Доходность золота за последний год

Самые доходные вложения 2020 года: золото вне конкуренции

Подводя итоги прошедшего 2020 года, хотелось бы знать, какие инвестиции были наиболее прибыльными. Для сравнения условно рассматривается результативность вложения суммы 100.000 рублей в золото, акции компаний, инвестиционные фонды и банковские вклады. Доходность золота оказалась наиболее высокой. Сравниться с данным активом по эффективности могли только акции некоторых российских компаний и ПИФы. При этом многие финансовые инструменты оказались просто убыточными.

Доходность инвестиций в золото

Первый раз за последние 4 года самым прибыльным способом вложения средств оказалась покупка золота. На каждые 100.000 рублей, вложенных в этот драгметалл в конце 2019 года, сейчас инвестор получил бы около 44.000 рублей чистого дохода. Это втрое превосходит доходность золота, отмеченную в 2018 году. Подобная результативность инвестиций стала возможной, благодаря изменению валютных котировок и подорожанию самого золота.

Наибольшая динамика роста наблюдалась с середины весны до конца лета. Увеличению доходность золота способствовала геополитическая нестабильность, коронавирусная пандемия и беспрецедентные меры финансового стимулирования экономик со стороны ведущих мировых регуляторов.

Стоимость золота в августе 2020 года первый раз превысила максимальные за всю историю значения и достигла уровня $2070 за одну унцию. Даже если учесть технический откат цены драгметалла до $1840 долларов, годовое подорожание составило около 25%. Рухнувший по отношению к американскому доллару рубль и связанная с этим валютная переоценка прибавили к этому показателю еще 20%.

В наступившем 2021 году инвесторы должны быть более осторожными. Если действие вакцин окажется эффективным, то мировая экономика начнет восстанавливаться ускоренными темпами и монетарное стимулирование со стороны Центробанков может прекратиться. По мнению специалистов, подобный вариант развития событий сейчас наиболее вероятен. В этом случае доходность золота и спрос на него, как на самый надежный антикризисный актив значительно снизятся. Эксперты прогнозируют в течение следующего года падение стоимости золота до отметок $1850-$1700 долларов за тройскую унцию.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

Хорошую доходность показали в прошлом году инвестиционные фонды. Из 170 ПИФов с общим количеством активов 100.000.000 рублей убытки понесли только три фонда. Наиболее эффективными оказались фонды, оперирующие акциями компаний из сферы высоких технологий. Прибыль инвесторов, вложивших средства в подобные фонды составила от 47% до 78%.

Фонды, вкладывающие деньги своих клиентов в золото, также показали высокую доходность в диапазоне от 30% до 50%. Наибольшую прибыль получили вкладчики фондов, оперирующих не только золотом, но и серебром или платиноидами, а также акциями добывающих предприятий.

В период кризиса инвестиции в золото считаются наиболее разумным и надежным способом вложения средств. Для золотого рынка характерна стабильность и независимость от рублевых и валютных котировок. Кроме того, стоимость и доходность золота всегда только возрастает.

Неплохую доходность наряду с фондами золота показали ПИФы, работающие в отрасли металлургии, рынка потребительских товаров и еврооблигаций. Если наступивший 2021 год не преподнесет нам очередных неприятных сюрпризов, то актуальность инвестиций в подобные фонды сохранится.

Рынок облигаций сейчас находится на пике исторических максимумов. Поэтому роста стоимости активов здесь ожидать не стоит. С учетом этого инвестиционный интерес будет переориентирован в сторону фондов акций и так называемых сбалансированных фондов.

Доходность акций

По итогам прошедшего года, наряду с высокой доходностью золота, неплохую результативность показал рынок акций российских компаний. За счет этих акций индексный показатель Мосбиржи к декабрю вырос на 10% и составил 3185 пунктов, что лишь немного меньше исторического рекорда прошлого года.

Наибольшую доходность обеспечили своим владельцам акции сети супермаркетов «Магнит» и акции «Яндекса». Прибыль от них составила 56% и 94%. Причиной тому стала пандемия коронавируса, которая во всем мире вывела в ТОП продуктовых поставщиков и ритейлеров, а также сектор высоких технологий. При переходе на удаленный режим работы люди перестали питаться в кафе и столовых и стали больше покупать продукты в супермаркетах. Востребованность услуг операторов связи и интернета также возросла.

