Фьючерс золото втб инвестиции

Как купить фьючерс на золото в ВТБ инвестициях

Договор между сторонами о покупке актива в будущем — это всегда риск. Можно приобрести фьючерс на золото, ВТБ инвестиции дают брокерам такую возможность, с расчетом, что цена в перспективе будет расти и заработать на разнице.

Что такое фьючерс на золото

Фьючерсные контракты на драгметаллы заключаются на установленную дату по рыночной цене, которая будет в будущем. Базовыми активами могут быть акции, облигации, товары, валюта, золото.

Фьючерсный контракт на золото заключается на установленную дату и по ​​истечении срока

владелец контракта получает деньги или актив.

Предназначение

Фьючерсным контрактом фиксируется точная стоимость, что защищает интересы продавца. Например, фермер договаривается весной о продаже будущего урожая по нынешней цене. Сама сделка проводится осенью в четко обозначенные сроки.

Параметры

Для описания фьючерса используются несколько параметров, которые помогают характеризовать их:

• тип договора — расчетный или постановочный;
• срок исполнения контракта.

У фьючерсов есть период действия, по окончании которого договоренности между сторонами должны быть выполнены. В установленную дату владелец контракта получает деньги или актив. В основном срок истекает в третий четверг месяца, закрытие позиций производится на следующий день.

Текущая цена контракта называется фьючерсной. Стоимость может колебаться, пока бумага находится в обращении. Котировки фьючерса формируются по обстоятельствам, они могут меняться в зависимости от базового актива.

Есть 2 вида контрактов: поставочный и расчетный. В первом случае стороны договариваются о поставке золота по установленной цене и в четко обозначенную дату, например через 6 месяцев. Расчетный фьючерс не предполагает фактическую поставку товара. По истечении срока проводится перерасчет прибыли и убытков, деньги списываются или поступают на счет.

Виды фьючерсных контрактов.

Спецификации

Для торговли на американских биржах доступно несколько контрактов на золото: на eCBOT и COMEX. Фьючерсы можно приобрести в стандартизированном формате, регулируемом биржами. На Лондонской и Чикагской объемы контрактов на драгметалл измеряются в тройских унциях. Цены устанавливаются в долларах или центах. На токийской бирже для измерения используют килограммы и граммы, стоимость устанавливается в японской валюте.

Как заработать на золоте в ВТБ: особенности

Продажа фьючерсов снижает риски убытков из-за снижения котировок золота в будущем. Торговать можно в любом направлении.

Если ожидается повышение цены на драгметалл, то открывается сделка на покупку. Чтобы заработать на падении курса, вводится ордер на продажу. Доход или убыток зависит от стоимости фьючерса на момент размещения контракта.

Покупка фьючерсов: нюансы совершения сделки

Сделки по фьючерсам завершаются в течение одной торговой сессии, то есть позиции закрывают внутри дня. Если осуществляется перенос, то выставляются условия по первоначальной и поддерживающей марже. На счете должно быть достаточно средств для покрытия убытков. Требования меняются в зависимости от цены металла. Об изменениях брокеры и биржи предупреждают минимум за 24 часа.

Для открытия сделки внутри дня требуется некоторая сумма средств на счетах — маржа. Размер зависит от условий брокера и может меняться. Для торговли стандартным контрактом на золото внутри сессии надо иметь на балансе 1 тыс. у.е. и запас на случай возможных просадок.

В торговле фьючерсами есть одна особенность. Для совершения сделки по продаже контракта его не надо покупать. Все расчеты проводятся в денежном эквиваленте, сторонам начисляется прибыль или списывается убыток. Этот инструмент не будет инвестицией, так как у каждого фьючерса есть дата исполнения. В установленный срок все открытые сделки закрываются, и каждая сторона получает результат — зарабатывает или теряет деньги.

Преимущества и отрицательные стороны фьючерсных контрактов на золото

Главным плюсом контрактов на фьючерсы считается бесплатное кредитное плечо, что позволяет проводить сделки на сумму, большую чем баланс на счету. На момент торговли инвестору не приходится платить полную стоимость актива, достаточно иметь гарантийное обеспечение, примерно 10% от суммы.

Фьючерсные контракты — это договоренности. Покупка или продажа с таким инструментом определяет позицию сторон, одалживать или выкупать ценные бумаги не требуется.

За хранение фьючерсов не снимается плата за управление, налоги начисляются на прирост капитала. С таким инструментом торговать ценными металлами может любой брокер. Это удобнее и выгоднее, чем инвестиции в акции, слитки или валюту.

