лицензии у брокера свидетельствует о его надёжности и соответствует заявленным стандартам.
• Тарифные планы. При выборе брокера обязательно выбирайте тех, чьи тарифные планы вас устраивают, обязательно обращайте внимание на размер комиссии и стоимость месячного обслуживания счёта.
• Минимальная сумма для инвестирования. Обычно, новички не приходят в мир инвестирования с миллионами долларов. Выбирайте того брокера, который позволит начать вам свою деятельность с минимальной суммы.
• Наличие мобильного приложения. Учитывая изменения ритмов работы на фондовом рынке, необходимо во время реагировать на ситуацию. Наличие мобильного приложения под рукой позволит быстро зайти в систему из любой точки страны.

Для опытных инвесторов

Профессиональные инвесторы в первую очередь обращают внимание на следующие критерии при выборе надёжного брокера:

• Рейтинг. На репутацию брокерской компании влияют отзывы реальных людей, которые сотрудничают с брокером. Опытный инвестор будет изучать рейтинги и смотреть шаблонность написанных отзывов.
• Условия торговли. Очень большую роль играет леверидж, минимальные лоты и комиссионные издержки. Чем ниже комиссионные издержки, тем выгоднее работать с брокером.
• Доступ к биржевым площадкам. Не все брокеры предоставляют выход на европейские рынки, многие сотрудничают с отечественным биржами. Это говорит об уровне брокера.

Где открыть брокерский счет в 2020 году?

Самый выгодным брокером в 2020 году считается ВТБ. Клиенту «ВТБ. Мои инвестиции» представлен доступ и к Московской бирже, и к Питерской, что позволяет инвестировать в самые известные акции, облигации и валюту. Тут нет ограничений одним российским фондовым рынком, пополнить инвестиционный портфель можно акциями компаний с крупнейшей экономикой в мире.

Наличие мобильного приложения делает ВТБ многофункциональным и удобным брокером. Ниже представлен подробный видеоролик, в котором рассказано, почему нужно отдать предпочтение брокеру от ВТБ:

Сравнительная таблица ВТБ Инвестиции и Сбербанк Инвестор

Критерий сравнения	Мои инвестиции ВТБ	Сбербанк Инвестор
Функционал	котировка активов; отслеживание доходов и расходов; онлайн-консультант; фильтр поиска по критериям.	аналитические графики; онлайн-консультант; поиск по критериям; котировка активов.
График работы тех.поддержки	с понедельника по пятницу с 9:00 до 19:00	Круглосуточно
Наличие мобильного приложение	Для Android и IOS
Биржевая комиссия	0,01%	0,06%
Облуживание счёта	150 рублей/месяц при условии совершения хотя бы одной сделки	149 рублей/месяц
Процет за вывод денежных средств	не предусмотрена
Подписка на аналитические обзоры	бесплатная	платная

Отзывы клиентов

Клиенты ВТБ Инвестиций очень довольный работой брокера, ниже представлено несколько отзывов:

Источник

Как выбрать брокера — сравниваю Сбербанк и ВТБ

КАК Я БРОКЕРА ВЫБИРАЛА

Итак, я решила создавать личный пенсионный капитал на фондовом рынке и покупать ценные бумаги. Следующий необходимый шаг инвестора-новичка — выбор брокера.

Кто такой брокер?

Брокер -это посредник инвестора-физического лица на фондовом рынке. Прямого доступа к торговле на биржах физические лица не имеют. Все операции с ценными бумагами на бирже осуществляются при посредничестве брокера.

Брокер в данном контексте — это не человек, а организация, имеющая лицензию Центрального Банка на брокерскую деятельность. Соответственно, с перечнем брокеров, имеющих лицензию ЦБ, можно ознакомиться на сайте Центрального банка РФ.⠀

Критерии выбора брокера:⠀

— Надёжность (смотрим рейтинг на сайте Центробанка).

