Финансовые инвестиции высокий риск

Топ-8 инвестиционных стратегий с высоким уровнем риска, способных удвоить ваш капитал

Когда инвестиционный инструмент предлагает высокую норму прибыли в течение короткого периода времени, это означает высокий уровень риска.

При наличии достаточного количества времени многие инвестиции могут удвоить первоначально вложенную сумму, но вместо этого многих инвесторов привлекают приманки с высокой доходностью в короткие периоды времени, даже несмотря на то, что потери могут оказаться колоссальными.

Нет универсального способа, который являлся бы гарантией, что капитал инвестора обязательно удвоится за короткий срок. Тем не менее существует множество примеров, когда вкладчики оставались в большом плюсе, решив однажды рискнуть.

Сегодня мы расскажем о 8 инвестиционных стратегиях, сопряженных не только с большим риском, но и с шансом для инвесторов значительно увеличить свой капитал.

Это определенно не краткосрочная стратегия, но она проверена и довольно надежна. Правило 72 – математический способ расчета срока, в течение которого величина инвестиций удвоится при постоянном росте на фиксированный процент. Разделив 72 на годовую норму прибыли, инвесторы получают приблизительную оценку того, сколько лет потребуется, чтобы первоначальные инвестиции дублировались.

Например, правило 72 гласит, что $1, вложенному по годовой фиксированной процентной ставке в 10%, потребуется 7,2 лет ((72/10) = 7,2), чтобы вырасти до $2. Но это примерная оценка. На самом деле, для 10% -ного вложения потребуется 7,3 лет, чтобы удвоиться ((1,10 ^ 7,3 = 2). Если у вас есть время, воспользуйтесь магией сложных процентов и правилом 72 – это верный способ удвоить ваши деньги.

2. Инвестирование в опционы

Опционы предлагают высокую прибыль для инвесторов, уверенных, что они сумеют угадать фазу рынка. Инвестор, владеющий опционным контрактом, может приобрести акции по заранее установленной цене в будущем. Если впоследствии стоимость акций окажется не такой, как ждал инвестор, ему не нужно будет приобретать акции или продавать опцион.

Эта форма инвестирования особенно рискованна, потому что она накладывает временные ограничения на покупку или продажу ценных бумаг. Профессиональные инвесторы часто не одобряют такую практику.

Некоторые первичные публичные размещения (IPO), такие как дебют на бирже Snapchat в середине 2017 года, привлекают много внимания, что может исказить оценки аналитиков в отношении краткосрочной доходности. Другие IPO являются менее громкими и могут дать инвесторам возможность приобрести акции, в то время как компания серьезно недооценена, что приведет к высокой краткосрочной и долгосрочной доходности, когда произойдет коррекция в оценке компании.

Большинство IPO не в состоянии генерировать значительную прибыль или вообще какую-либо прибыль, как в случае со Snapchat. С другой стороны, Twilio – компания, работающая с сфере облачных вычислений, которая стала публичной в июне 2016 года, привлекла $150 млн при цене предложения IPO $15 за акцию. В третий день бумаги Twilio выросли на 90%, а к середине декабря – на 101%.

IPO рискованны, потому что, несмотря на усилия, предпринимаемые компанией по раскрытию информации для общественности с целью получить «зеленый свет» для проведения IPO от SEC, все еще существует высокая степень неопределенности относительно того, будет ли руководство компании выполнять необходимые обязанности для дальнейшего развития бизнеса.

4. Венчурный капитал

Будущее стартапов, пытающихся привлечь инвестиции от венчурных капиталистов, особенно нестабильно и неопределенно. Многие стартапы терпят неудачу, но некоторым из них все же удается предложить общественности продукты и услуги, спрос на которые окажется высоким. Тем не менее даже если продукт только начинающей свое развитие фирмы окажется достойным, неправильная политика управления, плохие маркетинговые усилия и даже неудачно выбранное местоположение могут помешать ее дальнейшему успеху.

Многие стартапы «питаются» отличными идеями от людей, не склонных к бизнесу. Инвесторам венчурного капитала необходимо провести дополнительное исследование, чтобы с точностью оценить шансы новой компании да дальнейшее существование.

