Иис офз доходность сбербанк

Содержание
  1. ИИС + ОФЗ. Считаем сколько на этом можно заработать
  2. Облигации федерального займа для населения
  3. Как купить ОФЗ-н в Сбербанк Инвестор
  4. Иис офз доходность сбербанк
  5. Можно вернуть 13% с вложенной на ИИС суммы до 400 тысяч ₽ — максимум 52 000.
  6. Подойдёт вам, если вы — консервативный инвестор и у вас есть доход, с которого вы платите НДФЛ, например зарплата.
  7. Налоговый вычет предоставляется каждый год, при ежегодных вложениях на ИИС
  8. Можно вернуть 13% с дохода от операций с ценными бумагами на ИИС. Максимальный размер возврата неограничен.
  9. Подойдет, если собираетесь активно торговать ценными бумагами.
  10. Налоговый вычет предоставляется при расторжении ИИС по прошествии не менее трёх лет после открытия счета.
  11. Параметры Индивидуального Инвестиционного Счета
  12. минимальный срок инвестирования *
  13. Можно выбрать только ​один тип вычета
  14. максимальный размер взноса в год
  15. На ИИС можно внести ​только российские рубли
  16. комиссия за открытие счета отсутствует
  17. Может быть только один ​действующий ИИС
  18. Как начать инвестировать на ИИС
  19. Инвестиционная идея: Облигации + ИИС
  20. Вы открываете Индивидуальный инвестиционный счет, вносите деньги и в следующем году получаете возврат уплаченного налога в размере до 52 000 ₽ — 13% от внесённой на счёт суммы.
  21. На сумму внесённых средств вы покупаете (на выбор):
  22. Облигации федерального займа (ОФЗ) — ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ
  23. Корпоративные облигации Сбербанка —ценные бумаги, которые выпускает ПАО Сбербанк
  24. и получаете процентный (купонный) доход.
  25. Все самое полезное и интересное на портале Инвестиции.Доходчиво
  26. Какие льготы лучше
  27. Какие бумаги покупать на ИИС
  28. Как оформить налоговый вычет
  29. Сколько принесет вычет на доход
  30. Какой доход принесет вычет на взнос
  31. Как получить налоговый вычет по типу А (на взносы)
  32. Как получить налоговый вычет по типу Б (на доход)
  33. Как расторгнуть ИИС старше 3-х лет (вычет на доходы)
  34. Как закрыть ИИС до истечения 3-х летнего срока
  35. Как перевести ИИС от другого профучастника в Сбербанк
  36. Как закрыть ИИС старше 3-х лет (вычет на взносы)
  37. Как перевести ИИС к другому профучастнику

ИИС + ОФЗ. Считаем сколько на этом можно заработать

В интернете все чаще можно встретить волшебное сочетание «ИИС+ОФЗ», которое подразумевает выгодное вложение денежных средств.

Сейчас попробуем разобраться, что это такое, насколько это выгодно и сколько на этом можно заработать. Отмечу сразу, что выгодно это будет тем, кто работает по найму и платит НДФЛ, так как вся прелесть ИИС заключается в возможности получить налоговый вычет.

Пару слов для тех, кто не знает, что такое ИИС. ИИС — это индивидуальный инвестиционный счет (разновидность брокерского счета), который отрывается не менее чем на три года. С суммы, на которую пополнен ИИС, можно получить налоговый вычет. Максимальная сумма ограничена 400 000 рублей в год. Соответственно, максимальный размер вычета составит 52 000 рублей ежегодно.

ИИС, как и брокерский счет, открывается элементарно. Это можно сделать как при личном посещении банка, так и удаленно, для этого достаточно скачать необходимое приложение на смартфон и пройти в нем процедуру регистрации. На деньги, которые лежат на ИИС, можно покупать различные финансовые инструменты, в т.ч. акции и облигации.

