Индексные фонды тинькофф инвестиции

Инструкция о покупке ETF через Тинькофф

Инвестирование — это не бездумный процесс вливания денег в разные активы, а грамотное составление портфеля, чтобы он приносил доход. Новичкам тяжело вначале понять, в какие компании лучше вложить деньги. Для этого и существуют фонды ETF, приобрести которые можно через нескольких брокеров, например БКС, Сбербанк, ВТБ или Тинькофф. Последний является крупнейшим по числу вкладчиков, туда идут даже новички. Однако, перед тем как купить ETF в «Тинькофф Инвестиции», необходимо изучить этот сервис.

Особенности «Тинькофф Инвестиции»

Главной особенностью является отсутствие офисов и сосредоточение всей важной информации в телефонах пользователей.

Приложение «Тинькофф Инвестиции» имеет несколько отличительных черт:

  1. Умная новостная лента, которую можно настроить под интересующие бумаги.
  2. Наличие раздела «Что купить», где отображаются лидеры по обороту, календарь дивидендов.
  3. В приложении реализована специальная соцсеть «Пульс», где можно написать свои предложения и получить ответы на вопросы от других пользователей.

Разнообразие фондов в «Тинькофф Инвестициях»

В ТИ можно купить фонды разных управляющих компаний, например ETF FinEx, в который входят акции:

  • российских эмитентов;
  • компаний IT-сектора США;
  • европейских организаций;
  • стран СНГ;
  • китайских компаний;
  • драгоценных металлов (золото).

Также в FinEx есть еврооблигации российских предприятий.

В каталоге ТИ представлены различные ценные бумаги от Сбербанка, ВТБ и «Альфа-Капитала». Например, индексы S&P 500 и еврооблигации.

Любой клиент сможет выбрать подходящее под запрос предложение.

У Тинькофф есть управляющая компания «Тинькофф Капитал», которая выпускает следующие активы:

  1. NASDAQ — это фонд, в который входят топ-40 компаний в области информационных технологий из США, Китая и Израиля.
  2. «Вечный портфель». В него входят золото, акции, облигации и валюта в равных долях. Портфель создан для того, чтобы при разных состояниях экономики он работал и имел доходность.
  3. NASDAQ Biotech. В него входят акции фармацевтических и биотехнологических компаний из США, Великобритании, Швейцарии и других стран.
  4. «Индекс IPO». Это фонд, инвестирующий в акции компаний после их первичного размещения на биржах США и владеющий ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100.

Как выбрать самые доходные

Доходность каждого ETF обуславливается следующими факторами:

  1. Индексом, на который опирается фонд. Например, условный ETF базируется на S&P 500. Если индекс растет, то увеличивается стоимость фонда.
  2. Наличием высокорисковых ценных бумаг. У такого рода активов доходность выше, чем у других акций, но одновременно есть больший риск все потерять.

Нужно понимать, куда вкладываются деньги и какой необходим результат. Стабильную среднюю доходность дают старые компании, которые уже давно на бирже. В основном это корпорации. Новички, наоборот, имеют тенденцию к интенсивному росту, но инвестор рискует потерять деньги, т.к. компания может обанкротиться или не оправдать ожиданий.

Плюсы и минусы покупки через Тинькофф

Преимущества покупок через Тинькофф:

  1. Комиссия 0,3% от каждой сделки является единственной. Это не вводит в заблуждение вкладчиков.
  2. Для проведения сделок с валютой не нужно устанавливать дополнительные приложения. Все можно сделать в ТИ за пару кликов.
  3. Осуществление сделок проходит только на Московской и Санкт-Петербургской биржах.
  4. Можно выводить деньги с брокерского счета прямо на карту Tinkoff Black. Лимит — 1 млн руб.
  5. Возможно приобретение валюты от 1 у.е.
  6. Большое количество акций. Например, кэшбэк 10% за приобретение ценных бумаг или бесплатное обслуживание.
  7. В приложении есть курс об инвестициях и работе фондового рынка.
Читайте также:  Key криптовалюта перспектива 2021

Недостатки покупок через Тинькофф:

  1. Технические сбои: не открывается приложение, не отображаются деньги на счете, ошибка вывода средств, пропадание акций, путаница с валютой сделки, невозможность купить какой-либо актив без причины, фальшивое закрытие биржи, хотя торги идут.
  2. Отсутствуют фьючерсы.
  3. ТИ не работает, если пользователь не клиент банка Тинькофф.
  4. Большая комиссия 0,3% на все сделки
  5. Срок удержания дивидендов от российских организаций может доходить до 25 дней, иностранных — до 45 дней с момента выплаты компаниями.
  6. Иногда сервис выдает неправильную информацию о ценных бумагах.
  7. Установлен лимит на снятие наличных через банкомат — 150000 руб. в месяц, а со сторонних можно снять только от 3000 руб.

