Драгоценные камни инвестиция которую

Что нужно знать, чтобы грамотно инвестировать в драгоценные камни

Инвестиции в драгоценные камни последние пять лет — одна из самых популярных тем для обсуждения, когда речь идёт о том, куда бы ещё вложить деньги, если не в недвижимость и ценные бумаги. А дальше идут рассуждения бытового уровня: «Вкладывать надо в бриллианты». Мало кто рассматривает в качестве инвестиции даже сапфиры и рубины, а об инвестиционных портфелях из полудрагоценных камней я вообще не слышала.

Это объяснимо — оценка бриллиантов проста и прозрачна, еженедельно цены на них публикуются в уважаемом прейскуранте Rapaport и всем доступны для сравнения и анализа. На цветные камни (как драгоценные, так и полудрагоценные) в силу сложности их оценки единого прейскуранта не существует. С другой стороны, цены только на танзаниты за последние два года выросли в два раза. А не это ли реальная возможность заработать, то есть главное, что должно волновать инвестора?

Однако не всё так просто. Драгоценные камни, как и многие другие нестандартные инструменты инвестиций, не привлекают людей, которыми руководит исключительно коммерческий интерес. В коллекционные сумки, редкие гитары, дорогие вина люди вкладывают средства, потому что хотят стать частью этого мира, а не просто получить прибыль. Люди покупают вино, потому что любят вино и хотят досконально разбираться во всём, что с ним связано. Они готовы ездить на виноградники и читать отзывы Роберта Паркера (этот парень самый авторитетный винный критик в мире, чьё мнение действительно влияет на рыночную цену бутылки).

То же самое с драгоценными камнями — со временем (примерно к пятому купленному камню) клиенты начинают разбираться в геммологии на близком к профессиональному уровне, а некоторые даже идут на специальные курсы. Именно поэтому я сейчас открываю Академию Darvol — сначала у меня спрашивают «В какие камни лучше инвестировать?», а потом возвращаются с совсем другими вопросами: сколько цветных подтонов у серой шпинели и как научиться их различать, сколько алюминия содержит жёлтый бриллиант и не купить ли розовый «просто потому что красиво», а не потому что шахта Аргайл в Австралии (крупнейшее месторождение редких, дорогих и постоянно растущих в цене розовых бриллиантов) закрывается и это будет означать неминуемый рост цен. Но если случилась любовь, цифры волнуют всех в последнюю очередь.

Как и все нестандартные инвестиционные инструменты, драгоценные камни — это волатильный продукт: они могут быть высокодоходными, а могут достаточно быстро падать в цене в зависимости от внешних обстоятельств.

Этот рынок довольно чётко сегментирован. Вы можете выбрать «вечную классику» — бесцветные бриллианты, у которых за последние 50 лет наблюдается неуклонное повышение цен. А можете рискнуть и выбрать «трендовые вещи»: полудрагоценные камни вроде рубеллита, вьетнамской кобальтовой шпинели или турмалина параиба, которые внезапно стали модными, и спрос на них (а следовательно, и цены) резко пошёл вверх. У винных инвесторов это называется парадоксом Веблена, когда дорожает продукт, имеющий повышенный спрос у узкого круга ценителей. Сейчас, например, это происходит с серой «грозовой» шпинелью, которая выросла в цене за последний год в пять раз — если в прошлом году камень от 10 карат можно было купить за 150−200 долларов за карат, то сейчас на редкие крупные образцы цены доходят до 3 тысяч долларов за карат. Но, скорее всего, этот рост кратковременный.

На рынок камней (как и на рынок вина) нужен проводник — геммолог, разбирающийся в ценах не хуже, чем в минералогии. Любитель, пришедший в эту область со стороны, обречён на финансовые потери и разочарования.

