Инструменты инвестиций развитых стран

Вложения в экономику: об инвестициях простыми словами

Привлекать инвестиции важно как для бизнеса, так и для экономики городов и даже целых государств. Дополнительные финансы позволяют активнее развиваться, не откладывая рост на будущее. Например, модернизировать производство, создавать новые рабочие места, строить дороги и жилье, развивать транспорт, благоустраивать городские скверы и улицы. Все это дает больше возможностей и в итоге повышает качество жизни. Продолжаем цикл публикаций «Московская экономика простым языком». В этот раз рассказываем, что такое инвестиции и как столица привлекает капитал.

Что такое инвестиции

Инвестициями называют вложения ресурсов в различные проекты. Их можно разделить на финансовые (покупка ценных бумаг, вложение денег в бизнес на длительный или краткосрочный срок) и инвестиции в реальные активы. Они бывают материальными (например, покупка оборудования) и нематериальными (патенты, научные разработки и прочее). Стать инвестором может не только компания, но и любой человек, даже с небольшим свободным капиталом.

Оптимальное решение

Петр Смирнов много работал и накопил солидную сумму. Он боится ее потерять из-за колебаний курса валют, инфляции и других причин. Вложить свои средства в покупку недвижимости кажется ему оптимальным решением. Такой способ инвестирования традиционно считается одним из самых надежных. Можно купить квартиру на этапе подписания проектной документации по низкой цене, понимая, что со временем стоимость этого актива будет только расти, а недвижимость передается в наследство.

Инструменты инвестиций

Любую покупку, совершенную для того, чтобы получить доход в будущем, можно назвать инвестиционным инструментом. Это покупка недвижимости, оборудования для производства товаров или даже затраты на дополнительное образование, которое даст новые знания и улучшит навыки. Финансовыми инструментами инвестирования считают покупку валюты, металлов, акций, облигаций, недвижимости, а также традиционный банковский вклад.

Деньги в долг

Покупая акции, инвестор выделяет свои деньги на развитие компании в надежде, что она увеличит свои финансовые показатели. Акции наделяют своего владельца правом на получение дивидендов. Покупая облигации, инвестор дает средства в долг под определенный процент и ждет, когда заемщик вернет ему деньги с учетом полученного дохода.

Вкладывая свой капитал в бизнес, инвестор рассчитывает получить отдачу — прибыль. Поэтому он проводит оценку деятельности компании, прежде чем финансово поддержать тот или иной проект. В свою очередь, предприниматели, которые планируют привлечь инвестиции, прописывают детальные бизнес-планы. Они не только прогнозируют, как вырастет бизнес благодаря вложенным средствам, но и пытаются рассчитать, насколько увеличится прибыль инвестора.

Вклад чашки кофе в экономику страны

На деньги инвесторов владелец небольшой кофейни может купить дополнительную кофемашину. У него появится возможность варить и продавать больше кофе. Это повысит общий объем продаж для бизнеса. В сочетании с деятельностью многих других организаций увеличение производства может привести к росту валового внутреннего продукта как региона (ВРП), так и всей страны (ВВП). С помощью этого показателя оценивают ситуацию в экономике и узнают об уровне жизни страны или региона.

В погоне за инвестором

Для привлечения инвестиций совсем другого масштаба, например для запуска крупных производств, на уровне городов и государств разрабатывают инвестиционные стратегии и создают привлекательные условия: снижают налоги, упрощают бюрократические процедуры, развивают инфраструктуру, стимулируют спрос на продукцию.

Можно сказать, что регионы и города соревнуются друг с другом, создавая привлекательный инвестиционный климат, чтобы заинтересовать больше перспективных инвесторов и привлечь крупный капитал в свой регион.

Для жителей инвестиции в экономику очень выгодны. В городах, которые привлекают больше инвестиций, увеличивается количество рабочих мест, растет уровень жизни, развивается социальная сфера.

