Доходность по пенсии вэб

«ВЭБ.РФ»: доходность пенсионных накоплений «молчунов» в несколько раз превысила инфляцию

Доходность от размещения пенсионных накоплений «молчунов» государственной управляющей компанией, функцию которой выполняет «ВЭБ.РФ», по итогам 2019 года в несколько раз превысила инфляцию за сопоставимый период. Такую информацию приводит пресс-служба ВЭБа, уточняя, что доходность по расширенному портфелю «молчунов» составила 8,7% (против 6,07% годом ранее), а по портфелю госбумаг — 12,14% (против 8,65% годом ранее).

Инфляция в 2019 году, по данным Росстата, равнялась 3%.

По итогам 2019 года распределенная на счета будущих пенсионеров доходность (за вычетом вознаграждений фонда, управляющего и т. п.) составила, согласно данным Пенсионного фонда России, 8,63% по расширенному портфелю ВЭБа и 12,08% по портфелю госбумаг. Разница между инвестиционной и распределенной на счета доходностью составила 0,07 и 0,06 процентного пункта соответственно.

«Средства будущих пенсий россиян работают на развитие транспортной инфраструктуры, машиностроения и электроэнергетики, в жилищной и строительной индустрии, внедрении передовых технологий в нефтегазовой и металлургической промышленности. Как крупнейший участник рынка коллективных инвестиций «ВЭБ.РФ» инвестирует сотни миллиардов рублей в госбумаги, облигации российских компаний и депозиты надежных банков. Ключевым условием при этом является сохранность средств граждан и опережение инфляции — эта цель успешно выполняется на протяжении последних десяти лет», — комментирует заместитель председателя «ВЭБ.РФ», член правления Сергей Лыков.

По словам экспертов, частные фонды начали работать именно на доходность.

«ВЭБ.РФ» в качестве государственной управляющей компании работает с пенсионными накоплениями более чем 39 млн человек — клиентов ПФР. Стоимость чистых активов в расширенном портфеле ВЭБа (в нем находятся средства большинства «молчунов») составляет 1,8 трлн рублей. Доходы от размещения средств пенсионных накоплений «молчунов» по итогам 2019 года составили 146,86 млрд рублей.

В числе прочего в ВЭБе напоминают, что в конце 2019 года его группа вошла в капитал одного из крупнейших негосударственных пенсионных фондов — НПФ «Благосостояние», специализирующегося на развитии корпоративных пенсионных программ. Как отметил председатель ВЭБа Игорь Шувалов, конечная цель — создать в системе негосударственного пенсионного обеспечения фонд, которому могут доверять правительство, регулятор, будущие пенсионеры и их работодатели.

В интересах будущих пенсионеров также создан портал «Все о накопительной пенсии».

Источник

Раскрытие информации о результатах инвестирования

Раскрытие информации об инвестировании средств пенсионных накоплений осуществляется в соответствии со Стандартом раскрытия информации об инвестировании средств пенсионных накоплений, утвержденным Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 01.12.2020 № 293н.

Государственная управляющая компания

• Полное наименование: государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»
• Краткое наименование: ВЭБ.РФ, ВЭБ
• Государственный регистрационный номер: 1077711000102
• Дата регистрации:
• Орган, осуществивший регистрацию: Управление Федеральной налоговой службы по г. Москве
• Адрес (место положения): Академика Сахарова, д. 9, Москва, 107078, Россия
• Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН ): 7750004150
• Дата и номер лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами: —
• Продолжительность деятельности (лет): —
• Номера телефонов, факса: ,
• Адрес электронной почты: info@veb.ru
• Адрес сайта в сети «Интернет»: http://www.veb.ru/
• Наличие филиалов с указанием их фактических адресов, телефонов: —

Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»

№ п/п	—
Полное наименование акционера (участника) (для физического лица — ФИО)	—
Адрес (место положения юридического лица)	—
Дата и номер свидетельства о государственной регистрации юридического лица	—
Основной государственный регистрационный номер юридического лица	—
Идентификационный номер налогоплательщика	—
Данные о последних изменениях в наименовании, организационно-правовой форме юридического лица	—
Доля акционера (участника) в уставном капитале. По номинальной стоимости	—
Доля акционера (участника) в уставном капитале. В процентах от величины уставного капитала	—

ВЭБ.РФ является государственной корпорацией, не имеющей членства некоммерческой организацией, учрежденной Российской Федерацией на основе имущественного взноса и созданной для осуществления социальных, управленческих или иных общественно полезных функций. Имущество, переданное ВЭБ.РФ, является собственностью ВЭБ.РФ.