И последняя хитрость от бога инвестирования Уоррена Баффета — вам понадобится терпение. В большинстве случаев драгоценные камни — это длинные инвестиционные инструменты со сроком возврата минимум год, а лучше рассчитывать на шаг в три-пять лет. Если и дальше проводить аналогию с вином, ящик Château Latour в 1996 году стоил тысячу фунтов, в 2008-м — уже 6,4 тысячи, а в 2009-м упал до 4,6 тысячи (это вообще был сложный год для всех инвестиционных инструментов сегмента роскоши), зато в 2011-м вырос до 8,2 тысячи. А рубеллиты, которые десять лет назад были никому не нужны и стоили меньше 50 долларов за карат, сегодня на пике популярности. Средняя цена за крупный камень красивого малинового цвета — 2−3 тысячи долларов за карат, и его ещё нужно отыскать, потому что крупный рубеллит насыщенного цвета — это большая редкость.

Однако все эти рассуждения не имеют по большей части никакого значения, потому что, как показывают исследования инвестиционных банкиров, коммерческая сторона вопроса интересует лишь 3% инвесторов, которые приходят на рынок столь сложных финансовых инструментов. Остальные просто хотят жить рядом со своей «инвестицией» — вставить камень в кольцо или серьги, пить редкое вино и каждый день в гостиной любоваться гитарой Джими Хендрикса. Потому что это история не про деньги, а про любовь.

Источник

Инвестиции в драгоценные камни: плюсы и минусы

Сверкающие и манящие – драгоценные камни ценились во все времена. Любая представительница прекрасного пола будет рада подарку в виде кольца или ожерелья с бриллиантами, ведь недаром их называют лучшими друзьями девушек. В кризисные времена люди спешат обезопасить свои сбережения и не в последнюю очередь на ум приходят инвестиции в драгоценные камни.

Однако стоит ли дружить с ними инвесторам, и когда лучше вкладывать деньги в драгоценности — этот вопрос требует более детального рассмотрения.

Если вы решили вложить капитал в «вечные ценности» в виде золота или камней, будьте готовы к тому, что это инвестиция долгосрочная. Приобрести, а затем быстро продать и получить прибыль на этом вряд ли получится. Как минимум для того, чтобы вернуть вложения и еще и заработать на них, потребуется несколько лет.

Table of Contents

Виды инвестирования в драгоценности

Вложить деньги в камни можно по-разному:

• Приобрести готовые изделия с драгоценными камешками;
• Вложиться в сертифицированные камни;
• Инвестировать средства в ценные бумаги, прикрепленные к цене на камни.

Покупка ювелирных изделий

Покупка готовых ювелирных украшений имеет свои плюсы и минусы. К плюсам относится то, что такие изделия можно носить. Но если вы рассматриваете их исключительно как средство инвестирования – готовые изделия в этом отношении далеко не лучший вариант. Ведь приобретая подобные украшения вы платите не только за камни, но и за работу ювелиров, и прочие всевозможные надбавки. И не факт, что через некоторое время в случае необходимости вам удастся найти покупателя и вернуть вложенные средства.

Одним из вариантов этого вида вложений является покупка антикварных ювелирных украшений. Их стоимость в первую очередь зависит от известности мастера, который создавал украшение.

Покупка камней с сертификатом

Неоправленные драгоценные камни – весьма выгодное вложение средств. Они прошли тщательную экспертизу в независимых лабораториях и в сопроводительном сертификате вы найдете полную информацию о камне вплоть до малейшей трещинки и скола.

Покупать сертифицированные камни лучше всего у хорошо зарекомендовавших себя дилеров. Идеальный вариант, если у вас есть знакомые ювелиры, тогда приобретенный камень можно красиво оправить и позднее продать намного дороже уже в виде украшения. Таким образом ваши инвестиции в бриллианты или другие камни могут принести ощутимую прибыль, порой даже больше 50% от изначальных вложений.

Специализированные калькуляторы помогут вам рассчитать стоимость неоправленных камней. Найти их можно на сайтах, посвященных ювелирному бизнесу.

