Фонды для инвестиций госслужащим

💰Fingram: как инвестировать госслужащему

Госслужащие и их родственники зачастую считают, что им не нужны инвестиции, так как слышали, что им это «не разрешается». Вот это зря, конечно. Во что и кому нельзя инвестировать такой группе граждан — в этой статье Fingram.

1. На каких госслужащих распространяются ограничения и запреты по инвестированию?

Государственный служащий — специалист, исполняющий те или иные обязанности в соответствии с занимаемой должностью на государственной службе. Их можно разделить на следующие категории:

1. Лица, состоящие на службе в органах власти федерального уровня, органах власти субъектов РФ, в правоохранительных органах, военнослужащие. Такой категории запрещается владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами.

2. Сотрудники госкорпораций, предприятий, АО, доля участия государства в которых составляет более 50%. На них не распространяются ограничения, кроме сотрудников, занимающих высокопоставленные должности и имеющих доступ к информации государственной важности.

2. В какие инструменты можно вкладывать госслужащим?

Гражданским служащим, сотрудникам МВД, ФСБ, военнослужащим и т. д. можно иметь:

• накопительные счета, вклады и ОМС в российских банках;
• брокерский счет и ИИС;
• иностранную валюту и хранить ее на счетах;
• облигации российских органов власти;
• накопительное или инвестиционное страхование жизни, даже если вложения сделаны в иностранные активы;
• ПИФы и доверительное управление с вложением в российские ценные бумаги;
• акции и облигации российских компаний.

3. А есть ли ограничения для владения ценными бумагами?

Госслужащим запрещается владеть российскими акциями или облигациями компаний, если это приводит к конфликту интересов. Если есть, необходимо передать активы в доверительное управление брокеру (за это он может взять 1—2% от суммы средств и 10—20% от дохода).

Также госслужащим нельзя участвовать в собрании акционеров. Это вытекает из запрета участвовать в управлении коммерческими структурами.

Иметь зарубежные ценные бумаги можно по умолчанию всем госслужащим, кроме тех, кто занимает должности, перечисленные в законе «О противодействии коррупции», однако разные ведомства дополнительно утверждают еще и собственные перечни таких должностей.

4. Что точно нельзя иметь госслужащим?

Никаким категориям госслужащих нельзя иметь:

1. Зарубежные счета, вклады, кредиты.

2. Страховки у иностранных компаний.

3. Акции, доли участия и паи в уставных капиталах зарубежных организаций и имущество иностранных структур без образования юрлица.

4. Акции биржевого фонда ETF, даже если они предлагаются к покупке на отечественных торговых площадках.

5. Доли биржевого фонда ETF от иностранных компаний, даже на российских биржах.

6. Ценные бумаги российских компаний, выпущенные их иностранными подразделениями.

7. Еврооблигации российских компаний, выпущенные их представительствами в других странах, имеющие иностранную регистрацию.

8. Нельзя заключать договоры — следствия финансовых инструментов (фьючерсы), если одной из сторон проходит нерезидент или зарубежная структура без создания юрлица.

9. Договоры займа с участием нерезидента или зарубежной структуры без создания юрлица.

10. Нельзя вступать в ПИФ, если он инвестирует в зарубежные финансовые инструменты, вкладываться в депозитарные расписки, дающие право на владение ценными бумагами внешнего эмитента.

Подробный список запрещенных финансовых инструментов указан в законе № 79-ФЗ от 7 мая 2013 года «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».

5. Чем же регламентируются такие ограничения и запреты?

• 58-ФЗ от 27 мая 2003 года «О системе государственной службы РФ»;
• 79-ФЗ от 27 июля 2004 года «О государственной службе РФ»;
• 79-ФЗ от 7 мая 2013 года «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами»;
• 273-ФЗ от 25 декабря 2008 года «О противодействии коррупции»;
• законами на каждую отдельную деятельность госслужащих;
• пояснениями и письмами Минтруда.

Бонус:

Акции компаний с конфликтом интересов нельзя покупать также вашим близким родственникам: женам/мужьям, детям/родителям, братьям/сестрам.

Ограничения и запреты в инвестировании касаются не только госслужащих, но и их близких родственников: супругов и несовершеннолетних детей.

Если вы госслужащий, чтобы точно узнать, можно ли вам приобретать те или иные ценные бумаги, нужно направить запрос в Минтруд на официальном сайте ведомства через личный кабинет . При этом рекомендуется составить запрос максимально развернуто: указать, какие конкретно ценные бумаги с ISIN вы решили приобрести, ссылки на них, описать свою должность и т. д.

