Фарм криптовалюты что это

Как сделать фарминг источником пассивного дохода в 2021 году?

Сколько можно заработать на фарминге в 2021 году? В этой статье приведен расчет потенциальной прибыли на нескольких платформах, а также основы фарминга.

Что такое доходное фермерство?

Доходное фермерство (yield farming) — это молодой, но уже популярный способ заработка на криптовалютах, появившийся с ростом индустрии DeFi. Под фармингом, или майнингом ликвидности, понимается выстраивание сложных стратегий, совмещающих предоставление в долг, стейкинг и хранение криптоактивов в протоколах DeFi с получением пассивного дохода в токенах.

В рамках стратегии фермеры получают вознаграждение за то, что вносят ликвидность в пул проекта посредством предоставления активов в кредит или стейкинга криптовалют.

Многие проекты DeFi выпускают токены, которые определяют долю пользователя в пуле ликвидности. Токены можно перемещать на другие платформы для увеличения своей потенциальной выгоды.

В зависимости от сложности стратегии, количество токенов, задействованных в доходном фермерстве, может варьироваться от одного до нескольких (часто 7-8). Однако, как показывает опыт, чем больше токенов и протоколов используется в фарминговой стратегии, тем больше рисков для поставщика ликвидности.

Чтобы минимизировать риски и максимизировать потенциальную прибыль, «фермеры», должны обладать хотя бы базовыми знаниями о криптовалютах и ​​реальной стратегии, которую они используют для получения прибыли.

Фарминг имеет очень высокий потенциал доходности. Именно по этой причине он стал настолько популярным в индустрии криптовалют.

Как работает фарминг?

Как упоминалось выше, доходное фермерство — это новый вид активности в децентрализованных финансовых приложениях, которая способствует повышению ликвидности на платформах DeFi. С его помощью владельцы криптовалют получают пассивный доход и зарабатывают путем предоставления в кредит своих активов через смарт-контракты. Обычно платформы кредитования и стейкинга могут предложить процент пассивного дохода в диапазоне от 5% до 10%. Однако в доходном фермерстве инвесторы могут использовать стратегии, позволяющие получать более 50% прибыли в год. Этот доход является пассивным, и инвесторы могут его получить независимо от рыночных условий и ценовых показателей.

Пулы ликвидности

Чтобы понять процесс фарминга, нужно иметь четкое представление о его базовых понятиях. Начнем с пулов ликвидности. Они представляют собой смарт-контракты для обеспечения ликвидности децентрализованных приложений. Пулы ликвидности требуют, чтобы поставщики ликвидности действовали должным образом. Поставщики ликвидности могут размещать свои активы в пулах ликвидности, чтобы получать вознаграждение, которое генерируется выбранной платформой DeFi.

Эти средства используются децентрализованными приложениями, такими как биржи, которые обеспечивают необходимую ликвидность для проведения обменных операций. Некоторые стратегии предполагают инвестирование полученных в качестве вознаграждения токенов в другие пулы ликвидности для получения большей прибыли. За относительно короткое время в доходном фермерстве было разработано множество сложных стратегий, чтобы максимизировать прибыль “фермеров”.

Поскольку фарминг работает с использованием смарт-контрактов, он предоставляет владельцам криптовалют большие возможности для получения пассивного дохода со своих активов. Этот тип инвестиций можно считать почти безрисковым, потому что все происходит децентрализованно, в соответствии с алгоритмом смарт-контракта.

Однако предоставление ликвидности для DeFi приложений может принести различную прибыль. Для расчета максимальной прибыли, которую предлагают различные платформы фарминга, вводится концепция общей стоимости заблокированных активов (TVL), которую можно использовать для оценки доходности различных DeFi платформ.

Как рассчитывается общая стоимость заблокированных активов (TVL)?