Стать резидентом

Для инвесторов, которые хотят развивать бизнес в России, создают особые экономические зоны (ОЭЗ) — инфраструктурные площадки со своей внутренней экосистемой. Яркий пример — ОЭЗ «Технополис “Москва”». На ее территории работают российские и зарубежные высокотехнологичные предприятия, а город предоставляет резидентам налоговые преференции, обучает кадры, выстраивает инженерную и производственную инфраструктуру.

Технополис «Москва» уже дал столице почти 11 тысяч рабочих мест, а бюджету — налоговые поступления. За девять месяцев 2020 года резиденты особой экономической зоны инвестировали в развитие столичной экономики 7,4 миллиарда рублей. Сейчас совокупный объем всех вложений резидентов за все время существования ОЭЗ уже превысил 36 миллиардов рублей.

Инвестиционный климат Москвы

Высокий инвестиционный потенциал столицы подтверждается международными рейтингами. По итогам 2020 года Москва вошла в топ-25 глобальных городов будущего, привлекательных для иностранных инвесторов. Кроме того, столица возглавляет национальный рейтинг состояния инвестиционного климата в регионах России.

Для иностранных инвесторов Москва имеет ряд конкурентных преимуществ. В первую очередь столица — это точка выхода на рынок всей России и стран СНГ. Также инвесторы, которым нужны выгодные условия для размещения нового бизнеса или расширения существующего, могут найти в Москве привлекательные арендные ставки производственных площадей, развитую инфраструктуру и квалифицированные кадры.

На долю компаний, зарегистрированных в столице, приходится порядка половины всех поступивших в Россию прямых иностранных инвестиций. Их накопленный объем, по данным на 1 июля 2020 года, составил 259,4 миллиарда долларов США.

Только в 2020 году объем инвестиций в экономику Москвы составил 3,6 триллиона рублей, что на 1,7 процента большепоказателя годом ранее. Всего на долю Москвы сегодня приходится почти 18 процентов общероссийского объема инвестиций в основной капитал.

Во время пандемии сохранить инвестиционную активность в столице помогла система мер поддержки. Ее начали формировать пять лет назад и регулярно улучшают. Город предлагает инвесторам площадки для размещения производств на льготных условиях, предоставляет различные субсидии и льготные займы, снижает налоговую нагрузку.

В 2020 году появились две новые меры для поддержки инвесторов — инвестиционный налоговый вычет и программа стимулирования создания рабочих мест. В 2021 году в силу вступит еще одна форма взаимодействия инвесторов с городом — заключение соглашений о защите и поощрении капиталовложений.

Источник

Инвестиционные инструменты для частного инвестора — что это такое и какие виды инвестиционных инструментов бывают?

Инвестиционные инструменты — тема нашей сегодняшней статьи. Современные люди все чаще задумываются над выбором эффективного и доходного инструмента, способного не только сберечь накопленные деньги, но и значительно их приумножить. Куда вложить накопленный капитал и как заставить его работать на Вас? Поговорим об этом подробно.

Инвестиционные инструменты только звучат сначала настолько обширно и порой немного непонятно, но после про чтения этого материала вы сможете расставить для себя ключевые концепты. Используя такое словосочетание, мы понимаем под ним основные способы, которые способны принести нам доход: разный по времени, размеру, объему вливаний. О том, как выбрать самый эффективный среди лучших, каким площадкам стоит доверять и как минимизировать риски — прямо сейчас.

Оглавление:

Что такое инструменты инвестирования

О том, что такое инвестиции мы говорили неоднократно. Но сами по себе инвестиции — это слишком общее понятие, которое состоит из небольших кирпичиков — инструментов. Под инструментами инвестирования понимают способы инвестиций, всего таких инструментов существует несколько десятков — часть из них мы рассматривали подробно.

Все они выполняют одну необходимую функцию для инвестора — помогают в диверсификации инвестиционного портфеля. Другими словами — это виды или направления денежных вложений, которые, как ожидаются должны принести инвестору прибыль. В этой статье я расскажу о самых актуальных способах инвестирования капитала на сегодняшний день.

