- Криптовалюта Gemini Dollar (GUSD) – перспективный стейблкоин
- Содержание статьи:
- Как создавался Gemini Dollar
- Особенности проекта
- Где купить Gemini Dollar
- Как хранить
- Курс GUSD и капитализация
- Преимущества и недостатки
- Подпишись на наш Telegram-канал и не пропускай важные новости из мира криптовалют и блокчейна*
- GUSD от братьев Уинклвоссов: детальный разбор
- История создания Gemini Dollar
- Цель создания Gemini Dollar
- Интернет-деньги
- Принцип работы Gemini Dollar
- Технические особенности Gemini Dollar
- Надежность
- Распространение GUSD
- Недостатки Gemini Dollar
- Вывод: Gemini Dollar лучше USDT?
Криптовалюта Gemini Dollar (GUSD) – перспективный стейблкоин
Содержание статьи:
Одна из особенностей криптовалют – высокая волатильность , которая часто является камнем преткновения в их использовании в качестве расчетной единицы. Решением этой проблемы стало появление на рынке монет стабильной стоимости, которые в криптосообществе прозвали стейблкоинами .
В этой статье мы обсудим криптовалюту Gemini Dollar (GUSD) – первый регулируемый стейблкоин, который сочетает в себе кредитные свойства и стабильность доллара США с техническими преимуществами технологии блокчейн .
Как создавался Gemini Dollar
Криптовалюта Gemini Dollar (биржевой тикер GUSD) – это результат совместной работы компаний Gemini Trust Company, LLC и New York Trust company. Токен привязан 1: 1 к доллару США и построен на блокчейне Ethereum в соответствии со стандартом ERC-20 .
Первое сообщение о запуске монеты нового поколения было опубликовано 10 сентября 2018 года. Появлению GUSD не предшествовал ни ICО, ни премайнинг. Токен просто сразу ввели в листинг биржи Gemini, а позже и других торговых площадок. Эмитентом монет стала компания Gemini Trust Company, принадлежащая братьям Уинклвоссам.
Тайлер и Кэмерон Уинклвоссы стали идейными вдохновителями на создание монеты. Братья-близнецы известны в криптосообществе как первые крипто-миллиардеры и владельцы криптовалютной биржи Gemini. Уинклвоссы обогатились на инвестициях в биткоин, когда вложили $11 млн в покупку криптовалюты еще по цене $120 за единицу. На текущий момент их состояние составляет около 90000 BTC. Какая это сумма в долларах, считайте сами, но сейчас в мире существует только один богатей, который может сравниться с братьями по уровню достатка в крипте – это мифический создатель биткоина, Сатоши Накамото .
По словам братьев, они были обеспокоены тем, что существующим стейблкоинам не хватало некой комбинации контроля, прозрачности и экспертизы. Обществу была нужна стабильная монета, которой можно доверять.
Созданием GUSD команда Gemini решила обеспечить важную связь между традиционной банковской системой и новой, быстрорастущей крипто-экономикой. Таким образом, Gemini следует своей миссии – строить будущее денег и продолжает трансформировать глобальную финансовую систему, открывая новые возможности.
Особенности проекта
Основным отличием Gemini Dollar от других стейблкоинов является то, что это прозрачная и полностью регулируемая криптовалюта. Именно на этом команда Gemini делает акцент, продвигая свою монету в массы.
Разработчики не скрывают, что создали прямого конкурента для криптовалюты Tether , которая сейчас частенько подвергается критике за непрозрачные операции. По словам Кэмерона Уинклвосса, на сегодняшний день ни одна из существующих монет, привязанных к доллару не соответствует истинному имени стейблкоина.
Доказать право на звание стейблкоина своей разработки, команда Gemini решила через привлечение к сотрудничеству ряда авторитетных организаций:
- Криптовалюта Gemini Dollar находится под прямым надзором Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и полностью подчиняется законодательным и нормативным актам США;
- Доллары, которыми обеспечена монета хранятся на специальном банковсковском счете американской холдинговой компании State Street Corporation, над разработкой которого трудилось 150 программистов;
- Счет компании застрахован в Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC);
- Количество долларов на счете строго соответствует количеству токенов в обороте. За этим равенством следит независимая аудиторская фирма BPM Accounting and Consulting. Компания обязана ежемесячно проводить аудиты и выкладывать в открытый доступ отчеты, подтверждающие обеспечение криптовалюты Gemini Dollar фиатом.
