Etf от сбербанка доходность

Обзор БПИФов от Сбербанка – плюсы и минусы. Стоит ли покупать.

На данный момент в семействе БПИФов Сбербанка уже 5 фондов, и думаю со временем их количество будет только расти.

Потому что, это очень интересный и в то же время популярный инструмент на развитых рынках. Такой вид вложений еще называют «инвестиции для ленивых». Ведь инвестору ничего не нужно делать, вложил деньги и получаешь среднерыночный доход в размере 12-15% годовых, и все!

Как так происходит, ведь любым фондом управляет целая команда, которая разрабатывает различные стратегии, на разных рынках. Но с ETF (БПИФ это российский аналог ETF) дела обстоят совсем по-другому.

Существует индекс, например, Индекс Мосбиржи MOEX, в состав которого входят 42 акции крупнейших компании России и по динамике их роста, определяют средний показатель в определенных единицах – за счет этого формируется индекс. То есть, по этому индексу мы видим среднюю «температуру» в экономике страны, а значит имеем и среднерыночную доходность по всем акциям.

Так вот, фонд, который отслеживает динамику Индекса Мосбиржи, имеет у себя в портфеле все эти акции, выпускает свою акцию и продает ее на фондовой бирже, цена которого напрямую зависит от изменения стоимости всех акций – соответственно она или падает, или растет.

За счет этого, у фонда получается пассивное управление, нет надобности в содержании большой команды профессионалов, которые будут управлять фондом – им управляет рынок, за счет этого достигается минимальная комиссия, у некоторых фондов она достигает 0,02%.

Таких фондов в мире почти 4500 тысячи, а это говорит о том, что они крайне популярны, в этом не отстает и Россия вместе с лидером финансов — Сбербанком.

Так же все эти ETF хорошо подойдут для инвестирования через ИИС, чтобы получить дополнительную выгоду в виде налогового вычета от государства.

Рассмотрим какие у Сбербанка БПИФы (ETF), какие выбрать и стоит ли в них вкладываться.

1. Фонд Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (SBMX).

Индекс отслеживает динамику Индекса Московской Биржи, имея в своем составе акции всех крупных и динамично развивающихся компаний на российском рынке. Покупая такой пай, вы охватываете одной ценной бумагой практически весь рынок РФ тем самым распределяя свои средства по всем основным секторам экономики.

Из достоинств следует выделить.

• Не высокую стоимость одного ETF

1300 руб. за штуку.

Подходит для тех, у кого открыть ИИС – можно получить налоговый вычет 13%.

Ликвидность – покупка или продажа в любой момент.

При владении больше 3-х лет освобождаетесь от уплаты НДФЛ на прирост капитала.

К минусам можно отнести:

• Комиссия за управление фондом 1,1%, у западных конкурентов средняя 0,08-0,5%.

Доходность SBMX с начала года составила более 30%.

2. Фонд Индекс Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций (SBRB).

Фонд, инвестирующий средства в Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи. Данный индекс создан как основной индикатор корпоративного долга российского рынка. В состав индекса включены наиболее надежные облигации различных компаний со сроком погашения от 1 до 3-х лет. Купонный доход, который выплачивается по ним полностью реинвестируется.

Фонд был запущен совсем недавно, но уже за этот промежуток показал хорошую доходность на уровне 6% за несколько месяцев. Отлично подойдет для вашего портфеля ИИС.

Преимущества ETF SBRB:

• Не высокая стоимость пая 1030 руб.
• Низкий порог входа от одного пая.
• Возможность накопить капитал, при этом ваши деньги все равно работают.
• Высокая надежность и доходность выше банковского депозита.

Есть и недостатки:

• Как и в первом случае высокая (по сравнению с конкурентами) комиссия фонда 0,8%.

Доходность индекса RUCBITR за которым следует SBRB.

3. Фонд Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (SBCB).