Покупка акций, связанных с ценой на драгоценности

Существуют специализированные биржи, в частности в Израиле и Нидерландах, которые занимаются исключительно торговлей драгоценностями. В особом почете на таких биржах бриллианты. Однако простому человеку получить доступ к торгам и отслеживать котировки вряд ли удастся – доступ ко всей информации и торговым операциям имеет лишь так называемые диамантеры.

Когда инвестировать в бриллианты и другие драгоценности

Как правило, цена на камни существенно снижается в кризисные времена, а потому в эти периоды и стоит вкладывать деньги в драгоценности. Ведь затем, когда экономическая ситуация стабилизируется, у людей вновь возникнет непреодолимая тяга к предметам роскоши и вы сможете получить существенную прибыль со своих инвестиций.

Преимущества инвестирования в драгоценные камни

Главное преимущество подобного рода инвестиций – это надежность. Драгоценные камни не подвержены резким колебаниям курсов. Цена на них постоянно растет, в среднем рост составляет около 10% в год. И если и есть незначительные спады, они затем компенсируются существенным увеличением стоимости камней.

Главное, правильно подобрать время для подобного рода инвестиций, тогда и прибыль будет значительной. Ведь чем дешевле вам удастся приобрести камни, тем дороже впоследствии их можно будет продать.

Что касается ювелирных изделий, то даже если вам не удастся их выгодно сбыть, такого рода покупки всегда можно оставить в семье в качестве фамильных украшений и затем передавать по наследству потомкам.

Минусы «драгоценных» инвестиций

Как и у каждого вида инвестиций, здесь также существуют свои минусы, которые делают вложения в драгоценности непривлекательными для многих потенциальных вкладчиков.

• Наличие крупных сумм денег для подобного инвестирования.
• Долгое ожидание прибыли от вложений.
• Не всегда есть гарантия, что в будущем найдется покупатель.

Кроме того, при покупке камней стоит быть особо внимательным, ведь риск нарваться на подделку – велик. Сегодня на рынке довольно часто можно встретить синтетические бриллианты, которые можно определить только с помощью тщательной экспертизы.

Где продать камни

При вложении капитала в драгоценности, логичный вопрос – где затем продать камни. Вариантов несколько:

• ювелирные магазины;
• ломбарды;
• ювелиры — коллекционеры;
• специализированные аукционы.

Первые два варианта стоит использовать лишь в самом крайнем случае, поскольку в данной ситуации вам удастся выручить за драгоценности чаще всего сущие копейки по сравнению с их реальной стоимостью. А вот доступ на аукционы драгоценных камней или знакомство с коллекционерами драгоценностей сулит немалые выгоды.

Источник

Инвестиции в драгоценные камни

В Российской Федерации имеются сложности при покупкЕ драгоценных камней.

Покупка камня без соответствующих сопроводительных документов, подтверждающих его качество и происхождение, является уголовно наказуемым деянием. Приобретать позволяется только сертифицированные камни либо ювелирные изделия.

Инвестиции в драгоценные камни очень выгодный способ вложения капитала. Его сильные стороны это отсутствие зависимости от колебаний курсовой разницы на торговых рынках, не подверженность инфляции либо дефляции, плюс ко всему драгоценные камни это вечная ценность!

Существует особенность, что инвестиции в драгоценные камни это непременно долгосрочное вложение сроком минимум в 3 года.

Для получения первой прибыли инвестору будет необходимо выждать достаточно продолжительный период времени. Но для профессионалов это приемлемо, редко какой инвестор вкладывает собственный капитал в один объект инвестирования. В современных реалиях диверсификация портфеля является залогом стабильного, надежного и планомерного дохода от вложений.

Стоит отметить, что инвестирование в драгоценные камни это дорогое удовольствие.

Некоторые эксперты сходятся во мнении, что минимальный капитал для старта в таком виде инвестиций составляет миллион либо полтора миллиона рублей.

