Сервисы для ведения инвестиционных портфелей
Согласитесь не всегда удобно заходить в терминал, да еще всегда с собой иметь защитные коды. Да и небезопасно это. Гораздо проще вести свои портфели на отдельных сервисах, тем более, что на этих сервисах функционала больше. Вот мой топ.
1) Investing.com — на мой взгляд это самый оптимальный вариант. Он бесплатный, русский интерфейс и отвечает почти всем потребностям. Единственный минус ту нельзя сократить позицию. Приходится продавать, как в обычном торговом терминале. Но в принципе это не сложно. Еще один минус нельзя вывести на график доходность разных портфелей. У меня сейчас около 6 разных портфелей, и вот чтобы наглядно посмотреть их доходность, то нужно отдельно выгружать в Эксель.
2) intelinvest.ru — хороший платный сервис, стоимость в год от 990 руб. В принципе не великие деньги. Это вообще монстр, тут и дивиденды, и сравнение портфелей, в общем я не нашел минусов. Если меня перестанет устраивать инвестинг я перейду однозначно сюда. Если хотите получить 20% скидку то переходите по ссылке и ввести код MCKIK17KYQ
3) morningstar.com — сервис удобен тем, что можно в портфель добавить облигации.
4) finviz.com — отличный сайт как для ведения портфелей, таки и для аналитики, скринеров и т.д. Я каждый день почти там.
5) investfunds.ru — один из наших сервисов, не тестировал, но по отзывам вроде неплохой.
6) seekingalpha.com — тоже такой же удобный сервис как и инвестинг (выше)
7) portfolio.conomy.ru — наш хороший сервис. Есть учет дивидендов, быстрый интерфейс, обилие информеров и графиков. По открытым позициям даются рекомендации, можно отслеживать потенциал.
8) wealthadviser.ru — очень хороший аналитик портфелей
9) portfolio.cbonds.info/ — если у вас только облигации, то это сервсис подойдет вам на 100%
10) blackterminal.ru — хороший сервис для аналитики своего портфеля.
Я думаю я собрал все что есть интересного на рынке, если что-то упустил, пишите мне, я добавлю.
Следите за моими постами на канале и инвестирование будет для Вас очень прибыльным делом.
Источник
Основы трейдинга: Создаем график инвестиционного портфеля
Вместе с Виталием Тонтиным, который ведет образовательный канал о трейдинге, разберемся в том, как провести технический анализ криптовалютных инвестиционных портфелей.
Для этого нам понадобится сервис TradingView, который удобно использовать при торговле криптовалютой. С помощью этого сервиса можно создавать синтетический график и следить за состоянием вашего криптовалютного портфеля.
Синтетический график — это созданный с помощью математической формулы график, отображающий поведение как минимум двух финансовых инструментов, в нашем случае — криптовалют.
Зачем?
Технический анализ портфеля поможет вам визуально оценить волатильность будущего или уже существующего криптопортфеля, а также сравнить его инвестиционную привлекательность путем сопоставления его прошлой доходности с доходностью основной криптовалюты — BTC.
Для начала нам понадобится составить список, состоящий из двух элементов: криптовалюты, входящие в ваш инвестиционный портфель, и их количество.
К примеру, возьмем ТОП-5 криптовалют с наивысшей капитализацией, кроме биткоина, и вложим в каждую из них по $1000. У нас получится следующее распределение:
Далее нам нужно перейти на сайт TradingView, зарегистрировать аккаунт, если вы еще этого не сделали, и, используя простую математическую формулу, составить график вашего портфеля.
Где Crypto — котировка выбранной криптовалюты в паре с BTC (к примеру, ETHBTC); V — количество монет.
Итак, используя данные из таблицы и формулу, создаем запрос для TradingView, который мы будем вписывать в поле ввода котировки:
(ETHBTC*1.03 + XRPBTC*847.46 + BCHBTC*0.65 + LTCBTC*3.92 + ADABTC*2439.02) * BTCUSD
На выходе мы получили синтетический график нашего криптовалютного портфеля, который можем анализировать как обычный график любой криптовалюты. Сейчас мы уже можем визуально оценить его поведение:
определить для себя средний и максимальный исторический уровень просадки,
и среднюю дневную волатильность.