Убыточными оказались акции авиаперевозчиков, а также акции поставщиков газа и нефтепродуктов. Причиной тому стал карантинный режим, остановка многих производств и теплая зима 2019 года в Европе.

Банковские вклады

В прошлом году наблюдалось ускорение снижения процентных ставок по банковским вкладам. Согласно информации, предоставленной Российским Центробанком, к окончанию 2019 года ведущие кредитные организации страны поддерживали доходность по депозитным вкладам в районе 6%. В середине осени 2020 года этот показатель упал до 4,326%, и лишь в декабре он стабилизировался на уровне 4,54%. Причина происходящего заключается в мягкой кредитно-финансовой политике ЦБ РФ, призванной поддержать экономику в условиях коронакризиса. Не пострадали от снижения ставки лишь вклады, открытые год назад. Доходность подобного депозитного вклада на сумму 100.000 рублей составила бы сейчас около 6.120 рублей.

В несколько раз больше выгоды получили держатели долларовых депозитных вкладов, а также вкладов в евро. Доходность подобных вложений, несмотря на близкую к нулю процентную прибыль, за год составила от 15.600 до 25.600 рублей. Подобная эффективность валютных вкладов была достигнута во много благодаря валютной переоценке. Напомним, что в течение года доллар США вырос более чем на 10, а евро — на 19 рублей.

Дальнейшее уменьшение ключевой процентной ставки по вкладам от Российского Центробанка в 2021 году не ожидается. Напротив, эксперты прогнозируют обратные меры с ростом данного показателя. Поэтому закрывать вклады в иностранной валюте пока не рекомендуется. Изменений ситуации вокруг рубля также не предвидится. Инвестиционные настроения во многом будут зависеть от политической линии нового американского президента Байдена. Не потеряют актуальности санкционные риски и нестабильность нефтяного рынка. При этом ожидаемый курс доллара будет составлять от 70 до 80 рублей за единицу.

Все перечисленные факторы могут повлиять на доходность золота и прибыль от депозитных вкладов, акций и инвестиционных фондов.

Другие прогнозы цен и аналитика рынка:

Источник

Вкладывать ли деньги в золото в 2020? Считаем доходность металлов и открываем ОМС

В рамках нашего накопительного марафона мы откладываем часть всех доходов. Но вот вопрос — куда вложить деньги, чтобы не только сохранить их, но и приумножить? И один из вариантов — это вложение денег в золото и другие драгоценные металлы.

Доходность золота и других металлов

На текущий момент стоимость металлов следующая (за 1 грамм).

Цена покупки — это сумма, за которую банк (в нашем случае — Сбербанк) купит у вас металл. Цена продажи — сумма, за которую вы сегодня можете купить золото и другие металлы у Сбербанка. Между ценами покупки и продажи всегда есть разница (или СПРЕД). У Сбербанка на сегодняшний день это 535 рублей (на примере палладия).

И для понимания, стоит ли в 2020 году вкладывать деньги в золото и другие драгоценные металлы, посмотрим на их доходность в краткосрочной перспективе, т.е. за последний год (с 07.05.2019 по 07.05.2020).

За последний год рост показали 3 металла: золото (34,91% годовых), палладий (29,88% годовых) и серебро (0,7% годовых). Платина дала отрицательную доходность. Сравните с доходностью рублёвого депозита (в среднем 5% годовых).

Важно: доходность, посчитанная банком УЖЕ учитывает разницу между куплей и продажей металла.

Рассмотрим конкретный пример:

7 мая 2019 года мы купили 10 грамм палладия. На тот момент купить у Сбербанка его можно было за 2921 рублей (все котировки можно проверить здесь — https://www.sberbank.ru/ru/quotes/metalbeznal ). Итого мы потратили 29210 рублей. Ровно через год — 7 мая 2020 года Сбербанк предлагает купить у нас палладий по цене — 4101 рублей за 1 грамм. Если сейчас мы продадим эти 10 грамм, то получим 41010 рублей. Прибыль за год составит 11800 рублей или 29% годовых.

Далее оценим доходность по металлам за 2 года (с 07.05.2018 по 07.05.2020).

За 2 года рост показали только 2 металла: палладий (45,5% годовых) и золото (18,01% годовых).

Вывод: если вкладывать деньги в 2020 году, то часть накоплений вполне можно доверить палладию и золоту.

Золото или палладий: что выгодней?

