Доходность золота 10 лет

Что сильнее всего выросло за 10 лет: акции, золото, вклады или валюта

В 2010 году ценные бумаги на фондовом рынке отрасли после мирового кризиса. Индустрии инвестиций не нужны были деньги обычных россиян, и нормальных инвестиционных продуктов было не так много. Но те, кто все-таки инвестировали, сейчас в разы приумножили свое богатство.

Мы разобрались, какие финансовые инструменты сильнее всего выросли за 10 лет. В расчетах доходности учитывали налоги, комиссии и валютную переоценку. Доходность указали в рублях.

Фонд американских акций

Доходность: 20,9% годовых

В американские акции можно инвестировать через фонд iShares Core S&P 500. Фонд инвестирует в 500 крупнейших компаний, размещенных на американских биржах. При этом берут минимальную комиссию в 0,04% за год.

Благодаря падению курса рубля к доллару доходность для российского инвестора дополнительно выросла в два раза

Инвестиции в золото

Доходность: 11% годовых

Сейчас золото можно купить через обезличенный металлический счет. Банки устанавливают цены на золото исходя из цены Центрального банка. А ЦБ берет цену исходя из биржевых данных в долларах и конвертирует в рубли

Долларовый депозит

Доходность: 10,4% годовых

После кризиса 2009 года ставки несколько лет составляли 2—3% годовых. Сейчас экономика стабилизировалась, а потребность банков в долларах уменьшилась — ставки упали до 0,3—1% годовых. При таких условиях много заработать в долгосрочной перспективе можно лишь на росте курса доллара к рублю

Фонд российских акций

Доходность: 10,2% годовых

В 2009 году инвестирование в России не было так развито, как сейчас. Нельзя было купить индекс Мосбиржи, состоящий из нескольких десятков компаний.

Но можно было самостоятельно скопировать индекс Мосбиржи 10, состоящий из десяти самых ликвидных акций, и так сэкономить на комиссиях и налогах

Доллары под подушкой

Доходность: 8,5% годовых

Благодаря валютному кризису в 2014—2015 годах доллар принес доходность больше, чем рублевый вклад в крупном банке. Валюта растет во время кризисов, которые случаются раз в несколько лет. Если не продавать валюту более трех лет, не придется платить налоги

Рублевый депозит продвинутый

Доходность: 7,3% годовых

Такое срабатывало, если в течение десяти лет россиянин отыскивал лучшие предложения среди крупных банков и инвестировал во вклады с максимально высокой ставкой

Однолетние облигации федерального займа

Доходность: 6,3% годовых

Правительство России выпускает облигации. По сути, это самый надежный финансовый инструмент. Но за надежность нужно платить небольшой доходностью

Рублевый депозит

Доходность: 5,1% годовых

Вариант обычного россиянина, который не рассматривал все варианты на рынке и продлевал вклад в крупном зеленом или синем банке

Как вкладывать и приумножать с умом

Чтобы зарабатывать больше, чем по вкладу, и обгонять инфляцию, придется открыть брокерский счет и научиться инвестировать. Без матчасти лезть опасно, но мы приготовили для вас статьи:

Источник

График цен на золото за 10 лет

В 2020 году был установлен новый рекордный пик цены на золото за десятилетие – почти 2000 $ за тройскую унцию (31,1 грамма). Триггером роста послужила пандемия COVID-19. Именно последняя «надавила» на глобальную экономику и подтолкнула график цен на золото вверх.

Изменение цены на золото

Исторически золото существовало уже тысячи лет как важный металл. При этом оно не использовалось в качестве денег примерно до 550 г. до н.э.

Металл играл огромную роль в Римской империи, где император Август, правивший в Древнем Риме с 31 г. до н.э. по 14 г. н.э., установил цену на золото на уровне 45 монет за фунт.

В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота на уровне 0,89 фунта стерлингов

В XIX в. большинство стран печатали бумажные валюты, которые обеспечивались золотом. Это было известно, как «золотой стандарт». В 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС прекратить использование золота в качестве денежной стоимости и помог сделать актив в большей степени средством сбережения. Это привело к тому, что цена на золото начала расти.

В 1971 году унция (28,35 грамма) равнялась 40 $. На конец второго десятилетия XXI в. это уже 2000$

Прогноз цены на золото на 5 лет

Цена на золото определяется различными факторами и во многом зависит от:

— курса доллара США;
— инвестиционного спроса;
— объема покупок, которые совершают центральные банки;
— объема торгов на крупнейшей бирже металлов COMEX;
— ввода в эксплуатацию новых шахт.

Доллар США

Индекс доллара США завершил предыдущий год с самым маленьким годовым изменением, поднявшись всего на 0,24%. Между тем золото выросло на 18,8%.

