Финам доходность доверительное управление

Авторская стратегия «Николай Солабуто»

Российский рынок акций, несмотря на нестабильность экономической ситуации, обладает высоким потенциалом в среднесрочной перспективе. Среди бумаг отечественных компаний есть немало тех, которые могут продемонстрировать движение на 10 и более процентов уже в ближайшее время. Стратегия Николая Солабуто ориентирована на выявление этих акций для реализации инвестиционных целей.

Минимальный порог инвестирования 1 : 300 000 рублей

Формирование портфеля

Для формирования портфеля по стратегии используется авторская методика Николая Солабуто.

Основным критерием для отбора финансовых инструментов (далее также – инструменты) по стратегии «Николай Солабуто» в портфель является потенциал их роста.

На фондовом рынке всегда есть акции, которые растут. Необходим большой опыт анализа рынка и торговли, чтобы распознать такие бумаги. Особенно сложно осуществлять отбор на рынке, полном противоречивой информации корпоративного и государственного характера. Николай Солабуто обладает необходимым опытом и на его основе разработал авторскую стратегию, для управления портфелем по которой отбираются акции компаний различных секторов экономики, капитализации и ликвидности. Такой подход позволяет не только диверсифицировать капитал, но и постоянно участвовать в росте, происходящем в различных бумагах на рынке.

Контроль рисков

Стратегия использует торговый метод, который прошел оптимизацию на большой и репрезентативной выборке реальных торговых операций и имеет устойчивые параметры. В стратегии реализованы методы управления риском, основанные на работах лауреата Нобелевской премии Гэри Марковица и используемые в своей практике всеми крупнейшими международными фондами. Вместе с тем, стратегия полностью адаптирована к реалиям и специфике российского фондового рынка.

Мониторинг портфеля

В рамках системы контроля за рисками мониторинг портфеля осуществляется на ежедневной основе. Пересмотр структуры портфеля осуществляется еженедельно.

Вознаграждение доверительного управляющего	Ставка
Фиксированное, от средней СЧА, включая НДС	3%
От инвестиционного дохода * , включая НДС	15%
Минимальная сумма	300 000 рублей

* — в зависимости от величины средств, передаваемых в управление

1 Минимальный порог инвестиций – минимальный размер суммы денежных средств, необходимых для формирования портфеля клиента по стратегии.

Источник

Финам — доверительное управление

• Есть стратегии под разные потребности — от консервативных до агрессивных
• Можно получить налоговый вычет
• Есть продукты с гарантированной доходностью

• Порог входа — 30 тыс. рублей, а для большинства стратегий — гораздо больше
• Желательна только долгосрочная работа

Надежная российская компания с большими оборотами. Можно заказать доверительное управление для капитала от 30 тыс. рублей.

Брокер Финам предлагает инвестиционные возможности всем, кто хочет сохранить и приумножить капитал. В компании есть продукты, которые будут приносить доход при любом размере вклада, начиная с 30 тыс. рублей.

Стратегии компании поделены на пассивные, консервативные, умеренные и агрессивные. При работе на индивидуальном инвестиционном счету многие из них позволяют получить налоговый вычет.

Компания Финам начала свою работу в 1994 году. Она предоставляет инвесторам доступ к российскому и международному рынку. Компания обучает студентов, кредитует трейдеров, помогает заполнять налоговые декларации и предоставляет услуги доверительного управления.

Продукты с гарантированной доходностью

Недавно в Финаме появились продукты, вклад по которым возвращается вам на 100%. При долгом сроке инвестирования (от года), компания также выплачивает гарантированный процент. Если год будет успешным, то сверх этого процента вы можете получить дополнительную выгоду.

Есть несколько вариантов с разными условиями:

Каждая корзина ограничена минимальным вкладом (от 50 тыс. рублей), срок – больше года. Потенциальная доходность от 15 до 45% в год – больше, чем по вкладу в банке. Чтобы купить корзину, надо заключить с Финамом брокерский договор, открыть счет (можно на сайте или в офисе) и проконсультироваться с менеджером.

Доверительное управление Финам, как и любые инвестиции такого рода, считаются высокорисковыми, но они могут быть более предпочтительными, чем банковские вклады, особенно если сумма превышает 1,4 млн рублей, которые страхуются АСВ, когда вы делаете банковский депозит. Если банк лишиться лицензии, все деньги свыше этой суммы просто пропадут. В Финаме вклад возвращается гарантированно в полном объеме.