Расширенный инвестиционный портфель

Постановление Правительства Российской Федерации от № 540 «Об утверждении инвестиционной декларации расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании»

Инвестиционный портфель государственных ценных бумаг

Постановление Правительства Российской Федерации от № 842 «О совершенствовании порядка инвестирования средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации»

Инвестиционный портфель выплатного резерва и инвестиционный портфель средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата

Постановление Правительства Российской Федерации от № 550 «Об утверждении инвестиционных деклараций государственной управляющей компании средствами выплатного резерва»

Средства пенсионных накоплений

Электронный офис клиента в разработке

Согласие

Настоящим заявляю, что ознакомлен с настоящей Политикой обработки персональных данных и даю свое согласие оператору (Внешэкономбанку), юридический адрес: пр-т Академика Сахарова, 9, Москва, 107996 (далее — Банк), на сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, в том числе автоматизированные, любой информации, относящейся ко мне и полученной как от меня, так и от третьих лиц, в специализированной электронной базе данных, которая может быть использована Банком при осуществлении обратной связи, а так же для информирования о продуктах и услугах Банка. Согласие предоставляется с момента оформления настоящего обращения и действительно в течение срока, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации. Я согласен с тем, что оператор в целях уточнения информации, содержащейся в обращении, и информирования о ходе рассмотрения настоящего обращения может использовать сведения, содержащиеся в электронном обращении. Настоящее согласие может быть отозвано посредством направления в Банк письменного уведомления, полученного Банком не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты отзыва согласия.

Источник

ВЭБ в 2020 году обеспечил «молчунам» доходность накоплений выше инфляции

МОСКВА, 12 фев — ПРАЙМ. Доходность инвестирования государственной управляющей компанией ВЭБ.РФ средств пенсионных накоплений по расширенному инвестиционному портфелю за 2020 год составила 6,87% годовых при инфляции в 4,9%, по портфелю государственных ценных бумаг — 7,95% годовых, сообщила госкорпорация.

ВЭБ управляет пенсионными накоплениями тех граждан, которые не выбрали частную управляющую компанию или негосударственный пенсионный фонд (так называемых «молчунов»). По умолчанию он инвестирует эти средства по расширенному инвестиционному портфелю. Вместе с тем гражданин может подать заявление в ПФР о выборе портфеля государственных ценных бумаг.

ВЭБ.РФ может войти в капитал РЖД

«Доходность по итогам года — самая важная для будущего пенсионера: именно этот результат формирует начисление на счета. И ориентир понятен: если доходность выше инфляции — накопления растут. К слову, накопленная доходность по портфелям ВЭБ.РФ с 2009 года стабильно выше инфляции. И непростой 2020 год не стал исключением: по самому объемному на рынке расширенному портфелю превышение доходности над инфляцией составляет без малого 2%, по ГЦБ — чуть более 3%», — сказал вице-президент ВЭБа Александр Попов, чьи слова приводятся в сообщении.

«Важно, что в случае с клиентами ПФР, средствами которых управляет ВЭБ, разница между инвестиционной и начисленной доходностью будет минимальной — на уровне сотых процента. И по итогам 2020 года «молчуны» точно в плюсе», — добавил он.

Доходность от инвестирования пенсий ВЭБом по расширенному портфелю за 2019 год составила 8,7%, по портфелю госбумаг — 12,14%.

Источник

Частные компании и НПФ обогнали ВЭБ по доходности инвестирования накоплений

Доходность инвестирования пенсионных накоплений негосударственными пенсионными фондами (НПФ) по итогам 2020 года составила 7%, превысив результат государственной управляющей компании ВЭБ.РФ, распоряжающейся средствами «молчунов». При этом пенсионные фонды проиграли в доходности частным управляющим компаниям. Более успешной оказалась агрессивная стратегия управления, чем смогли воспользоваться отдельные НПФ, уходившие «в риск» после турбулентности на финансовых рынках в первом квартале.

Средневзвешенная доходность НПФ за 2020 год по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) до вычета вознаграждений составила 7%. Об этом свидетельствуют представленные фондами данные, а также расчеты “Ъ” на основании опубликованной информации. Всего рассмотрены показатели 17 НПФ, в том числе 15 крупнейших, с суммарным объемом обязательств по ОПС более 98% от всего рынка.

Таким образом, частные фонды опередили показатели расширенного портфеля ВЭБ.РФ, через который инвестируются средства «молчунов»,— его доходность составила около 6,7% (см. “Ъ” от 25 января). Впрочем, показатели НПФ оказались ниже доходности по портфелю государственных ценных бумаг ВЭБа (около 8%) и результатов частных УК, в среднем заработавших для клиентов 8,9% годовых.

Они входили в прошлом году в пятерку крупнейших и оказали серьезное давление на средневзвешенный результат. В целом разброс доходности попавших в выборку частных фондов составляет 3,5–9,5%, лучший результат показал НПФ «Социум». Вместе с тем медианная доходность НПФ (без учета результатов самого худшего и самого лучшего и без учета размеров фондов) составила 7,8%, что сравнимо с показателем портфеля госбумаг ВЭБа.

Как ВЭБ.РФ отстал на процент

НПФ имеют право на получение вознаграждения до 0,75% от накоплений и до 15% от полученного инвестдохода, так что реальная доходность, разносимая по счетам клиентов, будет ниже инвестиционной доходности в пределах 2 процентных пунктов.

После провального первого квартала, когда на фоне турбулентности финансового рынка убыток НПФ по пенсионным накоплениям составил 1,6% годовых, на протяжении всего года фонды наращивали результаты: в первом полугодии доходность составляла уже 5,7%, а по итогам девяти месяцев — 6,4% (см. “Ъ” от 6 ноября 2020 года).