ОФЗ — облигации федерального займа. Ценные бумаги, эмитентом которых является Министерство финансов РФ. Покупку ОФЗ можно назвать самой консервативной и безопасной инвестицией в нашей стране. Тем, кто купил ОФЗ, один раз в полгода выплачивается купонный доход, размер которого сейчас составляет 5-7% годовых. На мой взгляд, безопаснее владеть ОФЗ, чем иметь вклад в банке.

Теперь подсчитаем, сколько мы заработаем, если откроем ИИС, каждый год будем вносить на него 400 000 рублей, а на внесенные средства покупать ОФЗ или облигации корпораций с госучастием (Сбербанк, Газпром, Роснефть и т.п.), которые практически не уступают по надежности ОФЗ.Доходность по облигациям будем считать равной 6,5% в год.

Допустим, что 15.12.2020 открыт ИИС, на него внесены 400 000 рублей. На все деньги куплены ОФЗ. С этих денег мы ежегодно будем получать купон в размере 26 000 рублей, с этой суммы будет взят НДФЛ в размере 13%, поэтому нам остаётся 22 620 рублей в год. За три года получим 67 860 рублей купонного дохода. Кроме того, нам полагается налоговый вычет от государства в размере 52 000 рублей. Итого, с первого взноса мы получим доход в течение 3х лет в размере 119 860 рублей — это примерно 30% от вложенной за три года или 10% годовых.

15.12.2021 на ИИС кладем еще 400 000 рублей. С них мы в течение 2022 и 2023 годов получаем по 22 620 рублей купонного дохода. За два года — 45 240 рублей купонного дохода. К этим деньгам прибавляем 52 000 рублей налогового вычета. За два года получаем 97 240 рублей. Доходность 24% за два года или 12% годовых.

15.12.2022 на ИИС вносим еще 400 000 рублей. В 2023 году получаем 22620 рублей купонного дохода и 52 000 рублей налогового вычета. Суммарно 74 620 рублей. Доходность 18,6% годовых.

15.12.2023 можем закрывать ИИС и забирать вложенные деньги.

Подводим итоги. За три года внесено 1 200 000 рублей. Общий доход составил 291 720 рублей. Средняя доходность 12% годовых.

Есть способ увеличить доход еще на 104 000 рублей. Для этого надо ИИС закрыть примерно на месяц позже — в январе 2024 года. Как это правильно сделать, достаточно подробно описано здесь.

О том как законно выводить деньги с ИИС можно прочитать здесь.

Источник

Облигации федерального займа для населения

Что это такое

Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ специально для распространения среди обычных граждан: их проще купить, чем рыночные облигации, а риски ограничены.

​​​​​​​

​ Государство обязуется выкупить облигации в конце срока обращения

​​​​​​​

Низкий порог входа — от 10 000 рублей

​​​​​​​

​ Доход увеличивается в течение срока владения облигацией

Как это работает

Приобретая ОФЗ-н, вы даёте деньги в долг государству и получаете доход по фиксированной ставке. Государство при этом выступает гарантом возврата ваших инвестиций.

Прием торговых поручений на исполнение сделок покупки (размещение) и продажи (обратный выкуп) осуществляется в период с 10:00 до 17:00 мск.

Где купить облигации

В мобильном приложении Сбербанк Инвестор или в отделениях СберБанка с зонами СберПремьер

Как купить ОФЗ-н в Сбербанк Инвестор

Параметры ОФЗ-н выпуска № 53007RMFS

Номинал одной облигации

Минимальное количество покупки

Максимальное количество покупки

7 февраля 2024 г.

с 25 января 2021 г.

по 30 июля 2021 г.

— Купонный доход по процентным ставкам

— Разница между ценой покупки и номинальной стоимостью

Процентные ставки купонного дохода (годовые проценты)

первый купон – 4,00% годовых

второй купон – 4,40% годовых

третий купон – 4,90% годовых

четвертый купон – 5,45% годовых

пятый купон – 6,05% годовых

шестой купон – 6,75% годовых

Периодичность выплаты купонов

11 августа 2021 г.

9 февраля 2022 г.

10 августа 2022 г.

8 февраля 2023 г.

9 августа 2023 г.

7 февраля 2024 г.