Как видим из предыдущих графиков, деньги можно вкладывать не только в золото. Даже лучшие показатели доходности демонстрирует палладий.

Золото

Традиционный вариант для инвестирования средств в драгоценные металлы. Показывает стабильный, но небыстрый рост. Не особо подходит для спекуляций. В основном, используется в ювелирной сфере и для формирования золото-валютных резервов.

Палладий

В отличие от золота и серебра, которые добываются в основном для закрытия ювелирных и инвестиционных целей, палладий широко используется в промышленности (машиностроении). Основная область применения палладия сегодня — это производство катализаторов для двигателей внутреннего сгорания в автомобилях. В этой сфере используется около 80 % палладия. Остальные 20 % делят между собой производство медицинских инструментов, ювелирное дело и электроника.

Спрос на палладий стабилен и зависит от более постоянных вещей, чем капризы рынка. А точнее — спрос на металл растет в условиях ужесточения экологических требований к выхлопам от автомобилей. И именно катализаторы способы эти требования удовлетворить.

На какой срок целесообразно вкладывать деньги в золото и палладий?

Чем дольше, тем лучше. Многие инвесторы рассматривают драгоценные металлы именно как долгосрочную перспективу (10-20-30 лет) для сохранения и приумножения средств — копят на пенсию, детям и пр. Одномоментная игра на скачках курса — это не про драг. металлы. Но наш марафон «1 миллион за 2 года» рассчитан, как несложно догадаться, всего на 2 года. Однако доходность палладия за последние 2 года впечатляет, поэтому мы все-таки рискнем часть денег вложить в него (и немного в золото) даже на такой короткий срок.

Единственный нюанс: ежемесячно вкладывать в металлы какой-то процент — невыгодно. Выгодней все накопления за какой-то месяц собрать воедино и разово вложить в металл. В месяцы, когда мы выплачиваем кредитки, на накопления у нас будет уходить всего 5% от всех доходов. Сумма смешная для вложения ее в палладий и золотой. Поэтому лично у нас план следующий:

1. Выплатить кредитки (на текущий момент должны по ним 128 000 рублей).

2. Увеличить %, который пойдет в накопления (с 5% до 15-20%) и месяц-два складывать деньги. После — разово купить на накопленную сумму палладий и золото. Купить и оставить на эти 2 года (а точнее чуть меньше).

Как распределить суммы между золотом и палладием?

Опять же смотрим на доходность обоих металлов за последние 2 года. Напомню, что за 2 года больший рост показал палладий (45%), а золото — всего 18%. Учитывая, что палладий востребован ещё и в машиностроении и не так сильно зависит от потрясений рынка, мы решили 80% вложить в палладий и оставшиеся 20% — в золото.

Как вложить деньги в золото и палладий? Открываем обезличенные металлические счета

Обезличенный металлический счёт (или ОМС) — это обычный банковский счёт, на котором можно хранить (покупать и продавать) драгоценные металлы: золото, серебро, палладий или платину. Но не физические граммы и слитки, а «виртуальные». Вы не сможете увидеть и пощупать купленный металл, а будете видеть только суммы на счету, потраченные на ценные граммы. Покупка и продажа металла производится по курсу банка, в котором вы откроете ОМС. Купив 1 грамм золота, вы увидите, что ваш счёт пополнится на сумму, равную сумме покупки этого грамма в банке на выбранный день. Этот грамм можно будет потом продать и перевести деньги на карту.

В начале мая 2020 года мы открыли 2 обезличенных металлических счёта для покупки золота и палладия и уже купили первые 0,9 грамм золота. Да, мало. Но это только начало:) Вот так выглядят счета на сегодняшний день:

Источник

График цен на золото за 10 лет

В 2020 году был установлен новый рекордный пик цены на золото за десятилетие – почти 2000 $ за тройскую унцию (31,1 грамма). Триггером роста послужила пандемия COVID-19. Именно последняя «надавила» на глобальную экономику и подтолкнула график цен на золото вверх.

Изменение цены на золото

Исторически золото существовало уже тысячи лет как важный металл. При этом оно не использовалось в качестве денег примерно до 550 г. до н.э.

Металл играл огромную роль в Римской империи, где император Август, правивший в Древнем Риме с 31 г. до н.э. по 14 г. н.э., установил цену на золото на уровне 45 монет за фунт.

В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота на уровне 0,89 фунта стерлингов

В XIX в. большинство стран печатали бумажные валюты, которые обеспечивались золотом. Это было известно, как «золотой стандарт». В 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС прекратить использование золота в качестве денежной стоимости и помог сделать актив в большей степени средством сбережения. Это привело к тому, что цена на золото начала расти.

В 1971 году унция (28,35 грамма) равнялась 40 $. На конец второго десятилетия XXI в. это уже 2000$

Прогноз цены на золото на 5 лет

Цена на золото определяется различными факторами и во многом зависит от:

— курса доллара США;
— инвестиционного спроса;
— объема покупок, которые совершают центральные банки;
— объема торгов на крупнейшей бирже металлов COMEX;
— ввода в эксплуатацию новых шахт.

Доллар США

Индекс доллара США завершил предыдущий год с самым маленьким годовым изменением, поднявшись всего на 0,24%. Между тем золото выросло на 18,8%.

Золото и $ США обратно коррелируют примерно в 2/3 случаев. Когда один растет, другой имеет тенденцию падать, и наоборот. Хотя глобальные инвесторы склонны переходить на доллар США в периоды неопределенности, в прошлом году это движение было приглушенным. Все это происходило несмотря на торговую войну с Китаем. Вместо этого они перешли на золото.

Если доллар США упадет, золото может вырасти.

Инвестиционный спрос на физическое золото

Спрос на физический металл уже несколько лет не высокий, но общий инвестиционный спрос на золото растет.

Интерес к золоту со стороны инвесторов, вероятно, останется высоким в этом году, потому что причины, по которым они покупали золото, чтобы застраховаться от переоцененных рынков и застраховаться от возможности рецессии или кризиса — еще не материализовались.

Если спрос на физическое золото вырастет, цена на золото должна также вырасти.

Объемы закупок Центрального банка

Центральные банки всего мира хранят золото в качестве резервного актива.

Глобальные центральные банки покупали золото ускоренными темпами в течение последних 10 лет, а в прошлом году купили еще больше. Это сильный восходящий тренд.

Несмотря на то, что темпы покупок могут замедлиться, от самой идеи центробанки отказываться пока не собираются. Тренд по накоплению золота в резервы является основным источником поддержки цены на этот благородный металл.

Объем торгов на COMEX

Между тем объемы торгов золотом на COMEX как никогда высоки.

Трейдеры на крупнейшем в мире фьючерсном рынке покупают больше золотых контрактов, чем когда-либо прежде, что является устойчивым бычьим индикатором. И когда вы покупаете больше, чем продаете, цена неумолимо повышается.

В случае роста объемов торгов, цена на золото вырастет.

Новый рудник

Большинство аналитиков по золоту признают, что новое предложение от тех компаний, которые добывают данный металл будет сокращаться. Производители не могут легко или быстро увеличить добычу на рудниках, даже если цены на золото подскочат.

В 2012 году золотодобывающая промышленность потратила на геологоразведку 11,8 миллиарда долларов. В 2019 году было потрачено всего 4,4 миллиарда долларов. Очевидно, что если вы меньше тратите на поиски золота, вы найдете меньше золота.

В 2000 году было открыто 42 крупных месторождения золота (залежи в один миллион унций или больше). На начало 2019 всего было открыто только 3 таких месторождения.

В 1985 году среднее содержание золота, добытого во всем мире, составляло 5,17 грамма на тонну руды. В 2017 году — всего 1,64 грамма / тонну. Это означает, что «легкое» золото уже найдено.

Средняя стоимость открытия нового месторождения золота 30 лет назад составляла 53 миллиона долларов. Сейчас это 149 миллионов долларов, что почти вдвое превышает рост инфляции

Если спрос растет, а новое предложение падает, цена на золото будет реагировать на это ростом.

Кроме того необходимо помнить, что золото исторически росло во время обвалов фондовых рынков, а также во время рецессий . Это одна из лучших страховок, которую вы можете использовать, когда акции выходят на медвежий рынок или экономический рост сильно замедляется.

Что может толкнуть золото вниз?!

Основным фактор, оказывающий давление на золото — продолжение роста фондового рынка и отсутствие роста инфляции.

Потенциальный 5-летний максимум золота — от 3000 до 5000 долларов за унцию, или 100 – 175 $ за грамм.

Другие статью которые могли бы Вас заинтересовать:

Источник