Фонд природные ресурсы доходность

Фонд Природные ресурсы, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд инвестирует в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Дата	Цена	Изменение
10.06.2021	2 375,19	-0,52%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
10.06.2021	2 375,19	-0,52 %
09.06.2021	2 387,64	+1,14 %
08.06.2021	2 360,82	-0,52 %
07.06.2021	2 373,19	+0,04 %
04.06.2021	2 372,14	+0,20 %
03.06.2021	2 367,34	+0,24 %
02.06.2021	2 361,77	+2,04 %
01.06.2021	2 314,54	+1,86 %
31.05.2021	2 272,24	+0,35 %
28.05.2021	2 264,27	-0,08 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Источник

Инвестиционный фонд Сбербанка Природные ресурсы

В связи с непростой экономической ситуацией условия, предоставляемые кредитными организациями вкладчикам, становятся невыгодными. Поэтому граждане выбирают другие способы сбережения капитала и получения дохода, ПИФ Природные ресурсы Сбербанка − одна из таких альтернатив инвестирования. О том, стоит ли вкладывать деньги в этот фонд, какие риски существуют (с прогнозом на будущее), рассказали наши эксперты.

Альфа-Банк: Супер предложение! Кредитная карта «100 дней без %» от Альфа-банка!

+Выпуск карты бесплатно
+Кредитный лимит до 300 000 руб.
+100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных
+0% по кредиту на перевод и на любые покупки в течение 100 дней
+0% комиссии на снятие наличных
+Беспроцентный период начинается при первой покупке, снятии наличных или иной операции по карте. >>Полные условия по карте

Задачи и направления деятельности

Организованный дочерней компанией Сбербанка ОПИФ РФИ Природные ресурсы − это инструмент для управления средствами инвесторов. Главные объекты вложения капитала — российские предприятия, работающие с природными ресурсами и задействованные в следующих сферах:

• Выплавка стали;
• Добыча и обработка полезных ископаемых;
• Производство удобрений.

Это горнодобывающие, нефтяные, а также газовые компании.

Проект рассчитан на период в 3 года и считается инструментом долгосрочного инвестирования. Компания, осуществляющая управление активами фонда Природные ресурсы, заинтересована в прибыли вкладчиков, поскольку в этом случае и фонд оказывается в выигрыше.

Стратегия долгосрочного вложения капитала, проводимая ПИФ, подразумевает скупку акций, выпускаемых разными организациями. Таким образом, происходит диверсификация полученных доходов и сведение к минимуму возможных рисков.

Порядок инвестирования

Прежде чем использовать инструмент, проанализируйте инвестиционный портфель. На сайте банка указаны главные моменты создания модельных пакетов, отличающихся доходностью и степенью риска. Новичку важно подгадать удачное время для вложения, следуя классическому принципу: покупай, когда дешево, продавай, когда дорого.

Управляющая компания разработала конкретные условия инвестирования капитала:

1. Первое приобретение паев на сумму не менее 1500 руб.
2. Комиссия (1%), отчисляемая в качестве вознаграждения организации в момент покупки.
3. Минимальный размер вложений — 15000 руб.
4. Скидка при продаже — с 0 до 2% (рассчитывается исходя из суммы и срока).

Также в перечень обязательных расходов включена оплата аудиторских услуг, регистратора и взнос за содержание депозитария.

Ценовая динамика

На конец ноября 2018 года цена пая составила 1605, 78 руб. График работы фонда Природные ресурсы и динамика стоимости пая в разбивке на периоды таковы:

1. Относительно предшествующей даты — 0,11%.
2. За последний месяц — 2,31%.
3. За полгода — 18,52%.
4. За год — 37,66%.
5. За 3 года — 85,35%.
6. За 5 лет — 158,4%.

В свою очередь стоимость чистых активов (СЧА) в конце предыдущего месяца достигла 5 531 411 760, 94 руб.

Рассматривая изменение величины во времени, наблюдаем такую картину:

1. За 5 лет — рост 2531,74%.
2. За 3 года — рост 635,52%.
3. За год — рост 350,38%.
4. За 6 месяцев — рост 213,29%.
5. За 1 месяц — снижение 1,11%.
6. В сравнении с предыдущей датой — снижение 0,44%.

Ситуация вполне прогнозируемая — кризисные явления, в первую очередь сказавшиеся на отраслях по добыче и переработке полезных ископаемых, вызвали потерю доверия среди участников фонда, что и привело к уменьшению роста стоимости пая и общему снижению показателя СЧА.

Однако этот вид инвестирования остается одним из самых выгодных благодаря стоимости чистых активов.

Уровень доходности

Оценивая успешность работы такой структуры, как инвестиционный фонд, важно проанализировать динамику за несколько лет. Если взять период с 2014 года до первой половины 2017 года, то увидим, что доходность в этом отрезке равняется примерно 70%.