Возможность досрочного возврата вложенных средств (предъявления облигаций к выкупу по цене приобретения облигации, но не выше ее номинальной стоимости)

В любое время до даты погашения облигаций:

— в течение первых 12 месяцев владения – с потерей выплаченного и накопленного купонного дохода за период владения*

— по истечении указанного периода – без потери дохода

Возможность передать по наследству

Обращение на вторичном рынке

Не допускается, за исключением выкупа облигаций банком-агентом, передачи в наследство физическим лицам, а также перехода прав собственности на облигации в результате банкротства владельца

Читайте также:  Инвестиции изменение величины запасов

Ограничения

  • Приобрести ОФЗ-н могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации (физические лица).
  • Нельзя перевести для депозитарного учета ценные бумаги в иной уполномоченный банк, иной депозитарий.
  • Нельзя продавать ОФЗ-н другому физическому лицу или юридическому лицу, кроме банка-агента, через которого ОФЗ-н покупались.

С полной информацией об условиях и порядке размещения и обращения ОФЗ-н, в том числе размещаемого в настоящее время выпуска, вы можете ознакомиться на сайте Министерства Финансов Российской Федерации:

Совершение сделок с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г.

Самостоятельный

Инвестиционный

При объеме сделок до 50 000 ₽ включительно

50 000 – 300 000 ₽ включительно

от 300 000 ₽

За совершение сделок с ОФЗ-н, размещенными после 01.05.2019 г. комиссии не взимаются

*В связи с новым режимом налогообложения при предъявлении физическим лицом ОФЗ-н к выкупу до истечения 12 месяцев со дня приобретения возможна ситуация, при которой совокупная сумма средств, полученных в результате выкупа с учетом купонных выплат, полученных в течение периода владения ОФЗ-н, окажется меньше суммы средств, затраченных на приобретение облигаций, на сумму налога, удержанного с полученного и накопленного купонного дохода.

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг № 045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов и/или финансовых услуг. Никакая часть настоящего документа не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение со стороны Банка о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов, продуктов или услуг какому-либо лицу. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Никакие положения настоящего информационного материала не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка предоставлять услуги инвестиционного советника. Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Источник

Иис офз доходность сбербанк

​​

Вычет на взносы (ТИП А)

Можно вернуть 13% с вложенной на ИИС суммы до 400 тысяч ₽ — максимум 52 000.

Подойдёт вам, если вы — консервативный инвестор и у вас есть доход, с которого вы платите НДФЛ, например зарплата.

Налоговый вычет предоставляется каждый год, при ежегодных вложениях на ИИС

​​

Вычет на доходы (ТИП Б)

Можно вернуть 13% с дохода от операций с ценными бумагами на ИИС. Максимальный размер возврата неограничен.

Подойдет, если собираетесь активно торговать ценными бумагами.

Налоговый вычет предоставляется при расторжении ИИС по прошествии не менее трёх лет после открытия счета.

Параметры Индивидуального Инвестиционного Счета

3 года

минимальный срок инвестирования *

Можно выбрать только
​один тип вычета

1 млн. рублей

максимальный размер взноса в год

На ИИС можно внести
​только российские рубли

0 рублей

комиссия за открытие счета отсутствует

Может быть только один
​действующий ИИС

* При более раннем закрытии счета инвестор теряет право на налоговый вычет, все полученные ранее вычеты по ИИС придется вернуть обратно в бюджет и уплатить пени.

Как начать инвестировать на ИИС

Переведите на счет деньги
в Сбербанк онлайн

Выбирайте решения на свой вкус

Инвестиционная идея: Облигации + ИИС

Вы открываете Индивидуальный инвестиционный счет, вносите деньги и в следующем году получаете возврат уплаченного налога в размере до 52 000 ₽ — 13% от внесённой на счёт суммы.

На сумму внесённых средств вы покупаете (на выбор):

Облигации федерального займа (ОФЗ) — ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ

Корпоративные облигации Сбербанка —ценные бумаги, которые выпускает ПАО Сбербанк

и получаете процентный (купонный) доход.