Стратегии Trade Center

На сайте Финама работает платформа Trade Center, где частные трейдеры и работники компании ведут свои инвестиционные счета. Вы можете проследить за их доходностью и подключиться к любой из стратегий, как к ПАММу. Самая прибыльная из них на данный момент приносит 689% в год. Выбирайте те стратегии, которые подходят вам по уровню капитала.

Стратегии можно отфильтровать по авторам (частные трейдеры или представители Trade Center), используемым инструментам (акции, валюты, фьючерсы) и типу управления, чтобы следовать сделкам автоматически или получать сигналы.

Доверительное управление Финам

Можно передать капитал в доверительное управление. Для этого тоже создано несколько продуктов. Например, капитал от 300 тыс. рублей можно отдать управляющему, который воспользуется авторской стратегией. Каждая такая стратегия разработана специалистами и уникальна. Управляющий получит вознаграждение от дохода.

Доверительное управление Лайт – это услуга, которую могут выбрать владельцы капитала от 500 тыс. рублей. На выбор предлагается 30 стратегий по торговым инструментам:

• голубые фишки;
• второй эшелон;
• производные инструменты;
• иностранные ценные бумаги.

Среди них есть агрессивные, умеренные и консервативные, различающиеся по степени риска и доходности.

Доверительное управление Премиум предусматривает стратегии, рассчитанные на управление капиталом от 1 млн рублей.

С такой же суммой можно запросить доверительное управление на мировых рынках. Деньги будут инвестированы согласно одной из четырех стратегий: в крупнейшие развивающиеся компании США, Европы, стран БРИК или Азии.

Источник

Авторские стратегии доверительного управления

Авторские стратегии доверительного управления сочетают в себе уникальные торговые методы и демократичный минимальный порог инвестируемого капитала — от 300 000 руб.

Управление капиталом осуществляют управляющие активами ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент», в соответствии со стратегиями разработанными лучшими преподавателями Учебного центра «ФИНАМ».

Получить консультацию по услуге: (495) 796 90 26 (Москва)

Рынок изменчив! Алексей Чичикин обладает огромным опытом торговли на бирже и знает, как адаптировать стратегию под сегодняшнюю ситуацию на рынке. Его авторская стратегия заключается в интеллектуальном алгоритме, который применяется к наиболее ликвидным инструментам российского фондового рынка. Технический, новостной и фундаментальный анализ в сочетании с опытом автора стратегии создает для нее неоспоримые преимущества!

Закажите звонок консультанта!

Традиционные методы торговли перестали работать! Дамир Акчурин своим авторским торговым методом говорит, что это не так. Проводя дни и недели в дисциплинированном поиске сигнала для своей стратегии, он находит именно то движение, на котором можно и нужно покупать акции! Годы торговой практики и оттачивания мастерства сделали Дамира Акчурина одним из самых стабильных трейдеров на российском фондовом рынке.

Закажите звонок консультанта!

Закажите звонок консультанта!

Рынку нужен нестандартный подход! Юлия Афанасьева сочетает в своей авторской стратегии большой опыт торговли на фондовом рынке и особенности женского подхода к инвестированию. Стремление к гармоничному сочетанию эффективного исполнения торговых идей и умеренного риска легло в основу торгового метода, который был апробирован реальными сделками на финансовых рынках на протяжении многих лет.

Закажите звонок консультанта!

• Финам в Facebook
• Финам в Twitter
• Финам в Вконтакте
• Торговые сигналы
• Торговые сигналы

• Финам на YouTube
• Финам в Instagram
• Финам Bot в Facebook
• Подписывайтесь на Яндекс Дзен
• Стикеры для Telegram и iMessage

• Контактная информация
• Размещение рекламы
• Личный кабинет
• Стать партнёром
• Часто задаваемые вопросы (FAQ)

• Раскрытие информации
• Тендеры
• Связаться с пресс-службой
• Редакция RSS
• Подкасты RSS

© 2007–2021 «ФИНАМ»
Дизайн — «Липка и Друзья», 2015

При полном или частичном использовании материалов ссылка на Finam.ru обязательна. Подробнее об использовании информации и котировок. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. 18+

АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Адрес: 127006 г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2.

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-11748-001000 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.

АО «Банк ФИНАМ». Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 2799 от 29 сентября 2015 года.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года. Адрес: 127006, Российская Федерация, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2.

