Финансовые консультации по инвестициям

Как и где получить консультацию по инвестированию

Многие люди задумываются о своём финансовом будущем — и хотели бы инвестировать для достижения личных финансовых целей. Однако понимают, что собственных знаний для этого им не хватает. Тогда закономерно возникает вопрос — где получить финансовую консультацию по инвестированию?

Ведь это очень важно. Потому что принятые решения могут влиять на жизнь семьи десятки лет. И во многом будут определять достаток семьи, и качество её жизни. А значит — вам нужен грамотный и профессиональный совет.

Так кто же может нам помочь?

Вариантов получить финансовую консультацию у нас не так уж и много. И первый из них известен давно — и нам всем хорошо знаком.

Ближний круг

Да, безусловно — мы можем советоваться, и «консультироваться» со своими близкими людьми. Это наша семья и друзья.

Почему этот консалтинг в кавычках? Потому что в подавляющем большинстве случаев близкие знают в области персональных финансов не больше, чем вы. И поэтому дать грамотный совет, или полноценную консультацию по личным финансам они вряд ли смогут.

За профессиональной финансовой консультацией нужно обращаться к специалистам. И поэтому мы логично переходим к следующему пункту.

Сотрудники финансовых организаций

Есть много различных компаний, которые предлагают финансовые продукты частным лицам. К их числу относятся банки, страховые организации, брокерские компании, негосударственные пенсионные фонды, ПИФы и пр. Наверное, каждый из нас хоть раз да получал консультацию у этих специалистов.

Многие из них имеют гораздо больше знаний и опыта в финансовой области, нежели обычный человек. Который не получил профильного образования, и не имеет опыта работы с финансами.

И, казалось бы — проблема финансовых консультаций решена. Нужно лишь прийти в банк, в страховую компанию — или к брокеру. И там получить профессиональный совет финансового аналитика, который вам необходим. Однако при таком подходе возникают три серьёзные проблемы.

Как выбрать консультанта?

Первая проблема состоит в том, что зачастую одну и ту же долгосрочную финансовую задачу можно решать с помощью различных инструментов. Простым примером может быть создание личного пенсионного капитала.

Эту задачу можно решать с помощью НПФ, открыв полис накопительного страхования жизни, или же формируя сбалансированный инвестиционный портфель на брокерском счету. А можно покупать в банке инвестиционные монеты, и золото в слитках.

В какую финансовую организацию вам обращаться за консультацией в этом случае? Вероятно — во все, если вы желаете сделать для себя грамотный выбор нужного решения. Потребуется детально разобраться в различных инструментах, провести их сравнение — и сделать финальный выбор.

Это возможно — однако слишком затратно для обычного человека. Ведь потребуется много времени и сил, чтобы изучить и сравнить многообразие различных вариантов. Гораздо проще в этом случае получить грамотную финансовую консультацию у хорошего специалиста.

Ведь мы не идём изучать право, столкнувшись с юридическим вопросом, так ведь? Достаточно обратиться к хорошему юристу, и получить нужный ответ.

Финансовые консультации и конфликт интересов

Но помимо большого числа компаний есть и вторая проблема. Сотрудник отдельной финансовой организации сможет предложить вам продукты и услуги лишь своей компании.

Но у нас рыночная экономика. И поэтому компаний, предлагающих схожие финансовые продукты — на рынке очень много. Вам придётся провести исследование однотипных контрактов, чтобы выбрать для себя лучшее решение. Сможете ли вы это сделать, обратившись в одну-единственную компанию?

Ответ — нет. Сотрудники любой компании не будут вам рассказывать про предложения конкурентов. Они будут предлагать вам свои продукты.

И поэтому вам нужен специалист, который не состоит в штате какой-то отдельной компании. Независимый эксперт, который хорошо знает представленные на рынке решения. И в зависимости от ваших задач поможет сделать грамотный выбор из доступных вариантов.

Скачайте PDF-обзор «Личное финансовое планирование» —
чтобы грамотно инвестировать и создать личный капитал:

А есть ли у вас план?

Но есть ещё и третья, возможно — самая главная проблема. Вспомните, как мы решаем в жизни крупные, стратегические задачи. Мы их обдумываем, анализируем различные варианты, и затем составляем план — как будем действовать.