Все самое полезное и интересное на портале Инвестиции.Доходчиво

Какие льготы лучше

Какие бумаги покупать на ИИС

Как оформить налоговый вычет

Сколько принесет вычет на доход

Какой доход принесет вычет на взнос

Как получить налоговый вычет по типу А (на взносы)

Для получения налогового вычета на взносы налогоплательщику необходимо передать в налоговую инспекцию:

  • налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ по завершении налогового периода (до 30-го апреля, следующего за отчетным годом);
  • документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде;
  • документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС (ст. 219.1 п.3 НК РФ);
  • заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.

При закрытии ИИС ранее, чем по истечении трёх лет, все полученные из бюджета суммы возврата подоходного налога должны быть возвращены в бюджет.

Читайте также:  Базовая доходность по физическому показателю

Как получить налоговый вычет по типу Б (на доход)

При расторжении договора на ведение ИИС по прошествии не менее трёх лет с момента открытия счета налогоплательщик предоставляет брокеру справку из налоговой инспекции о том, что он не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования счёта. В этом случае брокер, выступающий налоговым агентом, при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

При закрытии счёта ранее трех лет с положительного финансового результата взимается НДФЛ как по обычному брокерскому счету.

Как расторгнуть ИИС старше 3-х лет (вычет на доходы)

  1. Обратитесь с заявлением в ФНС по месту постоянной регистрации для получения справки о том, что Вы не пользовались налоговыми вычетами на взносы и не имели иных договоров ИИС в период действия счета ИИС в ПАО Сбербанк (дубликатов). Срок подготовки справки ФНС до 30 дней
  2. Условия, при которых процедура расторжения ИИС может быть запущена:
    • закрыты все позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);
    • нет маржинальных (необеспеченных) позиций;
    • нет активных заявок, стоп-заявок;
    • по всем сделкам произведены расчеты;
    • нет отрицательных остатков и неоплаченных комиссий
  3. Обратитесь в ближайшие офисы Сбербанка, которые предоставляют услуги по брокерскому обслуживанию. При себе необходимо иметь паспорт РФ
  4. Подайте Заявление с отказом от обслуживания, указав, что планируете получить вычет на доходы, и Анкету. Документы подготовит специалист Банка
  5. При наличии активов на счете ИИС на основании Заявления (отдельных поручений не требуется):
    • денежные средства будут выведены на банковский счет, указанный в Анкете Инвестора;
    • ценные бумаги будут выведены с торгового счета депо ИИС на основной счет депо ИИС

Банк как налоговый агент при выплате средств не будет удерживать подоходный налог с доходов, полученных по счету ИИС с момента его открытия

  • После вывода активов счета будут закрыты, договор ИИС расторгнут, о чем Вам будет направлено подтверждение в виде отчета брокера на электронный адрес, указанный в Анкете
  • Информация о расторжении договора ИИС будет передана в ФНС
  • Как закрыть ИИС до истечения 3-х летнего срока

    Последствия расторжения ИИС до истечения 3-х летнего срока, без перевода ИИС к другому профучастнику:

    • Невозможно получение налогового вычета
    • Все полученные из бюджета суммы возврата подоходного налога по ИИС, если таковые были, должны быть возвращены в бюджет. Налоговым органом будут начислены пени.
    1. Условия, при которых процедура расторжения ИИС может быть запущена:
      • закрыты все позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);
      • нет маржинальных (необеспеченных) позиций;
      • нет активных заявок, стоп-заявок;
      • по всем сделкам завершены расчеты;
      • нет отрицательных остатков и неоплаченных комиссий
    2. Обратитесь в офисы брокерского обслуживания Сбербанка и подайте Заявление с отказом от обслуживания и Анкету (документы подготовит специалист Банка). При себе необходимо иметь паспорт РФ.
    3. При наличии активов на счете ИИС на основании Заявления (отдельных поручений не требуется):
      • денежные средства будут выведены на банковский счет, указанный в Анкете;
      • ценные бумаги будут выведены с торгового счета депо ИИС на основной счет депо ИИС