Есть и минусы — фьючерсы не подходящий вариант для долгосрочных вложений, каждый договор действует максимум несколько месяцев. Короткие сделки подходят только тем, кто проводит много операций. Несмотря на гарантийное обеспечение и кредитное плечо, не стоит вкладываться в большое число контрактов, так как со счетов ежедневно списывается или начисляется маржа. При длительной или большой просадке есть риск потерять доступ к другим позициям.

Начинающим игрокам, чтобы минимизировать потери, рекомендуется использовать спрэд или длинные позиции. Сделки на падение больше подходят трейдерам с опытом, так как требуют быстрой реакции и мгновенного принятия решений.

Источник

Особенности приобретения золота через «ВТБ Мои инвестиции»

В периоды кризисов и неопределенной ситуации в экономике особую популярность приобретает вложение денег в драгоценные металлы. Всем желающим сохранить и приумножить свой капитал будет полезно узнать, как купить золото через ВТБ Инвестиции.

Особенности Фонда ВТБ

Банк ВТБ — один из крупнейших российских брокеров. Клиентам доступен обширный выбор отечественных и зарубежных акций, облигаций, ETF.

Чтобы быть уверенным в сохранности капитала можно его вложить в золото.

Брокер располагает несколькими видами собственных биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ):

• ВТБ — Фонд Акций американских компаний — VTBA;
• ВТБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета — VTBU;
• ВТБ — Фонд Американский корпоративный долг — VTBH;
• ВТБ — Индекс МосБиржи — VTBX;
• ВТБ — Ликвидность — VTBM;
• ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB;
• ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY;
• ВТБ — Фонд Золото. Биржевой — VTBG;
• ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран — VTBE.

Присутствие в портфеле золота повышает надежность и расширяет диверсификацию. БПИФ представляет собой российский аналог зарубежного инструмента ETF. Особенность VTBG — обеспечение активов физическим золотом. Слитки хранятся в России в Банке ВТБ.

Это отличает данный БПИФ от другого популярного биржевого инструмента — фонда от компании Finex FXGD, который не имеет обеспечения в виде драгметалла. Другое важное достоинство VTBG — отсутствие комиссий за покупку и продажу паев в случае, если инвестор совершает сделки непосредственно через брокера ВТБ.

Основные способы заработать на золоте

Существует несколько инструментов для инвестирования в золото. Они отличаются доходностью, уровнем риска и ликвидностью.

Обезличенный металлический счет

ОМС напоминает банковский вклад, привязанный к курсу драгоценного металла. Его доходность следует за биржевой стоимостью золота. Инвестор приобретает за деньги некоторое количество драгметалла в виртуальном виде. Физическим золотом ОМС не обеспечиваются. На счете клиента при этом отражаются количество металла и его текущая стоимость согласно внутреннему курсу банка.

На сайте ВТБ можно посчитать предполагаемую доходность с помощью онлайн калькулятора.

Такой инструмент, как ОМС, предлагают многие российские банки. Помимо золота, инвестировать можно в другие металлы — серебро, палладий, платину.

Покупка металла на ОМС не облагается НДС. Инвесторам не нужно тратить деньги на обеспечение надежного хранения золотых слитков и монет. Инструмент обладает высокой ликвидностью. На ОМС распространяется льгота на долгосрочное владение, с помощью которой инвестор, продержавший металл на счете не менее 3 лет, освобождается от уплаты НДФЛ при его продаже.

Среди недостатков этого способа необходимо отметить большой спред между ценой покупки и ценой продажи металла. ОМС относят к внебиржевым инструментам, поэтому все операции совершаются только через банк-эмитент. Не распространяются на металлические счета и гарантии со стороны Агентства по страхованию вкладов. Поэтому в случае банкротства организации, клиенты могут потерять свои инвестированные в металлы средства.

Exchange Traded Fund — популярный инструмент для долгосрочного инвестирования. Он представляет собой индексный фонд, который отслеживает динамику цен на акции, облигации и драгоценные металлы. Инвесторы могут приобретать и продавать паи на фондовом рынке через брокера.

На Московской и Санкт-Петербургской биржах предлагается несколько ETF на золото:

• FXGD от ирландской компании Finex;
• VTBG от ВТБ;
• TGLD от ООО «Тинькофф Капитал».

Между ними есть различия в стоимости пая, способе репликации актива и размере комиссии за управление. Индексные фонды обладают высокой ликвидностью. Паи можно быстро продавать и покупать с помощью мобильного приложения. Все операции совершаются в онлайн-режиме.