Ровно также стоит действовать в области личных финансов. Ведь мы управляем личными финансами ради достижения своих конкретных целей. И нам не нужны на этом пути какие-то хаотичные, случайные, спонтанные инвестиции. Нам нужен прямой, выверенный путь к цели.

Как это реализовать в жизни?

Прежде нужно понять, каковы ваши собственные цели. Затем составить личный финансовый план для их достижения. И лишь на последнем, третьем шаге — выбирать конкретные инструменты для реализации составленного плана.

Итак, разумная стратегия такова:

• Определяем свои цели;
• Составляем план их достижения;
• Выбираем инструменты для реализации плана.

И если вам близок этот подход — то начинать нужно НЕ с выбора инструментов для инвестирования. Стоит начать с личного финансового планирования. В большинстве своём эту услугу оказывают независимые финансовые советники (НФС).

Консультация финансового консультанта

Независимый финансовый советник (НФС) в начале встречи обсуждает со своим клиентом те задачи, которые человек хотел бы решить. Затем НСФ составляет план решения этих задач — и предлагает оптимальные финансовые инструменты для выполнения этого плана.

Посмотрите моё краткое видео о том, как проводятся подобные консультации по финансовым вопросам для частных лиц:

НФС хорошо знает, какие долгосрочные задачи встают в жизни перед людьми — а также способы их решения, и наиболее эффективные инструменты для этого. При встрече с человеком мы определяем его приоритеты, риск-профиль и пожелания относительно доходности, ликвидности и гибкости продукта. Чтобы предложенное решение было оптимальным для этого клиента.

Где получить консультацию

Я могу проводить финансовые консультации для физических лиц в Москве очно. Для этого у меня есть удобно расположенный офис на севере Москвы. Однако подобных встреч «вживую», встречаясь со своим клиентом в офисе лично — я уже очень давно не проводил. Почему?

Потому что уже давно все мои консультации проходят онлайн. Это удобно и моим клиентам, и мне. Ведь для встречи не нужно никуда ехать — достаточно включить компьютер и видеокамеру. Это важно для такого мегаполиса как Москве, где на дорогу можно легко потратить несколько часов.

Кроме того, многие люди, которым нужна консультация финансового эксперта — живут далеко от Москвы. И поэтому единственной возможностью для нашей встречи является онлайн консультация.

Однако возникает логичный вопрос. Финальным результатом работы с финсоветником для человека должны стать работающие инструменты для реализации разработанного плана. Как же будут открыты необходимые контракты?

Здесь нет проблемы. Многие финансовые компании в настоящее время используют электронный документооборот. Это означает, что необходимые для человека контракты выпускают онлайн, на основании электронных документов, которые готовит финансовый консультант. Поэтому уже давно нет необходимости в личной встрече с финансовым советником.

Подводя итог

Что ж, к завершению этой статьи вы уже знаете, где можно получить финансовую консультацию по инвестированию. Почему во многих случая это стоит сделать?

Наша жизнь пронизана деньгами — и нужно уметь ими правильно управлять, чтобы ваша семья жила в достатке. Кроме того, у каждого человека или семьи есть ряд долгосрочных задач — для решения которых нужны очень значительные средства. И далеко не каждый человек сформулировал для себя эти задачи, чтобы начать их своевременно решать.

При встрече финансовый советник поможет вам обозначить те задачи, которые требуют внимания с вашей стороны. А также предложит варианты их решения, и оптимальные инструменты для этого.

Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.

А если вам нужна консультация финансового советника — выберите удобное время для нашей встречи:

Владимир Авденин,
финансовый консультант

Как получить консультацию по личным финансам

Какие услуги финансового консультанта вам доступны? Сколько стоит консультация

Финансовые кривые при создании капитала

Как и где застраховать жизнь на 10 миллионов в России

Цена накопительного страхования жизни — сколько стоит страховка НСЖ

Источник

Финансовый советник

Персональный эксперт по инвестициям

В чем отличие?

С первого обращения вы имеете дело с финансовым советником. Это не менеджер и не банковский клерк.
Это настоящий профи в области финансов и инвестиций.

