Иис регион инвестиции рейтинг

Рейтинг брокеров для открытия ИИС (Индивидуального Инвестиционного Счёта)

Список брокерских компаний, оказывающие услуги по открытию, ведению и подготовке к сдачи налоговых документов для получения налоговых вычетов по ИИС.

Рейтинг брокеров ИИС

Брокер	Вывод дивидендов и купонов с ИИС	Покупка зарубежных акций на ИИС	Минимальная ежемесячная комиссия	Бонус от брокера
Обзор брокера

Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке и крупнейший по оборотам на ИИС.
Более 80000 счетов.
Сайт Есть Комиссия за дивиденды: 1%
за купоны: 0,2%
Сделки: есть тариф для смартфонов:
0% комиссии Есть На Бирже СПб
от 0,0354% от оборота
но не менее 1$ за поручение

Для NYSE и Nasdaq 90р. за поручение 177р. если были сделки Доход 2% на остаток свободных средств

Маржинальная торговля с выгодными ставками

ТОП-2 среди розничных брокеров по оборотам на Мосбирже.
Более 90000 ИИС.
Сайт Вывод дивидендов и купонов с ИИС
Есть

Комиссии за сделки: от 0,057% от оборота Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть
На бирже СПб
Комиссия: 0,05% от оборота в $ Минимальная ежемесячная комиссия
175руб. если были сделки
300р. если активов меньше 30000руб. Бонус от брокера
Управление ИИС: Самостоятельное управление ИИС
Или подключение онлайн рекоммендации
Или передать в управление профессионалам Обзор брокера

Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже.
Около 120000 открытых ИИС.
Сайт Вывод дивидендов и купонов с ИИС
Есть
Комиссия за сделки: от 0,04% от оборота для трейдеров 0,1% для новичков Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть На Бирже СПБ Комиссия за сделки: от 0,04% от оборота для трейдеров 0,1% для новичков Минимальная ежемесячная комиссия
299р. для трейдерского тарифа: от 0,04%
0р. при тарифе для новичков: 0,1% Бонус от брокера
Онлайн консалтинг по сдаче налоговой декларации для вычета по ИИС

Выгодные ставки Маржинального кредита

Крупнейший инвестбанк России.
Самые большие обороты по ИИС.
Более 350000 счетов.
Сайт Вывод дивидендов и купонов с ИИС
Есть

Комиссии за сделки:
0,041% от оборота Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть На Бирже СПб
от 0,041% от оборота Минимальная ежемесячная комиссия
150р. если были сделки
можно уменьшить пропорционально владению акций ВТБ
0р. для тарифа = 0,05% от оборота Бонус от брокера
Привелегия для клиентов Банка ВТБ есть специальные условия обслуживания
Для тарифа 0,05% обслуживание 0руб. Обзор брокера
Абсолютный лидер по числу активных клиентов на Московской бирже.
Более 320000 открытых ИИС.
Сайт Вывод дивидендов и купонов с ИИС
НЕТ Комиссия за сделки: от 0,05% если оборот до 200000р./день 0,25% если оборот более 200000р./день Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть На Бирже СПб
Комиссия за сделки: от 0,05% если оборот до 200000р./день
0,25% если оборот более 200000р./день Минимальная ежемесячная комиссия
0р. комиссии только за сделки Бонус от брокера
Бесплатный и мгновенный ввод и вывод средств Обзор брокера
Абсолютный лидер по числу ИИС.
Более миллиона открытых ИИС.
Сайт Вывод дивидендов и купонов с ИИС
НЕТ Комиссия за сделки: от 0,06% если оборот до 1млн.руб./день 0,35% если оборот более 1 млн.руб./день Покупка иностранных бумаг на ИИС
НЕТ Минимальная ежемесячная комиссия
0р. комиссии только за сделки Бонус от брокера
НЕТ

• Подробные обзоры брокеров

Выводы из таблицы брокеров для ИИС:

Лучшими брокерами являются:
Финам (начисляет процентный остаток на свободные средства)
БКС (ведет онлайн консалтинг по налоговому вычетам)
Открытие (выбор сервисов доверительного управления ИИС)

Эти брокеры дают возможность выводить купоны и дивиденты с ИИС на банковский счёт, позволяют покупать на счёт ИИС иностранные ценные бумаги, берут минимальные комиссии за сделки и хранение средств на ИИС.

Дополнительным бонусами являются:
процентный остаток на свободные средства от брокера Финам, онлайн консалтинг по процессу налогового вычета от брокера БКС и разноплановые сервисы передачи средств ИИС в доверительное управление брокеру от Открытие брокер.