Венчурные инвестиции обычно имеют очень высокий порог минимальной суммы вложения, что может быть проблемой для некоторых инвесторов. Если вы планируете вложить свои деньги в фонд венчурного капитала, обязательно проявите должную осмотрительность.

5. Зарубежные развивающиеся рынки

Страна с развивающейся экономикой – отличная инвестиционная возможность. Инвесторы могут купить государственные облигации, акции или ETF компаний из растущего сектора. Так было в случае с Китаем в 2010-2018 годах. Всплески экономического роста в данных странах – события редкие, но в такие периоды инвесторы могут открыть для себя множество новых компаний для инвестирования.

Риск заключается в том, что период сильного роста может длиться не так долго, как считают инвесторы, что приведет к снижению производительности компаний. Политическая среда в странах, переживающих экономический бум, способна внезапно измениться, что повлечет замедление экономики.

6. Инвестиционные трасты недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) предлагают инвесторам высокие дивиденды в обмен на налоговые льготы со стороны правительства. Трасты инвестируют в коммерческую и жилую недвижимость.

REIT особенно подвержены колебаниям, связанным с изменениями в экономике, а также напрямую зависят от уровня ключевой ставки и текущего состояния рынка недвижимости, который, как известно, либо процветает, либо переживает период депрессии. Именно поэтому инвестирование в REIT считается довольно рискованным, даже несмотря на то, что инвестиционные трасты недвижимости предлагают своим акционерам высокую дивидендную доходность (10-15%).

7. Высокодоходные облигации

Выпущенные иностранным правительством или же компаниями с высоким уровнем долга высокодоходные облигации могут предложить инвесторам значительную прибыль в обмен на потенциальную возможность потерять весь первоначально вложенный ими капитал. Такая инвестиционная стратегия может показаться особенно привлекательной по сравнению с текущей доходностью обычных облигаций, предлагаемых правительством в условиях низких процентных ставок.

Тем не менее инвесторам стоит помнить, что облигации с высокой доходностью (15-20%) могут оказаться мусорными. Если компания, выпускающая такие облигации, находится на грани банкротства, важно правильно оценить шансы , что она сможет выплатить долги.

Однако не все высокодоходные облигации терпят неудачу, и именно поэтому такой вид инвестирования в некоторых случаях может оказаться весьма прибыльным.

8. Торговля валютой

Валютную торговлю лучше оставить профессионалам, поскольку быстрые изменения обменных курсов создают высокий риск для эмоциональных трейдеров и инвесторов.

Если же вы обладаете достаточными знаниями и уверены, что сможете совладать со своими эмоциями, для начала найдите конкретный ценовой паттерн. Это поможет вам снизить риски. Валютные рынки связаны друг с другом, и обычной практикой является открытие короткой позиции на одну валюту при одновременном открытии длинной на другую. Торговля валютой или, как ее называют, торговля на форексе – не для начинающих.

Торговля на рынке форекс не имеет тех же требований к обеспечению, что и на традиционном фондовом рынке, что может быть сопряжено с дополнительным риском для инвесторов, желающих увеличить свою прибыль в короткие сроки.

Хотя в некоторых случаях вышеописанные инвестиционные стратегии действительно могут принести большую прибыль в краткосрочной перспективе, важно помнить о значительных рисках, с которыми они связаны. Для того, чтобы суметь воспользоваться всеми преимуществами и не проиграть, инвесторам нужно обладать большим опытом и необходимым образованием, а также умением здраво оценивать риски.

Источник

Риски при инвестировании

Сегодня инвестирование пользуется довольно высокой популярностью среди различных категорий людей. Но, к сожалению, лишь немногие стараются узнать, как можно больше о данном вопросе. Именно поэтому существует отдельная категория людей, которые полностью разочаровались в инвестировании. В большинстве случаев это происходит из-за неграмотности или нежелании изучать новую информацию. При этом, инвестирование требует от человека постоянного развития.

