Инвестиции будут расти если

4 Хорошие инвестиции, когда процентные ставки растут

Процентные ставки медленно поднимались со своих недавних исторических минимумов, и они, вероятно, продолжат расти в течение некоторого времени. По мере роста процентных ставок пострадают многие распространенные виды инвестиций, но другие будут расти. Вот некоторые активы, которые особенно хороши, когда процентные ставки растут.

Казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS)

В то время как большинство долгосрочных облигаций стремительно падают в цене, поскольку процентные ставки растут,

предназначены именно для такой среды. Процентная ставка по облигации TIPS не меняется, если ставки повышаются, но основная сумма увеличивается с ростом инфляции (а инфляция почти всегда идет рука об руку с ростом процентных ставок). Таким образом, пока вы будете получать ту же процентную выплату по СОВЕТАМ, этот платеж будет основываться на новом, более высоком принципе. И как только облигации TIPS созреют, вы вернете свою основную сумму на повышенном уровне благодаря корректировкам инфляции.

С другой стороны, если вы угадаете неправильно и столкнетесь с периодом дефляции, принципал в ваших СОВЕТАХ будет сокращаться, а не расти. Хорошая новость заключается в том, что как только ваша облигация TIPS станет зрелой, и если основная сумма облигации в этот момент окажется ниже, чем ваша первоначальная основная сумма, вы все равно получите обратно все свои первоначальные инвестиции.

Фонды краткосрочных облигаций

Потому что краткосрочные

постоянно покупают новые облигации, чтобы заменить только что созревшие, они могут воспользоваться растущими процентными ставками, которые сокрушают стоимость долгосрочных облигационных фондов. Если вы практический инвестор, вы можете отказаться от облигационных фондов в пользу выбора собственных краткосрочных облигаций или компакт-дисков. Для этих целей лучше придерживаться инвестиций, срок погашения которых наступит через 90 дней или менее. Вы даже можете построить краткосрочный

Акции финансового сектора

Большинство акций имеют тенденцию колебаться, когда процентные ставки растут, но финансовые акции часто являются большим исключением из этого правила. Финансовые компании, как правило, являются кредиторами, а не заемщиками, поэтому они получают прибыль от повышения процентных ставок, потому что могут брать более высокие ставки по своим кредитам. Ищите взаимный фонд или ETF, который специализируется на

чтобы ваши инвестиции были диверсифицированы по нескольким различным учреждениям.

Где взять деньги

Теперь, когда у вас есть список хороших инвестиций, вам просто нужно выяснить, где вы собираетесь получить деньги для этих инвестиций. Один разумный вариант — продать часть ваших долгосрочных облигаций или любые другие инвестиции, которые оказались убыточными благодаря изменениям процентной ставки. Может показаться странным, что намеренно продавать с убытком, но если вы используете этот убыток, чтобы сбалансировать прирост капитала за год, вы можете получить значительный

экономия на налогах

Точно так же нецелесообразно выбирать инвестицию исключительно потому, что она хорошо работает при определенных условиях процентной ставки. Любые инвестиции должны быть выбраны на основе вашей общей стратегии инвестирования и существующего портфеля. Если инвестиции проходят эти испытания, то непременно учитывайте их жизнеспособность в условиях растущей скорости, прежде чем принимать окончательное решение.

Интересные статьи

Проверьте мастерство Motley Fool в Google Assistant!

Вы когда-нибудь хотели проверить свои акции, не поднимая палец? Motley имеет интеграцию навыков с Google Assistant на Google Home! Вы можете проверить свои запасы, когда моете посуду . или отдыхаете на диване вдали от электроники . или готовите обед . или принимаете ванну с пеной. Motley, запущен