      На данном этапе будет произведены расчет и удержание налогов как по обычному брокерскому договору

    4. После вывода активов счета будут закрыты, договор ИИС расторгнут, о чем Вам будет направлено подтверждение в виде отчета брокера на электронный адрес, указанный в Анкете
    5. Информация о расторжении договора ИИС будет передана в ФНС

    Как перевести ИИС от другого профучастника в Сбербанк

    • Физическое лицо вправе иметь только один договор ИИС
    • Существует возможность перевода ИИС от одного профучастника к другому с сохранением срока ИИС
    • В случае заключения нового договора ИИС ранее заключенный договор ИИС должен быть прекращен в течение месяца
    1. Подайте Заявление и Анкету на открытие договора ИИС в Сбербанке (доступно в Сбербанк-онлайн и ближайших офисах Сбербанка, которые предоставляют услуги по брокерскому обслуживанию). При личной явке в офис при себе необходимо иметь паспорт РФ
    2. Получите на электронную почту Извещение об открытии договора ИИС в Сбербанке. Данное Извещение содержит реквизиты для перевода активов (денежных средств и ценных бумаг)
    3. Обратитесь к другому профучастнику для расторжения договора ИИС, предоставив Извещение об открытии договора в Сбербанке. Уточните особенности расторжения договора ИИС
    4. При наличии активов на счете ИИС:
      • денежные средства будут переведены на Ваш счет ИИС в Сбербанке;
      • ценные бумаги будут выведены с торгового счета депо ИИС на основной счет депо ИИС у другого профучастника

      К переводу не доступны производные финансовые инструменты (в частности, открытые контракты на Срочном рынке).

    5. Обратитесь в Депозитарий другого профучастника для подачи поручения на перевод ценных бумаг с основного счета депо ИИС, открытый у другого профучастника, на торговый счет депо ИИС в Сбербанке (при наличии ценных бумаг к переводу)
    6. Обратитесь в Депозитарий Сбербанка (доступно в Сбербанк-онлайн) для подачи поручения на прием перевода ценных бумаг с основного счета депо ИИС, открытый у другого профучастника, на торговый счет депо ИИС в Сбербанке (при наличии ценных бумаг к переводу), операция платная
    7. После вывода активов счета должны быть закрыты и договор ИИС расторгнут
    8. Обратитесь к другому профучастнику для получения подтверждения расторжения договора ИИС и справки «Сведения об ИИС»
    9. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшие офисы Сбербанка, которые предоставляют услуги по брокерскому обслуживанию передачи справки «Сведения об ИИС»

    Если в рамках перевода ИИС были переданы ценные бумаги, Вам необходимо подтвердить затраты на их приобретение. Данное действие нужно для корректного расчета налога на доходы.

    Вам следует получить у другого профучастника и предоставить в Сбербанк:
    — отчеты брокера о приобретении ценных бумаг (при необходимости другие документы) подтверждающие приобретение ценных бумаг и затраты на приобретение);
    — выписку по счету депо ИИС с момента приобретения ценных бумаг до перевода;
    — платежные документы, подтверждающие Ваши затраты на перевод ЦБ (при наличии).

    Как закрыть ИИС старше 3-х лет (вычет на взносы)

    1. Условия, при которых процедура расторжения ИИС может быть запущена:
      • закрыты все позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);
      • нет маржинальных (необеспеченных) позиций;
      • нет активных заявок, стоп-заявок;
      • по всем сделкам завершены расчеты;
      • нет отрицательных остатков и неоплаченных комиссий
    2. Обратитесь в офисы брокерского обслуживания Сбербанка. При себе необходимо иметь паспорт РФ.
    3. Подайте Заявление с отказом от обслуживания, указав, что планируете получить в ФНС вычет на взносы, и Анкету. Документы подготовит специалист Банка.
    4. При наличии активов на счете ИИС на основании Заявления (отдельных поручений не требуется):
      • денежные средства будут выведены на банковский счет, указанный в Анкете;
      • ценные бумаги будут выведены с торгового счета депо ИИС на основной счет депо ИИС

