Финансовая деятельность это инвестиции

Финансовые инвестиции

Уровень прогресса дошел до такого уровня, когда финансовые инвестиции стали доступны всем без исключения. Да, да! Вы не ослышались. Всем без исключения.

Сегодня необязательно иметь высшее экономическое образование или огромный стартовый капитал. Условно говоря даже школьник может успешно инвестировать.

Финансовые инвестиции это вложение денежных средств в ценные бумаги и финансовые инструменты, которые будут приносить прибыль. Под инструментами подразумеваются инвестиционные проекты, ПАММ-счета, банковские депозиты. Под ценными бумагами принято понимать прямые ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и деривативы (фьючерсы, опционы и так далее).

Существует три основные формы финансовой инвестиционной деятельности:

• вложения в денежные инструменты (максимально эффективное использование (получение дохода) свободных средств организации в краткосрочном периоде)
• инвестирование в фондовые инструменты (извлечение прибыли от операций с ценными бумагами. Отлично подходит для диверсификации инвестиционного портфеля)
• инвестиции в уставные фонды совместных предприятий (развитие собственного производства путём влияния на предприятия-партнёры/развитие стратегического партнёрства).

Существует много видов финансовых инвестиций. Каждый из них подходит для решения конкретной задачи. Одни для быстрого увеличения капитала, другие для его сохранения. Любая цель инвестора может быть осуществлена благодаря финансовому инвестированию .

Общая классификация видов выглядит следующим образом:

1. ПИФы (подходит для пассивного инвестирования)
2. акции (актив для извлечения дохода)
3. облигации (актив для сохранения капитала)
4. фьючерсы, опционы (защитный актив)
5. драгоценные металлы (сбалансированный актив, подходящий для диверсификации портфеля)
6. доверительное управление (подходит для пассивного инвестирования)
7. банковские депозиты, сберегательные сертификаты (фиксированная доходность, низкие риски, короткий инвестиционный горизонт).

Многие финансовые активы обладают повышенным или высоким уровнем риска. Данный тезис формирует главное правило финансовой инвестиционной деятельности это грамотная диверсификация портфеля.

На сегодняшний день распространена такая «услуга» как управление капиталом. Воспользовавшись ею, человек может передать собственные средства в управление профессионалам, которые за него совершат все необходимые операции и обойдут все возникающие сложности на пути к поставленной цели. Все что клиенту остается это получить прибыль и оплатить комиссию за пользование знаниями и временем специалистов.

Как управлять?

Чтобы управлять финансовыми инвестициями, необходимо разработать стратегию — совокупность технических приемов, методов, идей, с помощью которых можно будет выбрать оптимальный путь инвестирования, продумать структуру инвестиционного портфеля.

Начать стоит с того какую манеру поведения на инвестиционном рынке выбирает для себя инвестор, а также насколько он компетентен и самостоятелен.

Давайте немного расшифруем. Когда инвестор является квалифицированным и разбирается в мире финансов, управление его вложениями он способен осуществлять лично. Это лучший вариант с точки зрения здравого смысла. Ведь, кто проконтролирует ваши инвестиции на степень их эффективности, риска и того насколько они отвечают вашим целям лучше вас самих?

Поскольку количество финансовых инструментов постоянно увеличивается, разбираться в этой сфере непрофессионалу сложно. Поэтому на рынке действуют брокеры, дилеры, финансовые управляющие, которые предлагают свои услуги по ведению инвестиционных счетов за определенный процент от прибыли или стабильную ежемесячную оплату.

Управление финансовыми инвестициями это структура, состоящая из набора методов, позволяющих выбрать наиболее эффективный финансовый актив, отвечающий действующей инвестиционной политике.

• анализ финансовой инвестиционной деятельности субъекта в предыдущем отчетном периоде
• оценка необходимого объёма финансовых вложений в предстоящем отчетном периоде
• определение приоритетной формы инвестирования
• анализ и оценка инвестиционных активов
• формирование инвестиционного портфеля
• осуществление инвестиционной деятельности/контроль над активами, входящими в портфель/оперативное управление.

В процессе управления инвестициями выявляется уровень эффективности и качество инструментов. По итогам отчетного периода пересматривается инвестиционный портфель, принимаются решения о перераспределении средств.

Определить раз и навсегда эффективный инвестиционный портфель невозможно, поскольку финансовая ситуация постоянно меняется, и необходим постоянный аудит, учет, анализ и мониторинг инструментов и рыночной экономики в целом.

