Где лучше инвестировать криптовалюту

Как вложить деньги в криптовалюту и стоит ли вкладываться в 2021 году

Криптовалюта существует относительно недавно, если сравнивать с фиатными деньгами и фондовыми торговыми инструментами, однако уже расширилась до состояния масштабной вселенной, которую непосвященному может быть трудно понять. Тем не менее, разобраться в этой теме стоит хотя бы потому, что она способна принести существенную прибыль (конечно, в совокупности с рисками). Сегодня редакция Profinvestment.com расскажет о том, как вложить деньги в криптовалюту и насколько эти риски оправданы.

Общие принципы инвестирования в цифровые валюты

Суть инвестирования в том, чтобы сегодня вложить деньги, а завтра (условно говоря, срок может быть любым) получить с них прибыль. Но по факту вложения окупаются лишь в том случае, если соблюдать достаточную осторожность и основные правила, о которых мы расскажем по ходу рассказа. Иначе есть риск потерять все инвестиции. Важно научиться проводить свой собственный анализ, поскольку мнения аналитиков – не всегда лучший показатель.

Совершая сделки, не торопитесь, особенно если планируете инвестировать на долгий срок. Одна успешная сделка намного лучше, чем много бесполезных.

Основные виды крипто-инвестиций:

• Долгосрочные вложения (buy & hold). Способ считается наиболее безопасным, так как мало зависит от постоянной волатильности рынка, важна только общая тенденция монеты к росту.
• Краткосрочные вложения (до 1 года). Предполагают возможную продажу активов, если ситуация на рынке будет к этому располагать.
• Спекулятивный трейдинг. Сделки совершаются ежедневно с очень высокой частотой, таким образом прибыль формируется из небольших постоянных колебаний курса.
• Вложения в блокчейн-проекты. Почти всегда достойные внимание новые проекты собирают средства путем краудфандинга, например, IEO или ICO. Проблема в том, что найти действительно стоящий проект и предугадать его рост не так уж легко.

Сразу следует отметить, что эксперты рекомендуют вкладывать в криптовалюту только часть своего инвестиционного портфеля, так как это высокорисковые активы из-за их непредсказуемой волатильности. Остальное же должно быть вложено в акции, облигации, недвижимость и другие более или менее стабильные инструменты. Криптовалюта может быть хорошей инвестицией, но только в том случае, если ее цена растет. По ней не выплачиваются дивиденды, как это бывает с акциями. Все дело в том, что изначально крипта создавалась не как инвестиционный актив, а как замена фиатным платежным средствам.

Далее необходимо выбрать, в какую криптовалюту вкладываться. Их тысячи. Самая популярная – биткоин, но с точки зрения инвестиций подходят и альткоины – фактически, все топовые монеты имеют максимальные перспективы.

Также потребуется выбрать место, где купить крипту, и кошелек, где ее хранить. Эти вопросы рассмотрим ниже.

Отдельным видом вложения в криптовалюту можно назвать майнинг. Ведь в этом случае для получения цифровых монет необходимо приобрести дорогостоящее оборудование и постоянно поддерживать его работоспособность, оплачивать счета за электричество. Предварительно следует рассчитать потенциальную рентабельность процесса при помощи специальных калькуляторов, так как она зависит от множества факторов.

Видео от биржи EXMO. Инвестиции или трейдинг:

Способы вложения денег в криптовалюту

Существует несколько путей приобретения цифровых активов, каждый из которых имеет свои конкретные особенности и коренным образом отличается от других:

• Криптовалютные биржи. Самые разные виды криптобирж существуют на текущий момент – спотовые, фьючерсные, с маржинальной торговлей, регулируемые или нерегулируемые, децентрализованные или централизованные. Важно выбирать площадку, которая работает давно, находится в топе на доверенных сервисах наподобие CoinGecko, имеет высокую ликвидность и объемы торгов.
• p2p-площадки. Хотя условно и называются биржами, работают совершенно по-другому. Здесь пользователи взаимодействуют без посредников напрямую друг с другом. Покупатель оплачивает монеты фиатом, переводя его непосредственно на карту или иной счет продавца по реквизитам, которые ему дадут, а затем, когда продавец получит и подтвердит оплату, криптовалюта автоматически переводится покупателю.
• Обменники. Эти сервисы наилучшим образом подходят для разовой покупки/продажи криптовалюты, причем в качестве способа оплаты подходят практически все популярные фиатные методы. При помощи обменников можно в считанные минуты приобрести криптовалюту и зачислить ее на свой кошелек. Чтобы выбрать подходящий сервис, можно использовать анализатор BestChange, где находятся только те обменники, которые успешно работают несколько лет.
• Платежныесистемы (AdvCash, Payeer, Capitalist). Электронные кошельки с поддержкой криптовалют – удобный и зачастую выгодный вариант их мгновенной покупки. Покупка осуществляется с использованием внутреннего счета в системе, средства зачисляются также на внутренний счет (за исключением AdvCash, где поддерживается зачисление на привязанный аккаунт биржи Binance).
• Telegram-боты . Боты добавляются в мессенджер Телеграмм как обычные контакты, после чего с их помощью, просто нажимая на команды в чате, можно вложить деньги в криптовалюту, выбрав наиболее удобные предложения из всех представленных сервисом. База, из которой бот берет данные – это обычно p2p-биржа либо обменник.
• Криптовалютныекошельки. Эти сервисы предназначены в первую очередь для надежного хранения криптовалюты, но также с их помощью можно приобрести активы непосредственно со своей банковской карты и получить их на используемый адрес кошелька. Данный способ может быть сопряжен с высокими комиссиями, однако его в то же время можно назвать одним из самых удобных и безопасных.

Так выглядит торговля криптовалютами на бирже Binance

Кроме того, существует возможность покупки криптовалюты через криптоматы, специализированные устройства, которые можно найти в больших городах по всему миру, кроме тех стран, где цифровые монеты полностью запрещены. Проверьте, если ли поблизости криптомат, с помощью сайта https://coinatmradar.com/.

Преимущества и недостатки инвестирования в крипторынок

• Возможность быстрой и весомой прибыли.
• Дефляционная природа криптовалют.
• Технологичность и инновационность активов.
• Быстрые и конфиденциальные транзакции.
• Большой выбор доступных активов для инвестиций.

• Высокие риски.
• Трудность прогнозирования.
• Технические сложности.
• Много мошенников и злоумышленников в сфере.

Безопасное инвестирование: как хранить криптовалюту

Какую бы криптовалюту вы ни выбрали для вложений, следует заранее позаботиться о кошельке для ее хранения, а точнее – для хранения комбинации ключей, подтверждающих ваше право владения активами и их передачи/получения.

Вы можете обзавестись как программным, так и аппаратным кошельком. Первые значительно облегчают доступ к валюте в любой момент времени и позволяют активно совершать торговые операции. Аппаратные кошельки – физические устройства, похожие на USB-накопители. Они более безопасны, чем программные, поскольку хранят ключи независимо от интернета. Отлично подходят для хранения активов, которыми вы некоторое время не пользуетесь.

Примеры программных кошельков – Exodus, Edge, Guarda, Jaxx, Metamask.

Примеры аппаратных кошельков – Ledger, Trezor, Safepal.

Мультивалютный аппаратный кошелек Trezor

Стоит ли вкладываться в криптовалюту

Одно слово, которым можно описать весь крипторынок – волатильный. Курсы валют могут расти и падать на тысячи процентов за год или даже за месяц. К примеру, динамика курса Bitcoin за последние годы, начиная с того момента, когда он начал привлекать активное внимание:

• Декабрь 2016 – 891$
• Декабрь 2017 – 19 423$
• Декабрь 2018 – 3 751$
• Декабрь 2019 – 7 335$
• Декабрь 2020 – 26 476$
• Февраль 2021 – 44 880$

В общем и целом, прослеживается положительная тенденция, невзирая на скачки курса. Поэтому при долгосрочном инвестировании холдеры рассчитывают именно на долгосрочную прибыль. Что касается заработка на сиюминутных движениях рынка – это скорее удел трейдеров, частота сделок которых составляет как минимум несколько операций в день.

Если вы готовы к определенному риску и считаете, что у BTC или другой криптовалюты на данный момент есть потенциал для роста, то ничто не мешает попробовать. Но начинать лучше с небольших сумм. Прочитайте материал про индекс страха и жадности – этот параметр поможет выбрать наилучшую точку для входа.