Также существуют некоторые особенности оборота GUSD. Монеты GUSD создаются при получении запроса на их покупку на платформе Gemini. Создание новых монет происходит исключительно при наличии нужной суммы в долларах на банковском счете биржи. Если пользователь решил купить фиат за GUSD, то в этом случае происходит сжигание монет. Таким образом поддерживается баланс между количеством монет в обороте и суммой их обеспечения.
Остальные характеристики Gemini dollar ничем не отличаются от стандартных токенов на базе ERC-20. Токен управляется смарт-контрактами и использует все преимущества сети Ethereum.
Более подробную информацию об этом стейблкоине можно получить на официальном сайте проекта или посмотрев видео ниже:
Где купить Gemini Dollar
Основная площадка для покупки Gemini Dollar – родная биржа Gemini. Чтобы купить тут GUSD, пользователю необходимо внести доллары на свой биржевой счет. Далее биржа конвертирует внесенную сумму в токены и зачисляет на баланс пользователя.
В первый месяц своего существования, токен GUSD продавался только на Gemini, но уже сейчас токен представлен на 39 биржах обмена криптовалют , среди которых такие популярные биржи как Exmo , HitBTC , Bibox, YoBit и др.
Как хранить
Своего кошелька GUSD пока не имеет, поэтому для хранения монет можно использовать любой кошелек Ethereum .
Наиболее популярными считаются Trust Wallet, MyEtherWallet, MetaMask Wallet, ну и всем известные аппаратные кошельки Ledger и Trezor.
На нашем сайте есть обзоры кошельков, которые подойдут для хранения криптовалюты Gemini Dollar:
Для хранения GUSD конечно можно использовать любой биржевой кошелек, но это будет самый небезопасный вариант. Как известно, биржи частенько подвергаются атакам злоумышленников, поэтому есть большие риски потерять свои средства.
Более безопасный вариант хранения активов предлагает биржа Gemini, которая предоставляет депозитарные услуги. Gemini имеет лицензию на предоставление услуг хранения цифровых активов и предполагает их хранение в автономном режиме на собственных холодных кошельках.
Курс GUSD и капитализация
С учетом того, что цена GUSD 1 к 1 привязана к курсу доллара, стоимость 1 монеты не должна отклоняться от отметки $1. Но в реальности цена GUSD несколько колеблется.
Чаще всего разница курса несущественная и составляет не более 1%. Но отклонения в цене могут быть и выше. К примеру, через несколько недель после запуска криптовалюты, практически в один месяц была зафиксирована максимальная и минимальная стоимость GUSD. В октябре 2018 стоимость GUSD подскочила до $1,19, а немного позже, в ноябре, упала до $0,96 за единицу.
Как видно по графику, на фоне сравнительно стабильного курса, GUSD столкнулся с обвалом рыночной капитализации. Криптовалюта Gemini Dollar потеряла около 80% рыночной капитализации, в то время как ее конкуренты продолжают набирать обороты. На текущий момент до конца не ясно, что повлияло на такое резкое падение капитализации Gemini Dollar. По одной из версий это может быть связано с программой скидок, которую Gemini использовала для стимулирования принятия монет в конце прошлого года. Компания предлагала торговым фирмам покупку монет по скидке, в надежде на то, что они будут использовать GUSD вместо Tether. Возможно монеты по скидке попали в руки трейдеров, которые обменяли их на другие стейблкоины в надежде получить прибыль.
На текущий момент, курс GUSD составляет $1,01, а рыночная капитализация чуть выше $7,5 млн. Токен занимает 363 место в рейтинге криптовалют по версии портала CoinMarketCap. Конечно, в сравнении с лидером рынка стейблкоинов, криптовалютой Tether, которая занимает 8 место в рейтинге, позиция GUSD выглядит достаточно уныло. Но не стоит забывать, что этой криптовалюте нет и года, поэтому будем надеяться, что у нее еще все впереди.
Преимущества и недостатки
Появление на криптовалютном рынке монет стабильной стоимости стало отличной альтернативой использования фиата на многих торговых площадках. Но приобретая такие типы монет вы должны быть осведомлены о их преимуществах и недостатках.
Среди преимуществ хотелось бы отметить:
- Низкий уровень волатильности. Так как цена GUSD привязана к доллару, в теории, ее курс не зависит от колебаний рынка криптовалют, а это означает, что курс вашего актива резко не обвалится на 60-70%, как это бывает с криптовалютами;
- Обеспеченность фиатом. Подкрепление GUSD твердой валютой делает монету реальным инвестиционным инструментом и дает уверенность инвесторам, что актив вдруг не утратит свою ценность и не исчезнет с рынка;
- Прозрачность деятельности. Привлечение аудиторской компании для регулярного подтверждения долларового обеспечения GUSD, выгодно выделяет токен среди конкурентов и формирует определенное доверие пользователей к компании-основателю.