Вот 5 главных критериев по которым выбирается любой биржевой брокер брокер:

1. надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
2. размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
3. поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
4. личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
5. программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

Для составления объективного рейтинга брокеров для открытия ИИС ещё можно добавить следующие критерии:

1. возможность вывода дивидендов и купонов с ИИС
2. возможность покупки зарубежных акций на ИИС
3. размер минимальной ежемесячной комиссия
4. дополнительные бонусы от брокера (процентный доход на остаток средств, выгодные условия доверительного управления, сервисы налогового консультирования подготовки документов для ФНС и т.п.)

Источник

Где выгоднее открыть ИИС — Рейтинг брокеров

Выбор брокера зависит от планируемых финансовых инструментов, стратегии инвестирования, личных предпочтений инвестора и многих других параметров.

Рейтинг брокеров ИИС

Рейтинг Топ-30 брокеров по количеству обслуживаемых индивидуальных инвестиционных счетов по состоянию на 1 сентября 2020 года выглядит следующим образом:

Позиция	Наименование участника	Количество ИИС на 01.09.2020
1	Группа Банка «ПАО Сбербанк»	1 350 304
2	АО «Тинькофф Банк»	441 374
3	ВТБ	434 576
4	ФГ БКС	135 229
5	Группа Банка «ФК Открытие»	98 027
6	ФИНАМ	69 383
7	Группа компаний «РЕГИОН»	35 995
8	ООО УК «Альфа-Капитал»	28 943
9	ООО ИК «Септем Капитал»	23 651
10	Банк ГПБ (АО)	20 793
11	ПАО «Промсвязьбанк»	12 905
12	ООО «АТОН»	12 086
13	АО «АЛЬФА-БАНК»	8 354
14	АО «ИК «Ай Ти Инвест»	7 977
15	ООО «УРАЛСИБ Брокер»	6 011
16	ООО ИК «Фридом Финанс»	5 478
17	АО «Райффайзенбанк»	4 983
18	ООО «АЛОР +»	4 402
19	АО «Россельхозбанк»	3 665
20	КИТ Финанс (АО)	3 145
21	ООО ИК «КьюБиЭф»	3 039
22	«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО)	2 519
23	Группа Банка АК БАРС	2 261
24	АО БАНК «СНГБ»	1 088
25	ООО «Москва Сити Секьюритиз»	949
26	ООО «Индивидуальные инвестиции»	749
27	АО ИФК «Солид»	502
28	АО «ИК «РИКОМ-ТРАСТ»	384
29	АО КБ «Ситибанк»	370
30	АО «АБ «РОССИЯ»	269
Остальные участники торгов	3 560
ВСЕГО	2 722 971

Общее количество открытых ИИС в сентябре 2020 года превысило 2,7 млн счетов, это более 840 тысяч новых за 6 месяцев.

На что обратить внимание

Индивидуальный инвестиционный счет – это брокерский счет для торговли на биржах. В отличие от депозитов доход владельца ИИС во многом зависит от его действий на рынке. Поэтому индивидуальные инвестиционные счета нельзя оценивать по тем же критериям, что и банковские вклады. Выбор брокера более индивидуален.

Критерии выбора:

1. Надежность компании. Средства на ИИС не застрахованы, поэтому добросовестность брокерской или управляющей фирмы имеет первостепенное значение. Традиционно более надежными считаются юридические лица, принадлежащие государству и входящие в крупные финансово-промышленные группы.
2. Способ управления ИИС. Инвестор может самостоятельно принимать решения, как распоряжаться активами на счету, либо доверить выбор профессиональным аналитикам. В первом случае договор заключается с брокером, во втором – с управляющим. Для каждого вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг предусмотрено получение отдельной лицензии.
3. Финансовые инструменты. На фондовом рынке существует огромное количество вариантов вложения средств. Каждый инвестор имеет собственные предпочтения. Брокера необходимо выбирать исходя из набора инструментов, которые планируется покупать.
4. Тарифы. Комиссии профучастников зависят от объема торговых операций. Чем ниже процент, тем выгоднее инвестору. Также следует обратить внимание на наличие минимальных вознаграждений. Кроме оплаты брокеру, комиссии взимаются депозитарием и организатором торгов (биржей).
5. Разрешен ли вывод дивидендов и процентов по бумагам на другие счета. Получение доходов от ценных бумаг на банковский или обычный брокерский счет позволяет владельцу пользоваться средствами до истечения трехлетнего срока ИИС, в том числе реинвестировать деньги на инвестиционный счет и получить вычет «на взнос».
6. Минимальный порог. Когда брокеры не хотят иметь дело с большим количеством мелких вкладчиков они ограничивают минимальную сумму средств, вносимых на счет.

Отметим, что многие начинающие инвесторы, оформив инвестиционный счет в одной компании, в дальнейшем поменяли брокера или управляющую компанию. Согласно законодательству перевод ИИС другому профучастнику возможен без потери права на льготы. Количество переходов не ограничено.