Далее ее уровень резко падает на 15%. Главными факторами такого снижения стали сложная экономическая ситуация, а также резкий скачок вниз цены на газ и нефть.

Риски и их причины

Природные ресурсы, как и любой фонд Сбербанка, работающий с акциями, не гарантирует сохранение средств его участников. Этот инструмент включает риски. Особая осторожность требуется новичкам, не успевшим освоиться с главными принципами работы паевых фондов инвестиций. Наиболее распространенные ошибки:

• Выбор неправильной стратегии в стремлении заработать как можно быстрее. Выигрывает здесь тот, кто умеет ждать;
• Приобретение акций в неподходящее время. Такой промах часто допускают начинающие инвесторы. Поэтому разумно найти опытного консультанта, прежде чем формировать инвестиционный портфель;
• Риск падения стоимости акций. Это финансовые риски, которые обусловлены самой спецификой организаций, выпускающих ценные бумаги. Известно, что российские предприятия, задействованные в добыче и обработке природных ресурсов, взаимосвязаны между собой. Поэтому снижение доходности в одной отрасли тут же влечет спад стоимости акций остальных компаний.

Таким образом, для минимизации возможных рисков стоит заручиться поддержкой более опытного инвестора или обратиться за помощью к трейдеру, разработать долгосрочную стратегию и сформировать диверсифицированный портфель, направив деньги в разные отрасли.

Или воспользоваться программой «Сбербанк-Премьер», участникам которой предоставляется персональный банковский менеджер, обязанный оказывать помощь и консультировать по интересующим вопросам.

Принципы управления инвестиционным портфелем

Каждый держатель акций исходит из принципа получения максимальной доходности и минимизации рисков.

В этом случае важно постоянно мониторить рыночную ситуацию и экономическое положение в стране, а также прогнозы экспертов.

Второй шаг к качественному управлению активами фонда Природные ресурсы — регулярное изучение отчетной документации и графиков динамики целевых показателей тех организаций, акции которых входят в инвестиционный портфель. Много полезной информации и в отзывах владельцев активов интересующей компании.

Основное условие грамотного распоряжения средствами, как уже говорилось, ― расчет на долгосрочную перспективу. Для быстрого извлечения прибыли этот способ не подходит.

Заключение

На сегодняшний день инвестиционный фонд Природные ресурсы − выгодный и перспективный инструмент для инвестирования от Сбербанка, приносящий прибыль вкладчикам даже в условиях нестабильности в мире и стране.

Источник

ПИФ Природные ресурсы от Сбербанка: структура, доходность, график, цена пая, как купить

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Июль 10, 2020 · Обновлено Июль 28, 2020

В этой статьи рассмотрим стратегию инвестирования, плюсы и минусы, перспективы ПИФа «Природные ресурсы» от Сбербанка.

Краткое содержание статьи

Стратегия

ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» – паевой инвестиционный фонд, нацеленный на долгосрочном приросте капитала за счет инвестирования в диверсифицированный портфель акций компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ископаемых. ПИФ сосредоточен преимущественно вокруг российского производства в сфере нефтегазовой добычи, черной и цветной металлургии, драгоценных металлов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет. Инвестиции предусмотрены и рублевые, и валютные.

27,32%

Название	Природные ресурсы (RU000A0JP4R7)
Сформирован	2006 год
Управляющая компания	Сбербанк Управление Активами
Стратегия	Агрессивная
Тип	Открытый
Во что инвестирует	Акции компаний, работающих в сфере добычи и переработки природных ресурсов
Уровень риска	Высокий
Минимальная сумма инвестиций	1000 через Сбербанк Онлайн, личный кабинет УК, мобильное приложение; 15 000 руб. – в офисе
Сумма последующих пополнений	1000 руб.
Возможность пополнения и снятия	В любой момент
Срок размещения	Не ограничен
Возможность заменить на паи другого фонда	Да
Среднегодовая доходность: За последние 3 года
За 5 лет	25,45%
Комиссия Управляющей компании	3,2% от СЧА

Структура ПИФа

По состоянию на апрель 2020 года, фонд RU000A0JP4R7 разделен между нефтегазовой промышленностью (60%), денежными средствами (23%), металлургией и горной промышленностью (11%) и добычей железа и стали. Без привязки к отраслям фонд состоит из 19 позиций. На верхушке – «Роснефть» с 10.9% размером акций (год назад лидерство оставалось за «Газпромом»), «Новатэк», «Лукойл».

Позиции, включенные в структуру ПИФа, неоднократно менялись: кроме уменьшившейся доли «Газпрома», портфель перестал включать акции «ФосАгро» и стал меньше зависеть от «Полюса» и Polymetal.

Кто управляет фондом?