Непрямое владение иностранными бумагами (например, в составе ETF) приравнивается к прямому и также подпадает под ограничение для определенных групп госслужащих.

Если госслужащий случайно купит акции компании, зарегистрированной в другой стране, государство узнает об этом, если он не продаст их до отчетной даты — 31 декабря. Но это все равно незаконно. Чтобы уличить госслужащего в нарушении, проверяющим придется делать запрос в Национальный депозитарий. Если такие запросы и делают, то выборочно.

Чтобы узнать, какие бумаги российские, а какие нет, нужно проверить их ISIN — идентификатор состоит из двух букв и десяти цифр. Буквы указывают на страну — код российских ценных бумаг начинается с префикса RU (или SU). Удобно проверять ISIN ценных бумаг на сайте Московской биржи .

Работников бюджетных организаций в области медицины, образования, науки, культуры, получающих заработную плату из государственного бюджета, запретительные меры для госслужащих не касаются.

А среди наших читателей есть госслужащие? А госслужащие-инвесторы? Сколько лет уже этим занимаетесь?

Источник

Инвестиции для госслужащих. Можно, но осторожно.

Тема инвестиций для государственных, муниципальных служащих и военнослужащих не так проста и однозначна, как кажется на первый взгляд.

Для отдельных категорий граждан ☝️ есть ряд ограничений; им нельзя заниматься инвестированием в некоторые ценные бумаги.

Из общего: ФЗ «О государственной гражданской службе» предусматривает ряд запретов для госслужащих.

Статья 17 ФЗ «О государственной гражданской службе» запрещает гражданскому служащему и членам его семьи:

📎 владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами

📎 иметь ценные бумаги, если это может привести к конфликту интересов.

Об этом же говорит и Письмо Минтруда и Соцзащиты от 11.04.2018 N 18-2/10/В-2575.

📛Кстати, запрет на инвестиционную деятельность распространяется не только на ☝️ данных лиц, но также и на некоторых сотрудников иных бюджетных (государственных) организаций, таких как ФСС РФ или ПФ РФ.

Чаще всего в таких ☝️ фондах под ограничения подпадают сотрудники, замещающие должности наиболее коррумпированных отделов, например, кто занимается госзаказом, руководящий состав и нек.др.

📛 также есть ряд ограничений для некоторых сотрудников «полугосударственных организаций», где есть определенная доля участия государства. (То есть это некоторые ПАО, Сбербанк, кстати тоже).

📍 сразу хочу отметить, что под запрет, установленный законодательством подпадают те служащие, которые ежегодно сдают справку о доходах и расходах на себя, супруга/у, несовершеннолетних детей.

📍 то есть, по идее, те, кто связан ограничениями в инвестициях, тот в курсе!😉

❗️ В каждом органе могут быть свои локальные нормативные акты, которые устанавливают более детальную информацию. Об этом нужно узнавать в отделе кадров.

📛 пункт 2 статьи 7 ФЗ «О государственной гражданской службе» предусматривает единство ограничений и обязательств при прохождении гражданской службы и муниципальной службы.

Таким образом, запреты в области инвестирования в ценные бумаги в равной степени распространяются и на муниципальных служащих тоже.

🛑 кстати, в государственных органах не все сотрудники являются государственными служащими. Есть категории должностей, которые выведены из категории ГГС, и они являются просто обеспечивающими специалистами. Такие сотрудники под запреты не подпадают и справку , естессно, не сдают.

Вроде бы все просто, но нет❌

Некоторые, на первый взгляд, российские акции, облигации, могут оказаться иностранными.

Самое главное для категории инвесторов — служащих, которым многое под запретом смотреть ISIN. Это код ценной бумаги. Если в нем есть буквы RU, то вам можно ее иметь в своём портфеле, она российская.

Могу сказать, с уверенностью 99%, что служащим ☝️ можно инвестировать деньги в следующие ценные бумаги:

✅ акции российских компаний с учётом вышесказанного

✅ etf можно иметь только SBMX и SBGB

✅ покупать валюту через брокера👌

Существуют методические рекомендации МинТруда, которые каждый год изменяются/ дополняются/ дорабатываются. Так вот тут уже есть прямое разрешение на возможность иметь ИИС 😀 . Ага, и на том спасибо.