Оценка эффективности

Анализ и оценка финансовых инвестиций осуществляется в случае, когда инвестору необходимо обосновать свой выбор в пользу того или иного актива, выбрать наиболее подходящий и эффективный.

При оценке актива необходимо учитывать как внешние, так и внутренние факторы способные повлиять на конечный финансовый результат. Анализу подвергается общая экономическая ситуация в стране и на предприятии в частности, развитость и перспективы того сектора экономики, к которому данный актив относится, состояние фондовых и валютных рынков, бухгалтерская и финансовая отчетность, структура управления и т.д.

Процедура оценки производится для выбора из всего перечня объектов для инвестирования наиболее эффективного. Этому могут помочь следующие методы оценки эффективности финансовых инвестиций:

• расчёт срока окупаемости
• расчёт рентабельности
• метод дисконтирования
• определение внутренней нормы прибыльности/расчётной нормы прибыльности
• расчёт чистой стоимости.

Источники

Финансовые инвестиции — это самовоспроизводящийся источник капитала. Поэтому полученные от инвестиций средства можно повторно вкладывать в акции и облигации, применяя капитализацию процентов. Другие виды и формы вложений в ценные бумаги — это прибыль организации, заемные и кредитные средства, бюджетные ассигнования, субсидии и гранты. Если речь идет о физических лицах, то источником финансовых инвестиций служат личные накопления и/или заемные средства и полученные от государства ресурсы (субсидии), а также страховые выплаты, дотации и так далее.

Источник

Инвестиции: что это такое и зачем нужны

Инвестиции — это модное слово для выманивания денег из карманов доверчивых граждан или действительно возможность заработать в непростое время? Когда нет свободных денег, слово «инвестиции» вызывает улыбку. Но как только удается скопить пусть не большую, но значимую для нас сумму, мы начинаем присматриваться к этому слову. Давайте же вместе разберемся, что такое инвестиции и как их можно использовать для заработка.

Инвестиции — это.

Финансовые инвестиции — это вложение средств с целью получения дохода. Другими словами, инвестирование — это процесс, когда деньги работают и приносят еще больше денег.

Для чего это нужно

Сформулируем основные цели инвестирования:

1. Создание финансовой подушки безопасности, т. е. какого-то денежного запаса на случай непредвиденных ситуаций(болезнь, ремонт автомобиля и другие расходы, которые могут возникнуть внезапно и нанести существенный удар по финансовой стабильности). Для каждого размер этого запаса разный, ведь и расходы и запросы различаются. Подробнее о накопительном счете, который можно использовать для хранения своей финансовой подушки, читайте в нашей специальной статье.
2. Увеличение финансовой обеспеченности. Не секрет, что сколько бы денег ни было в наличии, всё равно нужно немного больше. С увеличением дохода растут и потребности. Стремление к достойной и обеспеченной жизни — это нормально. Поэтому умение правильно распоряжаться любым доходом — очень ценный навык, которому нужно учиться.

Цель инвестиций

При вложении средств важно представлять преследуемые цели, которые должны быть реальными. Например, получая зарплату 30 тысяч рублей в месяц, ставить для себя конечную цель заработать за год 1 миллион долларов, инвестируя только с зарплаты, слишком оптимистично. Но, например, поставить цель ежемесячно откладывать 2–3 тысячи — это уже реалистично.

СОВЕТ! Чтобы расширить цели, можно поделить их условно на категории. Например, цель-максимум — купить дом у моря и иметь пассивный доход 3 тысячи долларов в месяц, а цель-минимум — это получать ежемесячный доход от вложений, равный нынешней зарплате.

Срок инвестиций

Срок инвестиций — это период времени, через который должны быть достигнуты поставленные цели. Чем больше объем вложений и выше доходность, тем меньше срок инвестиций.

Объем инвестиций

Объем инвестиций — это средства, вкладываемые в дело для получения дохода. Обычно на начальном этапе объем инвестиций невелик, но в таком случае большую роль играет их регулярность. Например, с каждой зарплаты вы инвестируете незначительную часть средств, но делаете это постоянно, за счет чего доход увеличивается.

Доходность и риски инвестиций

Между доходностью и рисками инвестиций существует прямая связь. Чем выше риски, тем больше получаемый доход и наоборот. Например, банковские вклады: доход небольшой, но и риск потерять вложения невысок. Особенно с учетом страховки от государства в размере 1,4 миллиона рублей. Подробнее об инвестиционных рисках читайте в этой статье.