Фонд контролируется управляющей компанией «Сбербанк Управление Активами», зарегистрированной в 1996 году. За время существования компании неоднократно присваивались рейтинги надежности (в том числе и «A++» от «Эксперт РА») и выдавались международные награды от американского журнала Global Finance (главным образом из-за широкого спектра предлагаемых инвестиционных стратегий и сбалансированного соотношения между «риском» и «прибылью»).

Среди портфельных менеджеров Сбера ПИФом «Природные ресурсы» занимается старший управляющий директор Линчик Евгений. Аналитик и руководитель составляет структуру портфеля, дает прогнозы на официальном сайте банка, а заодно – ежемесячно отчитывается о состоянии рынка, описывает произошедшие события и наглядно демонстрирует, почему меняется курс, как финансисты реагируют на международные новости и в каком месте ждать неожиданных корреляций.

Стоимость пая: график

Курс инвестиционного пая пересчитывается ежедневно, по будним дням в 16:00. Информация о стоимости появляется на официальном сайте «Сбербанк» в разделе «Динамика стоимости». Короткая статистическая сводка помогает разобраться в приросте цены за день, год или за выбранный отчетный период.

На текущий момент пай обойдется вкладчикам в 1800-1850 рублей. Важное напоминание – расчет стоимости ведется исключительно по будним дням: в понедельник информация отображается за предыдущую пятницу. Игнорируются и праздничные дни, а потому перед покупкой важно свериться с курсом.

Ниже приведен график стоимости пая за последние 3 года.

Условия инвестирования

Инвестирование в диверсифицированный портфель ПИФа осуществляется на следующих условиях:

• Минимальная сумма вложений. При оформлении инвестиционного портфеля в личном кабинете, в мобильном клиенте или на официальном сайте «Сбербанк Онлайн» инвестиции возможны уже с 1 тысячи рублей. В офисе или при обращении к управляющей компании от «Сбербанка» начальная ставка возрастет до 15 тысяч рублей. В дальнейшем – при следующих взносах (вне зависимости от «места») – минимальная сумма вложений вновь станет 1000 рублей. Важно помнить – при оформлении «онлайн» надбавка не взимается.
• Срок инвестирования — любой.
• Комиссия при покупке. 1% при покупке на сумму до 3 миллионов рублей и 0,5%, если сумма больше 3 млн. «Сбербанк» напоминает тем, кто еще не перевел деньги и не обратился в ближайшее отделение банка: лучше оформить заявку на сайте – так никакая комиссия не появится. При продаже. Фонд рассчитан на долгосрочное вложение: при владении активами свыше 731 дня (3 года), ничего дополнительно платить не придется. В альтернативном случае – 1% удерживается при инвестировании на срок от 181 до 731 дней, и 2% для тех, кто вкладывался на срок до 180 дней.
• Налогообложение — 13% при продаже паев. При владении активами от 3 лет и более — 0%.

Плюсы и минусы

Плюсы :

• высокая доходность — 27,32% (за последние 3 года);
• большой опыт и профессиональные навыки управляющей компании (в том числе и портфельных менеджеров);
• прозрачные условия;
• наличия профессиональных консультаций от специалистов;
• удобная покупка паев через личный кабинет или мобильное приложение для iOS и Android.
• грамотная диверсификация – портфель собирается (и постоянно перетасовывается) из акций ведущих российских компаний, удерживающих лидерство в различных отраслях и способных приносить прибыль. Если же динамика роста начинает падать, то доли вложений меняются для возвращения положительного инвестиционного курса.

Минусы:

• высокий риск вложений в ПИФ;
• высокие комиссии при покупке и продаже;
• тяжелая ситуация в мире, связанная с ценой на нефть. Из-за нефтегазодобывающих компаний, входящих в фонд и занимающие лидирующие позиции в структуре, сложно даже предположить, чем закончится очередной скачок национальной валюты и как сильно изменится отраслевой индекс «ММВБ Нефть и газ».

Среднегодовая доходность

Среднегодовая доходность ПИФа за последние 3 года составила 27,32%, за 5 лет — 25,45%. После «прибыльного» периода наступил и весьма ожидаемый – из-за сложной экономической ситуации – скачок: доходность значительно снизилась и составила за последний год 2,91%.

Динамика роста стоимости паев не менее любопытна: в конце 2018 года инвесторам предлагались доли за 1600 рублей. За месяц стоимость выросла на 2,31%, через полгода – на 18%. К началу 2020 года паи предлагались по цене в 2050 рублей. Уже через 3 месяца стоимость упала до 1300 рублей, а затем – вновь вернулась к начальной ставке. Портфельные менеджеры и управляющая фондом компания связывает подобную корреляцию с непредсказуемой ситуацией на экономическом рынке и плавающей стоимостью нефти. И уж каких изменений ждать в ближайшем будущем – сложно даже представить: следить за ситуация точно поможет официальный сайт, где хотя бы 1-2 раза в месяц публикуются статьи от аналитиков, которые точно не помешают новичкам.