Банковский клерк

• Каждый раз новый при повторных обращениях в банк
• Не составляет финансовый план или делает это формально
• Главный интерес — продать вам услуги. Побольше и подороже
• Ставит целью свою выгоду

Финансовый советник

• Вы всегда имеете дело с одним человеком
• Детально разрабатывает персональный финансовый план
• Главный интерес — вы и ваше благосостояние
• Ставит целью долгосрочное партнерство

Познакомьтесь со своим финансовым советником уже сегодня

Оставьте заявку на персональную консультацию

Этапы работы финансового советника

Персональный финансовый план

Руководство по достижению финансовых целей

Задача финансового советника не только гарантированно привести вас к желаемым целям, но и сделать это в кратчайшие сроки. Достигнуть этого поможет финансовый план — профессиональные рекомендации финансового советника, которые упорядочат процесс вложения денег.

Часто задаваемые вопросы

Зачем нужен финансовый советник?

Финансовый советник поможет достичь поставленных целей и желаемого уровня благосостояния. Он проанализирует текущую финансовую ситуацию человека, составит финансовый план и станет личным консультантом по инвестициям. В результате вы сможете грамотно вложить деньги, избежав при этом ошибок и ненужных рисков, а также оптимизировать свои доходы и расходы.

Какую ответственность он несет?

Финансовый советник на основе анализа финансовой ситуации и состояния фондового рынка рекомендует инвестору стратегию поведения и подходящие финансовые продукты. Кроме того, он гарантирует полную прозрачность инвестиционного процесса, а предварительно с инвестором обсуждаются все риски. Финансовый консультант не может ручаться за стихийные изменения в экономике и за то, как точно инвестор будет следовать финансовому плану. Но каждый клиент Премьер БКС может быть уверен, что от лица финансового советника он получит квалифицированную финансовую консультацию и максимально объективные рекомендации. Свой опыт и знание финансового рынка советник всегда применяет в интересах инвестора, а в дальнейшем оказывает профессиональную поддержку на всем протяжении инвестиционного процесса.

По каким конкретным вопросам мне может помочь финансовый консультант?

Например, вы хотите распорядиться капиталом, используя при этом банковские продукты и инвестиционные возможности, но не уверены, какие именно из них выбрать. Финансовый советник, являясь экспертом и в банковском обслуживании, и в сфере инвестирования , поможет сделать правильный выбор. Или вы планируете накопить какую-то сумму к определенному сроку и хотите узнать, насколько это реально при текущих расходах и доходах. Финансовый консультант не только ответит на этот вопрос, но и сделает детальный расчет — персональный финансовый план. Практически любые вопросы о банковских продуктах, фондовом рынке, биржевых инструментах — это компетенция финансовых консультантов Премьер БКС.

Сколько финансовых советников работает в Премьер БКС?

Премьер БКС — это более 50 офисов и 90 представительств по всей России, в которых работает свыше 450 финансовых советников.

Какой у них опыт?

Финансовые советники имеют необходимое образование, знания о фондовом рынке и доступ к финансовой аналитике. Более того, многие финансовые советники инвестируют сами и смогут поделиться с вами накопленным опытом.

Как быть, если финансовый советник, с которым я работаю, ушел в отпуск или уволился, а у меня срочный вопрос?

Никаких проблем — вашим вопросом обязательно займется его коллега. Даже при кратковременном отсутствии вашего постоянного финансового советника инвестиционный процесс будет находиться под контролем профессионалов.

Я могу быть клиентом Премьер БКС и не пользоваться услугами финансового советника?

Конечно. С Премьер БКС легко осуществлять самостоятельную торговлю на бирже, в том числе с помощью мобильного приложения «Мой брокер».

Где и как можно получить консультацию финансового советника?

Достаточно оставить заявку на сайте или по телефону 8-800-500-40-40. Консультацию можно организовать в офисе Премьер БКС или по предварительной договоренности в удобном для вас месте.

Зачем мне нужно ехать в офис для консультации, разве нельзя по телефону?

На первой личной консультации финансовый советник сможет провести процедуру риск-профилирования и определит ваш тип инвестора. Это во многом определит выбор будущей инвестиционной стратегии. Кроме того, личное общение всегда более продуктивно, тем более, когда дело касается финансов.

Во сколько мне все это обойдется?

Услуги персонального финансового советника, включая все консультации, риск-профилирование, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых продуктов в Премьер БКС, полностью бесплатны.

Источник