Gemini dollar не совсем уж идеальный и имеет свои недостатки:
- Бесполезный актив для трейдеров и инвесторов. За счет низкой волатильности, GUSD абсолютно не подходит для трейдинга и холдинга. Цена GUSD будет всегда держаться примерно на одном уровне, поэтому заработать на ней хорошие деньги невозможно;
- Централизация. В качестве мер безопасности, компания Gemini оставляет за собой право блокировать учетные записи и ограничивать возможность обмена токена. Кроме этого монета имеет неограниченное предложение, что может в самый неподходящий момент негативно отразится на ее курсе;
- Риски потери средств. Несмотря на повышенную систему безопасности, банковский счет, на котором хранится обеспечение монеты может быть подвержен атаке хакеров. Часто злоумышленники воруют деньги со счетов, а процесс возмещения убытков может затянуться на неприлично долгое время. Кроме этого, ввиду полной подчиненности законодательству США, один неправильный шаг Gemini может привести к заморозке счетов компании и как следствие, вы потеряете доступ к управлению своими активами.
Благодаря известности братьев-близнецов, токен Gemini Dollar моментально привлек к себе внимание многих инвесторов и заручился поддержкой крупных компаний-партнеров. Политика открытых данных и регулируемость GUSD делает ее надежным средством обмена и единицей учета как для индивидуальных пользователей, так и для централизованных и децентрализованных приложений.
Криптовалюта Gemini dollar считается одним из наиболее перспективных стейблкоинов на рынке, который во многом превосходит своих конкурентов. Так, GUSD получил признание от крупнейшего в мире провайдера блокчейн-платежей BitPay. Токен был добавлен сервисом в качестве одного из способов расчета для клиентов, которые хотят защитить свои активы от влияния волатильности криптовалют. Теперь GUSD на площадке BitPay стоит в одном ряду с лидерами крипторынка Bitcoin и Bitcoin Cash.
Токен пока только начал свое развитие на криптовалютном рынке, поэтому сложно делать какие-либо долгосрочные прогнозы. Но с уверенностью можно сказать одно – команде однозначно стоит продолжать работать над уровнем узнаваемости токена и покрытием, чтобы и дальше составлять достойную конкуренцию другим монетам на рынке.
Подпишись на наш Telegram-канал и не пропускай важные новости из мира криптовалют и блокчейна*
*Ссылка открывается даже, если телеграм заблокирован в вашем регионе
Источник
GUSD от братьев Уинклвоссов: детальный разбор
В данный момент на криптовалютном рынке существует 57 стейблкоинов, 23 из которых находятся в массовом обращении. Если не брать в расчет USDT от Tether, всего несколько токенов имеют реальный потенциал. В этой статье мы рассмотрим стейблкоин Gemini Dollar и решим, стоит ли рассматривать его как конкурента Tether.
История создания Gemini Dollar
Gemini Dollar (GUSD) был создан братьями Уинклвоссами 9 сентября 2018 года. Уинклвоссы известны далеко за пределами криптовалютной индустрии как самые успешные биткоин-инвесторы: в 2013 году, когда цена BTC составляла $120, они вложили в него $11 млн. Помимо этого, они основали несколько криптовалютных компаний, самой известной из которой является биржа Gemini.
На этом Уинклвоссы не останавливаются: в этом году они подали в SEC заявку на открытие биткоин-ETF. Как и прочие аналогичные заявки, она была отклонена регулятором, так как он по-прежнему не может определиться с надёжностью подобного финансового инструмента. Последним на данный момент крупным шагом братьев является запуск собственного стабильного токена, привязанного к доллару.
Как мы видим, Уинклвоссы — одни из крупнейших игроков на криптовалютном рынке, поэтому следить за их деятельностью просто необходимо каждому инвестору и трейдеру.
Цель создания Gemini Dollar
На официальном сайте Gemini названы четыре ключевых сценария использования GUSD.
Интернет-деньги
Стейблкоин совмещает в себе инновационность технологии блокчейн и надёжность доллара США. GUSD может использоваться для быстрой и дешёвой передачи ценности по всему миру в считанные минуты. В отличие от криптовалют, курс которых подвержен сильной волатильности, стейблкоин зависит исключительно от доллара. Поэтому, отсылая другому человеку 100 токенов на сумму $100, они сохранят эту стоимость на протяжении многих лет.