Виды инвестиций в драгоценные камни

Существует три известных и общедоступных видов инвестирования в драгоценные камни:

1. инвестиции в сертифицированные камни
2. инвестиции в ювелирные изделия, в составе которых присутствуют драгоценные камни
3. инвестиции в ценные бумаги, курс которых основан на стоимости драгоценных камней.

Теперь о каждом из них подробнее.

Покупка или инвестирование в сертифицированные камни подразумевает под собой приобретение драгоценных камней, прошедших процедуру сертификации (подтверждение качества камня и определение его стоимости).

Процедура сертификации это подтверждение подлинности и качества минерала.

После подтверждения подлинности и качества каждый из камней обязан быть снабжен унифицированной формой сертификата, в котором указаны эскиз камня и все его основные характеристики: масса, цвет, чистота, способ огранки, происхождение.

Покупка должна осуществляться только у специализированных дилеров, имеющих лицензию, позволяющую им заниматься реализацией драгоценных камней.

Инвестиции в ювелирные украшения с драгоценными камнями весьма прибыльны, однако не очень удобны и практичны.

Приобретая ювелирное изделие, вы оплачиваете не только стоимость самого камня, но и его оправы. Многие инвесторы, пользующиеся данным способов вложения, покупают драгоценные камни и только после чего заказывают для них оправу в ювелирном салоне или мастерской и затем перепродают.

Главное преимущество инвестиций в ювелирные изделия это стабильная стоимость в течении длительного времени. Стоимость изделий не только не падает, но чаще всего возрастает.

Если для инвестора в приоритете стоит увеличить собственный капитал, то приобретать ювелирные изделия следует напрямую у производителя, либо на специализированных выставках и аукционах. Это даст шанс, что изделия будут приобретены по минимальной цене и потенциал последующего роста весьма велик, что сулит покупателю максимальную прибыл.

Покупая ювелирные изделия в магазинах и салонах, этот шанс существенно снижается. В розничных сетях такие изделия стоят гораздо выше, чем на заводе изготовителя.

Запомни, времена кризиса и неопределенности всегда были и будут лучшим временем для покупки «вечных ценностей» к которым относятся драгоценные камни.

Во времена кризиса многие активы теряют в цене, драгоценные камни тому не исключение. Купить актив по наименьшей стоимости это одна из задач любого успешного инвестора.

По окончанию кризиса покупательская способность населения восстанавливается и спрос на вечные ценности начинает расти. Вслед за спросом восстанавливается и цена.

Плюсы и минусы

Что способно ограничить прибыль инвестора при инвестициях в драгоценные камни? Какие инвестиционные риски ожидают инвесторов?

Существует несколько минусов связанных с покупкой камней:

• сложность в оценке (часто возникает ситуация что разные эксперты по оценке дают различную оценку стоимости одного и того же камня. Это ведет к риску неполучения запланированной прибыли)
• низкий уровень ликвидности драгоценных камней (продать дорогостоящий хоть и хороший по качеству камень весьма сложно. Объясняется это его высокой ценой и весьма ограниченным кругом лиц, кто может себе это позволить)
• риск порчи камней при их обработке (огранке). Это ведет к прямому риску потери вложенного капитала. Минимизировать данный риск весьма просто, а именно обращаться за услугой огранки к высококвалифицированным огранщикам
• риск подделки камня (уровень подделок очень и очень высок, что несомненно является существенным риском при покупке. Успокаивает только одно, подделывают чаще всего крупные и дорогие камни, а значит доля подделок на рынке не так высока).

Преимущества покупки драгоценных камней с инвестиционными целями:

• постоянство цены (котировки не подвержены резким колебаниям)
• стабильный рост цены (возможны и периоды стагнации и падения, однако по времени они совсем незначительны и всегда в дальнейшем компенсируются)
• отличный актив для диверсификации портфеля.

Источник