Вот почему прибыли ЦОД корпорации Intel снизились

Долгое время Intel (NASDAQ: INTC) Группа центров обработки данных (DCG) имеет чрезвычайно высокую операционную маржу, часто превышающую 50% в некоторых кварталах. Тем не менее, в последнем квартале Intel процент маржи операционной прибыли DCG упал до 35, 1% — падение на 9 процентных пунктов по сравнению с 44% годом ранее. Абсолютная операционная прибыль также снизилась с 1, 764 млрд долларов в прошлом году до 1, 487 млрд долларов, хотя выручка немного выросла с 4 млрд до 4, 23 млрд долларов. Почему операционная маржа Intel DCG так сильно сокра

Nike Stock Soars: что нужно знать

Nike (NYSE: NKE) На этой неделе инвесторы впечатлили отчетом о доходах за второй квартал 2019 финансового года. Ритейлер спортивной одежды сообщил о двузначном росте выручки и улучшенной прибыльности, чему способствовали сильные позиции во всех регионах и высокие продажи электронной коммерции. Подчеркивая удивительные результаты, акции выросли на 7% в пятницу — особенно впечатляющий рост, учитывая, что S & P 500 упал более чем на 2% в тот же день. Так что же сделало инвесторов в Nike гораздо более уверенными после обн

Премьер-сервис Amazon может достичь важной вехи в 2019 году

Amazon.com (NASDAQ: AMZN) В соответствии с последними данными eMarketer, программа членства Prime — которая предоставляет подписчикам бесплатную двухдневную доставку, скидки на некоторые продукты и услуги, такие как Amazon Prime Video и Amazon Music, — в следующем году будет включать более половины всех американских домохозяйств в качестве подписчиков., По оценкам исследовательской компании, число домохозяйств с первичным членством достигнет 63, 9 млн. В 2019 году, что составит 53, 1% американских домохозяйств. Не секрет, что популярная программа Prime быстро росла, но она становится

В последний раз, когда Конгресс пересматривал систему социального обеспечения, 150 миллионов американцев даже не родились

Социальное обеспечение — действительно невероятная социальная программа. Каждый месяц более 62 миллионов человек, в том числе пенсионеры, оставшиеся в живых умерших работников и квалифицированные долгосрочные инвалиды, получают пособие. И для более чем 22 миллионов из этих бенефициаров эта выплата поможет им избежать бедности, согласно Центру бюджетных и политических приоритетов. Вот как важную роль эта программа играет в том, чтобы

Является ли разрыв в заработной плате между врачами и руководителями, почему здравоохранение так дорого?

Спросите любого, и вы, скорее всего, услышите историю о своем друге или родственнике, который получил травму или заболел, когда имел медицинскую страховку, но все еще сталкивался с потрясающим счетом. Рост расходов на здравоохранение вызывает гнев, но производители лекарств и страховщики не все виноваты в увеличении. На лекарства, отпускаемые по рецепту, приходи

Источник

Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов

Вариант 1: недвижимость

Cамый очевидный и надежный вариант — недвижимое имущество. По данным опроса «Ромир», более половины россиян (52%) предпочли бы вложить свободные деньги в недвижимость или землю. Людям психологически проще расставаться с деньгами, когда взамен они получают что-то твердое и осязаемое, что потом можно сдать, перепродать, заложить или использовать для собственных нужд.

Позитивные моменты:

• риск потери капитала полностью почти отсутствует — если не считать случаев мошенничества или физического разрушения;
• если локация выбрана удачно, то можно самостоятельно выбирать арендаторов и поднимать ставку;
• можно заработать на росте стоимости, заходя на ранних стадиях строительства;
• можно сократить расходы по налогу с аренды за счет регистрации ИП на упрощенке или на патенте;
• можно воспользоваться льготной ипотекой, покупая дом в новостройке;
• оформление сделки за счет материнского капитала, чтобы получить имущественный вычет для покупки и обслуживания квартиры.