Налоги при покупке и получении прибыли

Каждый, кто получает выручку от инвестирования, должен платить налог на доходы физических лиц, который установлен в размере 13% для резидентов РФ, а для остальных — 30%. НДФЛ взимается при продаже актива и получении дохода от купона по облигациям. Налог не уплачивают владельцы индивидуального инвестиционного счета.

Инструкция по покупке ETF через «Тинькофф Инвестиции»

Купить ЕТФ можно через приложение и сайт. Если у вас есть карта Tinkoff Black, то открытие брокерского счета происходит онлайн. Если ее нет, то необходимо заказать. Вместе с картой придут документы на открытие счета.

В приложении и на сайте приобретение фонда происходит по одной и той же схеме:

  1. Открыть каталог и выбрать ЕТФ.
  2. Указать число лотов.
  3. Нажать «Купить» и ввести код из СМС.

Что еще нужно знать

Существуют некоторые налоговые льготы. Если инвестор владеет ценной бумагой более 3 лет, то НДФЛ с роста актива не платится. Этот налог не распространяется на корпоративные, муниципальные облигации и на облигации федерального займа, если они были выпущены с 1.01.2017 по 31.12.20 при условии, что доходность не была выше ставки центрального банка плюс 5%.

При владении ИИС типа А можно получить налоговый вычет не более 52 тыс. руб. по окончании каждого года, при типе Б инвестор освобождается от выплат по НДФЛ с продажи актива.

Отзывы клиентов

«Открыл брокерский счет и так удачно, что на следующий день банк запустил промо, где за прохождение обучения давали ценные бумаги компаний, но я не попал по срокам. Обратился в поддержку, чтобы узнать, есть ли возможность присоединиться к акции. И меня добавили».

Олег, 45 лет, г. Севастополь:

«Я решила стать инвестором и заказала карту в Тинькофф. Мне ее быстро принесли, и я начала проходить курс по инвестициям в приложении. Все было ясно и понятно. За прохождение уроков я получила акцию одной компании. Представитель банка мне скинул несколько ссылок по инвестициям, за что большое спасибо».

Источник

Разбираю новый фонд от Тинькофф: NASDAQ (TECH)

Буквально сегодня на Тинькофф.Инвестициях вышел в публичный доступ новый индексный ETF (биржевой фонд): Тинькофф NASDAQ (тикер: TECH).

Это долларовый биржевой фонд, который фокусируется на IT-части из списка NASDAQ-100 и содержит 40 компаний, среди которых есть Apple, NVIDIA, Intel, AMD, Facebook и Alphabet (Google).

Если вы думали о том, как бы вам приобщиться к миру больших компаний сферы информационных технологий — но денег покупать отдельные акции большинства у вас (как и у меня) нет — то этот ETF даёт такой шанс всего лишь за 8 с небольшим центов.

Читайте также:  Что делать если украли ферму для майнинга

Да-да, именно центов. На один доллар сейчас можно купить аж 12 акций фонда. Это самый доступный вариант «войти в IT» из существующих на бирже.

Давайте копнём глубже.

Что нам обещают

Естественно, создатели фонда рисуют нам красивую картинку:

Точнее, как, картинку — это исторический график, который сейчас выглядит очень привлекательно:

  • среднегодовая доходность13.1% в долларах
  • за 13 лет капитал, вложенный в индекс, увеличился в 7.6 раз

О чём еще рассказывают

В описании фонда Тинькофф сообщает дополнительные параметры:

Что всё это значит? Со среднегодовой доходностью всё понятно, давайте разберём остальное:

  • среднегодовое превышение инфляции — на сколько доходность фонда (в среднем) перекрывала долларовую инфляцию
  • среднегодовая волатильность — на сколько котировки «колбасило» в течение года
  • лучшая доходность за год — максимальный рост котировок в рамках одного года (явно случившийся в этом году)
  • худшая доходность за год — максимальное падение в рамках одного года (похоже, это было в 2008-м)
  • про лет с положительной/отрицательной доходностью и лет с доходностью выше 10% должно быть тоже понятно
  • а 100% пятилетних периодов с положительной доходностью означают, что если бы вы купили бумаги из базового индекса и продержали их 5 лет, то обязательно вышли бы в плюс (во всяком случае, так происходило раньше, а что скрывает будущее не знает никто)

Структура фонда

Фонд следует индексу NASDAQ-100 Technology Sector Index (NDXT). Этот индекс отслеживает компании из своего списка, относящиеся к технологическому сектору. Сейчас там 40 компаний, это все мировые имена в своей сфере.

Тинькофф на странице фонда пишет, что тот следует некоему NASDAQ Technology Total Return Index, но такого не существует в природе. А вот следование NDXT также подтвердили в официальных источниках.

У индекса равновесный подход — т.е., каждая компания занимает равную долю в 2.5%.

Однако, на момент написания статьи, фонд TECH не был настолько ровно сбалансирован: максимальная доля была у AMD — 3.57%, а минимальная у Western Digital — всего 1.68%.

