Фонд перспективных облигаций сбербанка доходность

Фонд перспективных облигаций, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд перспективных облигаций Сбербанка — альтернатива вкладу и сберегательному счету.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Дата	Цена	Изменение
10.06.2021	4 633,85	-0,10%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
10.06.2021	4 633,85	-0,10 %
09.06.2021	4 638,61	-0,10 %
08.06.2021	4 643,05	-0,13 %
07.06.2021	4 648,98	-0,07 %
04.06.2021	4 652,22	-0,03 %
03.06.2021	4 653,49	-0,03 %
02.06.2021	4 654,76	+0,05 %
01.06.2021	4 652,41	-0,01 %
31.05.2021	4 652,94	+0,09 %
28.05.2021	4 648,65	-0,05 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Источник

Сбербанк — фонд перспективных облигаций. Описание ПИФа

Рейтинг ПИФа

Недостаточно данных для расчета рейтинга

Реклама:

Стоимость пая «Сбербанк — фонд перспективных облигаций»

Цена пая на 7 ноября 2018 г. — 3 748.44 руб.,

Стоимость за последнее время

По дням	Цена пая, руб.	СЧА, руб
3 748.44	23 435 064 789.10
3 755.43	23 574 924 256.60
3 752.89	23 660 187 832.30
3 751.21	23 720 441 129.40
3 749.35	23 714 176 751.50
3 748.71	23 731 910 659.70
3 746.33	23 748 261 856.60

По месяцам	Цена пая, руб.	СЧА, руб
3 749.35	23 714 176 751.50
3 721.63	25 531 420 440.30
3 692.94	28 486 963 293.40
3 770.59	31 182 585 262.20
3 760.66	32 525 478 557.60
3 768.68	32 899 160 912.00
3 754.53	32 345 907 689.80

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

• Доходность за 12 месяцев: 6.67%
• Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 106 674.99 руб.

Вот график изменения стоимости ПИФа «Сбербанк — фонд перспективных облигаций»:

• 
• доходность пая
• 
• доходность эталонного индекса

Изменение стоимости пая за 3 года

• Доходность за 3 года: 6.18%
• Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 106 181.10 руб.

Смотрите график изменения стоимости пая «Сбербанк — фонд перспективных облигаций» в течение 36 месяцев:

Источник

Фонд перспективных облигаций Сбербанк

Сбербанк Управление Активами выступает основателем сферы управления активами России и на сегодня является крупнейшей, успешной и надежной компанией. ПИФ Перспективные Облигации в Сбербанк дает возможность выгодно вложить средства для получения от них дохода.

Фонд перспективных облигаций Сбербанк

Инвестирование в ПИФы рассчитано на лиц, которые не готовы сами стать участником фондового рынка и управлять своими ресурсами. Клиенту необходимо выбрать направление или несколько ПИФов, в которые произвести вложение определенной величины. При управлении активами ключевое значение имеет состав портфеля. Управляющие менеджеры при этом руководствуются данными аналитики, изучением основных тенденций и собственным опытом.

Управление средствами доверяется профессионалам компании Сбербанк, которые обладают должным профессионализмом и готовы принимать ответственные решения. Портфельный менеджер избирает стратегию на основе статистических и аналитических данных, на основе чего происходит управление. Кроме этого, вкладчик получает такие преимущества:

1. Прозрачность деятельности фонда.
2. Возможность получения актуальных и достоверных данных в конкретный период времени.
3. Возможность осуществлять контроль за своими вложениями с любого устройства и при физическом нахождении в любой части страны и за ее пределами.
4. Доступность. Любой гражданин вправе стать участником программы и приобрести пай.

Динамика стоимости паев и СЧА

Сегодня Сбербанк предлагает несколько направлений в области управления паями, которые отличаются по составу портфеля и стратегии управления:

ЗПИФ недвижимости; ОПИФ акций; ОПИФ облигаций; ОПИФ смешанных инвестиций; ОПИФ фондов.