Но есть и минусы, главный — это не пассивный доход. Если вы хотите системно инвестировать в недвижимость, то становитесь предпринимателем. И тогда нуждаетесь в надежной управляющей компании, каких на рынке мало. Есть и другие минусы:

• риск, что квартиросъемщики не заплатят, а квартира не будет приносить доход;
• порог входа достаточно высок — не у всех есть несколько миллионов на квартиру;
• дополнительные расходы на содержание недвижимости (затраты на риелтора/брокера, регистрацию, оценку, ремонт, налоги, коммунальные платежи);
• если сдавать жилье в аренду, то в большинстве случаев доходность будет меньше депозита в пересчете на вложенное;
• рублевая недвижимость часто теряет в стоимости, и доходность по ней получается даже ниже депозита;
• заработок ограничен и, как правило, находится в коридоре 5–10% годовых, что не ведет к приумножению капитала, а лишь помогает его сохранить.

Что касается рынка нежилой недвижимости, то он сильно упал за 2020 год. Согласно исследованию Knight Frank, доля офисного сегмента снизилась на 25%, торговая недвижимость — 79%, гостиничная — 67%. При этом инвестиции в складские активы выросли до ₽41,3 млрд, что больше годовых результатов за всю историю. Это легко можно обосновать тем, что логистические и складские объекты стали неотъемлемой частью развития рынка e-commerce.

В России этот вид инвестирования только набирает популярность. По итогам марта 2021 года число частных инвесторов на Мосбирже достигло более 11 млн. При этом активно торгующих на бирже граждан гораздо меньше: около 1,2–1,3 млн человек, что составляет буквально 2–3% работающего населения страны. Это крайне низкий показатель.

Начать инвестировать можно и с нескольких тысяч рублей. Для новичков фондовый рынок и его инструменты представляются чем-то очень сложным, но это не так.

Сначала необходимо открыть счет у брокера. Большинство российских банков сейчас имеют брокерские лицензии — достаточно позвонить или скачать приложение. Далее инвестор переводит деньги со своего банковского счета на брокерский, баланс которого он видит в своем приложении, и все — можно инвестировать.

Часто начинающим инвесторам предлагают отдать деньги в доверительное управление. Однако они могут управлять своим портфелем самостоятельно и делать это достаточно успешно. Самая эффективная стратегия — это покупка акций в долгосрок. Достаточно выбрать от 7 до 15 бумаг сильных компаний (в идеале — в бизнесе которых вы разбираетесь или чьей продукцией пользуетесь, понимая, что она качественная), а потом держать их акции. Это каждый способен сделать самостоятельно, без управляющего.

Наиболее популярные инструменты — акции и облигации. Облигация — это долговая ценная бумага. Она дает право держателю на получение купона, который выплачивается ежеквартально. И в конце срока гасится тело облигационного займа. Акции выпускаются акционерным обществом и закрепляют права владельца на получение определенного процента от прибыли компании. Как правило, от 25% до 50% прибыли компании уходят на дивиденды .

Акции доходнее, но они волатильны — их цена может существенно меняться в зависимости от настроений рынка и финансовых показателей компании.

Рекомендую держать в портфеле количество облигаций, равное вашему возрасту в процентном соотношении. Если вам 35 лет, то 35% средств можно держать в облигациях, остальное в акциях. Крупные компании платят по облигациям 7–8%, российский рынок акций растет в среднем на 9–10%, а самые талантливые инвесторы получают 20–30% ежегодно.

Кризисы — отличное время для покупки акций и получения сверхдоходности. Известен пример российской пенсионерки — Ларисы Морозовой. В 2008 году, когда в России был кризис, она купила акции российских компаний. Теперь Лариса получает двузначные и трехзначные дивидендные доходности, а также ведет вебинары в Школе Московской биржи.

Когда рынок растет и акции беспрерывно дорожают, то стоит задуматься об их продаже, наращивании подушки безопасности. Главное правило — лучше инвестировать регулярно по чуть-чуть, чем вовсе не делать этого.

Вариант 3: частные компании/бизнес

По данным международной аналитической компании Preqin, рынок прямых (внебиржевых) инвестиций дает доходность в полтора-два раза выше, чем фондовый рынок. У этого инструмента есть нюансы.

Риски: на публичный рынок, как правило, выходят уже зрелые крупные компании. Их денежные потоки более-менее стабильны и прогнозируемы, внутренние процессы хорошо отстроены. Им присвоены кредитные рейтинги, которые позволяют кредитоваться без залогов под невысокий процент.

