- ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс»
- Инвестиционная идея
- Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
- Изменение стоимости инвестиционного пая
- Общая информация
- Рекомендации по инвестициям в фонд
- ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный»
- Инвестиционная идея
- Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
- Изменение стоимости инвестиционного пая
- Общая информация
- Рекомендации по инвестициям в фонд
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс»
Инвестиционная идея
Фонд может быть интересен клиентам, желающим получать прирост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любое время. Задача фонда – обеспечить сохранение средств клиентов с одновременной защитой от инфляции. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают комфортное соотношение риск/доходность.
Ключевыми событиями для российского рынка облигаций в апреле стали усиление геополитических рисков и повышение ключевой ставки Банком России сразу на 50 б.п. При этом рынок получил сильную поддержку от Минфина РФ, который снизил плановый объем размещения ОФЗ на 2021 год и провел несколько очень успешных аукционов. Оба фактора уменьшают риски избыточного предложения ОФЗ во второй половине года. В результате доходности ОФЗ срочностью до 3 лет выросли за месяц на 15- 30 б.п., отражая повышение ключевой ставки, при этом доходность долгосрочных выпусков практически не изменилась.
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 30.04.2021 | 1 951,24 | 37 702 572 616,64 |
| за 1 месяц | 0,03 % | -2,23 % |
| за 3 месяца | -0,76 % | -3,85 % |
| за 6 месяцев | 0,61 % | 2,88 % |
| за 1 год | 3,48 % | 22,06 % |
| за 3 годa | 18,33 % | 53,14 % |
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
| Минимальная сумма первоначальных инвестиций: | |
| Минимальная сумма повторного взноса: | 1 000 р. |
| Надбавка при приобретении паев: | |
| Скидка при погашении паев через УК и агента: | 1% если заявка на погашение подана до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Скидка при погашении паев через ЛК: | 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Вознаграждение УК: | 2,0% (от среднегодовой СЧА) |
| Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: | не более 0,15% (от среднегодовой СЧА) |
| Прочие расходы: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
— предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ
Источник
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный»
Инвестиционная идея
Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которых уже не устраивает доходность рынка облигаций, за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний и иностранных ценных бумаг.
В апреле российский рынок акций продемонстрировал нейтральную динамику: рост глобального рынка акций компенсировался повышением геополитических рисков РФ. Восстановление мировой экономики после кризиса, вызванного пандемией COVID-19, стимулирует рост цен сырьевых товаров и повышает инфляционные ожидания, что благоприятно для российского рынка акций.
Ключевыми событиями для российского рынка облигаций в апреле стали усиление геополитических рисков и повышение ключевой ставки Банком России сразу на 50 б.п. По итогам месяца доходности ОФЗ срочностью до 3 лет выросли на 15-30 б.п., отражая повышение ключевой ставки, при этом доходность долгосрочных выпусков практически не изменилась
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 30.04.2021 | 3 101,25 | 8 179 856 053,07 |
| за 1 месяц | -0,06 % | 9,88 % |
| за 3 месяца | 2,06 % | 46,87 % |
| за 6 месяцев | 14,71 % | 95,76 % |
| за 1 год | 19,96 % | 128,44 % |
| за 3 годa | 35,61 % | 1147,51 % |
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
| Минимальная сумма первоначальных инвестиций: | |
| Минимальная сумма повторного взноса: | 1 000 р. |
| Надбавка при приобретении паев: | |
| Скидка при погашении паев через УК и агента: | 1% если заявка на погашение подана до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Скидка при погашении паев через ЛК: | 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Вознаграждение УК: | 2,75% (от среднегодовой СЧА) |
| Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: | не более 0,15% (от среднегодовой СЧА) |
| Прочие расходы: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
— предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ
Источник