Золото и $ США обратно коррелируют примерно в 2/3 случаев. Когда один растет, другой имеет тенденцию падать, и наоборот. Хотя глобальные инвесторы склонны переходить на доллар США в периоды неопределенности, в прошлом году это движение было приглушенным. Все это происходило несмотря на торговую войну с Китаем. Вместо этого они перешли на золото.

Если доллар США упадет, золото может вырасти.

Инвестиционный спрос на физическое золото

Спрос на физический металл уже несколько лет не высокий, но общий инвестиционный спрос на золото растет.

Интерес к золоту со стороны инвесторов, вероятно, останется высоким в этом году, потому что причины, по которым они покупали золото, чтобы застраховаться от переоцененных рынков и застраховаться от возможности рецессии или кризиса — еще не материализовались.

Если спрос на физическое золото вырастет, цена на золото должна также вырасти.

Объемы закупок Центрального банка

Центральные банки всего мира хранят золото в качестве резервного актива.

Глобальные центральные банки покупали золото ускоренными темпами в течение последних 10 лет, а в прошлом году купили еще больше. Это сильный восходящий тренд.

Несмотря на то, что темпы покупок могут замедлиться, от самой идеи центробанки отказываться пока не собираются. Тренд по накоплению золота в резервы является основным источником поддержки цены на этот благородный металл.

Объем торгов на COMEX

Между тем объемы торгов золотом на COMEX как никогда высоки.

Трейдеры на крупнейшем в мире фьючерсном рынке покупают больше золотых контрактов, чем когда-либо прежде, что является устойчивым бычьим индикатором. И когда вы покупаете больше, чем продаете, цена неумолимо повышается.

В случае роста объемов торгов, цена на золото вырастет.

Новый рудник

Большинство аналитиков по золоту признают, что новое предложение от тех компаний, которые добывают данный металл будет сокращаться. Производители не могут легко или быстро увеличить добычу на рудниках, даже если цены на золото подскочат.

В 2012 году золотодобывающая промышленность потратила на геологоразведку 11,8 миллиарда долларов. В 2019 году было потрачено всего 4,4 миллиарда долларов. Очевидно, что если вы меньше тратите на поиски золота, вы найдете меньше золота.

В 2000 году было открыто 42 крупных месторождения золота (залежи в один миллион унций или больше). На начало 2019 всего было открыто только 3 таких месторождения.

В 1985 году среднее содержание золота, добытого во всем мире, составляло 5,17 грамма на тонну руды. В 2017 году — всего 1,64 грамма / тонну. Это означает, что «легкое» золото уже найдено.

Средняя стоимость открытия нового месторождения золота 30 лет назад составляла 53 миллиона долларов. Сейчас это 149 миллионов долларов, что почти вдвое превышает рост инфляции

Если спрос растет, а новое предложение падает, цена на золото будет реагировать на это ростом.

Кроме того необходимо помнить, что золото исторически росло во время обвалов фондовых рынков, а также во время рецессий . Это одна из лучших страховок, которую вы можете использовать, когда акции выходят на медвежий рынок или экономический рост сильно замедляется.

Что может толкнуть золото вниз?!

Основным фактор, оказывающий давление на золото — продолжение роста фондового рынка и отсутствие роста инфляции.

Потенциальный 5-летний максимум золота — от 3000 до 5000 долларов за унцию, или 100 – 175 $ за грамм.

Другие статью которые могли бы Вас заинтересовать:

Источник

Изменения курса золота за 10 лет

Запись обновлена: Май 26, 2020

Когда есть возможность откладывать финансы, многие люди выбирают в качестве инвестиций золотые слитки, украшения и прочие изделия, которые изготавливаются из драгоценных металлов. Однако курс, который демонстрируют показатели золота за прошедшие 10 лет, заставляет задуматься – столь ли надежно подобное вложение капиталов или стоит пересмотреть свои взгляды и обеспечить деньгам другой способ сохранить свою ценность?

Основные характеристики золота, как инструмента финансовой стабильности

Важно осознавать, что золото рассматривается в качестве инструмента вложения и сохранения денежных единиц не только в России, но и во всем остальном мире. Это вызвано тем, что в моменты тяжелых испытаний для экономики, в частности в кризисы, только золото показывает стабильность, пусть даже и не увеличиваясь в стоимости. Человек, вложивший деньги в золото, может быть уверен, что не потеряет своих средств.

Многих интересует вопрос: почему именно золото стало тем эталоном стабильности, который оно представляет сегодня? Этот драгоценный металл действительно очень популярен, он опережает по темпам спроса платину и палладий. Во многом, такой успех обоснован, так как именно золото является тем ископаемым, которое было известно древним людям и являлось основой для целых цивилизаций.

Изначально золото являлось не просто инструментом определения богатства – оно было сырьем для производства денег. Иными словами, если сегодня в ходу представлены бумажные купюры, обеспеченные неким количеством золота, то раньше деньги производили непосредственно из самого золота.

Котировки золота неизменно высоки, несмотря на то, что за 10 лет ему пришлось пережить немало изменений как в мировой экономике, так и в отдельных странах. Связано это с тем, что металл отнесен в категорию «вечных ценностей». Подобный статус металл обрел благодаря своим химическими и физическими свойствами:

• Золото не темнеет со временем;
• Не поддается коррозии;
• Легко плавится.

Однако запасы желтого металла очень малы, что во многом определяет его стоимость и общую ценность. Обычно, во времена кризисов и других потрясений, именно золото пользуется повышенным спросом, соответственно, и его цена в такие периоды неуклонно возрастает.

Показатели стоимости золота за период с 1998 по 2008 год

Если брать показатели ценовых колебаний золота в нашей стране за период в 10 лет, то лучше всего положение дел будет объяснено отрезком времени с 1998 по 2008г. Суммарно цена за 1 грамм драгоценного металла выросла в 15 раз. В 2009 году цена за 1 грамм золота установилась на уровне 1000 рублей. Как видно из примера, цена на золото за представленные 10 лет значительно изменилась в сторону увеличения.

Однако самой интересной частью подобных инвестиций является доходность, так как большинство людей стремятся сохранить и преумножить собственные деньги и не хотят вникать в суть экономических основ, делающих золото важным и ценным инструментом в нише инвестиций. За тот же самый период — с 1998 по 2008 года, согласно статистике, лишь 2 раза за 10 лет годовая доходность, обеспечиваемая золотом, была нулевой, в остальном же доходность была положительной, что очень важно для финансового спокойствия людей. В некоторые отрезки времени золото оказалось выгоднее, чем официальные ставки по банковским депозитам.

Согласно статистическим исследованиям и данным экспертов, среднегодовой доход, который можно получить, вкладывая деньги в золото, составляет 13%, что сопоставимо с хорошим депозитом в банковской сфере. Именно поэтому доверие всех людей обращено к золоту.

Имеющаяся статистика цен на драгоценные металлы показывает, что золото за 10 лет увеличило свою ценность без малого в 4,5 раза, так, цена 1 грамма металла увеличилась более чем на 335%. Важно учитывать, что первый год этого десятилетия рассматриваемого периода – 1998, являлся сложным периодом для экономики – в стране случился дефолт. Получается, что доходность по золоту за 2008 год равна 244% годовых, опять же, согласно данным статистики. В этот год стоимость золота была самой высокой.

Современные показатели

Рассматривая стоимость золота и анализируя данные за последние 10 лет, можно отметить, что динамика фактически была всегда положительной, с небольшими провисаниями курса. Так, если в 2005 году унцию оценивали примерно в 350 долларов, то уже в 2011 – в 1600 долларов. Прирост общей стоимости, согласно отчетам экспертов за последнее десятилетие, составил около 600%, что не может ни обнадеживать вкладчиков.

На стоимость золота оказывают влияние и положение доллара в мировой экономике, и темпы кредитования населения. Однако, вместе с остальной экономикой, золото подвергается колебанию, так наиболее низкие показатели по увеличению роста стоимости были отмечены в 2009 году, который можно рассматривать, как один из самых неудачных для драгоценного металла. Спад продолжался до середины 2010 года, после которого начался новый подъем стоимости.

Сезонность цен и динамика золота

Золото, в отличие от валют, не сильно привязано к спросу. Основная динамика цен на драгоценные металлы имеет свои особенности. Спрос на золото у покупателей связан, прежде всего, с календарными праздниками.

Проведя анализ динамики курса золота, взяв за основу последние 10 лет, можно с уверенностью отметить, что металл рос в цене каждый год. Особенно хорошо это было заметно в следующие периоды:

• Осень и зима – время праздников по всему миру, в ходе которых традиционно самые высокие показатели увеличения стоимости драгметаллов, порядка 9,5%;
• Весна – показатели ниже, чем в остальные периоды – на уровне 4%;
• Конец лета – середина осени – период начала роста, показатели на уровне 6%.

Что же касается прогнозов по стоимости золота на этот год, по эксперты не спешат делать какие – либо прогнозы, стараясь ограничится общими фразами, но одновременно не высказывают негативных настроений, что не может ни радовать. Вместе с тем, не следует забывать, что золото является инструментом долгосрочного вложения денег, то есть прибыль получить удастся только черед длительное количество времени, исчисляемое годами, в среднем от 3-5 лет.

Источник