В малом и среднем бизнесе ничего этого нет. Если говорить про совсем ранние стадии, которые называются pre-seed (есть только идея) и seed (есть первые продажи, но пока компания убыточна), то здесь «смертность» компаний составляет 90% и более.

Если у компании стадия развития «Раунд А», то фирма, как правило, работает в плюс. Ее бизнес-модель доказана, но при этом она еще не масштабировалась. Проект еще имеет кратный потенциал роста, пусть не в 10 тыс. раз, как на стадии pre-seed, но в 10–20–50 и даже 100 раз вырасти вполне может.

Ликвидность: в прямых инвестициях продажа связана с самостоятельным поиском покупателя, сложными переговорами, подключением корпоративных юристов. Эта проблема отчасти решается частными брокерами и площадками по продаже готового бизнеса и долей в них. Сейчас некоторые компании создают чаты инвесторов в Telegram для того, чтобы организовать внутреннюю биржу, соединяющую потенциальных покупателей акций и продавцов. Такая механика не может обеспечить сопоставимую ликвидность. Но например, у Dodo Pizza в Telegram-чате более 2500 инвесторов, и можно приобретать или продавать пакет даже на $1 млн.

Срок инвестирования: прямые инвестиции — это минимум три года. В 2017 году я инвестировал в Dodo Pizza ₽13,2 млн. Тогда одна акция компании стоила 1300$. Сейчас сделки на вторичном рынке совершаются в коридоре от $3500 до $4000 за одну акцию. А пакет моей компании оценивается более чем в ₽30 млн.

Активное владение: если профессионально заниматься прямыми инвестициями, то необходимо гораздо более глубокое погружение в суть бизнеса. Для компании это очевидный плюс — они приобретают не только инвестора, но и амбассадоров бренда.

При этом нужно тщательно подбирать инвесторов. А тем, в свою очередь, не стоит иметь неправильные ожидания. Стоит осознавать все риски и понимать, что это бизнес и никаких гарантий здесь нет и быть не может.

Как инструмент хранения денег золото может быть выгодно только на долгосрочную перспективу. С 1979 по 2019 год драгметалл рос в среднем на 3–3,5% в год. При этом всегда возможно временное снижение цен, от чего есть риск уйти в минус.

Отдельно хочется отметить отсутствие системы страхования вкладов. Если банк, в котором у вас лежит золото, обанкротится, то все ваши активы пропадут. Подобные операции лучше доверять надежным банкам, чья устойчивость и стабильность выгодны не только вкладчикам, но и государству.

С сентября 2020-го по март 2021-го количество жителей России, пришедших на Московскую биржу, выросло более чем в полтора раза. При этом набирает популярность участие в первичных размещениях (IPO), которые могут дать высокую доходность. Например, сервис Airbnb вышел на IPO в декабре 2020-го, и уже через три месяца его акции выросли на 188%.

Но в процессе, когда частная компания становится публичной, есть свои подводные камни.

Аллокация: если спрос превышает предложение, то вложить всю планируемую сумму невозможно. Брокеры распределяют акции пропорционально между всеми инвесторами. Например, если вы хотите вложить миллион, то вам могут одобрить только 10 тыс. И дальше вы уже ищете, куда разместить оставшуюся сумму.

Локап-период: это заранее заданный период времени (обычно три месяца) после IPO, когда держатели не могут продать акции компании. Его используют, чтобы спекулянты не обвалили цену бумаг. За время локап-периода цена может измениться: например, Facebook вышел на IPO в мае 2012-го, а через три месяца его акции упали в два раза.

Стартапы: на IPO могут выйти совсем молодые компании без выручки. Вкладываться в них крайне рискованно, так как сложно спрогнозировать потенциал акций. Например, фитнес-стартап Peloton вышел на IPO в 2019 году. Акции компании упали сразу же, так как руководство неправильно оценило стоимость компании, и только в 2020 году бумаги начали расти.

Источник