Доходность и условия ПИФ Перспективные Облигации

Фонд нацелен на получение дохода за счет вложений в облигации отечественных эмитентов, отличающихся высоким уровнем прибыльности. При этом предпочтение отдается второму и третьему эшелонам. Но при выборе упор делается на тенденции роста стоимости в долгосрочном периоде. Также значение имеет уровень надежности (он должен быть приемлемым). Сегодня фонд вошел в тройку самых прибыльных в пересчете за 3 года. Фонд Перспективных облигаций признан первым среди ПИФов Сбербанка по объему привлеченных средств и доходности. Инвестирование в фонд дает возможность заработать на стоимости облигаций и начислений процентов (купонный доход).

Среди остальных преимуществ ОПИФа следует отметить:

1. минимальные вложения;
2. возможность пополнения в любое время;
3. использовать в качестве копилки;
4. средний уровень риска;
5. получаемый доход превышает уровень инфляции и процентные ставки по рублевым вкладам.

Структура фонда (данные указаны в % по состоянию на 31.07.2018г.):

Финансы — 24,7; Государственные обл. — 12,8; Нефть и газ — 12,0; Недвижимость — 11,7; Машиностроение — 10,5; Транспорт — 9,2; Потребительский сектор — 5,0; Телекоммуникации — 4,6; Химическая промышленность — 4,3; Металлургия — 3,2; Субфедеральные обл. — 1,2; Денежные средства — 0,4; Прочее — 0,4.

Структура портфеля бумаг в разрезе отраслей

На сегодняшний день в инвестиционном портфеле фонда занимают акции следующих компаний (данные в %):

ОФЗ — 10,1; Роснефть — 5,0; Domodedovo Fuel Facilities LLC — 4,4; Группа ЛСР — 3,9; КТЖ Финанс — 3,5; Газпромбанк — 3,4; Банк ВБРР — 3,1; Уралкалий — 2,9; Кредит Европа Банк — 2,6; Россельхозбанк — 2,5.

Топ-10 предприятий, входящих в состав ПИФа

На 10 августа 2018 г. стоимость пая составила 3733 руб. За 3 последних года доходность выросла на 35%.

Исходя из последних изменений условий инвестирования, стать пайщиком имеет право практически любой клиент. Условия стали более лояльными:

Первоначальный минимальный взнос — 1 тыс. руб. (при покупке дистанционно через Личный кабинет или мобильное приложение) и 15 тыс. руб. (при покупке в офисе банка или УК). Возможность постепенных систематических вложений: от 1,0 тыс. руб.

Предусмотрены комиссии при приобретении и погашении паев:

Надбавка — 1% (при покупке до 3 млн. руб.) и 0,5% — свыше этой суммы. Скидка при погашении — 2% (период владения 180 дней), 1% (до 732 дней). При владении на большем сроке комиссия при погашении отсутствует.

Надбавка подразумевает определенную комиссию. Получить минимальный размер можно при покупке паев на сумму от 3 млн. рублей. Скидки предполагают взимание части суммы при погашении (закрытии) пая. Наибольший размер скидки (2%) рассчитан на краткие периоды (до полугода). Чтобы не выплачивать комиссию, можно погасить пай по прохождении двух лет. В этом случае она не начисляется. Это еще один плюс в пользу осуществления долгосрочных вкладов.

Если вкладчик владел паями больше 3-х лет, и смог продать их по стоимости выше закупочной, то он не будет платить подоходный налог с полученной прибыли.

Как приобрести пай Перспективных облигаций?