Основное условие – активы с одного индивидуального инвестиционного счета на другой переводятся в полном размере. Если часть денег или ценных бумаг будет выведена при смене брокера, управляющей компании, трехлетний срок минимального периода ИИС начнет исчисляться заново. В случае расторжения предыдущего договора до истечения 3 лет, право на налоговые вычеты в период его действия будет утеряно.

Выбор по финансовым инструментам

В российских законах нет четкого определения, куда вкладывать деньги на ИИС. Брокеры самостоятельно решают к каким торговым площадкам и инструментам предоставить доступ владельцам инвестиционных счетов. Выбирая, где лучше открыть индивидуальный инвестиционный счет, следует определиться, разрешает ли брокер сделки с планируемыми финансовыми инструментами.

Запрещено инвестировать средства ИИС:

• в иностранные ценные бумаги, кроме сделок на российских торговых площадках;
• в обязательства по договорам на рынке Forex;
• в «народные» облигации – ОФЗ-н.

В соответствии с указанными ограничениями брокеры открывают доступ к следующим торговым системам:

• основной (фондовый) рынок Московской биржи (МБ);
• срочный рынок МБ;
• валютная секция МБ;
• фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи;
• срочный рынок Санкт-Петербургской биржи.

Торговля акциями, облигациями российских эмитентов, паями ПИФов – осуществляется на основной торговой площадке Московской биржи. Доступ к торговой системе предоставляется всеми брокерами без исключений.

Кроме указанных ценных бумаг, на фондовом рынке МБ обращаются еврооблигации, ETF, фьючерсные расписки, ипотечные сертификаты участия (ИСУ), акции и облигации иностранных эмитентов. Некоторые из этих инструментов торгуются в иностранной валюте. Конвертацию средств предоставляют не все брокеры.

Если на ИИС отсутствует возможность перевести рубли в евро, доллары, вложить деньги в валютные ценные бумаги не получится. Из брокеров ТОП-10 приобрести инструменты в валюте нельзя в Промсвязьбанке, Газпромбанке.

Срочная секция МБ – это торговля производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами). Практически все ведущие брокеры открывают доступ к срочному рынку владельцам ИИС. Исключение – Газпромбанк. По срочным валютным инструментам действуют те же ограничения, что и на фондовом рынке.

Валютная торговая площадка Московской биржи позволяет вкладывать средства в иностранную валюту. Возможность совершать сделки на рынке есть не у всех профучастников. Так, Сбербанк открыл доступ к валютной секции только в 2018 году. Владельцам счетов, оформленных раньше апреля-мая, следует, обратиться в отделения банка для подключения к торговой системе. Недоступен трейдинг на валютной площадке в Промсвязьбанке, Газпромбанке.

Санкт-Петербургская биржа интересна инвесторам, желающим вкладывать средства в ценные бумаги зарубежных корпораций. Однако торговля на этой организованной площадке доступна лишь у немногих брокеров. Из крупных компаний трейдинг на Санкт-Петербургской бирже открыт в Финам, БКС, КИТ-Финанс, ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент.

Что касается управляющих компаний, то профучастники формируют стратегии инвестиций, которым следуют при управлении средствами. Владельцы инвестиционных счетов выбирают направление вложений из предложенных при заключении договора.

Выбор в соответствии с торговой стратегией

Рассмотрим у кого из брокеров выгоднее открыть индивидуальный инвестиционный счет исходя из предполагаемой стратегии.

Долгосрочные вложения в облигации

Распространенная среди многих инвесторов стратегия – приобрести надежные ценные бумаги и забыть о них до конца срока договора, ежегодно докупая пакеты при внесении денег.

На доход по долгосрочной стратегии практически не влияет размер комиссии брокера, взыскиваемой при совершении сделки, которая рассчитывается от оборота. Вознаграждение взыскивается всего несколько раз и составляет небольшую сумму.

Стратегия «купил и забыл» подходит для инвестиций в облигации, где заранее известен доход и дата погашения. Наиболее надежный инструмент – ОФЗ (облигации федерального займа).

Высокая надежность бумаг обеспечена тем, что заемщиком по ОФЗ выступает государство. Купонный доход по облигациям в настоящее время составляет 7-9%, что сопоставимо с банковскими вкладами. За счет налоговых вычетов инвесторы получают больше прибыли, чем по депозитам.

Другие преимущества облигаций федерального займа:

• проценты по облигациям федерального займа не облагаются подоходным налогом;
• хорошая ликвидность, ОФЗ могут быть проданы в любой день по цене близкой к номиналу.

Риски – возможность дефолта государства. Однако этот риск неизбежен для всех финансовых вложений на российском рынке.