Источник

Доверительное управление ценными бумагами — как использовать инвестору, чтобы получить выгоду

Доверительным управлением (ДУ) называют передачу активов профессионалу, который будет распоряжаться ими в целях получения прибыли. Управляющий совершает сделки с акциями, облигациями и деньгами в интересах инвестора. В результате грамотного управления владелец ценных бумаг получает прибыль, а управляющая компания (УК) — оговоренную заранее сумму комиссионных. Что собой представляет процедура, какие виды услуг существуют и что выбрать — читайте в статье.

Что такое доверительное управление ценными бумагами?

Как правило, в роли управляющего выступает банк или специализированная компания. Владелец передает ценные бумаги либо финансовые средства в управление, фиксируя в договоре условия.

Внимание: Управляющий не гарантирует инвестору конкретную доходность, поскольку фондовые рынки непредсказуемы. Стимулом для успешной работы управляющего является размер денежного вознаграждения, который может зависеть от доходов инвестора.

Инвестор по предложению управляющей компании или самостоятельно выбирает инвестиционную стратегию:

• умеренно консервативную;
• консервативную;
• умеренно агрессивную;
• агрессивную.

Список представлен с учетом возрастания рисков. УК действует по плану, заданному инвестором. Последний не участвует в процессе, лишь контролирует результаты по отчетности.

Помимо очевидных преимуществ, ДУ связано с некоторыми рисками:

1. Рыночный. Цена акций и облигаций, купленных за деньги и переданных УК, может снизиться.
2. Операционный. Речь о мошенничестве либо ошибках со стороны сотрудников УК.
3. Правовой. Неправильное оформление документации, непрофессиональные юридические советы.
4. Инвестиционный. Снижение прибыли или ее недополучение.
5. Страновой. Возникает при реструктуризации долгов государства, спаде в экономике, резком снижении валютных курсов и других аналогичных условиях

Варианты доверительного управления ценными бумагами

Основные варианты ДУ, предоставляемые на выбор инвестору:

1. Коллективное.
2. Индивидуальное.
3. Консультационное.

Под коллективным управлением понимают консолидацию средств нескольких инвесторов в крупные пулы (ПИФы, ETF). УК управляет целым пулом активов, а пайщики владеют долей, получая доход с учетом ее размера. Вариант подходит частным инвесторам с небольшим объемом капитала.

Преимущества коллективного ДУ:

1. Низкий порог входа (один пай в ПИФе стоит около нескольких тысяч рублей).
2. Ожидаемые риски и защита имущества благодаря инвестиционной декларации в фонде. В документе указывается линейка активов.
3. Услуга предоставляется лицензированной компанией.
4. Возможность выбора сегментов рынка или типа ценных бумаг.

Недостатки коллективного ДУ:

1. Все инвесторы принимают общую стратегию, нет персонифицированного подхода.
2. УК жестко ограничены законодательством по структуре и составу финансовых инструментов в фонде.
3. Инвестор не может отслеживать состояние капитала онлайн, только получает рассылку.
4. Фиксированная комиссия не слишком стимулирует управляющего.

Под индивидуальным управлением понимают персонифицированный подход УК к доверенным ценностям. Договор между сторонами регламентируется ГК РФ. Приложением к договору является декларация, отражающая параметры инвестиций. Документы защищают имущество инвестора от несанкционированных действий УК. Последняя получает комбинированное вознаграждение, где часть составляет процент от суммы ценных бумаг, остальное — доля от полученного дохода.

Достоинства индивидуального ДУ:

1. Индивидуальный подход, выбор любой стратегии.
2. Комиссионные управляющего напрямую зависят от его успешной работы.
3. Документы защищают инвестора от произвола УК.

Недостатки индивидуального ДУ:

1. Нет доступа к счету, только отчеты по запросу.
2. Высокий порог входа (средний уровень — около 6 млн руб.).
3. Невозможно вывести средства раньше срока даже частично.

Под консультационным управлением понимают особенный вид управления, часто не относящий по ключевым параметрам к ДУ. В этом случае управляющему не передаются права на распоряжение активами — операции осуществляются непосредственно инвестором. Задача управляющего — дать эффективную рекомендацию, а от инвестора зависит, воспользоваться советом профессионала или нет. Комиссия за услугу — фиксированная.

К преимуществам консультационного управления относят низкий порог входа — получить совет профессионала может обладатель активов на сумму от нескольких десятков тысяч рублей. Недостатком считают отсутствие ответственности со стороны консультанта.