Криптовалюта способна дать неплохие перспективы вашему инвестиционному портфелю, но уделяйте достаточно внимания диверсификации активов. Единого совета здесь дать нельзя, так как решения принимаются в зависимости от потребностей конкретного инвестора.

То же самое относится и к объему инвестиций. Количество вложений определяется исходя из того, насколько вы склонны к риску, на какой срок собираетесь вкладываться и от финансового положения в целом.

Видео от биржи Currency.com. Какие альткоины вырастут в 2021 (прогноз):

Заключение

У крипты есть недостатки, но есть и достоинства. Если плюсы для вас перевешивают минусы, то вы можете попробовать вложить средства в криптовалюту, но крайне важно, чтобы вы знали, что делаете, и не вкладывали больше, чем можете позволить себе потерять. Если планируете успешно инвестировать в монеты, то убедитесь, что вы финансово подготовлены и понимаете, как работает рынок. Эти активы считаются очень рискованной инвестицией, поэтому должны занимать относительно небольшую часть инвестиционного портфеля.

Даже если несколько лет назад вы были настроены скептически, то ажиотаж вокруг криптовалюты в последние годы мог вас переубедить. Цифровые монеты быстро завоевывают сердца как инвесторов-ветеранов, так и новичков. Тем не менее, большинство экспертов призывает к осторожности, поскольку из-за своей молодости крипторынок еще не обзавелся какими-либо фундаментальными принципами и представляет собой по большей части техническую игру.

Источник

Как и в какую криптовалюту лучше инвестировать и стоит ли это делать в 2021 году

Актуальный вопрос, которым с каждым днем задается все больше людей – как инвестировать в криптовалюту в 2021 году, какие особенности и нюансы этого процесса следует учитывать. Рынок криптовалют стал значимым инвестиционным сектором. Интерес со стороны профессиональных инвесторов, объявление PayPal о начале работы с BTC, расширение круга компаний, работающих с криптовалютами, рост DeFi сектора… Все это принес прошлый год.

В то же время начинающим инвесторами не всегда понятно, как вкладываться в цифровые активы, если большинство банков и брокерских платформ отказывается с ней работать. Кроме того, колебания цен могут быть очень сильными по сравнению с традиционными акциями и облигациями.

Что нужно знать перед тем, как начать инвестировать

Приведем несколько проверенных временем советов от экспертов, которые помогут принимать правильные решения, увеличивать свою прибыль и по минимуму терять даже в критических ситуациях:

1. Инвестируйте только то, что вы готовы потерять. Ключевое правило, которое первым назовет любой опытный инвестор. Цель инвестиций состоит в том, что приумножить богатство, а не потерять его. Таким образом, если вы будете осторожны и станете вкладывать только свободные средства, то даже в случае их потери не лишитесь своего основного капитала, и этот факт практически не повлияет на вашу жизнь.
2. Диверсифицируйте. Не следует вкладываться только в одну монету, если вы хотите минимизировать убытки и максимизировать прибыль. Диверсификация портфеля помогает контролировать потенциальные риски, поскольку, даже если одна монета упадет в цене, вы не слишком много потеряете. В то время как одни активы падают, другие растут, тем самым нивелируя серьезные убытки.
3. Не выбирайте активы для инвестиций на основе шума вокруг них. Необходимо фильтровать информацию и внимательно разбираться, где просто хайп, а где действительно стоящий проект. Посмотрите на команду, на продукт, который стоит за монетой – насколько он может быть полезным в будущем? Со временем у вас появятся свои собственные стратегии инвестирования.

Если вы склоняетесь не к долгосрочному удержанию крипты (buy & hold), а к получению быстрой прибыли, то можно рассмотреть также возможность использования автоматизированной торговли, иначе говоря – торговых ботов. Эти программы на основе заданных настроек сами создают сделки от вашего имени на бирже, покупая и продавая монеты в нужный момент времени. Конечно, за ними все равно нужен контроль, но тем не менее, иногда они помогают совершить покупку или продажу в удачную секунду, так что человек бы этого сделать не успел.