И нет, такую разницу в долях вызвало не движение котировок, потому что покупки были совершены буквально пару биржевых дней назад. По неизвестной причине управляющие фондом выделяли разные суммы между 23 и 48 тысячами долларов на приобретение разных компаний.

Активы фонда и комиссии

На данный момент в фонде лежат акции на сумму почти в 1.4 миллиона долларов США:

Может показаться, что это много, но пока что фонд очень маленький. Для сравнения:

  • у фонда Альфа Капитал Технологии 100 (AKNX) стоимость чистых активов сейчас составляет больше 57.7 миллионов долларов
  • у фонда FinEx Акции компаний IT-сектора США (FXIT) — почти 124 миллиона долларов

А вот в плане комиссий фонд Тинькофф NASDAQ обходит остальных:

  • суммарная комиссия составляет 0.79% в год (включает расходы на управление, депозитарий и т.д. и т.п.)
  • в FXIT за то же самое попросят уже 0.9% в год
  • а у AKNX — целый 1% в год

Клиенты Тинькофф.Инвестиций имеют дополнительное преимущество в виде отсутствия брокерских комиссий за покупку/продажу/хранение акций фонда.

Выводы

Тинькофф NASDAQ (TECH) — очень интересный новый биржевой фонд, которого сильно не хватало в марте 2020-го.

Я думаю, что я буду покупать его в свой среднесрочный портфель (в рамках своей инвестиционной стратегии, конечно же) вместо AKNX и FXIT. И в пенсионный портфель тоже (когда-нибудь я напишу и про него).

Однако, как и в случае с остальными технологическими ETF, существует опасность существенной коррекции котировок — потому что сектор уже очень долго и очень активно тащит большую часть рынка вверх. Когда-нибудь рынок может решить, что пришло время фиксировать прибыль.

Читайте также:  Rtx 3090 майнинг потребление

Лично я планирую решать эту потенциальную проблему ежемесячными покупками. Но, само собой, не призываю покупать этот фонд, решение принимаете только вы сами и ответственность за решение несёте тоже только вы сами.

Источник

Индексные фонды тинькофф инвестиции

Индексы, за которыми следуют фонды, растут без резких падений с 1998 года

Стабильный портфель даже при резких изменениях цен на бирже

Брокерское и депозитарное обслуживание – бесплатно

Заполните заявку за 5 минут и инвестируйте

Удобный способ инвестировать

Фонды Тинькофф следуют за индексами Tinkoff All-Weather. Индекс запустили Тинькофф и Московская биржа. По истории его значений можно оценивать доходность и стабильность работы стратегии

Стратегия для любой ситуации в экономике

Инвестиции делятся на равные доли: золото, акции, облигации и деньги. Такая стратегия позволяет получать потенциальную прибыль при любых условиях: во время роста, стагнации или спада экономики

Прозрачное управление

Следите за работой фонда на сайте или в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций. Мы публикуем новости, отчеты и статистику. Показываем состав и сообщаем о ребалансировке портфелей

Установить приложение

Биржевые фонды в разной валюте

Вечный портфель RUB

Инвестиции в российскую экономику

Вечный портфель USD

Инвестиции в экономику США

Вечный портфель EUR

Инвестиции в экономику еврозоны

Для инвестиций нужен счет

Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт

Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн

Если биржа закрыта на ночь или выходной, откроем счет на следующий торговый день

8 800 555-86-79

Для звонков по России

ООО «Тинькофф Капитал», лицензия Банка России № 21-000-1-01027 от 03.09. 2019 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Получить подробную информацию об ООО «Тинькофф Капитал, о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами, а также получить сведения о местах приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев, Вы можете по тел.: +7 499 704-06-13, по адресу: 125212, г. Москва, Головинское шоссе, д. 5, корп. 1, этаж 19, пом. 19018, в сети «Интернет» на сайте https://www.tinkoffcapital.ru и в «Приложении к Вестнику ФСФР». Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, ни государство, ни ООО «Тинькофф Капитал» не гарантируют доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правила доверительного управления №3898, зарегистрированы Банком России 07.11.2019. БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в евро». Правила доверительного управления №3899, зарегистрированы Банком России 07.11.2019. БПИФ РФИ «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля в рублях». Правила доверительного управления №3900, зарегистрированы Банком России 07.11.2019. БПИФ РФИ «Тинькофф Золото». Правила доверительного управления №4098, зарегистрированы Банком России 13.07.2020. БПИФ РФИ «Тинькофф Насдак Технологии». Правила доверительного управления №4099, зарегистрированы Банком России 13.07.2020. БПИФ РФИ «Тинькофф Индекс МосБиржи». Правила доверительного управления №4100, зарегистрированы Банком России 13.07.2020. Информация о паевых инвестиционных фондах носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем.

АО «Тинькофф Банк» — третий банк в России по востребованности использования клиентами в розничном сегменте среди 30 банков по исследованиям АО «Делойт и Туш СНГ», Frost & Sullivan, «НЭО Центр», Ipsos.

Источник

Оцените статью