Фонды прямых инвестиций сша

2. Инвестиционные фонды США

2. Инвестиционные фонды США

Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.

Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в те фонды (ETF), о которых я рассказал в предыдущей главе.

• SPDR S&P 500 (SPY) – наиболее популярный среди инвесторов фонд (ETF). В него входят акции пятисот крупнейших компаний, торгуемых на биржах США.

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – ETF, копирующий соответствующий индекс, в который включены акции практически всех компаний США.

В отличие от схемы с российскими ПИФами, вы не можете инвестировать ежемесячно в зарубежные фонды небольшие суммы – 30, 50 или 100 долларов. Это будет довольно накладно и не имеет смысла. Уже при открытии счета вы должны внести некую минимальную сумму (об этом – чуть ниже). Далее вы можете организовать свои инвестиции следующим образом:

• ежемесячно отчислять суммы на депозитный счет в банке;

• раз в год инвестировать накопленную сумму в выбранные зарубежные фонды.

Для того чтобы инвестировать в зарубежные инвестиционные фонды, существует несколько различных способов, но принцип для всех способов один – чтобы купить паи зарубежного фонда, вы должны иметь счет у зарубежного брокера. Ими могут выступать:

• брокерская компания – для открытия счета необходима минимальная сумма 5000 долларов;

• зарубежный банк – для открытия счета нужна минимальная сумма от 50 000 до 300 000 евро;

• страховая компания – минимальная сумма для инвестирования через страховую компанию 500 долларов в месяц.

По этой начальной информации вы должны оценить, какой брокер вам подходит на данном этапе. Если у вас нет начальных сумм для инвестирования, которые указаны выше, вам нужно начинать с накопления капитала на депозитном счете в банке.

Итак, давайте посмотрим, как сформировать фонд вашего ребенка на счету у брокера. Ниже – примеры некоторых зарубежных брокеров. Не пугайтесь – работать с брокерами несложно. Помните, что у вас впереди благородная цель – 1 000 000 долларов, поэтому не стоит бояться мнимых трудностей.

• Lightspeed. Брокер США, который открывает счета клиентам на сумму от 5000 долларов.

Должен сказать, что американские брокеры – самые продвинутые и самые дешевые. Все же сильная конкуренция дает свои плоды. Этот брокер возьмет с вас 3–5 долларов, когда вы покупаете или продаете акции или паи.

• Interactive Brokers. Это также американский брокер, который возьмет с вас всего 1 доллар за сделку. Но, если вы совершите менее 30 сделок в месяц, то есть заплатите менее 30 долларов брокерских комиссий, с вас дополнительно возьмут 10 долларов в месяц. Эта комиссия называется «За неактивность».

Минимальная сумма для открытия счета – 10 000 долларов.

• Saxo Bank. Европейский брокер (Дания), который очень активно предлагает свои услуги в России.

Банк требует не менее 10 000 долларов для открытия счета. Комиссия при этом – 15 долларов за сделку. Большое преимущество данного брокера – возможность общения на русском языке, так как представители брокера есть в России.

Должен сказать, что российские брокерские компании также предлагают услуги инвестирования на зарубежных рынках. Это довольно удобно – работать через брокера, который находится рядом, а не где-то в США, правда, здесь есть одно большое «но». В чем оно состоит, я объясню ниже, когда расскажу вам о том, как защищены ваши вложения при инвестировании через биржевого брокера.

И это один из самых важных вопросов – как будет защищен ваш капитал, если вы будете осуществлять инвестиции через брокера?

Вообще, когда вы покупаете ценные бумаги (неважно, через какого брокера), ваши риски потери капитала из-за банкротства брокера, банка или страховой компании невелики, так как купленные вами ценные бумаги хранятся в отдельном депозитарии, а не у самого брокера. И эти ценные бумаги зарегистрированы на вас. Поэтому при банкротстве брокера вам должны вернуть эти ценные бумаги, но бывает всякое… И поэтому законодательные акты различных стран дополнительно защищают инвесторов от банкротства брокеров.