Популярные инвестиционные инструменты

Среди пяти десятков инвестиционных инструментов можно выделить восемь основных способов для инвестирования, которые пригодятся каждому современному человеку. Большинство из них нам уже известны, например, венчурные инвестиции — о них я писала достаточно подробно ранее. Тем не менее, экономические источники, да и популярность среди инвесторов делают наиболее популярными именно эти инструменты. На них приходится львиная доля инвестиций от мелких и средних инвесторов, да и крупные не обходят их своим вниманием. Напомню основные моменты по каждому из них.

Банковские вклады

Размещение накоплений на депозитах сегодня самый безопасный способ среди инвестиционных инструментов: банковские вклады частных лиц застрахованы. Однако, это не самый доходный метод: дивиденды едва ли превысят порог в 3-11% годовых. Такая прибыль зачастую не способна перекрыть уровень текущей инфляции, однако хранение денег дома — еще хуже.

Основные моменты депозитного счета — есть или нет пополнение баланса счета, частичное снятие, с или без снятия процентов по депозиту, капитализация вкладов. Открывая депозит, следует обращать внимание на наличие этих возможностей. Немного больше можно получить, открывая оффшорные счета, однако, это актуально, если сумма вклада составляет от нескольких десятков тысяч долларов.

Накопительные программы

Накопительные программы представляют собой еще один инвестиционный инструмент, привлекающий внимание. Это такой вид страхования, при котором отчисления накапливаются, также как и процент на них. Такие производные финансовые инструменты обеспечивают денежную подушку на непредвиденные случаи, как для владельца накопительного счета, так и его иждивенцев. Такие программы выгодны для тех, кто является единственным источником дохода в семье, или тем, кто предпочитает инвестиции в себя.

Ценные бумаги

Ценные бумаги — самая большая группа доходных инвестиционных инструментов. Акции выпускаются юридическими лицами для привлечения капитала на развитие бизнеса. Ценные бумаги позволяют получать регулярные дивиденды и увеличивать капиталовложения за счет роста стоимости акций. Бывают обычными и привилегированными. Облигации — аналог акций, но выпускаются такие бумаги государственными структурами, государственными корпорациями или местными властями.

Купонные облигации один или два раза в год приносят фиксированные дивиденды. С облигаций можно получить дисконтный доход — когда Вы покупаете облигацию по цене ниже ее номинала, а при погашении получаете сумму, равную номиналу. Фьючерсами называют сделки купли-продажи в строго оговоренные сроки по оговоренной стоимости в будущем периоде. Опционы работают аналогично фьючерсам, однако не обязывают доводить сделку до логического завершения. Также существуют другие разновидности ценных бумаг: простые и переводные векселя, депозитарные расписки, сертификаты, чеки, закладные, коносаменты, еврооблигации, свидетельства, и иные виды.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФы объединяют под доверительное управление средства большого количества инвесторов, ищущих, куда инвестировать в 2018 году. Такие фонды тратят на инвестиции в различные ценные бумаги. Вы покупаете паи в таких ПИФах. Порог вступления в качестве инвестора определяется каждым ПИФ и обычно составляет не менее 50000 рублей. Выгоднее и безопаснее всего вкладывать средства в ПИФы различных банковских учреждений.

Акции биржевых фондов

Акции БИФ покупаются по низкой цене и позволяют разнообразить свой инвестиционный портфель. А в момент роста стоимости продаются — от разницы в цене продажи и покупки зависит прибыль инвестора. Существенным недостатком является тот факт, что рост стоимости или падения акций той или иной компании на БИФ сложно предугадать. Снизить риски помогут фонды, покупающие, так называемые, голубые фишки — акции самых популярных и надежных компаний.

Хедж-фонды

Хедж-фонды представляют собой один из самых минимальных по рискам и высоких по доходности инвестиционных инструментов. В таких инвестиционных фондах аккумулируются средства множества инвесторов. Управление инвестициями, аккумулированными от множества вкладчиков, проводится профессиональными управляющими.

Здесь могут встречаться весьма сложная инвестиционная стратегия, может включать кредитное плечо, короткие продажи и деривативы. Такие фонды носят частный характер и доступны не каждому рядовому инвестору, не имеют нормативно-правовой базы для регулирования деятельности. За управление активами фонда существует особая структура вознаграждения для управляющих.