-Доступ на рынки и биржи.

— Качество сервиса и службы технической поддержки.

— Удобство торгового терминала.

— Возможность работать с торговой платформой QUIK.

— Размер комиссий за обслуживание.

Преимущества отдельного брокера по первым 4-м пунктам могут быть подпорчены размером брокерской и депозитарной комиссий. Дело в том, что величина комиссий имеет значение при старте инвестирования с небольших сумм — она может «съесть» доходность вложений на начальных этапах. Так что с самых первых шагов инвестору-новичку нужно научиться считать свою выгоду, даже если она составляет несколько десятков или сотен рублей.

Как же принять решение о заключении договора с брокером? Кого предпочесть даже из первой десятки рейтинга?

Выбираем 2-3 подходящих брокера и считаем размер комиссий, исходя из своего плана по частоте, количеству и планируемой сумме сделок.⠀

Для примера сравним лидеров из первой пятерки рейтинга Центробанка — брокера Сбербанк и брокера ВТБ

БРОКЕР СБЕРБАНК

2.Бесплатное мобильное приложение для торговли (НО — упрощённый функционал; есть жалобы на интерфейс и «зависания»)

3. Полноценная торговая программа QUIK.

4. Бесплатный перевод денег между банковским и брокерским счетами.

5. Бесплатное обслуживание для клиентов банка СБЕРБАНК.

6. Отмена депозитарной комиссии за регистрацию купленных ЦБ на имя владельца.

➖Доступ только к МосБирже, исключающий возможность покупки иностранных акций.

➖Автоматическое подключение тарифа Инвестиционный с повышенной комиссией ( 0,3 % ) при открытии брокерских счетов из мобильного приложения Сбербанк-онлайн (изменяем в настройках счёта на более выгодный Самостоятельный в полной версии Личного кабинета Сбербанк-онлайн с сайта — 0.06% ).

— Невозможность покупать валюту лотами менее 1000 у.е.

А что же главный конкурент?

БРОКЕР ВТБ

2. Бесплатный терминал для торговли (хотя жалобы на интерфейс встречаются).

3. Полноценная программа QUIK также имеется.

4. Доступ на СПб биржу есть, а стало быть возможность инвестировать в зарубежные акции.

5. Быстрый перевод денег между банковским и брокерским счетами.

6. Отсутствие депозитарной комиссии на тарифе «Мой онлайн».

7. Возможность покупать валюту лотами от 1 у.е.

Основные тарифы брокеров Сбербанк и ВТБ сравнимы по величине : 0,06 % и 0,05% от сделки соответственно.

Я выбрала СБЕРБАНК в июне 2019 по причинам:⠀

— Надёжность — самый капитализированный и самый «долгоживущий» банк страны с 50% госучастием.⠀

— Бесплатное банковское обслуживание моих счетов и карт по зарплатному проекту

— Удобство переводов между банковским и брокерским счетами в Личном кабинете Сбербанк-онлайн, в том числе в мобильном приложении.⠀

— Удобство расположения офисов банка в шаговой доступности от моего дома и от моей работы.⠀

— Отмена Сбербанком депозитарной комиссии за фиксацию права на купленные ЦБ в депозитарии стала решающим критерием моего выбора. У ВТБ в то время депозитарная комиссия составляла

100 руб в месяц при условии совершения сделки в месяце.

В то же время в сети встречаю массу нареканий и критических замечаний к работе брокера Сбербанк и его мобильного приложения.

Кроме того, у брокера Сбербанк нет возможности покупать валюту лотом менее 1000 у.е.! И это главная моя претензия к брокеру Сбербанк на сегодняшний день.

Кто недоволен работой Сбербанка — поделитесь в комментариях своими впечатлениями, please!

А кто может поделиться мнением о качестве обслуживания у брокера ВТБ?

Выявим скрытые от первого взгляда особенности и поможем друг другу наступить на уже «опробованные» грабли.

Источник