Оценка привлекательности портфеля
Важным моментом в создании инвестиционных портфелей является оценка альтернативы. Говоря простым языком, нам нужно убедиться в том, было ли выгодно в прошлом инвестировать в такой портфель, или было бы лучше просто вложить все в биткоин. Для этого мы должны добавить к уже созданному ранее синтетическому графику так называемый бэнчмарк, в нашем случае это BTCUSD.
В конечном итоге у нас должен получиться вот такой график, позволяющий сравнить прошлую доходность вашего инвестиционного портфеля с доходностью биткоина в таком же временном интервале.
Как видим, в данном случае инвестиции в сегодняшние ТОП-5 криптовалют принесли бы максимально около 900% прибыли с октября 2017 года, а в то же время инвестиции в биткоин могли бы показать максимально около 320% дохода. Оба показателя колоссально большие, но инвестиции в альткоины были бы более привлекательными.
Следующее, что мы можем сделать, это визуально оценить то, насколько коррелированы между собой 2 графика, то есть стоимость нашего портфеля и стоимость биткоина. Для этого меняем график свечей на линию и смотрим:
Как видите, примерно с 15 января 2018 года наш синтетический график (портфель) имеет достаточно сильную положительную корреляцию с биткоином. Это значит, что он практически полностью повторяет характер колебания цен биткоина.
Такое поведение может быть связано, в первую очередь, с отсутствием каких-либо внешних факторов, влияющих исключительно на наш портфель, к примеру, важные новости по нашим криптовалютам.
С другой стороны, такое поведение графиков может свидетельствовать о сильном влиянии глобальных (в контексте криптовалютной индустрии) новостей на весь рынок в целом и о сильной статистической зависимости альткоинов от биткоина.
Источник
Как сформировать инвестиционный портфель
2020 год стал настоящим испытанием для инвесторов, особенно новичков. Это был настоящий тест на стрессоустойчивость и проверка, насколько грамотно вложены деньги. Одни инвесторы отчитались о снижении своего капитала и нашли причины такого явления. Другие — разочаровались в инвестициях и ушли с рынка. А мой инвестиционный портфель остался в «зеленой» зоне, то есть показывал доходность на протяжении всего года. Я лишний раз убедилась, что правильно выбрала стратегию.
В статье расскажу, что такое инвестиционный портфель, чем его можно наполнить, чтобы защитить от инфляции и увеличить капитал, разберу типичные ошибки новичков.
Консервативный портфель. Его выбирают люди, которые имеют высокую восприимчивость к риску, и хотят быстро достичь финансовой цели. Например, инвестору до пенсии осталось 3–5 лет, и его цель — накопить на старость. Поэтому перед инвестором стоит задача — сохранить сбережения. Ему подойдут низкорискованные активы: депозиты, накопительные счета, облигации федерального займа — ОФЗ. У них предсказуемая доходность на уровне инфляции или чуть выше.
Динамика максимальной процентной ставки по вкладам в десяти крупнейших банках России имеет нисходящий тренд. В первой декаде ноября доходность составила 4,42%, а инфляция – 4,2%.
Для наглядности я выделила столбец с доходностью к погашению. Например, доходность ОФЗ-25083-ПД составит 4,47%. Это значит, что при покупке облигации по текущей цене (105,63% от номинала) и владении бумагой до конца срока (15.12.2021), ее доходность будет 4,47% — это чуть выше средней ставки по депозитам.
Умеренный портфель. Для тех, кто готов рисковать в разумных пределах и претендует на среднюю по рынку доходность. Портфель требует управления, потому что в него включают не только ОФЗ, но и более рискованные корпоративные облигации надежных эмитентов, акции индексных фондов и БПИФов — биржевых паевых инвестиционных фондов, ПИФов, акции «голубых фишек».
Агрессивный портфель. В этом портфеле минимальная доля консервативных инструментов или вообще нет таковых и высокая доля рискованных активов: акции и облигации отдельных эмитентов, фьючерсы и опционы, венчурные инвестиции.