Недвижимое имущество

Еще одним выгодным инвестиционным инструментом для свободной наличности является покупка объектов недвижимой собственности: земельные участки, жилые помещения, коммерческие площади, производственные комплексы и прочие здания и сооружения. Прибыль приносят: разница суммы при перепродаже, аренда, пассивное увеличение рыночной стоимости. Такие инвестиции требуют серьезных капиталовложений, так что вряд ли подойдет начинающим инвесторам, для которых вопрос, как заработать на квартиру, до сих пор актуален.

Коллекционирование

Коллекционные вещи — это, прежде всего, отличная защита от инфляции. Кроме того, время только увеличивает ценность коллекционных вещей. Однако спецификой коллекционирования является, во-первых, довольно высокая стоимость предметов коллекционирования, во-вторых — сложности при продаже. Вот поэтому инвестиции в России редко затрагивают эту тематику. Что можно коллекционировать?

Антиквариат — мебель, посуда, предметы интерьера и быта. Драгоценности, предметы искусства — художественные полотна, скульптуры. Дорогие элитные сорта вин и крепкого алкоголя или редкие монеты и марки. Предметом коллекционирования может быть практически что угодно — среди соответствующих сообществ в интернет-среде можно найти множество специфических коллекции и их тысячи поклонников.

Классификация инвестиционных инструментов

Инвестиционные инструменты классифицируют по различным признакам и свойствам: минимальный объем капиталовложений, срок инвестирования, диверсификация, доходность инструментов, рентабельность инвестиций. Главным определяющим критерием инвестиционных инструментов является уровень риска — то есть, то, насколько безопасен и защищен от потерь вложенный капитал. Ведь какой способ инвестирования не выбери, все они связаны с определенным уровнем риска. И между уровнем доходности и степенью риска любого инвестиционного проекта есть прямая зависимость — чем выше риск, тем выше будет возможная прибыль. Тем не менее, к какому типу какое инвестиционное направление принадлежит, знать необходимо.

С низким уровнем риска

Инвестиционные инструменты с низким уровнем риска — это всегда инструменты, связанные с работой официальных банковских структур и государственных органов. Так, низким уровнем риска отличаются депозитарии, ценные бумаги корпораций, облигации государственных структур. Также низким уровнем риска отличаются хедж-фонды — сама политика организации таких фондов строится на минимизации риска и получении высокой доходности.

Со средним уровнем риска

Средним уровнем риска отличаются любые акции — компания, выпустившая такие ценные бумаги, может удачно развиться, а может и обанкротиться. Паи в ПИФ — доверительное управление может быть логичным и правильным, но от ошибок никто не застрахован и Вы можете потерять все вложенные средства. Недвижимое имущество, особенно то, которое сдается в аренду, аналогично представляет средние уровни риска.

С высоким уровнем риска

Высоким уровнем риска отличаются такие инвестиционные инструменты, как торговля валютой, акциями БИФ, сырьем и драгметаллами, а также коллекционирование. С первым все понятно — предсказать рост или падение курса практически невозможно, это зависит от ряда факторов, которые не всегда сможет просчитать человек. Акции БИФ набираются по принципу купить дешевле — продать дороже, однако сам выбор портфеля представляет ряд рисков. Которые, в конечном итоге, отразятся на прибыли. Коллекционирование — деятельность специфическая, в ряде случаев актив может пострадать от неправильного хранения, вследствие чего утратит свою изначальную ценность. Ну, и поиск покупателя отнимает достаточно долгое время. Коллекционирование в долгосрочной перспективе — требует учета ряда нюансов, что, соответственно, увеличивает расходы.

Мы с Вами рассмотрели основные инструменты современного инвестора, которые подойдут для инвестирования частных лиц. Каждый из этих инвестиционных инструментов имеет достоинства и недостатки. У всех них разные уровни доходности и степени возникновения рисков. Они отличаются временным периодом и требуют внимательного отношения в процессе инвестирования. Если Вы хотите более подробно ознакомиться с тем или иным видом инвестирования — читайте предыдущие материалы.

Источник