При открытии счета у брокера США вас будет защищать некоммерческая организация SIPC, которая была создана специально для защиты клиентов брокеров. Сумма страховой защиты клиентов брокеров – до 500 000 долларов. То есть, если вы инвестируете в ценные бумаги через брокера США 300 000 долларов, а брокер вдруг обанкротится, вам вернут либо ваши бумаги, либо их рыночную стоимость.

Такая защита существует у клиентов первых двух брокеров, которых я указал, – Lightspeed и Interactive Brokers.

По законодательству Дании клиенты Saxo Bank защищены на сумму 20 000 евро.

А вот клиенты, инвестирующие в зарубежные ценные бумаги через российского брокера, никак не защищены, потому что сама процедура приобретения этих ценных бумаг не предусматривает такой защиты. Все дело в том, что российские брокерские компании не имеют прямого доступа на зарубежные биржи, поэтому они открывают счета у зарубежных брокеров (таких, как я показал вам выше) и через них покупают ценные бумаги. То есть по сути российские брокерские компании сами являются клиентами брокеров, и защита распространяется на них, но не на вас как клиента российской компании.

То есть если клиенты российских компаний инвестируют на зарубежных рынках общую сумму 1 000 000 долларов, а зарубежный брокер обанкротится, то российской компании вернут всего 500 000 долларов (в США), а не 1 000 000 долларов. Что вернет вам российская компания – остается на совести самой компании.

Такова ситуация с российскими брокерами на момент написания этой книги. Но вполне возможно, что в скором времени российские компании получат доступ на зарубежные биржи, и тогда клиенты российских компаний будут иметь полноценную защиту.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Читайте также

Инвестиционные фонды драгметаллов

Инвестиционные фонды драгметаллов Допустим, самостоятельный выбор акций и фьючерсов кажется для вас слишком сложным, либо у вас недостает на это времени и/или опыта, знаний, но воспользоваться этими инструментами все же хочется. Что же делать в этом случае? Вы можете

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды Если мы убедим себя в том, что нам уже никогда не удастся достичь прежних высот, мы, несомненно, опоздаем к тому моменту, когда рынки начнут восстанавливаться. Если же восстановление действительно никогда не наступит, то ничто уже

Если вы выбираете первый вариант – Инвестиционные фонды России

Если вы выбираете первый вариант – Инвестиционные фонды России В России довольно много фондов для инвестирования, но, если вы собираетесь инвестировать в них на протяжении длительного срока, я рекомендую остановиться на индексных фондах, которые управляются пассивно

Если вы выбираете второй вариант – инвестиционные фонды США

Если вы выбираете второй вариант – инвестиционные фонды США Как и в случае с российскими фондами, я рекомендую вам инвестировать в фонд, копирующий один из следующих индексов:• S&P 500 – включает в себя акции 500 крупнейших компаний, торгуемых на биржах в США;• MSCI US Broad Market

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира

Если вы выбираете третий вариант – Инвестиционные фонды разных стран мира Как я говорил выше – мне этот вариант кажется более предпочтительным из-за диверсификации, которая всегда снижает инвестиционные риски. В данном случае мы снижаем страновой и валютный риски.Итак,

1. Инвестиционные фонды России

1. Инвестиционные фонды России Инвестирование в российские ПИФы вы можете начать с небольших сумм – от 10 000 рублей и далее по 1000 рублей в месяц. То есть такое инвестирование доступно практически каждому человеку.Процедура инвестирования в российские ПИФы довольно

2. Инвестиционные фонды США

2. Инвестиционные фонды США Фондовый рынок США – самый большой и самый ликвидный рынок в мире. Имея доступ к биржам США, вы можете инвестировать деньги в любую страну и в любые сектора не только в США, но и по всему миру.Сейчас я покажу вам, как можно инвестировать деньги в

3. Инвестиционные фонды разных стран мира

3. Инвестиционные фонды разных стран мира В предыдущей главе я показал вам, паи каких фондов можно купить, чтобы инвестировать по всему миру.Один из фондов (ETF) – Vanguard Total World Stock (VT). Вы можете купить его через свой счет у брокера – так, как я описал выше.Сейчас же я покажу вам

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – так они называются в России. Взаимные фонды (Mutual Funds) – таково их название за рубежом. Названия разные, но суть одна. Уверен, что среди читателей этой книги немало тех, кто активно вкладывает деньги в ПИФы и

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды

1.4. Взаимные и паевые инвестиционные фонды Если мы убедим себя в том, что нам уже никогда не удастся достичь прежних высот, мы, несомненно, опоздаем к тому моменту, когда рынки начнут восстанавливаться. Если же восстановление действительно никогда не наступит, то ничто уже

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды Инвестиционные фонды – это идеальный инструмент инвестирования для людей без опыта инвестирования на фондовом рынке. Такие фонды можно подобрать под любой вкус, предпочтения, уровень знаний о фондовом рынке.Существует два основных вида

Классические инвестиционные фонды

Классические инвестиционные фонды Наверняка вы слышали о таком понятии, как ПИФ. А может, уже инвестировали через ПИФы?Это самый простой и надежный способ выйти на фондовый рынок для неискушенного частного инвестора.Аналогом этого понятия на Западе являются взаимные

Другие истинные финансовые посредники: паевые фонды и холдинговые и инвестиционные компании

Другие истинные финансовые посредники: паевые фонды и холдинговые и инвестиционные компании Другими истинными финансовыми посредниками, которые могут получить еще большее развитие с отменой привилегированного положения банков, являются взаимные фонды, холдинговые и

§4. Почему в США популярны инвестиционные фонды?

§4. Почему в США популярны инвестиционные фонды? Способны ли вы покупать акции самостоятельно? Мы имеем в виду не физическую способность подойти к телефону и нажать несколько кнопок. Мы даже не имеем в виду способность провести анализ и выбрать достойных кандидатов для

10.2. Паевые инвестиционные фонды

10.2. Паевые инвестиционные фонды Деньги – это праздник, который всегда с тобой. А. Нилин, российский актер Механизм работы. ПИФы собирают деньги и инвестируют их в различные активы: акции, облигации, иные ценные бумаги, недвижимость и т. д. Сбор денег происходит в форме

Приложение 3 Патрик МакГлинн, Булат Мукушев, Владимир Угрына, Андрей Ухов. Государственные инвестиционные фонды – новый тип долгосрочного инвестора. Принципы организации и деятельности [21]

Приложение 3 Патрик МакГлинн, Булат Мукушев, Владимир Угрына, Андрей Ухов. Государственные инвестиционные фонды – новый тип долгосрочного инвестора. Принципы организации и деятельности [21] Что делать странам, обладающим богатыми природными ресурсами и получающим

Источник

Лучшие индексные фонды США

Индексные фонды пользуются популярностью у инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, немедленную диверсификацию и более низкий риск – обычно все это по низкой цене. Вот почему многие инвесторы, особенно начинающие, считают индексные фонды более выгодными инвестициями, чем отдельные акции.

Среди лучших-индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S&P 500). Индекс включает в себя крупнейшие, глобально диверсифицированные американские компании во всех отраслях промышленности, что делает его настолько низкорисковым, насколько это возможно при инвестировании в акции. Конечно, как показала первая половина 2020 года, даже весь рынок может сильно колебаться.

Этот индекс-само определение рынка, и, владея фондом, основанным на индексе, вы получите доходность рынка. Это также один из самых популярных индексов.

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах и пяти ведущих индексных фондах, чтобы рассмотреть возможность добавления в свой портфель в этом году.

Что такое индексный фонд?

Индексный фонд — это фонд – либо взаимный фонд, либо биржевой фонд (ETF),-который основан на заранее определенной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, который выглядит как можно более похожим на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс меняется, поскольку компании добавляются и удаляются и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Из-за этого подхода индексные фонды рассматриваются как тип пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, где менеджер анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей. Этот пассивный подход означает, что индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов, попадающих на рынок.