Эксперты и опытные инвесторы всегда рекомендуют учитывать возможные риски. Это поможет заранее определиться с тактикой действий. В данной статье мы рассмотрим риски инвестирования. Благодаря данной информации вы сможете получить максимально полную и детальную информацию. Такой подход к инвестированию поможет вам избежать множества распространенных проблем и ошибок.

Основные риски финансового инвестирования

Все сферы жизни предусматривают определенные риски. Чтобы избежать дополнительных трудностей, всегда рекомендуется заранее просчитывать и выполнять оценку возможных ситуаций. Особенно этот аспект касается денежных вопросов. В этом случае человек должен изучить максимальное количество соответствующей информации. Благодаря осведомленности существует возможность предугадать дальнейшее формирование событий.

Итак, инвестиционные риски представляют потенциальные угрозы, которые обычно сопровождают процесс вложения денежных средств. Именно они предостерегают инвестора практически на каждом шагу, который он совершает. В целом, риски при инвестировании являются возможностью потери вложенного капитала. Подобная ситуация может произойти из-за различных ситуаций в экономике, политике или других причин.

Нужно помнить, что не существует 100% сохранности ваших средств, даже если вы не занимаетесь инвестированием. Просто невозможно полностью избавиться от различных рисков. Но, если хорошо изучить вопрос, то можно выполнять грамотную оценку. В дальнейшем при правильном подходе человек может научиться управлять рисками. Подобный подход доступен только внимательному и вдумчивому инвестору.

Риски инвестирования: виды

На сегодняшний день существует два основных вида рисков при вложении средств:

Каждая из вышеперечисленных категорий предусматривает множество нюансов, которые необходимо учитывать. Итак, сначала мы рассмотрим рыночные риски.

Рыночные риски представляют собой моменты, которые имеют прямую взаимосвязь с изменениями непосредственно рынка. На их модификацию оказывают влияния различные факторы, которые не зависят от простых инвесторов. Среди данной разновидности также существует разделение на отдельно взятые группы:

1. Валютные. Исходя из названия, можно сделать вывод, что они появляются в результате изменения валютного курса. Также возникают из-за различных обстоятельств экономического и политического характера.
2. Инфляционные. Практически каждый человек прекрасно понимает, что изменение инфляции в целом оказывает воздействие практически на все сферы жизни. Инвестирование не является исключением. Особое воздействие инфляционные процессы оказывают на предприятия и компании, акции которых могут приобретать инвесторы. Поэтому при инвестировании человек должен особое внимание обращать на состояние инфляции в стране.
3. Политические. Не секрет, что любые изменения в политической сфере влекут за собой изменения в экономике. Это могут быть абсолютно различные ситуации. Поэтому довольно часто можно встретить опытного инвестора, который прекрасно разбирается в аспектах политической сферы. Данная информация помогает человеку совершать сделки вовремя с учетом всех рисков.
4. Экономические. К данной группе можно отнести множество моментов. Одним из основных является изменение процентной ставки, регулирование которой осуществляет Центральный Банк страны. В этом случае могут измениться условия получения прибыли компаний, которые пользуются банковскими продуктами в виде кредитования.

Вышеперечисленные аспекты могут оказывать довольно сильное влияние на ситуации рынка инвестирования. Именно на них абсолютно никак не может повлиять инвестор.

Далее стоит рассмотреть нерыночные риски. Это особая категория, которая обычно связана с процессом инвестирования каждой отдельной сферы инвестиционной деятельности. Помимо этого, они могут возникать из-за определенных действий инвестора. Именно эти риски человек должен уметь анализировать максимально точно и грамотно, так как от этого зависит его дальнейшая деятельность и успех в целом.