В таблице представлены брокеры, у которых отсутствуют минимальные ежемесячные комиссии либо они незначительны. Брокерская комиссия по ИИС рассчитывается от оборота на бирже, вознаграждение депозитария взимается только в месяц совершения сделок.

Дневной оборот на фондовом рынке МБ, тыс. р.

Сбербанк, тариф «Самостоятельный» От 0 до 50

От 1000 до 5000 0,165

0,045 149 Финам, «Единый оптимум» До 1000

От 1000 до 5000 0,0354

0,0295 177 41,30 р. за сделку ВТБ, «Инвестор стандарт» любой 0,0413 Открытие, «Самостоятельный» 0,057 0,083% от ст-ти ценных бумаг 200 р. в м-ц, если активы меньше 50 тыс. р.

В среднем вознаграждение брокера по операциям на фондовом рынке Московской биржи составляет 0,03% — 0,1%. В Сбербанке высокие комиссии, однако брокер считается самым надежным профессиональным участником на рынке из-за принадлежности государству.

Компания «Финам» при невысоких процентах имеет минимальный порог для проведения сделок с ценными бумагами в размере 30 тыс. рублей. Если сумма инвестиций ниже лучше обратиться к другому брокеру.

Аналогичная ситуация с банком «Открытие». В нем установлена минимальная плата по счету ИИС, если общая сумма активов ниже 50 тыс. руб. Для всех инвесторов предусмотрена минимальная плата от стоимости бумаг.

Таким образом, при долгосрочных вложениях в облигации выбираем между «Финамом», «ВТБ» и «Открытием» в зависимости от планируемых оборотов по счету.

Долгосрочные вложения в акции

Лучшие брокеры по стратегии долгосрочной покупки облигаций подходят также и для долгосрочного вложения денег в акции. Так как условия обслуживания акций и облигаций одни и те же. Однако по акциям выше риски и возможная доходность. Доход от вложений в ценные бумаги зависит от финансовых результатов деятельности компаний.

Наиболее ликвидны акции «Голубых фишек» – 15 крупнейших предприятий российского рынка. На их долю приходится 85% сделок на Московской бирже. В настоящее время акции российских компаний первого и второго эшелона находятся под угрозой политических рисков (возможного наложения санкций).

Активная торговля

При регулярных операциях на рынке инвестору стоит ориентироваться на комиссии брокеров от сделки. Вознаграждение профучастникам от торговли обычно превышает минимальные комиссии за обслуживание счета, на них можно не обращать внимания.

Самые лучшие условия активным трейдерам традиционно предоставляют Финам и БКС. Размер комиссий в компаниях понижается при увеличении дневного оборота. Однако Финам ввел минимальные комиссии за сделку – 41,3 р. по операциям в рублях и 1 доллар за валютные транзакции.

Дневной оборот на фондовом рынке МБ, тыс. р.	Комиссия брокера, % от оборота за день	Минимальные значения
БКС, «Профессиональный»	До 100 От 300 до 1000	0,0531 0,0354	35,4 за день, 177 в м-ц
Финам, «Единый оптимум»	До 1000 От 1000 до 5000	0,0354 0,0295	41,30 р. за сделку
ВТБ	любой	0,0413

Кроме платы за проведение операций, для активных инвесторов большую роль играет стоимость маржинального кредитования, размер «плеча», то есть возможности получения у брокера заемных средств для покупки финансовых инструментов.

Торговля валютой

При планировании вложения средств в иностранную валюту следует ориентироваться на вознаграждение брокеров на валютном рынке Московской биржи. Учитывать нужно профучастников, предоставляющих доступ к указанной торговой площадке.

Кроме того, значительную роль играют финансовые возможности инвестора. Операции на валютной площадке проводятся лотами в 1000 у. е. Покупка или продажа осуществляются в размерах кратных $1000 или €1000. Если покупка валюты осуществляется на долгосрочный период, следует выбирать брокера без минимальных комиссий.

В таблице представлены наиболее выгодные тарифные планы для вложений в иностранную валюту.

Дневной оборот на валютном рынке МБ, тыс. р.

Открытие, «Самостоятельный» любой 0,035 1 р. со сделки ВТБ, «Инвест Стандарт» любой 0,0413 Финам, «Единый оптимум» До 1000

От 1000 до 5000 0,0332

Вывод

Наиболее выгодные тарифные планы для разных стратегий инвестирования предоставляют БКС, Финам, Открытие, ВТБ. Финам и Открытие больше подойдут активным инвесторам. Сбербанк предпочтителен консервативным клиентам, для которых надежность важнее сопутствующих затрат.

Если у вас остались вопросы, пожалуйста, задавайте их в комментариях.

Источник