Видео от биржи EXMO. Инвестиции или трейдинг:

Виды инвестирования

Различают следующие типы инвестиций в криптовалюты:

• Долгосрочные или «Hodl» (от 1 года). Вложения в серьезные и проверенные временем проекты, которые на протяжении многих лет показывают направление на рост курса. Есть шанс многократно увеличить вложения, если не ошибиться с активом.
• Краткосрочные (до 1 года). Выбираются те активы, у которых есть перспективы для роста именно на ближайшие несколько месяцев. Особое внимание нужно уделять продукту, который стоит за криптовалютой, и его актуальности в текущий момент времени (какие насущные проблемы он может решить).
• Трейдинг. Частые сделки позволяют зарабатывать даже на мельчайших колебаниях курса, но это требует существенных навыков и опыта.
• Майнинг. Инвестируя в майнинг, пользователь покупает и обслуживает вычислительное оборудование. Это тоже можно считать полноценной инвестицией, которая может либо окупиться и принести прибыль, либо стать убыточной.

Майнинг сегодня востребован обычными пользователями всё меньше, переходя на корпоративный уровень. По крайней мере, майнинг топовых криптовалют. Новые или малоизвестные монеты иногда можно майнить и на домашнем компьютере, но и не факт, что они достаточно вырастут в цене, чтобы принести доход.

Где будут храниться купленные монеты

Также перед тем, как начинать инвестировать в криптовалюту, выберите кошелек, где будете хранить свои активы. Главный критерий выбора – безопасность. Если ваша цель заключается в том, чтобы купить монеты и оставить их храниться на длительный срок, выбирайте холодный кошелек. Если в приоритете торговля, то можно остановиться на надежной криптобирже. Оба способа имеют свои преимущества и недостатки.

На бирже держать криптовалюту – удобно, поскольку ее можно в любой момент обменять или вывести в фиат. Когда рынок очень волатилен, эта возможность крайне важна. Холодный кошелек в этом плане не столь удобен, мгновенную продажу с них не совершишь, потребуется подключиться к компьютеру, открыть кошелек, перевести криптовалюту на биржу и лишь потом продать. Зато хранить так активы намного безопаснее, взломать такой кошелек невозможно.

Средний по безопасности вариант – программные кошельки для компьютера, телефона или браузера. Они не отвечают за хранение ключей пользователей, и в то же время достаточно удобны в управлении.

Какими способами проинвестировать и купить криптовалюту

Обзаведясь кошельком, вы можете использовать один из следующих методов для инвестирования:

• Покупка через криптовалютные биржи. Примеры криптобирж с поддержкой фиатных средств: Binance, EXMO, Currency.com, Bybit, Cex.io, Crex24, Huobi, FTX. Они помогут инвестировать простым способом с карты или электронного кошелька.
• Покупка крипты через криптовалютные обменники. Примеры обменников, которые имеют хорошую репутацию и проверены нами лично: 60cek, Baksman, Prostocash, Kassa, Kursov24, Nice Change.
• Инвестирование при помощи платежных систем. Примеры платежных систем, работающих с криптовалютами: Payeer,Capitalist, AdvCash.
• p2p-платформы для приобретения цифровых активов без посредников. Примеры подходящих платформ: LocalBitcoins, Cryptolocator, Bitpapa, Bitzlato, LocalCryptos.
• Telegram боты для обмена криптовалют. Позволяют вложить деньги в крипту так же легко, как через обменник или пиринговую площадку, но с использованием функционала ботов в мессенджере Телеграмм.
• Криптокошельки с возможностью приобретения цифровых монет с карты, например, Trust Wallet, Trustee Wallet, Blockchain.com, Atomic Wallet.
• Криптоматы. Дают возможность приобрести криптовалюту за наличные деньги. Минус их в том, что такие устройства встречаются далеко не везде. Для их поиска вы можете воспользоваться специальными картами в интернете.

Таким образом, существует множество способов приобрести цифровые активы как за фиат, в том числе за наличные, так и за другие криптовалюты или стейблкоины. Выбирая подходящий путь, главным образом нужно обращать внимание на безопасность и выгодность операций.