Данная категория также предусматривает определенное разделение на виды:

1. Личный. Один из самых важнейших аспектов, который включает уровень финансовой грамотности инвестора. Именно из-за недостаточного количества знаний и опыта многие люди совершают грубейшие ошибки, которые в дальнейшем приводят к разочарованию в инвестировании. Успешный инвестор постоянно развивается, изучает рынок и тенденции. Помимо этого, человек должен уметь самостоятельно выполнять анализ, оценку и стараться самостоятельно минимизировать возможные риски.
2. Ликвидный. Обычно возникает в случаях, когда человек не может выполнить обращение активов в денежные средства. Именно такая ситуация может стать основной причиной потери прибыли.
3. Кредитный. Чтобы начать вести инвестиционную деятельность многие люди решают воспользоваться кредитными предложениями от банков. В этом случае существует вероятность недостаточной прибыли от купленного актива, что может привести к неисполнению обязательств по кредитному договору.
4. Нишевый. Из-за нестабильной экономической ситуации отдельно взятые сферы или ниши могут потерпеть серьезные убытки. Поэтому определенные компании могут приносить гораздо меньше прибыли, нежели ожидалось.
5. Управленческий. Подобный риск может возникать из-за того, что организации могут снизать темпы роста прибыли, терпеть существенные убытки. Подобные ситуации зависят от компетенции эмитента.

Каждый из вышеперечисленных аспектов может существенно повлиять на инвестиционную деятельность конкретного человека.

Опытные специалисты и эксперты рекомендуют постараться как можно лучше изучить все риски. Эта информация необходима для дальнейшего анализа, оценки или минимизации возможных негативных ситуаций.

Риски инвестирования и их оценка

Данный этап является одним из основополагающих для осуществления успешной деятельности. Существует несколько фундаментальных понятий, на которых строится оценка риска инвестирования в конкретном предприятии:

1. Привлекательность деловой сферы в конкретной стране – при этом рекомендуется учитывать различные политические аспекты, также следует рассмотреть некоторые законодательные аспекты, которые могут повлиять на развитие бизнеса и предприятий.
2. Общие условия, которые складываются на рынке – исследуются конкурентоспособность, обеспеченность ресурсами, насыщенность рынка технологиями и новшествами.
3. Оценка риска инвестиционных проектов – способно ли предприятие сопротивляться различным возможным негативным ситуациям.

Комплексная оценка обычно состоит из нескольких аспектов:

1. Экономическая оценка в условиях сложного момента – способен ли проект в целом быть эффективным под воздействием разнообразных неблагоприятных факторов.
2. Оценка финансовых аспектов, связанных с проектом – в этом случае обязательно учитываются условия экономической сферы.

При правильной оценке инвестор еще в процессе сможет составить примерную тактику и стратегию действий. Благодаря качественному анализу и оценке появляется возможность избежать множества проблем.

Также рекомендуется учитывать, что при неправильном подходе могут возникнуть следующие последствия:

• снижение эффективности направления бизнеса
• потеря запланированного дохода
• увеличение сроков вывода объекта в эксплуатации
• значительное снижение рыночной стоимости финансового инструмента
• недостаточная капитализация продукта

Вышеперечисленные моменты могут наступить из-за наступления определенных рисков. Именно поэтому оценка является один из самых важных аспектов учета риска при инвестиционной деятельности.

Как выполняется страхование рисков инвестирования

Одной из методик минимизации рисков является страхование. Данный процесс предусматривает процесс, при котором за определенную плату страховая компания обязуется восполнить потери инвестора. К примеру, инвестирование капитала может включать страхование от наводнения или пожара. Все это предусматривает подписание определенного договора. Инвестор должен знать, что страхование подразумевает некоторые расходы, которые могут уменьшить прибыль от деятельности. Но, есть существенный плюс – это минимизация инвестиционных рисков.

Риски инвестирования в ценные бумаги

Инвестирование в ценные бумаги пользуется неизменной популярностью. Для ведения максимально успешной деятельности необходимо обязательно учитывать возможные риски. На сегодняшний день существует классификация, которой придерживаются инвесторы по всему миру. Она предусматривает разделение на две обширные категории:

1. Систематические – это неблагоприятные моменты, которые могут оказать непосредственное влияние на стоимость бумаг. Обычно они связаны с аспектами функционирования рынка на данный момент. Стоит отметить, что это моменты, на которые в целом не может оказать влияния инвестор.
2. Несистематические. Стоит учитывать, что помимо вышеперечисленных моментов, существует множество ситуаций, которые напрямую зависят от самого инвестора, эмитента и правообладателя. У каждой из сторон также могут произойти непредвиденные обстоятельства, которые могут оказать влияние на инвестиции.