TVL, или общая заблокированная стоимость, отражает общую стоимость криптовалют, заблокированных в смарт-контрактах на различных платформах, являясь индикатором их эффективности. По сути он аналогичен капитализации для обычных криптовалют, но его цель — отслеживать общую стоимость, заблокированную в приложениях DeFi.

TVL — эффективная мера для сравнения рыночной доли различных платформ и протоколов DeFi, которые обеспечивают ликвидность для данных экосистем. DeFi Pulse — это платформа, предназначенная для отслеживания производительности этих протоколов с точки зрения TVL. Следует отметить, что одной из самых популярных криптовалют для инвестирования является Ethereum, потому что многие платформы DeFi построены на экосистеме Ethereum.

Самый простой способ использования TVL — отслеживание ликвидности определенной платформы или криптовалюты. TVL также можно рассчитывать в конкретной валюте, например, для отслеживания TVL в ETH, USD или BTC. Такие расчеты дают представление об общей стоимости этих криптовалют.

Какую прибыль приносит фарминг?

Как правило, рентабельность доходного фермерства рассчитывается на основе годового процента, то есть, общая годовая доходность рассчитывается для измерения нормы прибыли платформы. Для отслеживания доходности платформы DeFi используются два классических показателя:

Годовая процентная ставка (APR)

Годовая процентная доходность (APY)

Оба этих показателя позволяют отслеживать доходность определенного актива на финансовых рынках, но APY также можно использовать для отслеживания начисления процентов или так называемого компаундирования. Этот процесс включает в себя реинвестирование, что приводит к увеличению прибыли.

Поскольку в доходном фермерстве используются смарт-контракты, реинвестирование прибыли или возврат инвестиций происходит в нем чаще, чем на других рынках. Для этой цели разработано множество сложных торговых стратегий, которые включают в себя несколько процессов обмена и реинвестирования для максимизации возможной прибыли инвестора.

Это конкурентный рынок, на котором трейдеры пытаются применять разные стратегии для увеличения годовой прибыли. В то время как простые процедуры стейкинга могут обеспечить до 10% годовой прибыли, “фермеры” используют сложные торговые стратегии, которые приносят более 50% годовых.

Риски доходного фермерства

В отличии от других видов заработка, доходное фермерство максимизирует прибыль конкретных инвесторов, которые владеют большим количеством криптовалют, путем кредитования в DeFi проектам. Однако, в отличие от стекинга и многих других видов пассивного дохода, этот тип торговли требует глубокого понимания работы DeFi.

Такой тип инвестиций требует достаточных знаний о смарт-контрактах, их характеристиках и тех методах программирования, которые в них используются. А значит новички, которые выходят на рынок криптовалют, не могут использовать этот тип инвестиций, потому что у них нет необходимых технических знаний.

Командный фарминг NMX поможет избежать рисков

На рынке есть несколько платформ, которые могут помочь воспользоваться преимуществами фарминга. Их инвесторы получают высокую прибыль, используя свои активы. В следующих разделах вы можете оценить процент прибыли, предлагаемый различными торговыми платформами и проектами DeFi. Некоторые из этих проектов, например Nominex, пытаются максимизировать прибыль инвесторов, применяя эксклюзивные торговые стратегии. Эти сервисы могут использоваться для обеспечения годовой прибыли в 50% и более.

Единственное, что требуется для участия в таких инвестициях, — это владение криптовалютой. При крупных инвестициях на сумму более 10 000 долларов можно зарабатывать до 50% в год, что является интересной ставкой для пассивных инвестиций. Если вы хотите заняться доходным фермерством, но не знаете, с чего начать, вы можете присмотреться к Nominex и принять участие в его командном фарминге. Это отличная возможность для новичков, поскольку им не нужно выполнять различные работы со смарт-контрактами и следить за курсами на нескольких автоматических биржах.

Сколько можно заработать на фарминге в 2021 году

В этом разделе рассмотрены три криптовалютных проекта, чтобы подсчитать, сколько потенциально можно заработать на каждом из них в 2021 году.

Ниже приведен анализ прибыли от фарминга по протоколам DeFi Curve Finance и Sushiswap, а также с помощью командного фермерства на платформе крипто-трейдинга Nominex.

Для Curve Finance и Sushiswap взяты самые прибыльные стратегии от CoinMarketCap и использованы данные на веб-сайте для расчета вознаграждения за доходное фермерство для инвестиций в размере 10 000 долларов США в течение 365 дней.

С другой стороны, поскольку доходное фермерство на Nominex работает немного по-другому, для него использована информация криптовалютной торговой платформы для расчета вознаграждений (за тот же период и объем инвестиций).

Curve Finance и Sushiswap

Согласно CoinMarketCap, наибольшее вознаграждение можно получить, используя следующие стратегии:

Стратегия sUSD, которая включает четыре стейблкоина (DAI, USDC, USDT, sUSD) с годовой годовой доходностью 13.06% по Curve Finance.

Стратегия YFI Whale, которая включает YFI и ETH с годовой процентной ставкой в ​​размере 55.34% на Sushiswap.

Основываясь на приведенных выше данных, вот сколько можно заработать на Curve и Sushiswap, вложив $ 10 000 в течение 365 дней:

Как видно в таблице выше, и Curve, и Sushiswap обеспечивают приличную прибыль для фермеров, причем показатели второй платформы DeFi опережают показатели первой в четыре раза.

Nominex

Теперь рассмотрим, как фарминг работает на Nominex. На этой платформе фарминг включает в себя USDT, а также нативную криптовалюту NMX и состоит из двух элементов: индивидуального стейкинга и командного фарминга.

В то время как индивидуальный стейкинг обеспечивает возврат монет, которые пользователи вносят в пулы Nominex, они могут получать дополнительный доход от стейкинга своих прямых рефералов с помощью командного фарминга.

Чтобы начать фарминг на Nominex, пользователи должны сначала внести токены NMX и USDT в пулы ликвидности проекта. После этого пользователи получат токены NMX-LP, которые обозначают их долю в пуле ликвидности. Чтобы заработать вознаграждение за командный фарминг и индивидуальный стейкинг, клиенты могут перенести полученные токены NMX-LP в пулы стейкинга Nominex.

Чтобы рассчитать награду за фарминг на Nominex, нужно принять во внимание следующее:

Независимо от того, сколько пользователей занимаются стейкингом на Nominex, общее количество NMX, ежедневно раздаваемое фермерам, равно 10 000 NMX.

Для получения дохода на Nominex пользователи должны вносить токены NMX и USDT в пул ликвидности, и они будут конвертированы в токены NMX-LP. Для расчетов взята текущая цена NMX в 2.137 доллара США, которая (для упрощения) останется неизменной на протяжении всего периода фарминга на Nominex.

Поскольку 1 NMX равен 2.137 долларов США, в стейкинге находятся 2 340 NMX и 5 000 долларов США в течение одного года с инвестициями в размере 10 000 долларов США. Вы получаете 1 токен NMX-LP за каждые 100 долларов США и 46,8 NMX, предоставленные в пул ликвидности. В результате получается 50 токенов NMX-LP, которые перемещаются в пулы стейкинга Nominex для получения вознаграждения.

Nominex вознаграждает пользователей, которые занимаются стейкингом токенов в долгосрочной перспективе, увеличивая их долю в пуле. При предоставлении ликвидности на 365 дней, наша доля умножается на 2,2. В результате наш “кусок” в пуле увеличится с 50 NMX-LP до 110 NMX-LP.

Пользователи также получают бонусы в командном фарминге при достижении более высоких партнерских уровней за счет внесения большего количества токенов в пулы Nominex. Поскольку в стейкинге находятся токены на сумму 10 000 долларов США, у нас будет статус MAX, который обеспечивает увеличение доли в пуле на 100%. По этой причине наш “кусок” 110 NMX-LP умножается на 2, что равняется 220 NMX-LP.

Чтобы рассчитать долю в пуле, нужно учитывать общую ежедневную долю пользователей NMX-LP в Nominex. Например, 5000 человек используют в стейкинге 3 NMX-LP каждый день в течение 365 дней. Поскольку они ставят токены на 365 дней, их доля увеличивается до 6.6 NMX-LP (3 NMX-LP x 2.2). Кроме того, для размещения монет на сумму 600 долларов США (300 долларов США и 140.4 NMX) каждый пользователь достигает статуса PRO, что увеличивает его долю в пуле на 20%. По этой причине их доля увеличена до 7.92 NMX-LP (6.6 NMX-LP x 1.2). Общая доля 5000 пользователей составляет 39 600 NMX-LP каждый день.

Если просуммировать, то общая ежедневная ставка NMX-LP составит 39 820 NMX-LP, в которых у нас есть доля 0.5525%.

При наличии статуса MAX мы будем получать 20% вознаграждения за стейкинг от прямых рефералов с помощью командного фарминга. При наличии 100 прямых рефералов, у которых в стейкинге 3 NMX-LP (300 долларов США и 140.4 NMX) каждый день в течение 365 дней, как и у других пользователей. Поэтому каждый из них имеет долю NMX-LP 7,92. Проще говоря, прямые рефералы входят в те 5000 человек, которые используют NMX для стейкинга каждый день, поэтому не нужно увеличивать общее количество монет в стейкинге для расчета вознаграждения.

Основываясь на приведенных выше данных, можно рассчитать награду как за личный стейкинг, так и за командное фермерство на Nominex.

Расчеты приведены в таблице ниже:

Получайте достойный пассивный доход с помощью фарминга

Итак, годовой заработок составил 74 139 долларов в NMX с помощью доходного фермерства на Nominex. В месяц получается почти 6200 долларов с общей рентабельностью инвестиций более 640%.

В то время как Sushiswap и Curve обеспечили приличную прибыль фермерам, вознаграждения на Nominex более чем в 13 раз выше, чем на первых двух площадках. Nominex позволяет пользователям получать отличный пассивный доход от своих токенов NMX-LP во время стейкинга.

Если вы заинтересованы в фарминге дохода на Nominex, на этой странице можно получить токены NMX для стейкинга.

Источник

Что такое фарминг криптовалюты, и чем он отличается от стейкинга?

Фарминг криптовалюты и как на нем заработать

Невозможно зарабатывать на криптовалютном рынке без постоянного изучения новых тенденций. Одна из последних возможностей получения дохода в криптосекторе – фарминг криптовалюты или доходное фермерство. Что это такое, и как это работает? Давайте разбираться.

Когда появился фарминг криптовалюты?

Фармингериптовалют (доходное фермерство) является краеугольным камнем концепции DeFi. Эта система перевернула мир децентрализованных финансов в 2020 году. В июне 2020 года основанный на базе Ethereum кредитный рынок Compound начал распространять свой токен COMP среди пользователей протокола. Благодаря структуре автоматического распределения, спрос на токен сильно вырос, что позволило Compound занять лидирующие позиции в секторе DeFi.

Как работает доходное фермерство?

При выращивании урожая главная цель состоит в том, чтобы максимизировать рентабельность капитала за счет использования различных протоколов DeFi. Фермер будет стремиться к наивысшей урожайности, переключаясь между несколькими протоколами для кредитования. Наиболее прибыльные стратегии фермеры держат в секрете. Это связано с тем, что чем больше людей будет знать о стратегии, тем менее эффективно она будет работать.

Более простой способ объяснить доходное фермерство — сравнить его с традиционными финансами. Предположим, что вы ищите вклад, который предлагает самый высокий процентный доход. Вы сравниваете предложения банков и считаете, какие из всех этих продуктов принесут вам наибольшую прибыль при вложении ваших денег. Этот принцип можно использовать и при получении доходности от различных стратегий выращивания урожая.