Инструмент подойдет для инвесторов, не обладающих большим капиталом. Стоимость 1 пая фонда TGLD составляет всего $0,08. Комиссия за управление у различных ETF, доступных рядовому инвестору на Московской и Санкт-Петербургской биржах, составляет от 0,45% до 0,74% в год и включена в цену актива.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Инвестиции в ценные бумаги золотодобывающих компаний — отличный вариант для приумножения собственного капитала. На динамику их стоимости влияют как изменение цены на мировом рынке на драгоценные металлы, так и эффективность бизнес-модели предприятия.

Инвесторам доступны акции крупнейших российских золотодобытчиков:

Золото традиционно выступает в роли защитного актива во времена кризисов. Ценные бумаги компаний демонстрировали впечатляющий рост котировок в течение большей части 2020 г. На увеличение стоимости оказала влияние глобальная пандемия COVID-19, спровоцировавшая уход инвесторов от рискованных вложений.

Инвестиции в акции золотодобытчиков обладают важным преимуществом перед другими вариантами вложений в драгметаллы. Держатели ценных бумаг могут заработать как на росте курсовой стоимости активов, так и за счет получения части прибыли, распределенной между акционерами в виде дивидендов.

К рискам вложений в акции золотодобытчиков можно отнести:

• риск падения прибыли компаний за счет неэффективного менеджмента;
• истощение основных месторождений;
• падение цены на драгметаллы на мировом рынке при стабилизации ситуации в экономике.

Фьючерсы

На фондовом рынке под ними понимают контракты на продажу или покупку какого-либо актива в будущем по установленной цене. Чаще этот инструмент используется не для долгосрочных инвестиций, а для спекулятивных сделок.

Существует два типа фьючерсов на Московской бирже.

Биржевой курс фьючерсов на золото повторяет динамику стоимости металла на рынке. Доход можно получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.

Фьючерсы имеют несколько важных параметров:

• дату экспирации;
• тип контракта — поставочный или расчетный;
• шаг цены;
• объем контракта;
• гарантийное обеспечение — средства, которые должен внести трейдер для оформления фьючерсного контракта.

Инструмент отличается хорошей ликвидностью и высокой потенциальной доходностью. Комиссии и издержки на заключение контрактов незначительны. Спреды между ценой покупки и ценой продажи минимальны. Главный недостаток фьючерсов — высокий риск. Инструмент отличается большой волатильностью и может принести немалые убытки трейдеру.

Нюансы приобретения золота через «ВТБ Мои инвестиции»: алгоритм действий

Чтобы сделать это, удобно воспользоваться следующим порядком действий:

1. Открыть брокерский счет.
2. Установить на смартфон приложение «ВТБ Мои инвестиции».
3. Перевести деньги на брокерский счет.
4. Найти в приложении фонд на золото с тикером VTBG.
5. Указать нужное количество паев, выбрать тип цены (рыночная» или «лимитная»).
6. Совершить сделку, нажав на кнопку «Купить».

Инвестирование в драгметаллы через брокера ВТБ не отличается от приобретения других активов на фондовом рынке. Аналогично осуществляются сделки и с иными ETF на золото — фондами от Finex и Tinkoff.

Источник

ВТБ запускает инвестиции в физическое золото через биржевой фонд

ВТБ Капитал Инвестиции со 2 ноября меняют стратегию фонда «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF). Теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками. Фонд предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получении потенциального дохода, привязанного к динамике цен на золото.

Торги паями «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» на Московской бирже были запущены в июне этого года. На первоначальном этапе его базовым активом выступал ETF SPDR Gold Shares. Теперь активы БПИФ ВТБ будут инвестированы в золотые слитки. Расходы VTBG ETF (TER) составят 0,66% годовых. Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через Банк ВТБ. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Инвестировать средства в «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» можно в рублях или долларах. Цена пая на бирже составляет порядка 1 рубля в настоящий момент и эквивалент в иностранной валюте. При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет.

«В нынешних условиях низких процентных ставок, волатильности валют золото становится универсальным инструментом сохранения сбережений. Иметь не менее 5% золота в инвестиционном портфеле сейчас представляется взвешенным решением. Осуществлять такие инвестиции для розничного инвестора удобнее всего через БПИФ. Наша цель — обеспечить клиентов наиболее качественными продуктами и сделать процесс инвестирования максимально простым и удобным. Поэтому мы рады представить рынку уникальную стратегию инвестиций в золото с физическим хранением в России», — отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.

ВТБ Капитал Инвестиции сегодня предлагают самую широкую линейку БПИФ на российском рынке из 9 фондов, покрывающих все классы активов. ВТБ видит высокий спрос на данные инструменты для инвестиций, и намерен активно развивать это направление. Стоимость чистых активов по всем БПИФ ВТБ уже превысила 5 млрд руб.

Источник