Активный портфель. Требует от инвестора управления в режиме 24/7. Включает доходные и рискованные активы: акции роста, ВДО — высокодоходные облигации, стартапы, IPO — первичное размещение акций.
Пассивный портфель. Его часто используют инвесторы, кто не хочет или не может заниматься аналитикой и мониторингом. В составе чаще всего акции индексных фондов, паи ПИФов, драгоценные металлы — слитки, монеты, обезличенный металлический счет — ОМС.
Краткосрочный от 1 до 3 лет. В этом случае нельзя рисковать деньгами, поэтому до 100% в портфеле занимают депозиты и государственные и корпоративные облигации надежных эмитентов.
Среднесрочный от 3 до 10 лет. К перечисленным выше можно добавить более рискованные активы: акции индексных фондов и отдельных эмитентов, корпоративные облигации, ПИФы.
Долгосрочный свыше 10 лет. Наибольшая доля отводится рискованным и доходным инструментам. Но чем ближе к сроку достижения цели, тем меньше доля рискованных и доходных активов.
Неправильно
1. Накопить на образование ребенка.
2. Съездить в отпуск.
3. Накопить на пенсию.
Правильно
1. Накопить за 5 лет 3 000 000 ₽ на обучение ребенка в МГУ по направлению «Банковское дело».
2. Накопить 200 000 ₽ на поездку в Грецию семье из четырех человек в августе 2021 года.
3. Сформировать за 20 лет ежемесячный пассивный доход в размере 50 000 ₽ (в текущих ценах).
Этап 2 — определить суммы ежемесячного взноса на инвестиции. Лучше воспользоваться инвестиционным калькулятором.
Например, молодой человек хочет накопить к пенсии 10 000 000 ₽, чтобы в старости жить на проценты с капитала. Стартовый капитал для инвестирования — 10 000 ₽, срок до пенсии — 30 лет. Начинающий инвестор планирует применять консервативную стратегию инвестирования с доходностью 10%. Его инвестиционный портфель состоит из ОФЗ, депозитов, акций индексных фондов.
Пример: Я прошла тестирование на риск-профиль, которое показало, что склонность к риску у меня ниже среднего. Мне рекомендован умеренно сбалансированный портфель со следующей структурой: 50% акций: 35% российских и 15% иностранных; 40% облигаций и 10% краткосрочных инструментов, например, фонды денежного рынка.
Но здесь не учтена моя финансовая цель. Мне нужно достичь ее за 4 года, поэтому я скорректировала цифры: увеличила консервативную часть — облигации и золото — до 65% и уменьшила рискованную часть — акции — до 35%.
Этап 5 — открыть брокерский счет. Сама процедура отнимет не более 5 минут, ее можно провести онлайн. Но выбору брокера стоит уделить больше времени и сравнить предложения по следующим критериям: наличие лицензии, место в рейтинге Мосбиржи, тарифы и условия обслуживания. Как выбрать брокера, рассказали в предыдущей статье.
Этап 6 — выбрать активы в портфель. Самостоятельно или с помощью финансового консультанта выбираете активы на основе принятой стратегии инвестирования. Если действуете самостоятельно, дополнительно изучите методику анализа активов по книгам, статьям в интернете, на специальных курсах. Если обратились к брокеру — положитесь на профессионализм консультанта.
Этап 7 — ребалансировать портфель. Задача долгосрочного инвестора — придерживаться выбранной стратегии и регулировать доли активов в случае их изменения. Это позволит сохранять приемлемые для инвестора уровни риска и доходности даже в случае колебания рынка.
Во всем мире пользуется популярностью портфельная стратегия Asset Allocation. В переводе с английского означает «распределение активов». Иногда используют название «пассивное портфельное инвестирование». Автор стратегии — Гарри Марковиц, нобелевский лауреат.
Главная идея стратегии в том, что доходность инвестиционного портфеля зависит от его структуры, то есть от долевого распределения активов по классам и не предполагает активного управления. Оптимальное сочетание инструментов и их долей в портфеле позволяет сбалансировать риск и доходность.
При использовании стратегии Asset Allocation необходимо соблюдать определенные принципы.