- Использование на биржах
Этот сценарий использования является ключевым для стейблкоинов. GUSD можно добавлять на биржи в качестве торговой пары для любой криптовалюты, значительно упрощая процесс торговли. Здесь опять играет важную роль отсутствие волатильности: если у вас есть биткоины и вы хотите купить ETH, соотношение курсов этих двух валют будет постоянно меняться. В один день за 1 BTC вы сможете купить 31 ETH, а на следующий день уже 30 ETH. В случае с привязанным к доллару токеном, важную роль будет играть лишь стоимость криптовалюты.
- Вывод средств
После проведения сделок на бирже, трейдеру нужно зафиксировать свою прибыль. Это можно сделать и при помощи криптовалют, однако тут в игру снова вступает волатильность. Используя стейблкоин, трейдер уже на шаг ближе к стабильной фиатной валюте и может не переживать, что его прибыль уменьшится из-за резкого скачка курса.
- Децентрализованные приложения
Стейблкоин также может использоваться разработчиками децентрализованных приложений в качестве принимаемой валюты. Допустим, в приложении можно приобрести какие-либо услуги или товары. Выставляя стоимость одного такого товара в криптовалюте, разработчик рискует как получить меньше реальных денег, так и больше. Причиной тому вновь является волатильность. Причём это может стать проблемой даже на небольшом отрезке времени, а в масштабах нескольких месяцев разработчику и вовсе придётся менять цены, чтобы стоимость товаров была актуальна.
Принцип работы Gemini Dollar
Принцип работы GUSD предельно прост, что является немаловажным фактором для стейблкоина.
Если вы хотите получить Gemini Dollar, необходимо пополнить баланс своего аккаунта на сайте Gemini долларами США, а также указать адрес Ethereum-кошелька, на который должны прийти токены. После этого с вашего счета снимается установленная сумма в долларах, генерируются GUSD и отсылаются на указанный кошелёк.
Вывод Gemini Dollar в доллары США представляет из себя противоположный процесс. Вы вносите GUSD на свой аккаунт Gemini, они списываются со счёта и вам приходит эквивалентное количество долларов.
Братья Уинклвоссы разработали быструю и удобную схему работы с их стейблкоином, что играет немаловажную роль для пользователей.
Технические особенности Gemini Dollar
GUSD построен на блокчейне Ethereum по стандарту ERC-20. Это влечет за собой сразу несколько положительных моментов:
- Удобство использования: Gemini Dollar может храниться на любом Ethereum-кошельке, которые уже есть у большинства пользователей криптовалют.
- Простота интеграции: Биржи, ранее внедрившие монеты на блокчейне Ethereum, смогут быстро добавить в листинг GUSD, так как никакой технической подготовки для этого не нужно.
Согласно аудиту от 28 сентября, текущая эмиссия Gemini Dollar составляет 3,622 млн. Coinmarketcap показывает другие данные, однако это, вероятнее всего, вызвано тем, что сервис не учитывает ряд платформ, на которых торгуется GUSD. Согласно сервису, в обращении находятся 1,2 млн. токенов, а суточный объем торгов составляет $400 тыс. Если учесть, что реальная эмиссия в 3 раза больше указанной, то можно предположить, что и суточный объем торгов составляет около $1,2 млн.
Надежность
Мы подобрались к самому значимому вопросу при оценке стейблкоина — надежности его эмитента. На сайте Gemini Dollar сказано, что их продукт является первым в мире регулируемым стабильным токеном. Чтобы это заявление не было голословным, ниже приводят целый список подтверждающих факторов.
GUSD получил одобрение Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), а это уже говорит о многом. Власти США, а особенно Нью-Йорка, очень серьезно относится к криптовалютным компаниям и выстраивают колоссальный список требований для их продуктов. Одобрение говорит о том, что Уинклвоссы учли все необходимые аспекты безопасности и сделали свой токен безоговорочно надёжным.
Вся информация о токене находится в открытом доступе. GUSD выпущен компанией Gemini Trust Company, LLC, зарегистрированной в Нью-Йорке. Здесь же написан адрес контракта токена:
Доллары, которыми поддерживается стоимость GUSD, хранятся в банке State Street Bank and Trust, действующем на территории США. Холдинг, в состав которого входит банк, является вторым старейшим в штатах, в нём хранятся депозитарных активы на сумму $33,119 трлн.
Наличие в банке долларового резерва и его соответствие числу выпущенных токенов проверяет аудиторская компания BPM, расположенная в Калифорнии. С момента выхода токена прошло чуть больше месяца, а организация уже провела два аудита: на момент запуска и 28 сентября. Копии обоих документов представлены на сайте Gemini Dollar в свободном доступе.