Чтобы приобрести пай в Фонде Перспективных облигаций Сбербанка, нужно посетить одно из отделений, которое осуществляет данную деятельность. Заранее стоит посмотреть список офисов на сайте банка. Процедура покупки имеет такой вид:

1. Проконсультироваться со специалистом, ему необходимо выяснить ожидания вкладчика от фонда.
2. Подобрать портфель. Иногда, чтобы сбалансировать риски, специалист рекомендует совместно с облигациями данного фонда добирать акции иных ПИФов.
3. Заполнение заявки на открытие счета. Он необходим для перечисления средств клиента (дополнительных вложений) и для начисления доходов от управления портфелем. Для этого необходим паспорт, данные из которого вносятся в анкету.
4. Заполнение заявки на покупку паев. В ней отмечено, какие именно продукты выбрал вкладчик. Стоит внимательно изучать информацию, чтобы приобрести именно то, что более подходит.
5. Оплата. Вкладчик может внести деньги на счет ПИФ через операционную кассу (наличными), перевести со своей карты на указанные реквизиты или открыть счет для данных целей, с которого по мере надобности осуществлять переводы для дополнения вклада. На банковские операции со счетов Сбербанка на счета ПИФов комиссия не предусмотрена.

Кто может стать реальным инвестором

Чтобы принять решение относительно такого варианта вложений, можно проконсультироваться с сотрудниками и профессиональными менеджерами. Для этого можно обратиться за помощью в Сбербанк — номер горячей линии (8800 100 31 11), или по телефону Сбербанка бесплатному (8800 555 55 50) или непосредственно в отделение. Также на сайте Сбербанк Управления Активами и самого банка можно просмотреть детальную информацию о фонде, стоимости паев на сегодня, историю динамики, доходность и другую важную информацию. Например, можно запросить отчеты за неделю, год, квартал. Доступны пользователям и обзоры, графики по изменению доходности, ряд документов фонда, которые определяют порядок начисления стоимости и политику осуществления прав голоса по акциям.

Заключение

Доходность фонда за последние 3 года свидетельствуют о том, что приобретение его паев являются удачной альтернативой открытию рублевого депозита или сберегательного счета. Инвестиционная программа рассчитана на вкладчиков, желающих получить доход на перспективу при среднем уровне риска.

Источник

Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Фонд перспективных облигаций»: стоимость пая и СЧА + отзывы

11 февраля 2020

Все больше людей стремится к увеличению капитала. Чтобы деньги «работали», их нужно инвестировать в активы. Самостоятельные вложения требуют знаний, времени и навыков. Таким людям подойдут паевые инвестиционные фонды, основанные на доверительном управлении.

Фонд перспективных облигаций Сбербанк создал для тех, кто не хочет лично управлять вложениями. Я рассмотрю покупку пая, рискованность инвестиций, факторы, влияющие на нее, и способы уменьшения риска.

О компании

Перспективные облигации находятся под управлением УК «Сбербанк Управление активами». Аналитическую команду компании не раз признавали лучшей в России, а стоимость активов составляет более триллиона рублей. До 2012 г. организация была известна как инвестиционная компания «Тройка Диалог».

Показатели фонда

Чтобы оценить работу фонда Сбербанка, нужно анализировать доходность, процент комиссии, состав портфеля, возможность досрочного снятия и другие показатели.

Для удобства я отразил характеристики в таблице.

Название	Перспективные облигации
Тикер ISIN	RU000A0EQ3T9
№ регистрации	0327-76077399
Дата регистрации	02.03.2005
Тип	Открытый
Стратегия	Инвестирование в облигации российских эмитентов, номинированные в рублях
Риск	Низкий
Комиссия	2,8–5,8 %
Доходность за 3 года	30,62 %
Минимальный первоначальный депозит	1000 руб.
Последующие взносы	1000 руб.
Количество пайщиков	13 598
Покупка онлайн	Да
Минимальный срок инвестирования	1 год
Досрочное снятие	Да

Динамика стоимости пая и СЧА

Например, пай был куплен по цене 1000 рублей. Через 3 года цена возросла, и его продали за 1330 рублей. Посчитаем прибыль на калькуляторе ((1330 — 1000)/1000)) * 100 % = 33 %. Перспективные облигации показывают 30 % прибыли за 3 года. Так как облигации – консервативный актив, просадок по доходности нет.

На сегодняшний день график не показывает просадок, хотя СЧА с лета 2018 года снижается.

Плюсы и минусы

Как вложиться

За 3 шага. Во-первых, авторизоваться в личном кабинете на сайте Сбербанк АМ.