Какие ценные бумаги можно передать в управление?

Не все активы, торгуемые на фондовой бирже и вне ее пределов, можно передать в доверительное управление. Основные активы, разрешенные к передаче:

1. Акции компаний.
2. Корпоративные облигации.
3. Муниципальные облигации.
4. Государственные облигации.

К доверительному управлению не принимаются сберегательные книжки, векселя, товарораспорядительные документы, чеки, банковские сертификаты.

Как выбрать управляющую компанию?

Не каждой компании можно доверить управление своими активами. По закону такую услугу могут предоставлять только лицензированные организации. Сотрудники УК должны пройти аттестацию. При выборе УК необходимо обратить внимание на следующие основные моменты:

1. Лицензия. На сайте УК должна присутствовать информация о полученной лицензии. Перепроверить данные можно на сайте ЦБ, где приводится реестр выданных лицензий.
2. Объем имущества, которым управляет УК. Чем больше средств и шире линейка финансовых инструментов, тем лучше. Лидеры рынка управляют активами на сотни миллиардов рублей.
3. Надежность. Рейтинги в открытом доступе покажут, насколько можно доверять УК. Самые надежные компании имеют рейтинг А++ или ААА.
4. Доходность. Чем выше по сравнению с рыночными аналогами, например, соответствующими отраслевыми индексами, тем лучше.
5. Издержки. Основные издержки формируются за счет комиссионных вознаграждений УК. При прочих равных стоит выбирать УК с оптимальной тарифной политикой.
6. Инфраструктура. Возможность получить доступ к услугам и продуктам УК дистанционно или посетить офис рядом с вами.

Что должно быть в договоре доверительного управления?

Для реализации передачи имущества в управление профессионалу собственник ценных бумаг использует договор, предусмотренный законом. В документе прописываются сроки, полномочия УК (юридические, фактические).

При коллективном управлении рассчитывать на персонифицированный договор инвестор может в случае крупных вложений. Такой договор учитывает особые варианты защиты интересов владельца активов путем ограничения полномочий управляющего, указания сроков и формата отчетов и остального, указанного в 53 главе ГК РФ. В остальных случаях влиять на условия соглашения не получится, чаще используется договор присоединения. В этом случае управляющий предлагает инвестору заключить соглашение присоединением к типовой форме, где не предусмотрено изменение условий.

При заключении договора с УК следует обратить внимание на некоторые моменты. Сначала изучить внутреннюю документацию управляющей компании на официальном сайте, затем ознакомиться с инвестиционным профилем, декларацией о рисках, политикой УК касательно прав по активам, методикой оценки ценных бумаг.

Договор стандартно заключается на период до 5 лет и включает следующую информацию:

• сведения об инвесторе;
• описание активов;
• стратегия управления (универсальная, рациональная, агрессивная);
• сумма и форма комиссионных;
• санкции за нарушение договорных условий.

Желательно, чтобы момент оплаты комиссионных зависел от успешного управления. По закону в договоре можно прописать фиксированную сумму вознаграждения и процент от прироста капитала.

Как оценить результаты работы доверительного управляющего?

Стратегии ДУ часто подбираются индивидуально, зависят от конкретных целей и пожеланий инвестора, объема активов. Доходность обычно сравнивают с рыночным индексом. Если фонд под управлением опережает индекс, значит, работа успешная. Недостаток сравнительного метода оценки — отсутствие учета классов активов, структуры инвестиций и уровня риска выбранной стратегии.

Пример: В 2016 г. российский фондовый рынок показал прирост на 26,7%, на фоне которого доходность фонда в 15% кажется незначительной. Но если УК свела при этом к минимуму риски потери капитала, то показатель приличный.

Комплексная оценка результата работы УК учитывает:

1. Доходность за прошлые периоды в сравнении с базовым индексом.
2. Доходность за исторический период, включая стабильность прибыли.
3. Сравнение результативности управления разными активами.

Услуги управляющей компании ценятся высоко. Комиссионные часто состоят из фиксированного размера процента от ценных бумаг и полученных от операций с ними доходов. В большинстве случаев комиссионные составляют 1-3% от объема активов плюс 10-30% полученного от управления дохода.

Если у инвестора нет возможности или знаний для управления активами, всегда можно найти профессионалов, которые помогут сохранить и приумножить капитал. Остается грамотно подойти к выбору УК и внимательно ознакомиться с условиями договора.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник