Фандинг бинанс как работает

Bitmex и Binance Funding Rate

Простой способ заработать 1% в месяц.

Если сделать депозит на Bitmex и продать Bitcoin на всю сумму (плечо 1 к 1), то можно заработать 0,8% за две недели. Мы разобрались, что такое Funding (на Binance, Deribit, Okex и Битмекс), почему его платят каждые 8 часов, и как получить такую прибыль. Все расчеты, пошаговая инструкция и Funding Rate History.

Bitmex Funding.

Это стратегия пассивного дохода : продаём биткоин, пока открыта позиция, каждые 8 часов получаем Funding (покупатели платят продавцам, вся схема во второй части инструкции).

Funding нужен, чтобы поддерживать здоровый баланс между открытыми короткими и длинными позициями на Bitmex. Это механизм поощрения игроков. И на нём следует зарабатывать.

Как рассчитывается Funding?

Получить фандинг могут только те пользователи Bitmex (Бинанс или Дерибит), у которых есть открытые позиции. Если сделка была закрыта перед точкой расчета, то фандинг не будет выплачен.

Фандинг выплачивают ежедневно: в 7, 15 и 23 часа (время Московское или 04:00, 12:00 и 20:00 UTC).

Funding = Стоимость вашей позиции x Ставка

• Стоимость позиции не учитывает кредитное плечо. Важен именно номинал сделки.
• Ставка фандинга (funding rate) может быть положительной или отрицательной.

В первом случае держатели длинных позиций (купили XBT в надежде на его дальнейший рост) будут платить держателям коротких (продали биткоин, хотят заработать на падении курса BTCUSD).

Ставка фандинга складывается из двух частей: процентная ставка (Interest Rate внутри Bitmex) и премии (Premium / Discount). Задача у такого механизма простая – связать интересы продавцов и покупателей, чтобы обеспечить наибольшую ликвидность на бирже.

В отличие от казино или форекс-брокера, Bitmex или Binance не принимает вашу ставку на рост или падение биткоина. Задача биржи только в том, чтобы эффективно (в известном смысле) сводить встречные заявки людей и не рисковать самой.

Если все игроки резко захотят покупать XBT (ажиотаж, FOMO и жадность), кто будет продавать? Нужна стимуляция, которой и является ставка фандинга. В моменте она будет расти пропорционально перевесу покупателей над продавцами.

Справедливо и обратное. В моменты паники, когда толпа возжелает встать в короткую позицию, покупатели будут щедро вознаграждены. Такое переобувание далеко не редкость даже в течение даже одного дня.

Механизм прозрачный, вы можете видеть текущую ставку прямо на сайте (раздел Торговля), слева. Она динамически меняется до наступления часа фиксации.

На картинке Funding Rate = 0,01%, выплата через 7 часов.

Теперь по ценнообразованию: каждый контракт на Bitmex имеет базовую валюту (XBT) и валюту котирования (доллар США). Колебания между ними определяют процентную ставку для расчета фандинга.

Ставка, Interest Rate = (Interest Quote, Ставка кредитования в USD – Interest Base, Ставка кредитования в XBT) / Интервал фандинга (всегда равен 3, так как выплаты идут каждые 8 часов ежедневно).

Где взять данные для этой формулы? В спецификациях контрактов XBTUSD есть актуальная информация по ставкам (раздел Funding Calculation).

Пример, где показаны ставки:

Второй компонент Funding Rate – это Премия или Дисконт, зависит от ситуации вокруг предложения криптовалюты.

Контракты типа Perpetual могут торговаться с надбавкой (это и есть премия) или скидкой (дисконт). Они влияют на величину ближайшего фандинга. Если индекс идет дешевле, funding rate получает отрицательное значение.

Итоговая ставка фандинга считается как среднее за 8 предыдущих часов (Time-Weighted-Average-Price, TWAP).

К получаемым доходам от фандинга Bitmex не применяет комиссии. У других бирж такая же политика:

• Вот аналогичный документ, опубликованный на бирже Binance.
• Здесь речь про funding у Deribit .
• И ещё справка от Okex.

У некоторых бирж в интерфейсе на русском языке вместо Funding Rate написано Ставка фондирования (это одно и то же).

Как заработать на Битмекс?

Когда с расчетом и значением Funding разобрались, можно перейти к стратегии. А она очень простая:

2. Открыли и пополнили счет на Bitmex.

Если откроете счет по нашему промо-коду, то получите 10% скидку на все операции в течение следующих 6 месяцев (а это хорошая экономия). Код: 66qHcM

3. Рассчитайте позицию.

Для этого слева вверху введите данные сделки. Предположим, ваш депозит $10000 (это 1,0449 XBT). Тогда следует заполнить карточку так:

• Ордер Limit – указывайте свою цену, чтобы не платить дополнительную комиссию. Для этого ваша заявка должна быть чуть выше текущей цены.
• Quantity – сумма позиции в USD. В нашем примере это 10000.
• Limit Price – цена, по которой хотите продать (выше рынка).
• Leverage – кредитное плечо, не используем, поэтому вручную вводим 1. Так у вас будет синтетическая позиция, которая не зависит от будущего курса биткоина (сохраняет номинал в USD).

Затем нажимаем кнопку Sell / Short – сделка пойдет в Orderbook и будет ждать покупателя.

Если хотя бы что-то из перечисленного вам незнакомо, откройте и прочитайте FAQ про торговлю на Битмекс. Обязательно.

Мы продали биткоин по цене $9750,5. Теперь у нас зафиксирована его стоимость. Если курс XBT пойдёт вниз, откупим, и из-за разницы сохраним стартовую сумму. Пойдёт вверх – тот же приём.

На Binance, Bitmex, Deribit или Okex вы переводите биткоины. Их биржа берет в залог. Выдаёт виртуальные USD – они будут фигурировать в вашей сделке.

Вверху у вас больше долларов (растёт стоимость BTC, которые находятся в обеспечении сделки). А внизу – больше биткоинов (их теперь можно откупить по низкой цене). Чтобы понять, как это работает, изучите пример из этого урока (раздел Synthetic USD).

Но за то время, что мы удерживаем сделку, Bitmex каждые 8 часов будет платить funding. В каких-то случаях ставка будет отрицательной (вы будете платить держателям длинных позиций – по нашим расчетам в 9-11% случаев).

Но чаще всего, именно короткие позиции будут получать пассивный доход. Иногда небольшой, но суммарно капает хорошая ставка (если сравнивать с банком).

Вот пример расчетов на данных Bitmex за период с 26 ноября 2019 года по 24 февраля 2020:

• Случаев с отрицательным funding rate – только 26 из 271.
• Минимальная ставка = -0,039%.
• Средняя ставка = 0,015%.
• Мода = 0,01%.
• Максимальная = 0,12%.

С $10000 можно было заработать 4,26% за 90 дней (на картинке ниже – часть всех выплат, отсортированных по убыванию).

Полную версию расчетов и ставок за интервал вы можете скачать в формате xls в нашем телеграм-канале.

Преимущества такой стратегии:

Пока открыта сделка на продажу биткоина, вы получаете funding. Ничего делать не нужно (в отличие от стекинга, например).

2. Ваш портфель защищен в номинальных USD.

У вас действующая синтетическая позиция: куда бы ни пошёл курс XBT, стоимость активов заблокирована. Как это работает, подробно описано здесь.

3. Зарабатывать можно с любой суммы.

Некоторые используют эту стратегию в качестве онлайн-копилки (периодически отправляя в шорт излишки и мелочь в BTC).

4. С самой сделкой ничего не случится: у неё нет цены ликвидации, потому что плечо не используется. Не применяются к ней и свопы (в отличие от форекс).

Внимание: не используйте кредитное плечо для этой стратегии. Маржинальная торговля всегда связана с ценой ликвидации. Чем больше кредитное плечо, тем ближе будет уровень, после которого вашу сделку закроет Bitmex.

Работать следует без плеча (1:1), когда ваш депозит полностью покрывает сумму сделки (количество не превышает эквивалент в BTC на момент открытия).

5. Нет ограничений по времени.

Так как сделка бессрочная, то вы сами решаете, когда её прикрыть. А прибыль капает каждый день (если funding за вас).

6. Моментальное получение BTC.

Funding выплачивается каждые 8 часов, заработанная сумма автоматически поступает на ваш счет. Без комиссии. Дальше её можно включить в новую позицию или вывести со счета.

Риски с получением Funding.

Куда же без них:

Увы, но биржа Bitmex может лопнуть (как и любая другая). Впрочем, здесь довольно низкий уровень опасности, так как площадка одна из лидеров (посмотрите на открытые данные) и проводит операции прозрачно и честно:

Тем не менее, осторожность не повредит: депозит делайте осознанно (тем более, что это не инвестиционный совет).

2. Упущенная прибыль.

Действительно, если курс BTC/USD сильно вырастет, вы недополучите прибыль (синтетическая позиция сохраняет номинал стартовой суммы). Обидный поворот? Подумайте про опционы на Deribit.

3. Периоды без прибыли.

Если структура позиций (Longs vs Shorts) изменится, то с вас будут списывать funding. Это бывает редко, но всё же. Не думайте, что здесь только одни плюсы.

В сухом остатке имеем очень выгодную, прибыльную, и в принципе довольно безопасную стратегию заработка. Настроить её очень легко. Риски мы перечислили выше – их решает здоровый взгляд на инвестиции.

Когда у вас есть биткоины, и вы не планируете их продавать, почему бы не получать пассивный доход?

Сколько можно заработать?

Теоретически – до 30% годовых , включая расходы. Но BTC очень волатилен, потому аппроксимация истории такое себе.

На практике можно рассуждать только о коротких интервалах. В нашем примере за 3 месяца вышло больше 4% чистыми .

Источник

Как заработать на бирже Binance: обзор основных способов заработка на торговле, майнинге, стейкинге, фарминге и т.д.

Криптовалютная биржа Бинанс (сайт https://binance.com/ru/ )работает с 2017 года и занимает лидирующие позиции почти все время своего существования. Несмотря на огромные объемы спотовой и фьючерсной торговли, это не единственные варианты, как можно заработать на бирже Binance. Редакция Profinvestment.com предлагает обзор всех актуальных на 2021 год методик заработка при помощи этой площадки. Их очень много, есть и активные, и пассивные, и высокорисковые, и относительно безопасные. Скорее всего, каждый пользователь сможет подобрать подходящий для себя вариант.

Спотовая торговля

Под спотовой торговлей понимают такой способ трейдинга, при котором расчеты осуществляются мгновенно в момент совершения сделок, без отсрочек. Суть заработка заключается в том, чтобы продавать активы дороже, чем они были куплены. Для этого используются торговые инструменты – ордера.

На Бинанс поддерживаются торговые ордера типов Маркет, Лимит и Стоп-Лимит. Маркет дает возможность моментальной покупки или продажи указанного количества активов по лучшей из предложенных цен. Лимит – создает ордер в книге ордеров с указанием конкретной цены, и исполняется только если появится встречный маркет-ордер по такой цене. Стоп-лимит – позволяет запланировать создание лимитного ордера при достижении определенного уровня цены.

Биржа также поддерживает маржинальную торговлю с кредитным плечом, что позволяет создавать ордера на большее количество средств, что у вас имеется, и в случае удаче получить прибыль в разы больше возможного.

Автоматизированный трейдинг

Автоматический трейдинг на Binance возможен при помощи торговых ботов – специального программного обеспечения. Бот по API подключается к бирже и создает сделки на покупку/продажу от имени пользователя. Бот действует в соответствии со стратегией, заранее заданной либо разработчиками, либо самим пользователем. Боты обычно не бесплатные, но способы оплаты различаются – либо процент от прибыли, либо фиксированная стоимость в месяц/год.

Примеры ботов, позволяющих заработать на Бинанс: RevenueBot, 3Commas, Cryptorg .

Заработок на листинге новых токенов

Когда токен нового проекта попадает на такую популярную и высоколиквидную биржу, как Binance, то есть большая вероятность быстрого роста курса. С этой целью многие трейдеры стараются заранее обзавестись новыми токенами (купив на Launchpad во время первичной распродажи, получив на Launchpool как бонус за стейкинг), чтобы потом продать с хорошей прибылью.

Примеры токенов, продемонстрировавших резкий рост после листинга:

• Litentry (LIT) за минуту подорожал на 7430%.
• My Neighbor Alice (ALICE) за минуту подорожал на 60 000%.
• SafePal (SFP) вырос на 1800% после листинга.
• WazirX (WRX) подорожал на 160% в первую же секунду после выхода на рынок.

Конечно, далеко не все токены показывают такой рост. Но в случае с Бинанс ситуация наблюдается все чаще и чаще. Это связано и с популярностью самой биржи, и с качественным отбором проектов для листинга.

Ходлинг (инвестирование)

Покупка и длительное хранение активов с расчетом на дальнейший рост курса называется ходлингом. Теоретически, для этой цели можно использовать биржу Бинанс, так как она относится к разряду кастодиальных и предоставляет пользователям счета для хранения активов.

Эксперты, однако, рекомендуют выбирать для холдинга более безопасные варианты, такие как аппаратные кошельки.

Фьючерсы

Фьючерсы (futures) – это контракты, подразумевающие передачу активов не мгновенно, а через определенное время и по определенной цене. Пользователю Бинанс доступны бессрочные фьючерсные контракты с плечом до 125х. Для того, чтобы торговать на Binance Futures, требуется сначала перевести средства (USDT или BUSD) с обычного счета на фьючерсный.

Цены на фьючерсном рынке немного отличаются от спотового, поскольку включают в себя расходы на хранение. Чтобы в долгосрочной перспективе максимально приблизить показатели к спотовым, каждые 8 часов осуществляется финансирование.

• Когда цена на рынке растет, ставка финансирования положительна, и трейдеры с Long позициями выплачивают финансирование трейдерам с Short позициями.
• Соответственно, если цены на рынке падают, то ставка финансирования отрицательна, и участники с Short позициями платят участникам с Long позициями.

На Binance Futures можно принять участие в баттлах (отгадывать, в какую сторону пойдет цена). Приз – баллы, которые впоследствии могут пригодится для получения призов в розыгрышах на платформе.

Турниры

Кроме того, зарабатывать на Бинанс можно путем участия в турнире между трейдерами. Турниры проводятся на регулярной основе. Общий призовой пул зависит от количества участников. Участники делятся на команды, а затем каждый из них должен активно торговать на фьючерсном рынке. Побеждают те, чье соотношение прибыли и убытков будет наилучшим.

Зачастую разыгрываются также дополнительные призы – например, для лидеров команд или для голосующих за определенные команды.

Опционы (Vanilla Options)

Платформа опционов была запущена Binance в конце декабря 2020 года. Опцион можно охарактеризовать как право что-то сделать в определенное время. Владелец имеет право выполнить конкретное действие в будущем в заданный момент времени, а покупатель, может до истечения даты экспирации воспользоваться данным правом или отказаться от него. Продавец обязан выполнить решение покупателя.

На бирже Binance определение цены опционов, как и расчеты по ним, осуществляются в USDT. Инструмент дает пользователям больше возможностей для диверсификации портфеля и управления поведением на рынке. Пользователи могут приобретать опционы для торговли или хеджирования рисков, а также продавать либо выпускать (эмитировать) их.

Гибкие и фиксированные депозиты

Бинанс позволяет заработать на своей неиспользуемой криптовалюте определенный процентный доход. Для этого есть два варианта:

Депозит с фиксированной ставкой. Подразумевает блокировку средств на срок от 7 до 90 дней. После этого средства возвращаются уже с процентами. Такой способ доступен только для стейблкоинов USDT, USDC и BUSD.

Заработок на Binance с помощью фиксированных депозитов
Депозит с плавающей ставкой. Определенного срока нет, вывести активы можно в любое время, но и ставка при этом на порядок ниже. Вариант доступен для большого количества разных криптовалют и стейблкоинов (около 60).

Заработок на Binance с помощью плавающих депозитов

Процесс депонирования и снятия средств предельно прост, осуществляется в несколько кликов. Просто нажмите «Перевести активы» у выбранной криптовалюты, после чего введите сумму, укажите срок (для депозитов с фиксированной ставкой), согласитесь с условиями платформы и подтвердите перевод.

BNB Vault

Этот способ заработка позволяет получить пассивный доход от стейкинга нативной криптовалюты BNB (Binance Coin). При этом дополнительно может распределяться также тот или иной дополнительный актив в рамках Launchpool – например, на момент написания это ALICE проекта My Neighbor Alice. Таким образом, BNB Vault — это агрегатор доходности BNB. Внося актив, пользователь в одно и то же время принимает участие в Launchpool, Депозитах, DeFi-стейкинге, получая стандартные и дополнительные вознаграждения.

Необходимо нажать кнопку «Начать стейкинг» и ввести количество BNB, которое хотите использовать. Также можно настроить автоматический перевод, чтобы все BNB со спотового счета отправлялись в депозит.

Стейкинг

Помимо BNB, Бинанс дает возможность зарабатывать на стейкинге еще множества монет. Способ подразделяется на два направления:

Фиксированный стейкинг PoS-монет. Доступно 48 криптовалют. Ставка для каждой из них индивидуальна, как и минимальная сумма пополнения. Срок – строго ограниченный, от 15 до 90 дней.

Зарабатывать на Бинанс с помощью фиксированного стейкинга
DeFi-стейкинг. Возможность получить более высокую доходность путем участия в определенных продуктах децентрализованных финансов (Curve, Compound, Kava и др.). Преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс в его простоте – не нужно взаимодействовать по отдельности с множеством разных протоколов, всё собрано в одном месте и интуитивно понятно.

Зарабатывать на Бинанс с помощью DEFI стейкинга

Для DeFi-стейкинга пока доступны только пять продуктов. В начале каждой строки есть подсказка, какой именно децентрализованный протокол используется для получения дохода. Сроки гибкие. Проценты регулярно корректируются в зависимости от спроса/предложения на конкретный актив.

Стейкинг ETH 2.0

Ethereum переходит с алгоритма Proof-of-Work на алгоритм Proof-of-Stake, и уже сейчас стейкеры могут вносить первые депозиты. Если делать это напрямую, то минимально возможная сумма составляет 32 ETH. Если вы не обладаете такой суммой, то все равно можете поучаствовать при помощи Binance.

Принцип заключается в том, что пользователи блокируют свой Ethereum в стейкинг-пуле и получают взамен токены BETH. Эти токены в будущем, когда PoS-сеть полноценно запустится, дадут право на получение своей доли дохода.

Поставки ликвидности в Liquid Swap

Liquid Swap – это инструмент, работающий по принципу децентрализованных криптобирж с пулами ликвидности. Пользователи могут мгновенно обменивать через него одни активы на другие с минимальными комиссиями. Но главное, что это еще один способ заработать на криптовалютной бирже Бинанс – внося ликвидность в пулы и получая за это вознаграждение. Внесение средств в определенные пулы, отмеченные значком «Дополнительные награды», соответственно, позволяет получить повышенный уровень дохода.

Launchpool

Платформа Binance Launchpool создает дополнительные стимулы для стейкеров, позволяя получать токены новых перспективных проектов, инвестируя в определенные активы. Например, на момент написания этой статьи все стейкеры в пулах с BNB, BUSD и CHR дополнительно получают некоторое количество токенов ALICE. Это уже 16-я подобная акция.

Одно из главных преимуществ получения новых токенов в том, что иногда они показывают невероятный рост курса в первые дни или даже часы после листинга. Это хорошая возможность получить дополнительный доход.

Майнинг-пул

Майнеры могут заработать, подключившись к Binance Pool. Поддерживаемые алгоритмы хеширования – SHA256 и Ethash. Таким образом, можно майнить криптовалюты BTC, BCH, BSV и ETH. Доход распределяется в соответствии с моделями FPPS и PPS+; максимальная стабильность доходов обеспечивается мгновенными расчетами.

Комиссия пула составляет 2,5% от заработка. За счет работы в связке с криптобиржей Binance, пользователь получает удобную возможность зарабатывать активы и сразу применять их для трейдинга/инвестирования.

Конкурсы

Практически в любой момент времени на Binance проходит какой-либо конкурс или турнир. Это хорошая возможность получить доход, занимаясь трейдингом, участвуя в AMA-сессиях, образовательных активностях и т.д.

Информацию об актуальных конкурсах можно найти:

Реферальная программа

Уровень возможного дохода с рефералов достигает 40% от их комиссий. Кроме того, учитывается средний ежедневный баланс BNB реферера.

Если этот показатель менее 500 BNB, то реферальное вознаграждение 20 %, а также предусмотрено поощрение рефералов в размере до 10 % от дохода. Если же показатель превышает 500 BNB, ставка увеличивается до 40 %, максимальное вознаграждение рефералов – до 20 %.

Заключение

Мы перечислили основные способы заработка на бирже Binance, доступные для использования в 2021 году. Разумеется, биржа будет пополнять и расширять свой функционал, ведь это лучший способ привлечь новых пользователей и удержать старых. Следуя за трендами криптоиндустрии, площадка дает возможность получения активного и пассивного дохода, что главное, в интуитивно понятном интерфейсе. Почти все действия совершается в пару кликов и не вызывает сложностей даже у новичков. Однако, стоит отметить, большинство возможностей требует прохождения верификации личности.

Источник