Некоторые из наиболее известных индексов включают индекс S&P 500, индекс Dow Jones Industrial Average и индекс Nasdaq 100. Индексные фонды являются популярной стратегией для ETFs, и практически все ETFs основаны на индексах.

Почему индексные фонды популярны?

Инвесторы любят индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С помощью одной покупки инвесторы могут владеть широким спектром компаний.

Например, одна акция индексного фонда, основанного на индексе S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний. В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500 позволяют вам владеть компаниями в разных отраслях, другие допускают доступ к определенной отрасли, стране или даже стилю инвестирования (скажем, дивидендные акции).

Индексный фонд S&P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S&P 500 предлагают хорошую доходность с течением времени, они диверсифицированы и имеют примерно такой же низкий риск, как и инвестиции в акции. Как и все акции он будет колебаться, но со временем индекс вернется примерно на 10 процентов в год. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительного периода времени они создадут среднюю доходность.

Итак, вот некоторые из лучших индексных фондов США на 2020 год. Эти фонды основаны на индексе S&P 500 или содержат много акций в этом индексе.

Лучшие индексные фонды США

Приведенный ниже список включает в себя индексные фонды S&P 500 от различных компаний, а также некоторые из самых дешевых фондов, торгующихся на публичных рынках. Когда речь заходит о таком индексном фонде, как этот, одним из самых важных факторов вашей общей доходности является стоимость.

В него входят два взаимных фонда и три ETF:

• Индекс Fidelity ZERO
• Vanguard S&P 500 ETF
• SPDR S&P 500 ETF Trust
• iShares Core S&P 500 ETF
• Индексный фонд Schwab S&P 500

Индекс большой крышки Fidelity ZERO (FNILX)

Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index mutual fund является частью набега инвестиционной компании на взаимные фонды без коэффициента расходов, поэтому его прозвище нулевое. Фонд официально не отслеживает индекс S&P 500-технически он следует за индексом Fidelity U. S. Large Cap Index – — но разница академическая. Реальная разница заключается в том, что Fidelity не нужно платить лицензионный сбор, чтобы использовать название S&P, сохраняя затраты ниже для инвесторов.

Соотношение расходов: 0 процентов. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $0 ежегодно.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500. По состоянию на август 2020 года его активы составляли 597 миллиардов долларов, что делало его одним из крупнейших фондов на рынке. Этот ETF начал торговаться в 2010 году, и он поддерживается Vanguard, одним из мощных центров фондовой индустрии.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $3 ежегодно.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF-это дедушка ETFs, основанный еще в 1993 году. Это помогло запустить волну инвестирования в ETF, которая стала столь популярной сегодня. По состоянию на сентябрь 2020 года его активы составляли почти 287 миллиардов долларов, что делало его одним из самых популярных ETF. Фонд спонсируется State Street Global Advisors-еще одним тяжеловесом в отрасли-и отслеживает индекс S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,09 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $9 ежегодно.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IShares Core S&P 500 ETF-это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний BlackRock. Имея активы в размере 214 миллиардов долларов (по состоянию на сентябрь 2020 года), этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и как и другие крупные фонды отслеживает индекс S&P 500. С датой основания 2000 года этот фонд является еще одним долгосрочным игроком.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $3 ежегодно.

Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Имея почти 45 миллиардов долларов активов (по состоянию на сентябрь 2020 года), индексный фонд Schwab S&P 500 находится на меньшей стороне тяжеловесов в этом списке, но это не очень беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет солидный послужной список, датируемый 1997 годом и спонсирует его Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли. Шваб особенно известен своей ориентацией на создание продуктов, удобных для инвесторов о чем свидетельствует тонкое соотношение расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $2 ежегодно.

Это одни из лучших американских индексных фондов S&P 500 на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S&P 500 по низкой цене, но при этом пользоваться преимуществами диверсификации и снижения риска. Учитывая эти преимущества, неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Источник