    На данном этапе будет произведены расчет и удержание налогов как по обычному брокерскому договору

  • После вывода активов счета будут закрыты, договор ИИС расторгнут, о чем Вам будет направлено подтверждение в виде отчета брокера на электронный адрес, указанный в Анкете
  • Информация о расторжении договора ИИС будет передана в ФНС
  • Памятка Инвестора по получению налогового вычета ИИС размещена на сайте Банка www.sberbank.ru в разделе Частным лицам – Инвестиции – Инвестиционно-брокерское обслуживание – Документы

    Как перевести ИИС к другому профучастнику

    • Физическое лицо вправе иметь только один договор ИИС
    • Существует возможность перевода ИИС от одного профучастника к другому с сохранением срока ИИС
    • В случае заключения нового договора ИИС ранее заключенный договор ИИС должен быть прекращен в течение месяца
    1. Открыть договор ИИС у другого профучастника и получить Извещение об открытии договора / копию договора, реквизиты для перевода активов. Уточните особенности перевода ИИС от другого брокера
    2. Условия, при которых процедура расторжения ИИС может быть запущена в Сбербанке:
      • закрыты все позиции на срочном рынке (ТС СР МБ), т.к. данные активы не могут быть переведены другому профучастнику;
      • нет валютных остатков на валютном рынке (ТС ВР МБ), в случае если данные активы не могут быть получены другим профучастником;
      • нет маржинальных (необеспеченных) позиций;
      • нет активных заявок, стоп-заявок;
      • по всем сделкам произведены расчеты;
      • нет отрицательных остатков и неоплаченных комиссий
    3. Обратитесь в ближайшие офисы Сбербанка, которые предоставляют услуги по брокерскому обслуживанию и подайте Заявление с отказом от обслуживания и Анкету (документы подготовит специалист Банка), приложив реквизиты для перевода активов (при наличии таковых). При себе необходимо иметь паспорт РФ
    4. При наличии активов на счете ИИС на основании Заявления (отдельных поручений не требуется):
      • денежные средства будут переведены на Ваш счет ИИС к другому профучастнику;
      • ценные бумаги будут выведены с торгового счета депо ИИС в Сбербанке на основной счет депо ИИС в Сбербанке
    5. Обратитесь в Депозитарий Сбербанка (доступно в Сбербанк-онлайн) для подачи поручения на перевод ценных бумаг с основного счета депо ИИС в Сбербанке на торговый счет депо ИИС у другого профучастника (при наличии ценных бумаг к переводу), операция платная
    6. Обратитесь в Депозитарий другого профучастника для подачи поручения на прием перевода ценных бумаг с основного счета депо ИИС в Сбербанке на торговый счет депо ИИС у другого профучастника (при наличии ценных бумаг к переводу)
    7. После вывода активов счета будут закрыты, договор ИИС расторгнут, о чем Вам будет направлено подтверждение (в виде отчета брокера на электронный адрес, указанный в Анкете). Сбербанк передаст в ФНС информацию о расторжении договора ИИС
    8. Обратитесь в ближайшие офисы Сбербанка, которые предоставляют услуги по брокерскому обслуживанию для получения справки «Сведения об ИИС». Данная справка в кратчайшие сроки должна быть передана другому профучастнику
    Читайте также:  Сбер инвестиции как пользоваться приложением

    Если в рамках перевода ИИС были переданы ценные бумаги, Вам необходимо подтвердить затраты на их приобретение. Данное действие нужно для корректного расчета налога на доходы.

    Вам следует получить в Сбербанке и предоставить другому профучастнику:
    — отчеты брокера о приобретении ценных бумаг;
    — выписку по счету депо с момента приобретения ценных бумаг до перевода;
    — платежные документы, подтверждающие Ваши затраты на перевод ЦБ (при наличии).

    Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

    Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

    Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

    Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке .

    Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

    Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

    Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

    Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

    Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

    Источник

    Оцените статью