Как начать инвестировать в криптовалюты и стоит ли это делать

Основные шаги по началу инвестирования в цифровые активы:

• Начните с анализа положения крипторынка – удачный ли сейчас момент для входа. У всех криптовалют есть периоды роста и падения, которые регулярно чередуются.
• Затем изучите возможные риски. Гарантий безубыточности никто не дает, но в ваших силах минимизировать риски. Обязательно ознакомьтесь с различными понятиями для хеджирования рисков, например, стоп-лосс ордер.
• Выберите криптовалюту для инвестирования. Это один из самых ответственных моментов, но даже если вы уверены в какой-то криптовалюте, не забывайте про диверсификацию. Вкладываться только в один актив – огромная ошибка.
• Выберите надежную и безопасную площадку, на которой будете покупать активы, а также подготовьте кошелек, где будете их хранить.

Риски, вызванные волатильностью криптовалют – это, конечно, минус. Но из-за той же волатильности возможна и огромная прибыль в удачный момент. Рассчитывать на интуицию не приходится, необходимо постоянно заниматься техническим и фундаментальным анализом, чтобы понимать, какие перспективы у того или иного актива и у рынка в целом. Перед тем, как вкладывать деньги, оцените свою склонность к риску и черты характера, которые помогут не нервничать, а всегда действовать согласно своей стратегии.

Перспективы крипторынка

Наконец, насущный вопрос о том, стоит ли вообще инвестировать в криптовалюту. С одной стороны, это невероятно перспективная сфера. Общая капитализация крипторынка подскочила выше $1 трлн. За это отвечают и рост BTC, и скачок Ethereum и бум NFT и DeFi токенов. Аналитики полагают, что рост курса криптоактивов в основном обусловлен институциональным принятием, но также заметно увеличился и розничный спрос.

Тем не менее, не все так гладко. В ближайшие месяцы рынок может столкнуться со следующими важными проблемами:

• Всплеск анонимизации транзакций. Исследователи регулярно сообщают о неопознанных крупных транзакциях Ethereum и Bitcoin, что говорит о наличии на рынке неизвестных китов. В частности, киты перемещают большие объемы активов с бирж на неизвестные кошельки, тем самым искусственно создавая дефицит предложения.
• Увеличение объемов рыночных спекуляций. Рост спекулятивной торговли означает, что большинство пользователей склонно искать краткосрочную выгоду, а не видеть общую картину и долгосрочные перспективы криптовалют.
• Неопределенное регулирование. Нормативная среда для криптовалют оставляет желать лучшего в большинстве стран мира. Мировые власти оказывают поддержку только некоторым активам, например, выпущенным их собственными Центробанками. Барьеры со стороны регуляторов существенно тормозят развитие крипторынка.
• Недостаток образования. Многие люди в мире до сих пор вообще не знают о существовании криптовалют, а если и слышали о них, то не вникают, считая эту тему слишком сложной. Биржи, кошельки и все остальные сервисы заинтересованы в притоке клиентов, поэтому часто выпускают образовательные статьи и материалы на крипто-тему, но пока этого недостаточно. Есть и обратная сторона – те, кто все-таки приходит в криптовалюты, поначалу совершает много ошибок, что тоже в корне зависит от образования.

Крипторынок может обеспечить высокий уровень прибыли, но также он сопряжен с сильным риском из-за огромной волатильности. Всем инвесторам и трейдерам рекомендуется соблюдать осторожность и перед вложением денег в любую криптовалюту проводить тщательный анализ перспектив.

Видео от биржи Currency.com.Крипта vs Акции: Что лучше?

В какие криптовалюты лучше инвестировать: рекомендации аналитиков

Обычно в первую очередь приходит в голову биткоин, потому что он у всех на слуху. Напоминаем еще раз о необходимости диверсификации, так что не стоит вкладывать сразу все доступные средства в BTC, каким бы успешным он ни был. Буквально за несколько дней ситуация с Bitcoin кардинально изменилась – обновив исторический максимум на уровне 58 600 долларов, монета начала падать, опустилась до 45 000, а сейчас торгуется на уровне 48 000 долларов. Что думают эксперты (на момент написания статьи):