- Сформировать портфель индивидуально под каждого инвестора. Не бывает типовых вариантов, которые подойдут всем.
Учитывать возраст инвестора, его цель и срок ее достижения, риск-профиль, финансовую грамотность и возможности, опыт в инвестициях, занятость, обязательства.
Применять диверсификацию по классам активов, странам, валюте.
Регулярно пополнять портфель и проводить обязательную ребалансировку не чаще одного–двух раз в год.
Стратегия подходит для долгосрочного инвестирования и предполагает небольшие затраты: комиссии за управление, оплата услуг брокера, налоги.
Основу таких портфелей составляют индексные фонды — ETF и БПИФы, которые позволяют достичь широкой диверсификации. На российском рынке выбор скромнее, чем на американском или европейском, но начинающему инвестору есть, из чего собрать сбалансированный пассивный портфель. На Московской бирже есть фонды на акции, облигации, золото, денежные рынки России, США, Германии, Китая и других стран.
Пример частного инвестора. Покажу на примере долгосрочного инвестиционного портфеля, как можно реализовать стратегию Asset Allocation. Это не является инвестиционной рекомендацией. Напомню, что портфель под каждого инвестора собирается индивидуально.
В примере подобрала активы минимум на 10 лет. Инвестору 20 лет, и он планирует ежемесячно пополнять свой портфель на 3000–5000 ₽. Восприимчивость к риску — умеренная — инвестор стремится к повышению стоимости капитала и способен перенести умеренные колебания рынка.
В портфель включили пассивно управляемые индексные фонды на акции, облигации и золото. Достигли диверсификации по инструментам, странам и валюте. Так как инвестор интересуется инвестициями и самостоятельно изучает фондовый рынок, в портфель добавили акции отдельных эмитентов.
Пример компании по управлению активами. Стратегию Asset Allocation активно применяет крупнейшая компания по управлению активами Fidelity (США). Каждый из портфелей соответствует определенному риск-профилю:
- целевое сочетание активов агрессивного роста — инвестор стремится к агрессивному росту и способен перенести значительные колебания рынка;
целевое сочетание активов роста — инвестор стремится к росту капитала и может вынести значительные колебания рынка;
сбалансированное целевое сочетание активов — инвестор стремится к росту капитала и способен выдержать умеренные колебания стоимости;
Когда новичок собирает свой первый инвестиционный портфель, он может допустить ошибки — привожу наиболее частые.
1. Инвестировать, не собрав подушки безопасности. Инвестиции — это всегда риск, поэтому нельзя все сбережения вкладывать в такое мероприятие. Если наступит негативный сценарий, не всегда можно вывести деньги за короткое время. Лучше заранее создать финансовый резерв в ликвидных инструментах — депозиты, накопительные счета.
2. Сделать портфель, как у известного инвестора, популярного блогера или эксперта из соц.сетей. Выбирать и распределять активы необходимо индивидуально. У каждого инвестора свои цели, разные финансовые возможности и отношение к риску. Доходность, которая устраивает одного, может не подойти другому.
3. Купить на все деньги один актив, например, акции «Рога и Копыта». Такой подход нарушает одно из основных правил грамотного инвестирования — диверсификацию. Если распределить капитал по разным активам, валюте и странам, можно снизить риск потери денег и увеличить доходность портфеля.
4. Инвестировать без четкой финансовой цели. Это приведет к тому, что инвестор не сможет определить срок инвестирования, рассчитать минимальную сумму вложений и подобрать правильные инструменты инвестирования. Такой подход лишает мотивации к созданию капитала.
5. Не проверить свое отношение к риску. Восприимчивость к риску у каждого человека разная. Один спокойно переносит просадку портфеля на 20–30%, потому что уверен в дальнейшем росте. А другой пьет валидол, когда стоимость активов упала на 10% и действует под влиянием эмоций: продает подешевевшие активы, скупает подорожавшую валюту.
6. Вкладывать деньги по совету друзей в проекты, которые гарантированно принесут 1000% годовых. Ни один инвестор, управляющая компания или брокер не могут гарантировать результат от инвестиций. Инвестиционные консультации имеют право давать только инвестиционные советники.
Источник