Где и как купить пай?

Вариантов инвестировать в фонд «Природные ресурсы» масса: кроме «Сбербанка Онлайн», где уже появился раздел «Частные инвесторы» со статистической информацией, личным счетом и консультациями, предусмотрен вариант с мобильным клиентом для iOS и Android. Из преимуществ – наглядный интерфейс, доступ из любой точки планеты, подробная динамика портфеля и безопасные платежи с помощью биометрических сканнеров или добавленного PIN-кода.

Не менее популярные, но уже не такие выгодные способы: офис «Сбербанка» или «Управляющей компании». Оба варианта предполагают дополнительную комиссию при покупке паев, а еще – вынуждают разобраться сначала с оформлением заявки, а после – с выбором подходящего времени для посещения ближайшего отделения. В совокупности подобные ухищрения сложно назвать хоть сколько-нибудь позитивными, в особенности на фоне молниеносно оформляемого счета на сайте и с легкостью приобретаемые активов без комиссии и надбавок.

За дополнительной информацией и консультациями «Сбербанк» предлагает обращаться по телефону 8 (495) 5000 100: звонки принимаются не круглосуточно, а по будним дням с 09:00 до 20:00.

Через мобильное приложение

• Скачайте в AppStore или Play Market мобильное приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение.Выберите вариант авторизации – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый простой вариант — вход через Сбербанк ID. Откроется окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Природные ресурсы» и нажмите на него.
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Через личный кабинет на сайте УК

1. Войдите на сайт Управляющей компании по ссылке: https://my.sberbank-am.ru.
2. Кликните по кнопке «Личный кабинет», расположенной в верхнем правом углу экрана.Перейдите на вкладку «Регистрация».
3. Авторизоваться можно через сайт Госуслуг, в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрировать через Госуслуги».Авторизуйтесь на портале.После этого система автоматически перебросит вас в личный кабинет.
4. Откройте раздел «ПИФ».В каталоге найдите Фонд и нажмите на кнопку «Выбрать».
5. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
6. Укажите сумму инвестирования и нажмите на кнопку «Далее».
7. Перейдите к оплате.
   Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Отзывы инвесторов

Совокупное впечатление вкладчиков от фонда «Природных ресурсов» противоречивое: серьезные совокупные расходы (4% от стоимости активов и еще 1% при покупке паев на сумму до 3 миллионов рублей) на фоне среднегодовой доходности с 2009 года в 9-11% выглядят грабительскими и часто превышают даже брокерскую комиссию.

Ситуацию частично выправляет специальное предложение от «Сбербанка», связанное с приобретением паев в личном кабинете или в официальном мобильном сервисе «Управление Активами» для iOS и Android, когда комиссия (надбавка) с вкладчиков не взимается.

Мой личный отзыв

ПИФ RU000A0JP4R7 я выбрала потому, что он показывал наибольшую доходность за последние 3 года. Однако из-за распространения пандемии коронавируса, введения запрета на авиаперелеты, ценовой войны между нефтедобывающими странами на фондовом рынке, а в частности в сырьевом секторе, в 2020 году началась коррекция. В том числе пострадал и данный ПИФ, инвестирующий преимущественно в акции компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ресурсов. В итоге в моем портфеле вместо ожидаемой доходности в 25-27% годовых я стала наблюдать убыточность в районе 5%. Отсюда вывод: не стоит инвестировать в этот ПИФ в краткосрочной перспективе, а планируйте игру вдолгую. А также необходимо обязательно в свой портфель включать другие ПИФы, которые нивелируют падение котировок в отдельных отраслях экономики, а также защитят активы во времена финансовых кризисов (к примеру, для стабилизации портфеля можно приобрести ПИФ «Золото»).

Стоит ли инвестировать?

Инвесторы сходятся во мнении о сомнительной выгодности ПИФа. Комиссия, надбавки и дополнительные издержки сводят к нулю возможную прибыль (а порой едва ли сравнивают с уровнем инфляции по стране), а из-за сложной ситуации на международных рынках и плавающей цены на нефть, составляющей больше 60% структуры фонда, риски и вовсе превышают возможные пределы. Несмотря на перечисленные недостатки отказываться от идеи вкладываться в отечественную экономику полностью необязательно: инвесторы предлагают составить портфель с акциями вручную, выкупив ценные бумаги у отдельных нефтегазодобывающих компаний. Да, требуемый капитал сильно возрастет (до 100-150 тысяч рублей). Но зато появится возможность гибко контролировать каждый шаг и с легкостью докупать новые акции, погашая уже не нужные паи, пусть и с комиссией.

Источник