И частным УК, и НПФ дополнительную доходность помогли показать рисковые активы, интерес к которым фонды начали проявлять еще больше года назад (см. “Ъ” от 16 января и 9 декабря 2020 года). Так, агрессивный индекс пенсионных накоплений Мосбиржи (по 40% корпоративные облигации и акции и 20% ОФЗ) за прошлый год вырос на 9,1%, сбалансированный индекс (70% корпоративные облигации, 20% ОФЗ, 10% акции) прибавил 8,7%, а консервативный индекс (85% корпоративных бондов и 15% из гособлигаций) — на 8,5%.

НПФ разуверились в долгах компаний

Как отмечает гендиректор НПФ «Национальный» Ирина Акопджанова, «итоговая доходность фонда (7,6%.— “Ъ” ) оказалась не только выше инфляции, но и выше средних ставок по депозитам». В НПФ «Будущее» доходность оказалась выше расширенного портфеля ВЭБа. «Для достижения этого результата мы работали над качеством активов, фиксировали активы по амортизационной стоимости»,— отметили в фонде. В «ВТБ Пенсионном фонде» занимают «взвешенную позицию при инвестировании накоплений, чтобы гарантировать доходность даже во времена турбулентности на рынках», отметила его гендиректор Лариса Горчаковская.

«Ключевая задача ГУК не самая высокая доходность на рынке, а обеспечение сохранности накоплений при любом сценарии и превышение инфляции как ключевого бенчмарка»,— ранее отмечали в ВЭБе, настаивая, что являются «самым консервативным инвестором на рынке».

Источник

ВЭБ.РФ обошел большинство НПФ по доходности накоплений для клиентов

Корпорация развития ВЭБ.РФ, которая, помимо всего прочего, управляет средствами пенсионных накоплений, за шесть лет заработала для клиентов ПФР 82,5% (по портфелю госбумаг). Частные НПФ по данному показателю не смогли начислить на счета клиентов такую доходность, посчитал «Коммерсантъ».

Фото: Ольга Шуклина

Средства «молчунов», то есть тех людей, которые не выбрали для управления своими пенсионными накоплениями какой-то негосударственный пенсионный фонд (НПФ), находятся в управлении ВЭБ.РФ по умолчанию.

Государственный управляющий ВЭБ.РФ заработал за шесть лет для клиентов Пенсионного фонда России (то есть тех самых «молчунов») 68% по расширенному портфелю и 82,5% по портфелю госбумаг. А вот некоторые частники отстали. Например, крупнейший НПФ Сбербанка, в котором на пенсию копят 8,8 млн человек (почти четверть всех граждан, выбравших НПФ), начислил за шесть лет на счета клиентов 56,3%. Это на 11,7 процентных пункта меньше, чем получили «молчуны» в ВЭБ.РФ. А пять НПФ даже не смогли переиграть инфляцию, которая за шесть лет составила 37,5%. Это НПФ «Будущее» (доходность 2,6%), «Сафмар» и «Телеком-союз» (около 17%), НПФ «Открытие» (чуть больше 30%), «Федерация» (немногим менее 35%). «На показателях нескольких из этих фондов сказался период внутренней санации, проводимой ими после расчистки ЦБ банковского сектора, под которую подпали несколько кредитных организаций, связанных с этими НПФ», указывается в статье «Коммерсанта».

В целом с 2015 года НПФ показали среднюю накопленную доходность на уровне 52,1% — ощутимо меньше, чем у ВЭБ.РФ. И только два НПФ смогли немного обойти результат корпорации развития. Это НПФ «Сургутнефтегаз», который за шесть лет заработал для клиентов 70,8% (всего на 2,8 процентных пункта больше, чем у «молчунов») и НПФ «Гефест» — там доходность составила 70,5% (на 2,5 п.п. больше, чем в ВЭБ.РФ). Такие расчеты произвел «Коммерсантъ».

В чем причина скромных результатов частных фондов? В 2015 году завершилась серьезная реформа в системе НПФ. Была введена система гарантирования прав застрахованных лиц. Для попадания в систему НПФ обязаны были пройти акционирование. И в результате частные фонды получили право через пять лет выплачивать своим владельцам дивиденды. Судя по всему, многие воспользовались этим правом. В актуарном заключении НПФ Сбербанка отмечено, что ключевым направлением новой стратегии НПФ «является максимизация прибыли» его акционера. Правда, представитель НПФ считает, что эта формулировка «не отражает в полной мере» его задач.

Максимизация прибыли акционеров не лучшим образом сказывается на клиентах НПФ, указывают эксперты «Коммерсанта». «Пенсионные фонды долгое время жили в парадигме социальных институтов. Когда же после акционирования наступило время коммерческой деятельности, они между интересами акционеров и клиентов выбрали сторону своих владельцев», — говорит управляющий директор «Эксперт РА» Павел Митрофанов. Таким образом, по его словам, исходя из идеи максимизации прибыли для акционера, НПФ берут максимально позволенное им законодательно вознаграждение, что сокращает разносимый ими клиентам доход.

Источник