Для управления этим рисками также существуют специальные инструменты:

1. Использование методов диверсификации ценных бумаг.
2. Применение производных финансовых инструментов.
3. Ведение деятельности с помощью технических средств – это могут быть новейшие компьютеры или ультрасовременные методики криптографической защиты.

Эти способы могут помочь человеку снизить возможные риски при инвестиционной деятельности в ценные бумаги. Если вы решили заняться именно этой сферой, то постарайтесь как можно лучше изучить всю информацию. Благодаря такому подходу вы сможете своевременно реагировать на различные изменения рынка или ситуации в мире.

Риски инвестирования в недвижимость

Инвестирование в недвижимость считается одним из самых надежных. Многие люди начинают изучать мир инвестиций именно с этой сферы. Но, и в ней существуют определенные риски, которые точно стоит знать при ведении собственной деятельности. Это поможет избежать финансовых потерь.

Риски в данной сфере имеют особенности, которые обычно обусловлены спецификой этой области. Этими чертами являются следующие аспекты:

• нужно постоянно оперативно управлять процессом инвестирования
• достаточно большие денежные и временные затраты
• деятельность ведется в долгосрочной перспективе
• низкая ликвидность проектов

В этом случае человек должен быть всегда готов к возможным снижениям доходности проектов или повышению расходных статей. Основными источниками возможных рисков в этой сфере могут быть:

• неправильно выбранный вид объекта
• инфляционные процессы
• износ сооружения
• изменения законодательства в налоговой сфере
• резкие колебания спроса и предложений
• плохое местоположение объекта
• нарушение условий аренды
• возможность начать вести сотрудничество с мошенниками

Каждый из вышеперечисленных моментов может крайне негативно отразиться на деятельности человека. Данная сфера также требует постоянного развития и изучения рынка.

Риски инвестирования в облигации

Облигации считаются довольно доходным способом. Несмотря на это, также существуют риски:

1. Возможность дефолта – это означает, что компания не сможет выполнить определенные обязательства перед инвестором.
2. Инфляция – этот момент обычно оказывает крайне негативное влияние на все сферы жизни, что сказывается на инвестиционной деятельности.
3. Изменение ставки процента. Также внешний фактор, который может стать причиной проблем.

Для управления вышеперечисленными рисками обычно создается портфель из ценных бумаг. Также можно покупать государственные облигации.

Риски портфельного инвестирования

Формирование портфеля обычно предусматривает комбинацию различных активов. Данный процесс должен предусматривать множество аспектов. Одной из основных задач является обеспечение должного уровня защиты. В качестве рисков могут выступать как сами ценные бумаги, так и рынок в целом. Но, правильное составление портфеля поможет минимизировать эти моменты. При этом особое внимание уделяется именно качеству самих бумаг. Также стоит обратить внимание на финансовую грамотность инвестора. Как и в других видах, рекомендуется как можно лучше изучить данную сферу деятельности. Обладая всей необходимой информацией, вы сможете максимально оперативно реагировать на различные моменты.

Риски при инвестировании – это понятие, которое должен знать абсолютно каждый человек, решивший заняться подобной деятельностью. При изучении данного вопроса нужно учитывать, что полностью избежать различных рисков практически невозможно. Но, это абсолютно не означает, что можно не изучать аспекты проблемы. Именно рассмотрение рисков позволяет выполнить качественный анализ и оценку. Каждый вид деятельности имеет определенные моменты, на которые необходимо обратить повышенное внимание. Вы должны как можно лучше изучить все возможные негативные факторы. Не забывайте, что на вашу деятельность могут оказывать влияния моменты, которые полностью от вас не зависят. Данная информация при определенной ситуации поможет быстро реагировать на последствия.

При правильном подходе человек сможет минимизировать риски самостоятельно. Для этого существует множество способов и инструментов. Напоминаем, что инвестирование представляет собой довольно сложный процесс, предусматривающий постоянное развитие. Инвестор должен все время следить за состоянием рынка. Такой подход поможет добиться невероятных успехов.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Источник