Кстати, в самой справке о доходах и расходах, которые служащие ☝️ сдают, есть соответствующий раздел о ценных бумагах. То есть, теоретически, служащий все же может иметь ценные бумаги🧐

Однако, я знаю, что в отдельных организациях, руководство, когда узнаёт о наличии ценных бумаг у служащего, настоятельно рекомендует их продать, чтобы справка была чистая (уже без этой информации). Возможно, кадровики просто не хотят заморачиваться поверкой такой информации на ее соответствие всем требованиям.

Поэтому в такой ситуации, вы можете:

✅ или начать доказывать свою правоту с пеной у рта, что ни к чему хорошему не приведёт. Но, если вам терять нечего, то можете попробовать😂

✅ смириться и забыть об инвестициях. Зато работодателю и недальновидным сотрудникам будет спокойно на душе за вас и особенно за себя 🤣

✅ 3 вариант называется и «рыбку скушать и сковородку не помыть». Нужно просто открыть счет на имя другого лица (совершеннолетний ребёнок/ родители/ свекровь/ брат/сестра). Однако в такой ситуации помните, что это будут его деньги. Можно, конечно. решить вопрос путём завещания, например🙄

✅ 4 вариант с хитрецой 😉. Если вам все же очень хочется инвестировать, то покупайте облигации с датой погашения (или погашайте их самостоятельно) до 31.12. При этом, общая стоимость таких ценных бумаг не должна превышать 500 тыс руб. Вот тогда вы их в справке указывать не будете, но доход по ним, указать придётся.

✅ передать в ДУ. Мне этот вариант не нравится вообще. Но как один из способов инвестирования, можно рассмотреть.

Однозначно в каждой конкретной ситуации невозможно ответить можно или нет инвестировать.

Да, есть закон, а есть реальность, которая с законом может и не совпадать. Такой парадокс 🤷‍♀️

Поэтому я могу дать следующие рекомендации, как действовать, если запреты и ограничения распространяются на вас:

📎 смотреть по ситуации в вашей организации.

📎 узнать лично, а ещё лучше, если вы сделаете письменный запрос в отдел кадров, или в антикоррупционный отдел, чтобы вам официального на него ответили и все раз’яснили

📎 в своём запросе укажите все интересующие вас вопросы.

📎 если ответ положительный =инвестировать можно, но осторожно, будьте очень внимательны при покупке ценных бумаг. Смотрите код ISIN и все перепроверяйте.

❗️ вы всегда должны помнить о том, что за нарушение закона о «ггс» вам может грозить не только дисциплинарное взыскание, но и увольнение в связи с утратой доверия.

Источник

Как правильно инвестировать госслужащему

Государственные служащие, помимо разнообразных преференций, имеют существенные ограничения и запреты, в том числе лимитированы их инвестиционные возможности на фондовом рынке.

Перечень запретов и список лиц, которых они касаются, установлены законами:

• N 79-ФЗ от 27.07.2004 «О государственной гражданской службе Российской Федерации»;
• N 273-ФЗ от 25.12.2008 «О противодействии коррупции» от 25.12.2008;
• N 79-ФЗ от 07.05.2013 «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках».

Ограничения по инвестированию для госслужащих

Основные категории граждан, у которых возникают вопросы, распространяются ли на них инвестиционные ограничения.

1. Лица, состоящие на службе в органах власти федерального уровня, субъектов РФ, правоохранительных органах, военнослужащие – им запрещается владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами.
2. Сотрудники госкорпораций, предприятий, АО, доля участия государства в которых составляет более 50 %. Служащие этих предприятий не подлежат ограничениям, кроме сотрудников, занимающих высокопоставленные должности и имеющих доступ к информации государственной важности.
3. Работники бюджетных организаций в области медицины, образования, науки, культуры, получающие заработную плату из государственного бюджета. Они не имеют особого положения, льгот, привилегий. Запретительные меры их не касаются.

Запреты и ограничения связаны со статусом определенных групп госслужащих, принимающих участие в решениях по национальной безопасности, суверенитету страны, имеющих доступ к государственной тайне.

Запрещено использовать счета, делать вклады, сдавать на хранение наличность, ценные вещи в зарубежных банках, владеть ИФИ лицам, занимающим госдолжности в Российской федерации:

• первого зама и замов генерального прокурора РФ;
• Совета директоров ЦБ РФ;
• федеральной госслужбы, на которые назначают по приказу президента РФ;
• замов руководителей федеральных органов власти в госкорпорациях, фондах, занимаемые по решению президента или правительства;
• глав ГО, муниципальных районов;
• ФГС, ГГС, субъектов России, ЦБ РФ, госкорпораций, фондов, созданных для участия в принятии решений, касающихся вопросов госбезопасности и суверенитета страны.