Фонд инвестирует средства в индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций т.е. в облигации, номинированные в долларовом выражении. Сами по себе облигации являются достаточно надежным и консервативным инструментом. Валюта фонда доллары США, а значит у вас будет дополнительная страховка от рисков девальвации рубля по каким-либо причинам, как например в конце 2014 года.

В составе этого ETF еврооблагации со сроком погашения 1-3 года, и средняя доходность в долларах составляет 2-3%, что является хорошим результатом.

Фонд является консервативным инструментом, но при этом с начала года показал отличную доходность почти 9% годовых в рублевом эквиваленте.

Достоинства фонда:

• Валюта фонда доллары, это дополнительная защита.
• Высокая доходность как в долларовом выражении, так и в рублевом.
• Низкая стоимость пая 16$.
• Высокая надежность капитала.

Недостаток, как и у всех фондов от Сбербанка это относительно высокая комиссия фонда 0,8%.

График доходности индекса МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций и ETF SBCB.

4. Фонд Индекс МосБиржи государственных облигаций (SBGB).

Фонд нацелен на отслеживание динамики биржевого индекса МосБиржи государственных облигаций (ОФЗ). Таким образом данный фонд является наиболее надежным и безопасным, подойдет для самых консервативных инвесторов, которым в первую очередь нужны 100% гарантии и отсутствие волатильности их портфеля.

Но даже при таких условиях, фонд обеспечил своим инвесторам очень хорошую доходность, с начала года он вырос более чем на 15%.

Преимущества фонда SBGB:

• Высочайшая надежность – вложения в ОФЗ самый надежный инструмент.
• Умеренная доходность.
• Отсутствие волатильности портфеля.
• Низкая цена одного пая от 1150 руб.

Недостатки:

• Комиссия за управление фондом 0,8%.

Годовая динамика индекса RGBITR за которым следует ETF SBGB.

5. Фонд Индекс S&P 500 (SBSP).

Фонд стремится отследить и повторить максимально точно динамику американского индекса S&P 500 (SPX). Этот БПИФ будет интересен тем, кто хочет инвестировать в экономику США и тем самым хорошо диверсифицировать свой портфель по странам. Уже более века американская экономика является ведущей мировой экономикой и самой влиятельной страной.

Инвестирую в индекс S&P500 вы вкладываете деньги сразу в 500 крупнейших компаний США, тем самым являетесь их косвенным акционером. Надежность и отличная доходность подтверждена ни одним десятилетием. ПБИФ SBSP дает вам возможность без дополнительных знаний и лишних действий купить такие акции как Amazon, Apple, IBM, Walt Disney и многие другие.

С начала года индекс показал доходность более чем 25% в долларовом выражении.

Преимущества БПИФа SBSP:

• «Выход» на международные рынки за минимальную плату.
• Низкая стоимость пая за хороший актив 16$.
• Широкая диверсификация в т.ч. по странам.
• Отличная доходность в долларовом выражении.
• Активы в долларах, дополнительная защита от девальвации.

Недостаток, как и у всех фондов от Сбербанка это относительно высокая комиссия фонда 1%, у западных аналогов 0,03-0,5%.

Динамика индекса S&P500 (SPX) и фонд SBSP.

Подводя итоги, следует отметить, что какой бы вы фонд не выбрали, он отлично подойдет для начала инвестирования в целом, научит вас на постоянной основе пополнять свой брокерский счет, выработав при этом финансовую дисциплину. Что в будущем, позволит вам уже со временем более детально разобраться в тонкостях инвестирования, а также собрать солидный капитал, для дальнейшего его перераспределения на интересные и отдельно взятые активы с целью получения пассивного дохода в будущем.

Источник

Какие ETF можно купить в Сбере

Купив ETF в Сбербанке, инвестор может выгодно вложить деньги. Линейка БПИФов этого кредитного учреждения включает 5 наименований. Со временем их количество будет увеличиваться. Это связано с тем, что ETF — популярный и эффективный финансовый инструмент на рынках развитых стран.

В Сбербанке можно выгодно купить ETF.

ETF — что это такое

Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund — торгуемый на валютной бирже фонд. ЕТФ начали активно развиваться с конца 90-х гг. прошлого века. Сейчас в США под управлением фондов находятся активы общей стоимостью 3 трлн долларов.

Преимущества БПИФов

К положительным качествам рассматриваемого способа инвестирования относятся:

1. Диверсификация рисков. Снижение стоимости акций 1 компании не оказывает существенного влияния на общее значение. Это объясняется вхождением в состав фонда десятков и сотен видов ценных бумаг.
2. Простота инвестирования. Необходимость предварительного изучения финансовой отчетности компаний, просмотра мультипликаторов, чтения экономических новостей и оценки предполагаемой доходности деятельности компании отсутствует.
3. Доступность (приобрести ЕТФ можно так же как классическую акцию).
4. Возможность покупки иностранных ценных бумаг через российского брокера за рубли.
5. Долларовое хеджирование для некоторых фондов. При падении курса рубля инвестор получает дополнительный доход.
6. Увеличенная ликвидность. На рынке имеется маркет-мейкер, который в торговом терминале распознают по крупным заявкам на приобретение и сбыт.
7. Минимальное влияние человеческого фактора. Фонды автоматически следуют за индексами.
8. Возможность помещения на индивидуальный инвестиционный счет.

Список ETF от Сбербанка

Стоит изучить перечень основных БПИФов кредитного учреждения, их преимущества и недостатки.

Индекс отслеживает изменение состояния Московской Биржи. Фонд включает акции крупных, постоянно развивающихся компаний. Покупка пая помогает охватить большую часть российского рынка, вложить деньги в основные отрасли экономики.

SBMX включает акции крупных компаний.

К преимуществам SBMX относятся:

• небольшая стоимость пая (около 1300 руб.);
• возможность помещения на индивидуальный инвестиционный счет (возможно получение налогового вычета);
• высокая ликвидность (продать пай можно в любой момент);
• освобождение от уплаты налогов при нахождении бумаг во владении в течение 3 и более лет.

Недостатком считают высокую комиссию за управление, достигающую 1,1%.

Фонд отслеживает и копирует американский индекс SPX. БПИФ понравится инвесторам, желающим вкладывать деньги в иностранную экономику, распределять свой портфель между странами. Американская экономика стабильна в течение века. При инвестировании в SBSP вкладчик распределяет деньги между 500 ведущими корпорациями США, становится косвенным вкладчиком. Высокая доходность и надежность фонда подтверждены временем. Для покупки ETF не требуется специальных навыков и сложных действий. Годовая доходность достигает 25%. К положительным сторонам SBSP относятся:

• покупка ценных бумаг иностранных компаний по минимальной цене;
• умеренная стоимость пая (от 16 долларов);
• диверсификация портфеля по странам;
• увеличенная доходность;
• долларовые активы, защищающие от девальвации.

Недостатком, как и в предыдущем случае, становится высокая комиссия (1%). У западных конкурентов она составляет 0,3-0,5%.

Фонд предназначен для контроля динамики индекса Московской Биржи облигаций федерального займа. Инвестиции в SBGB — безопасный способ вложения денег, подходящий консервативным людям. Он дает 100%-ную гарантию доходности, отсутствия волатильности ценных бумаг. Прибыльность при минимальных рисках может достигать 15% в год.

SBGB является безопасным способом вложения денег.

К положительным качествам SBGB относятся:

• надежность и высокая доходность финансового инструмента;
• умеренные риски;
• отсутствие волатильности;
• низкая стоимость пая — от 1150 руб.

Отрицательным качеством считается комиссия 0,8%.

Покупая пай, инвестор вкладывает деньги в индекс Мосбиржи ликвидных облигаций, номинал которых выражен в долларах. Такие бумаги считаются надежным консервативным инструментом. Валютой БПИФа являются американские доллары. Значит, инвестор будет защищен от рисков, связанных с обвалом рубля. Фонд включает облигации со сроками действия от 1 до 3 лет. Доходность долларовых бумаг составляет 2-3%, что нельзя назвать слишком высоким показателем. Тем не менее за последний год фонд показал прирост доходности в 9%. Инвестировать в него стоит из-за:

• защищенности от девальвации;
• умеренных рисков;
• низкой цены пая;
• повышенной надежности капитала.

Фонд используется для инвестирования в индекс корпоративных облигаций. Инструмент создавался для индикации долга российского рынка перед компаниями. В состав фонда входят самые надежные облигации с периодом действия 1-3 года. Выплачиваемый по ним доход реинвестируется.

SBRB используется для инвестирования.

Фонд начал работать недавно, за небольшой период показав прибыльность в 6%. К положительным качествам относятся:

• низкая цена пая (1390 руб.);
• минимальный порог вхождения;
• накопление капитала при работе денег;
• доходность, превышающая таковую у банковских вкладов.

Комиссия за управление составляет 0,8%, что считается главным недостатком.

Какие еще ETF можно купить в Сбербанке

С помощью кредитного учреждения можно инвестировать и в сторонние фонды. В список вошли самые доходные ETF.

Фонд предназначен для отслеживания китайского биржевого индекса. Покупка пая позволяет вкладываться в крупные компании страны. Китайская валюта сейчас характеризуется устойчивым ростом курса. Приобретение активов в юанях через FXCN — лучший способ получения высокого дохода в будущем. При падении рубля инвестор получает дополнительную прибыль за счет разницы курсов.

FXCN — фонд для отслеживания китайского биржевого индекса.

ETF используется для инвестирования в лучшие немецкие акции. Стоимость пая составляет 2700 руб. FXDE охватывает основные отрасли экономики Германии. В состав портфеля входят ценные бумаги крупных немецких компаний. Индекс покрывает более 80% европейского фондового рынка. Основной валютой считается евро. При покупке ETF FXDE клиент защищен от последствий падения рубля.

Вкладываясь в этот фонд, инвестор участвует в развитии американских высокотехнологичных компаний, меняющих привычный мир — Microsoft, Apple, Visa. Акции с минимальным порогом вхождения можно купить через Сбербанк в несколько шагов. Долларовые инвестиции помогают не только получать стабильный доход, но и избегать потери денег, связанной с обвалом курса рубля. Портфель включает более 80 видов акций Hi-Tech компаний. Другим преимуществом считается невысокая комиссия за управление фондом.

FXIT — фонд американских высокотехнологичных компаний.

БПИФ используется для инвестирования в акции казахских компаний. Он подойдет людям, желающим поучаствовать в развитии недооцененного рынка с высоким потенциалом роста. Инвестиции осуществляются в тенге, что помогает диверсифицировать риски. Казахстан характеризуется стабильной экономикой. Количество нефте- и газодобывающих компаний здесь постоянно увеличивается.

Это инструмент инвестирования в золото с минимальной разницей в стоимостях покупки и продажи. Преимуществом считается максимально точное следование ценам на металл на мировом рынке. Стоимость активов фонда полностью привязана к курсу золота. Спред при покупке ЕТФ в 16 раз ниже такового при приобретении металла через обезличенные счета в банках. Кроме того, клиент экономит на уплате налогов. Минимальный порог вхождения — 1100 руб.

Фонд привязан к российским корпоративным акциям. Стоимость пая составляет 50 тыс. руб., что считается главным недостатком. Этот инструмент рассматривается только опытными инвесторами.

БПИФы ВТБ

Категория включает 3 основных вида ETF:

1. VTBA — набор акций крупных американских компаний. Купить пай напрямую сложно. Для этого нужно иметь статус надежного инвестора. Использование услуг посредника в лице Сбербанка решает эту проблему. Порог вхождения составляет 700 руб.
2. VTBB — фонд, отслеживающий динамику индекса облигаций российских компаний. Портфель сохраняет стабильность в период волатильности и спада рынка. Этот инструмент подойдет начинающему инвестору, поскольку характеризуется надежностью и безопасностью.
3. VTBE — фонд ценных бумаг развивающихся стран. Фонд не выкупает акции напрямую, он сотрудничает с американским провайдером. Стоимость пая не превышает 700 руб. Для приобретения необязательно получать статус квалифицированного инвестора.

Прочие ETF

Обзор иных БПИФов представлен в виде таблицы.

Название	Страна	Количество компаний	Комиссия,%
FXUS	США	625	0,9
FXJP	Япония	320	0,9
FXUK	Великобритания	101	0,9
FXAU	Австралия	67	0,9
FXRL	Россия	37	0,9
RUSE	Россия	41	0,65
SMBX	Россия	39	1,1

Как инвестировать в ETF в Сбербанке

Чтобы начать работу, нужно:

1. Открыть специализированный счет в банке. Комиссия за это не взимается.
2. Зачислить нужное количество денег на счет. Скачать приложение «Сбербанк Инвестор».
3. Начать покупать ЕТФ и отслеживать результаты в режиме онлайн.

Условия инвестирования

Правила зависят от выбранного тарифного плана. Важным условием является наличие брокерского счета, за ведение которого списываются комиссии. Бесплатно выполняются:

• открытие счета;
• регистрация в торговом терминале;
• детализация операций;
• перечисление денег с торгового счета на накопительный;
• установка и использование программы;
• замена ключей при выборе другого тарифного плана.

Вам обязательно нужно иметь брокерский счет.

Комиссии банка

За операции с ETF Сбербанком взимается дополнительная плата, которая зависит от вида выбранного фонда. Комиссии начинаются от 0,8% стоимости имеющихся в портфеле активов.

Тарифы для клиентов

Клиентам предлагаются 2 вида программ: «Самостоятельная» и «Инвестиционная». Второй тариф предназначен для крупных инвесторов. Он включает:

• регулярную рассылку от команды аналитиков Сбербанка;
• доступ к сайту Sberbank Investment Research.

Стоит ли покупать БПИФы Сбербанка

Большинство экспертов считают, что стоит покупать БПИФы Сбербанка. Покупка ЕТФ считается лучшим вариантом для начинающего инвестора. Она помогает научиться регулярно пополнять брокерский счет, вырабатывает финансовую дисциплину, позволяет разобраться в особенностях выгодного вложения денег. Таким методом можно накопить капитал, который пригодится при использовании других способов получения пассивного дохода.

Дополнительно об инвестициях в ETF в Сбере

В фонды вкладываются на несколько лет, поэтому ожидать быстрой прибыли не стоит. Кроме того, нужно быть готовым к падению стоимости входящих в портфель активов. Покупка части финансовых инструментов сейчас недоступна из-за выдвигаемых некоторыми государствами санкций. Банк не дает 100%-ной гарантии получения прибыли при работе с подобными финансовыми инструментами.

Отзывы клиентов Сбербанка

Роман, 30 лет, Москва: «К Сбербанку как к брокеру отношусь настороженно. Смущают высокие комиссии за управление средствами. У брокеров-конкурентов они в 1,5-2 раза ниже. Кроме того, банк резко увеличивает спред в периоды кризисов. После стабилизации ситуации возвращать прежние значения не торопится. Приложение установил, счет открыл, однако вкладывать деньги пока не тороплюсь».

Артур, 39 лет, Казань: «Приобрел ЕТФ в Сбербанке в прошлом году. Предварительно изучил информацию о входящих в портфель финансовых инструментах. Брокер заявлял о прибыли в 6%. С начала года доходность фонда увеличилась на 20%. Однако во второй половине 2020 г. стоимость активов стала падать. Купонных выплат за последние полгода не было. Кроме того, списывается комиссия 1%. Это делает инвестирование убыточным. Считаю покупку ETF пустой потерей времени и денег».

Источник