По своей сути доходное фермерство напоминает стейкинг, когда держатели криптовалют блокируют свои активы с целью получения вознаграждения. Да, но нет!

Лендинг, стейкинг и фарминг

• В основе криптовалютного лендинга лежит довольно простая концепция: заемщики могут использовать свои криптоактивы в качестве обеспечения для получения ссуды в фиатной валюте или стейблкоинах, в то время как кредиторы предоставляют активы, необходимые для ссуды, по согласованной процентной ставке. Это также может работать в обратном порядке, когда заемщики используют фиатные или стейблкоины в качестве обеспечения для заимствования криптоактивов.
• Стейкинг — это возможность получать пассивный доход от заблокированных монет. Этот процесс позволяет пользователям участвовать в проверке транзакции (аналогично майнингу) на блокчейне с подтверждением доли владения (PoS). Стейкинг связан с блокировкой средств на криптовалютном кошельке с целью поддержания работы блокчейна взамен на получение пассивного дохода. В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом.
• Фарминг криптовалют заключается в получении вознаграждения в нативных токенах протокола за предоставление кредитов или получение займов, или же за предоставление ликвидности децентрализованным биржам и приложениям. Проще говоря фарминг — это микс лендинга и стейкинга. Способ, позволяющий использовать криптовалюту, чтобы заработать еще больше криптовалюты.

Как работает доходное фермерство?

Первый шаг в доходном фермерстве связан с добавление средств в пул ликвидности. Пул ликвидности представляет собой смарт-контракты в которых блокируются средства пользователя. Эти пулы обеспечивают рынок, на котором другие пользователи могут обменивать свои криптовалюты, брать в долг или предоставлять в пользование свои токены. После добавления средств в пул ликвидности пользователь официально становится поставщиком ликвидности.

В обмен на блокировку токенов в пуле поставщик ликвидности получает вознаграждение. Токены вознаграждения могут быть также депонированы в другие пулы ликвидности.

Простая схема доходного фермерства

1. Поставщик ликвидности депонирует средства в пул ликвидности.
2. Депозитные средства обычно представляют собой стейблкоины, привязанные к доллару США, такие как DAI, USDT, USDC, BUSD и другие.
3. Еще одним стимулом для добавления средств в пул может быть накопление токена, которого нет на открытом рынке или который имеет небольшой объем.
4. Ваши доходы зависят от суммы, которую вы инвестируете, и правил, на которых основан протокол.
5. Вы можете создавать сложные цепочки инвестиций, реинвестируя свои токены вознаграждения в другие пулы ликвидности.

Пример стратегии фарминга

Одна из стратегий работает на одной из самых популярных в мире DeFi-платформ Compound. Платформа вознаграждает инвесторов токенами COMP как за поставку ликвидности, так и за заимствование капитала. Многие пользователи максимизируют свою прибыль, выполняя оба действия:

1. За заимствование средств на Compound предоставляет токен COMP в качестве формы кэшбэка. Чем больше вы занимаете, тем больше токенов COMP получаете.
2. Поскольку майнеры ликвидности получают компенсацию как за кредитование, так и за заимствование, одна из стратегий состоит в том, чтобы ссудить актив с самой высокой процентной ставкой, занять как можно больше под токены, а затем вернуть оставшиеся активы обратно в кредитный пул.

По сути, метод предполагает внесение депозита, а затем заимствование под него. Само собой разумеется, что это чрезвычайно рискованно. Следует придерживаться старого правила: никогда не вкладывать то, что вы не можете позволить себе потерять. На данный момент фарминг криптовалюты является практикой с высоким риском и с высокой отдачей.

Мы знаем тысячи способов, как можно зарабатывать на криптовалюте и других инвестиционных инструментах. О них рассказываем в наших статьях. Но вы можете в любой момент попробовать наши инструменты на практике. Сделайте это прямо сейчас.

Источник