Однако и это не все слои безопасности, которые братья-близнецы бережно наложили на свой стейблкоин. Помимо банковских аудитов, был проведён полный аудит кода Gemini Dollar. Этим занималась Нью-йоркская компания Trail of Bits, Inc. Найти оригинальный документ можно также на официальном сайте стейблкоина. Резюмируя приведенную в нём информацию, можно выделить некоторые моменты:
«Код был определенно написан со стремлением минимизировать риски. Gemini провели множество тестов безопасности вместе с Trail of Bits. В ходе них была обнаружена одна проблема, после чего устранена в короткие сроки».
Чтобы ответить на вопрос, достаточно ли надёжным является GUSD, давайте вспомним USDT от Tether. В каком банке они хранят доллары? Не известно. Проводил ли кто-то полноценные аудиты этих денег и блокчейна, предоставляя данные на всеобщее обозрение? Нет. Половина криптосообщества и вовсе не уверена, что у Tether есть $2,7 миллиарда.
Достаточно ли надёжен GUSD? На мой взгляд — да. Вероятно, он является самым надёжным стейблкоином на рынке.
Распространение GUSD
С надёжностью токена мы определились, а что со сферой его применения? Ведь для данного инструмента одним из важнейших факторов является возможность пользоваться им на многих торговых площадках.
На данный Gemini Dollar доступен для торговли на следующих биржах:
- Gemini
- Bibox
- BTEX
- Coinsuper
- DigiFinex
- HitBTC
- OEX
- Latoken
- The Rock Trading
Помимо этого, GUSD был добавлен ещё на несколько малоизвестных торговых площадок. Стоит признать, что для монеты, вышедшей на рынок месяц назад, это внушительный результат. Отдельно стоит отметить крупнейшие по объёму торгов площадки: HitBTC (4 место), Bibox (8 место), DigiFinex (10 место), OEX (21 место). Суммарный общий суточный объем торгов составляет почти $700 млн. Это говорит нам о том, что Gemini Dollar уже можно использовать на топовых площадках, а также он имеет пространство для развития. Учитывая столь широкий размах, добавление GUSD в листинг другими топовыми биржами является лишь вопросом времени.
Добавим к этому удобную систему покупки и вывода GUSD и получим готовый для широкого использования продукт.
Недостатки Gemini Dollar
Пожалуй, единственным недостатком GUSD является тот факт, что он построен на платформе Ethereum. Будем откровенны: на данный момент у эфира серьезные проблемы с масштабируемостью. Недавняя история с CryptoKitties показала нам, что одна игра способна обвалить всю сеть. Остаётся надеяться, что команда Бутерина сможет решить все существующие проблемы при помощи обновлений.
В защиту Ethereum можно сказать, что комиссии за транзакции в сети достаточно низкие. Если рассматривать стейблкоин как инструмент переноса ценности, никто не захочет платить высокие комиссии себе в убыток.
Вывод: Gemini Dollar лучше USDT?
Мы досконально изучили Gemini Dollar и теперь можем дать однозначный ответ — он во многом превосходит USDT, но есть и моменты, в которых проигрывает.
Касательно преимуществ, Gemini Dollar определено более защищён. Его регулирует правительство США, постоянно проводятся аудиты, смарт-контракты досконально проверены. В случае с Tether, сложно сказать, есть ли у них полный долларовый резерв вовсе.
Также стоит отметить, что братья Уинклвоссы имеют отличную репутацию, в отличие от компании Tether. Последних постоянно уличают в манипуляциях ценой биткоина, подозрительных связях с биржей Bitfinex и отсутствием доказательств наличия фиатного резерва. Более того, Уинклвоссы активно развивают свою криптовалютную империю, например активно пытаются запустить биткоин-ETF. С их репутацией и напором, в ближайшее несколько лет они могут поднять свой бизнес на совершенно новые высоты, потянув GUSD за собой.
Однако, несмотря на всё вышесказанное, Tether по-прежнему является безоговорочным доминантом на рынке стейблкоинов. Его капитализация в 750 раз больше, чем у GUSD, что означает однозначное отсутствие конкуренции на данном этапе.
Но это настоящее, а уже через несколько лет ситуация на рынке может измениться до неузнаваемости. Лично я уверен — в ближайшие годы разница в капитализации между этими двумя стейблкоинами сократится до такого уровня, при котором Gemini Dollar будет представлять серьёзную конкуренцию USDT.
Что будет дальше — покажет время, а сейчас ничто не мешает нам использовать GUSD и не переживать за его надежность!
Источник