СПРАВКА: различные финансовые инструменты могут давать непостоянный доход в разные промежутки времени. Поэтому, чтобы правильно оценить доходность вложения, используют понятие «годовая доходность в процентах».

Инвестор, инвестиционная деятельность и инвестиционные проекты

Инвестор — это человек (или организация), который занимается вложением средств с целью получения дохода (т. е. инвестиционной деятельностью).

ВАЖНО! Инвестор может вкладывать собственные средства, а может для этих целей использовать заемный капитал. Главное, чтобы прибыль от вложений опережала инфляцию (процесс обесценивания денег за счет общего роста цен на товары и услуги).

Успешные инвесторы — те, у которых стоимость активов растет. То есть вложенные деньги приносят новые деньги, увеличивая их объем.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Объект инвестирования — это любой актив или бизнес, в который вкладывают средства для получения дохода (акции, облигации, недвижимость и др.). Не каждый предмет, в который вложены средства, является активом. Например, человек купил платье — это просто предмет одежды, который не может приносить доход. А вот если человек купил квартиру и сдает ее в аренду, это уже актив.

Для того чтобы инвесторы могли правильно оценить целесообразность вложения средств в определенный актив, составляются инвестиционные проекты.

Инвестиционный проект — это план (программа) вложения капитала с целью получения дохода. Он содержит документы, которые формулируют цель и действия для ее достижения, а также позволяет оценить целесообразность вложения средств, возможные трудности и способы их преодоления.

Инвестиционные проекты могут быть разного характера и направленности:

• экономические;
• социально-экономические;
• научно-технические;
• коммерческие;
• производственные.

ВНИМАНИЕ! Для объективной оценки инвестпроекта важно просчитать не только количество денег, которое он может принести, но и как быстро это произойдет, а также учесть возможные риски.

Способы и виды инвестиций

Инвестиции можно классифицировать по нескольким признакам.

В зависимости от объекта инвестирования они могут быть:

• спекулятивными (покупка валюты, ценных бумаг, акций и др., а после увеличения цены на них — продажа и получение дохода за счет разницы в стоимости);
• финансовыми (создание денежных счетов и получение прибыли за счет финансовых операций на биржах);
• венчурными (вложение средств в новые компании или проекты с потенциалом значительного роста);
• реальными (покупка недвижимости, бизнеса и т. д.).

По сроку инвестирования вложения бывают:

• краткосрочными (до 1 года);
• среднесрочными (от 1 года до 5 лет);
• долгосрочными (более 5 лет).

СПРАВКА: бывают инвестиции, доход от которых поступает инвестору регулярно, а не после окончания срока инвестирования. Они называются аннуитетными (например, это банковские депозитные вклады, по которым проценты начисляются ежемесячно).

По уровню риска инвестиции делятся:

• на консервативные (низкие);
• умеренные (средние);
• агрессивные (высокие).

ВНИМАНИЕ! Опытные инвесторы рекомендуют распределять вложения, т. е. не вкладываться полностью в один проект, а выбирать несколько с разными рисками.

Осуществляться инвестиции могут различными способами:

1. Самофинансирование — полностью за счет собственных средств.
2. Кредитное финансирование — это получение средств для инвестиций путем займа или оформления кредита (на практике этот способ самый распространенный).
3. Акционерное финансирование — это привлечение средств для инвестиций путем продажи акций компании.
4. Лизинг — при этом способе деньги для инвестиций получают путем залога имущества.

Все эти способы привлечения средств для инвестиций применяются как по отдельности, так и в комбинации друг с другом.

Инвестиционная деятельность доступна абсолютно всем, независимо от дохода. Ведь самое главное — это не величина начального капитала, а желание добиться результата, настойчивость, внимательное и грамотное отношение к выбору объектов для инвестиций.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Что такое инвестиционная деятельность: виды, цели и задачи, этапы реализации

Здравствуйте, уважаемые читатели моего финансового портала!

Кто-то прячет сбережения на черный день под подушку, другой тратит на сиюминутные покупки. Третий задумывается о будущем и активно ищет проекты, в которых эти деньги принесут прибыль через некоторое время. Инвестиционная деятельность — это то, что делает последний человек из примера выше.

Куда вложить деньги: положить в банк, купить ценные бумаги? Или, может, открыть дело? Необходимо наметить цели, определить возможную прибыль, взвесить риски, разработать промежуточные этапы.

Что это такое

Само понятие распространяется на коммерческие организации и на промышленные предприятия; инвестируют государства и в собственную экономику, а также друг в друга.