Войти можно через Сбербанк ID, если вы клиент банка. Либо через аккаунт госуслуг.

На главной странице Сбербанка развернуть меню «Паевые фонды» и нажать кнопку «Фонд перспективных облигаций».

Во вкладке ПИФа кликнуть на «Купить онлайн».

В окне покупки указать личные данные и размер вложения. Осталось подождать неделю, и вы станете пайщиком Фонда перспективных облигаций.

Отзывы вкладчиков

Вкладчики Сбербанка советуют инвестировать на срок не менее трех лет, чтобы был заметен эффект. Негатив направлен в сторону обслуживания и прозрачности УК: компания не дает полной информации о состоянии Фонда перспективных облигаций, вывод занимает больше времени, чем указано в договоре.

Альтернативы

Несмотря на превышение доходности Фонда перспективных облигаций над уровнем инфляции, конечная прибыль значительно ниже той, что указана Сбербанком на графике. С учетом комиссии вкладчику останется 24 % за трехлетний период. Поэтому опытным инвесторам советую биржевой ПИФ Сбербанка «Индекс МосБиржи полной доходности “брутто”». Он показал 33 % прибыли за 2019 год.

Тем, кто хочет самостоятельно управлять активами, подойдет игра на фондовом и срочном рынке. Профессионалы добиваются доходности до 40 % годовых. Если цель инвестиций – сохранить сбережения от инфляции, советую купить ОФЗ на ИИС типа А.

Новичку

Чтобы начинающие могли выбрать ПИФ, я опишу основные факторы, влияющие на рискованность фонда, рассмотрю плюсы и минусы вложений.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Паевой фонд – вид коллективных инвестиций. Инвесторы покупают доли (паи). На полученные деньги управляющая компания покупает активы: ценные бумаги, недвижимость, валюту. Команда аналитиков Сбербанка формирует диверсифицированный (разделенный) портфель и снижает степень риска. За услуги УК «Сбербанк Управление активами» берет часть дохода инвесторов – комиссию.

Преимущества и недостатки ПИФов

Риски

Финансовые инструменты связаны с риском. Так как активы Перспективных облигаций составляют долговые бумаги, уровень риска минимален. Сбербанк анализирует кредитоспособность эмитентов, вкладывается в ОФЗ и муниципальные облигации.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Стратегия управляющего и состав портфеля. Агрессивные стратегии, рискованные вложения в корпоративные облигации и акции молодых компаний приносят больший процент, но наблюдаются резкие просадки стоимости пая. Кривая прибыльности консервативной стратегии стремится к прямой линии.

За надежность фонд платит прибылью: Перспективные облигации приносят в 3 раза меньше дохода по сравнению с ETF. СЧА: чем выше стоимость чистых активов, тем больший рост показывает фонд (несмотря на снижение чистых активов, ОПИФ стабильно растет: консервативные инструменты и грамотное вложение нивелирует падение СЧА).

Что можно сделать для снижения рисков

Инвестировать в разные активы. Например, купить пай Перспективных облигаций и в ПИФе «Глобальный долговой рынок», ОФЗ через ИИС, инвестировать в ETF. Совокупность агрессивных и консервативных инструментов позволит добиться максимальной прибыли при уменьшенном риске.

Стоит ли брать

В зависимости от цели: если задача – сохранить сбережения от инфляции, не рискуя деньгами, ПИФ «Фонд перспективных облигаций» станет надежным вложением. Увеличение капитала профессиональным инвестором – нет. 30 % за 3 года для опытных инвесторов бессмысленны.

Заключение

Сегодня вы узнали о ПИФе «Перспективные облигации» под управлением Сбербанка. Мой вердикт: инвестировать в Перспективные облигации можно, если задача – превысить доходность банковского депозита. Для увеличения капитала подойдут ETF и акции. Сбербанк для населения России – надежная банковская структура, поэтому доверие к продуктам УК выше, чем к негосударственным компаниям.

Источник