Кроме должностей, перечисленных в законе, каждым министерством и ведомством Российской Федерации утвержден собственный список государственных должностей, на которые распространяются ограничительные рамки.

Из огромного перечня нормативных актов можно выделить общие закономерности:

• ограничения затрагивают лиц, занимающих руководящие посты в государственных структурах;
• работа таких лиц связана с доступом к секретным и важным государственным сведениям.

Положения законодательства о запретах распространяются на ближайших родственников государственного служащего: жену (мужа), несовершеннолетних детей. В ежегодной декларации они обязаны указывать свое имущество, счета и недвижимость.

Лица, состоящие на государственной службе, могут владеть российскими ценными бумагами (долями участия в бизнесе, паями в УК), если при этом не возникает конфликта интересов. В противном случае чиновник должен организовать управление ценными бумагами доверенным лицом в рамках российского законодательства.

Конфликт интересов может наступить при наличии у госслужащего личного интереса, влияющего на объективное и беспристрастное выполнение должностных обязанностей. Под личной заинтересованностью подразумевается возможность получения дохода, выгоды в любом виде.

Перечень запрещенных инструментов для инвестиций

ФЗ № 79-ФЗ от 07.05.2013 раскрывает понятие иностранных финансовых инструментов, владение которыми запрещено госслужащим.

1. Ценные бумаги и относящиеся к ним финансовые инструменты нерезидентов и зарубежных структур, без создания ЮЛ. Такие бумаги имеют международный идентификационный номер (ISIN), где первые 2 знака шифруют название страны эмитента. Например, код ценной бумаги эмитента Raiffeisen Bank International AG – AT0000606306 – это иностранный финансовый инструмент (ФИ), не предназначенный для покупки госслужащими. Акции отечественных компаний имеют идентификатор с отличительным знаком RU.
2. Ценные бумаги российских компаний, выпущенные их иностранными филиалами. Запрещены к покупке еврооблигации российских компаний, выпущенные их представительствами в других странах, имеющие иностранную регистрацию.
3. Нельзя вкладываться в депозитарные расписки (ДР), дающие право на владение ценными бумагами внешнего эмитента. ДР выпускаются на зарубежной территории, имеют код, отличный от российской зоны RU. Акции биржевого фонда ETF, даже если они предлагаются к покупке на отечественных торговых площадках.
4. Доли участия, паи в УК предприятий, зарегистрированных в других странах, в активах зарубежных структур без создания ЮЛ. Под запретом российские ПИФы, инвестирующие средства в активы за пределами России, доли биржевого фонда ETF от иностранных компаний, даже на российских биржах.
5. Договоры – следствия финансовых инструментов (фьючерсы), если одной из сторон проходит нерезидент или зарубежная структура без создания ЮЛ.
6. Доверительное управление (ДУ) активами в соответствии с законами иностранной страны, создателем которого указано лицо из ограничительного списка настоящего закона.
7. Договоры займа с участием нерезидента или зарубежной структуры без создания ЮЛ.
8. Кредитные контракты с иностранными банковскими учреждениями в других странах.

Куда можно инвестировать госслужащим?

1. Государственным служащим можно вкладывать средства в отечественные ценные бумаги и ФИ. Разрешается покупать акции российских предприятий и компаний, государственные облигации, если это не приводит к конфликту интересов.
2. Приобретение полисов накопительного или инвестиционного страхования жизни (ИСЖ), даже если инвестиции произведены в зарубежные активы. Отсутствие запрета на покупку полиса ИСЖ с вложением в иностранные активы объясняется тем, что они находятся в собственности страховой компании, а не владельца страхового полиса.
3. Гражданским работникам, военнослужащим, сотрудникам МВД, ФСБ можно иметь и использовать счета (вклады), в том числе валютные в российских банках. Хранение валюты на счете в банке за пределами России запрещено.
4. Доверительное управление и ПИФы с инвестированием в ценные бумаги РФ.
5. Госслужащим предоставлена возможность вложения в строящееся жилье, инвестиционную недвижимость, покупку иностранной недвижимости.
6. Передача в доверительное управление ценных бумаг. Обычно заключается договор с ЮЛ, которому разрешено торговать на рынке ценных бумаг. Госчиновник в этом случае становится выгодоприобретателем. По договору ДУ запрещено вложение средств в зарубежные ценные бумаги и фонды.