• Михаил Кархалев, финансовый аналитик Currency.com, считает, что сейчас лучший момент купить еще BTC, поскольку в ближайшие пару недель актив снова попытается пробить исторический максимум.
• Никита Зуборев, старший аналитик Bestchange, говорит о том, что коррекция – вполне ожидаемая и чисто техническая, а предпосылок для серьезного падения курса сейчас нет.
• Антон Кравченко, CEO Xena Financial Systems, убежден, что сейчас не лучшая ситуация для входа на рынок. Тем не менее, стоит обратить внимание на некоторые недооцененные проекты, такие как Maker Dao, причем начать с небольших сумм (от 100 до 1000 долларов). Неопытным трейдерам Кравченко дает совет раз в месяц небольшую долю своего дохода инвестировать в разные монеты, чтобы постепенно набрать позиции в разных инструментах.
• Стратеги JPMorgan предложили инвесторам 1% своего портфель отводить под биткоин. Не больше – чтобы не подвергать себя риску. Этот 1% поможет хеджировать риски от колебаний в акциях и иных традиционных активах.
• Григорий Клумов, основатель платформы STASIS, советует новичкам начинать со стейблкоинов, которые устраняют риски от волатильности курса, но при этом позволяют научиться работать с цифровыми активами, кошельками, биржами.

Сергей Трошин, руководитель дата-центра Six Nines, дает рекомендацию по последовательному инвестированию с наименьшими рисками: зайти с четвертью от планируемой суммы, подождать падения курса на 30%, войти еще на 1/4, а последние 2/4 внести также после падения на 30%. Трошин добавляет, что инвестировать нужно только в те криптовалюты, перспективы которых на ближайшие пять лет более или менее понятны. Под эти параметры подходят BTC и ETH, но не новые малоизвестные монеты.

Сколько стоит инвестировать в криптовалюту

У экспертов есть определенные мнения насчет того, какую часть своего заработка можно инвестировать. Согласно общему мнению, инвестиции в криптовалюты актуальны начиная с уровня ежемесячного дохода в 50 000 рублей.

От 50 000 до 75 000:

Основатель p2p-площадки Chatex Владислав Булочников предлагает выделять до 25% с такого дохода и вкладывать их в биткоин. Именно BTC позволит как следует изучить рынок, прежде чем переходить к альткоинам. Из вариантов пассивного дохода также можно рассмотреть стейкинг. Основатель платформы STASIS Григорий Клумов также считает, что покупать лучше всего Bitcoin и воспринимать это как пенсионные накопления. Но вот процент дохода Клумов советует выделять более низкий – до 10%.

150 000 рублей:

CEO майнинг-пула Sigmapool Джахон Хабилов считает, что при таком доходе можно заняться майнингом, однако не BTC, а альткоинов, менее требовательных к оборудованию, например Zcash, имеющий хорошие перспективы по цене из-за халвинга в прошлом году.

Владислав Булочников считает, что объем инвестиций при зарплате этого уровня можно увеличить до 30%, причем часть средств аккуратно вкладывать в альткоины и DeFi, учитывая возможные риски.

Сергей Трошин из дата-центра Six Nines напоминает, что важен не столько уровень доходов, сколько расходов. Нельзя себе во всем отказывать ради инвестиций. Нужно выделять на них только свободные средства. Иногда лучше подумать об инвестициях в такие вещи, как свой бизнес или образование, что будет полезнее для жизни.

От 400 000 до 500 000:

Булочников предлагает людям с таким доходом вкладывать в биткоин каждый день по $50 и убежден, что такие вложения окупятся. Также можно отводить часть заработка на трейдинг, но не более 30%.

Что касается майнинга, то при таком доходе можно уже задуматься и о добыче биткоина, ведь флагманское майнинговое оборудование обойдется в 200 000 рублей и более. Возможен также депозит в стейблкоинах, исключающий риски от падения цен. На некоторых крупных биржах предлагается неплохой процент по таким депозитам.

Все перечисленное – лишь мнения, а окончательные инвестиционные решения принимаете только вы сами и под свою ответственность.

Заключение

Рассмотренные нами вопросы помогут освоиться и с минимальными потерями начать инвестировать в криптовалюту в 2021 году. Мир цифровых активов интересен и перспективен, высокие технологии постепенно стирают границы между блокчейн-сетями и фиатом, хотя до полного принятия еще очень далеко. А до того момента большинство интересуется цифровыми монетами именно как инвестиционным инструментом, который, благодаря высокой волатильности, действительно способен дать отличную прибыль – но только при условии осторожности и вдумчивого отношения к процессу.

Источник