Инвестиционной деятельностью занимаются те, кто не равнодушен к собственному развитию. Мелкие фирмы, крупные транснациональные корпорации, физические лица (мы с вами) — все стремятся приумножить свои сегодняшние доходы.

Другими словами, инвестиционная деятельность (ИД) — это процесс вложения денежных средств для получения прибыли (или достижения иных целей) через определенный промежуток времени.

Цели и задачи

Для достижения этой цели необходимо решить ряд задач:

• определить программы инвестиций;
• оценить предварительные вложения;
• рассчитать доходности, риски;
• минимизировать риски путем диверсификации или страхования.

Субъекты и объекты

Субъект инвестиционной деятельности — это тот, кто вкладывает деньги. Субъектами являются покупатели ценных бумаг, кредиторы, финансовые компании, заказчики проектов, а также государства и международные объединения.

Объект инвестиций — это недвижимость, ценные бумаги, интеллектуальная собственность. То есть объектом является актив, куда направлены ресурсы.

Признаки

Инвестиционной деятельности присущи следующие признаки:

• инициативность;
• рисковый характер.

Прогнозы всегда имеют элемент неопределенности, поэтому риск — неотъемлемая часть прибыли.

Приемы и методы

Приемы и методы могут быть самыми разнообразными — все зависит от субъекта ИД, специфики его деятельности, целей инвестора. У обычного гражданина проработка инвестиционного плана займет 2-3 вечера, в то время как крупные компании используют мощь аналитических отделов для анализа перспективных направлений.

Формы

ИД осуществляется в иностранной, частной, государственной и смешанных формах. Это зависит от субъекта, использующего свой капитал для инвестиций. Последний вид характерен для совместного вложения ресурсов физическими лицами и государственными организациями (или иностранными компаниями).

Как осуществляется регулирование ИД

ИД регулируется государственным законодательством и специальными нормативными актами.

В Российской Федерации принят Закон об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений (от 25.02.99). В нем изложены основные понятия, определены субъекты и объекты, четко прописаны права и интересы сторон.

Примеры

Завод по выпуску стали приобрел новое оборудование, позволяющее увеличить выпуск продукции. Эта инвестиционная деятельность принесла свои плоды — выручка выросла на 30% в месяц.

Предприимчивый студент потратил свои сбережения на покупку кофейного автомата. Вендинговый аппарат он поставил в своем учебном заведении. Через 2 года бизнес окупил все расходы и начал приносить прибыль.

Почему важно инвестирование

Принципы инвестиционной деятельности

В развитом гражданском обществе не должно быть никаких препятствий для процесса инвестирования.

ИД соответствует следующим принципам:

• добровольности и невмешательства третьих лиц (в частности — государства);
• юридической защищенности;
• равноправия участников инвестиционного процесса.

Виды инвестиционной деятельности отличаются друг от друга по форме вложений. Они бывают:

1. Реальные (инвестиции в то, что можно пощупать руками — сырье, оборудование, недвижимость).
2. Финансовые (вложения в ценные бумаги, а также выдача кредитов и ссуд).
3. Инновационные (инвестиции в новейшие научные разработки, получение патентов и др.).

Этапы реализации

Подобную деятельность можно разбить на 3 этапа:

1. Организационный (сбор данных, анализ, учет всех факторов, прогнозируемых доходностей и рисков).
2. Непосредственно инвестиционный (закупка оборудования, сырья, недвижимости, ценных бумаг и др.).
3. Предпринимательский (управление приобретенными инвестиционными объектами — выход на точку окупаемости, оптимизация рисков и денежных потоков, исправление недостатков и выход к планируемой прибыли).

Проблемы ИД в России

В России по мировым меркам относительно недавно возникло свободное предпринимательство. Поэтому юридическая защищенность многих инвестиционных проектов оставляет желать лучшего.

Большая часть населения относится настороженно к финансовым инструментам, предпочитая традиционные вложения — депозит и покупку недвижимости.

Организация инвестиционного финансирования

Как правило, субъект ИД использует свои внутренние «резервы»: нераспределенную прибыль, уставной или резервный капитал. Если ресурсов недостаточно, то прибегают к внешним источникам финансирования — кредитам, облигациям либо бюджетным средствам.

Заключение

Инвестиционная деятельность — важнейший элемент человеческого общества. Любой человек, компания или государство должны планировать и уметь распоряжаться собственными ресурсами. Только в инвестировании возможно развитие, пассивное накопление уже в среднесрочной перспективе приносит убытки.

А вы думаете, куда лучше инвестировать? Делитесь своим опытом в комментариях.

Источник