Какая информация подается в декларации о доходах?

Для контроля финансового бюджета государственных служащих введена система декларирования их доходов и расходов. Декларация помогает выявлять расходы чиновника на приобретение имущества, транспорта, покупку ценных бумаг, размещение денежных вкладов, не соответствующие размеру официальных доходов.

Полный перечень должностных лиц, обязанных подать декларацию, приведен в приказе Президента РФ от 18.05.2009. Чиновник должен задекларировать не только свои доходы и расходы, но и отчитаться за жену (мужа) и детей до 18 лет.

Данные за годовой период с января по декабрь заносятся в справку о доходах по форме, установленной указом президента РФ. Последний срок сдачи декларации за предыдущий год 30 апреля текущего года.

Справка заполняется на компьютере с помощью программы «Справка БК» и подается в кадровое подразделение работодателя, на которое возложены функции передачи данных в соответствующие структуры.

В части о доходах сообщается информация о полученных доходах в разных областях деятельности чиновника. Здесь присутствуют графы для заполнения цифрами доходов, заработанных по вкладам в банках, от владения ценными бумагами и долями в коммерческих предприятиях.

Раздел «Сведения о расходах» заполняется госчиновниками, если они или их ближайшие родственники приобрели в отчетном периоде недвижимость, автомобили, ценные бумаги или доли в организациях, строительстве.

В разделе «Сведения об имуществе» отражается имущество: недвижимость, транспорт, имеющееся на конец отчетного года.

В отдельном разделе предоставляются данные о ценных бумагах, долевом участии в УК и фондах коммерческого характера, которые находились в собственности декларанта в последний день отчетного года. Если, к примеру, акции были приобретены и через короткий промежуток времени проданы, в этой графе указывать их не нужно. Декларируется лишь доход от сделки. Если же продажа была в минус, тогда доход будет нулевым, а не отрицательным.

В справке о доходах дается информация о недвижимости, предоставленной во временное пользование (договоры аренды и т. п.), об имуществе, отчужденном по договорам дарения в отчетном периоде.

Контроль соблюдения законодательства

Основанием для проверки госслужащего, которому запрещено открывать и иметь счета, хранить наличность и ценные предметы в зарубежных банках за пределами России, пользоваться ИФИ, может служить информация о нарушении запретов, поступившая от:

• правоохранительных органов;
• налоговой службы;
• кредитных учреждений;
• органов местного самоуправления;
• подразделений по борьбе с коррупцией;
• иностранных банков и организаций;
• средств массовой информации.

Решение о проведении проверки принимает лицо, уполномоченное на это ФЗ «О противодействии коррупции». По решению президента РФ уполномоченные подразделения администрации президента проводят проверки точности и содержания данных о расходах и доходов, имуществе государственных служащих. Перечисленные проверки проводят независимо от контрольных действий, осуществляемых подразделениями, должностными лицами, комиссиями, создаваемыми ведомствами и организациями.

Для контроля соблюдения законодательства в части действий госслужащих по ликвидации конфликтов интересов в структурах по управлению госслужбой создаются комиссии в порядке, определенном президентом РФ.

Порядок проведения проверки и сроки установлены тем же законом.

Контрольные органы имеют право:

• запросить дополнительную информацию в органах федеральной и региональной исполнительной власти, прокуратуре, банках, зарубежных организациях о наличии у лиц, в отношении которых установлены запреты, счетов, вкладов в иностранных банках за пределами российской территории и владении ИФИ;
• получать сведения о нарушениях запрета и ограничений от физических лиц.

Субъект, по которому осуществляется контрольная проверка, может быть отстранен от выполнения должностных обязанностей на срок от шестидесяти до девяноста дней, при этом сохраняется его денежное содержание.

Бездействие госслужащего по устранению конфликта интересов считается правонарушением, за которое могут уволить с государственной службы. Работодатель, узнавший о конфликте интересов и личной заинтересованности госслужащего, обязан принять меры, вплоть до снятия с должности лица – участника конфликта.

Несоблюдение государственными служащими их ближайшими родственниками ограничений и запретов, установленных действующим законодательством, влечет применение к ним санкций в виде освобождения от занимаемой должности, лишения полномочий, увольнения с формулировкой: утрата доверия, в порядке, установленном российскими законами.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник