Доходность от сдачи жилья

⭐Что выгоднее сдавать квартиру или инвестировать. Разбираем с цифрами.

В последнее время в России появился новый тренд на инвестирование. Практически каждая кухарка начала инвестировать в ценные бумаги и заколачивать немыслимые бабки. Естественно возбужденные первоначальными успехами апологеты инвестиций жаждут поделиться с нами историей своего успеха и доказать, что круче чем купить акции не может быть ничего. Особенно достается недвижимости. Нам рассказывают очешуительные истории о том, что покупать недвижимость не стоит, потому что ее много и она скоро рухнет в цене (ага +10% к цене за последние 3 месяца), а лучше бы и продать ту недвижимость которая есть и все вложить в акции, сдавать квартиру в аренду не выгодно — лучше всего продать и поделить ой инвестировать.

😎Предлагаю сравнить доходность сдачи квартиру в аренду и инвестирования в акции.

Для чистоты эксперимента возьмем однокомнатную квартиру на вторичном рынке г. Москвы в среднем состоянии и одну из самых надежных компаний России — Сбербанк.

Период возьмем 10 лет — октябрь 2010 года начало и до сегодняшнего числа.

Сумма инвестиций равняется цене однокомнатной квартиры в 2010 году и составляет 4 миллиона рублей.

Разберем сколько за это время заработал бы человек сдающий квартиру в Москве.

10 лет — по 12 месяцев = 120 месяцев. Средняя арендная плата за 10 лет обычной средней квартиры 27 000 руб. Из 120 месяцев вычтем 2 месяца простоя по причине поиска арендаторов. Остается 118 месяцев. Из средней арендной платы вычтем 5.000 руб. в счет оплаты коммунальных услуг. Получаем 22.000 руб.

118х22.000=2. 596. 000 руб. Допустим что мы законопослушные люди и платим налог с дохода по сдаче квартиры в размере 13% (с июля этого года самозанятость идет по всей стране и налог 4%).

Налог будет исчисляться из общей суммы 118х27.000=3.186.000х13%= 414 180 руб. налога уплачено за 10 лет.

Получаем прибыль за вычетом налога 2 596 000-414 180 = 2 181 820 руб.

Какие еще затраты у нас могут быть? Если только на поддержание квартиры и мебели в квартире в достойном состоянии. По моему опыту косметический ремонт нужно делать примерно раз в 7 лет (это минимальный срок, обычно этот срок спокойно растягивается до 10 лет). Стоимость косметического ремонта (поменять обои, подкрасить и т.п.) не превышает 150 тысяч рублей. Еще тысяч 50-100 уйдет на замену дивана, кровати и т.д. Таким образом раз в 7 — 10 лет в квартиру стоит вложиться суммой в 200-250 тысяч рублей. Раз в 20-25 лет стоит сделать капитальный ремонт с заменой электропроводки, санузла, труб и т.д. Стоимость такого ремонта уже дороже и обойдется вам в 700-800 тысяч рублей вместе с новой мебелью.

Мы брали в расчет срок в 10 лет так что считаем обычный косметический ремонт в затраты. Берем по максимуму — 250 тысяч.

✅Получается 2 181 820 — 250 000 = 1 931 820 руб.

Это сумма дохода за 10 лет за вычетом ВСЕХ расходов.

К этой сумме стоит добавить повышение стоимости жилья за эти 10 лет. За это время однокомнатные квартиры выросли в цене до 6 — 6,5 миллионов рублей.

Берем минимальный рост — 2 миллиона рублей. Таким образом общий доход с квартиры за 10 лет будет составлять 3 миллиона 931 тысяча 820 рублей. Фактически годовая доходность квартиры составила 10% годовых и квартира полностью окупилась за 10 лет.

✅Теперь посчитаем доходность вложения в акции сбербанка.

Источник

Выгодно ли сдавать квартиру в аренду и как посчитать доходность таких инвестиций

Сдаете квартиру? А вы считали доходность от сдачи?

Как расчитать доходность на жилье, гараж, дачу и тп

Многие люди сдают жилье, но почему-то мало кто из них умеет считать годовую доходность. А ведь жилье под сдачу это тоже инвестиция. Расчет поможет вам понять, выгодно ли вообще сдавать квартиру или выбрать другие инвестиции.

• Для начала вам нужно оценить текущую рыночную стоимость вашего жилья, чтобы понять, за сколько вы можете продать недвижимость в текущий момент. Можно изучить цены на рынке, посмотреть на Циане. Например, пусть квартира стоит 5 млн.
• Теперь нужно посчитать годовой доход от аренды. То есть сумму ежемесячной аренды (без счетчиков) умножаем на 12. Например, 25 тысяч X 12= 300 тысяч. Но тут нужно понимать, что стоимость аренды может упасть, вырасти или квартира какое-то время может стоять без жильцов. Это риски.
• Посчитайте общие годовые расходы на недвижимость:

• налоги на доход (если платите);
• налоги на имущество;
• коммуналка (часто квартиросъемщики платят только по счетчикам, а остальную коммуналку оплачиваете вы, то есть содержание жилья, отопление, домофон);
• средние годовые расходы на амортизацию (любой мелкий ремонт, сломался кран, вышла из строя техника, мебель, непредвиденные траты, например — затопили квартиру соседей не по вине съемщиков).

В нашем примере пусть будет так: коммуналка кроме счетчиков 35 тысяч за год + налог на имущество 1000 руб + амортизация на 8000 руб в год = 44000 руб. Представим, что НДФЛ пока не платим, но уже начинаем переживать и брать только наличку, потому что при переводах на карты можно спалиться, а государство начинает активно заниматься этим вопросом.

• Теперь от суммы годового дохода отнимаем расход, чтобы получить чистый доход. 300 тыс — 44 тыс = 256 тыс. руб.
• Считаем доходность: годовой чистый доход от сдачи / стоимость жилья X 100. То есть, 256 000 / 5 000 000 X 100 = 5,12%.

По моим расчетам, в Москве доходность квартир в среднем не более 7%, скорее 4-6%.
Даже сейчас годовая доходность вкладов больше и они застрахованы на сумму до 1.4 млн. Если ваша сумма больше, можно распределить по разным банкам. Так вам не нужно искать хороших арендаторов, переживать за жилье, отвечать за проблемы перед соседями, переживать что спалит налоговая и т.д.

Кроме того, уровень ликвидности в случае с арендой намного ниже. Продажа квартиры сложный процесс, если вам вдруг срочно понадобились деньги.

Стоимость квартиры может не только дорожать, но и дешеветь. Например, в последние годы в Москве именно такое и происходило.

В общем, считайте и решайте для себя, стоят ли эти 5-6% проблем.

Как увеличить доходность инвестиций в недвижимость

Есть варианты, когда недвижимость может приносить больший процент, чем при долгосрочной аренде.

Во первых, это коммерческая недвижимость. Около 8-15% годовых. Но тут нужно хорошо разбираться в вопросе и уметь выбирать.
Есть еще доходные дома и апарт-отели. Доходность данных инвестиций тоже обычно выше, чем доходность от сдачи квартир. Управлением и обслуживанием занимается УК. Но и тут важны удачное расположение и честность УК. А еще порог входа здесь выше.
Третий вариант: можно купить большую квартиру, поделить ее на комнаты и сдавать как хостел.
Или сдавать квартиру под съёмки (кино, фотосессии), потратившись на соответствующий ремонт и оформление зон.

Но самый простой вариант — просто попробовать сдавать квартиру посуточно . Так доходность будет выше в 2-3 раза. Но и заниматься этим нужно время. То есть это уже не пассивная инвестиция, а скорее бизнес, который требует времени, сил, вложений и профессионализма.

Сдавать можно через Airbnb туристам. Есть и букинг, но там комиссии намного выше.

Ограничений для регистрации на Airbnb нет. Для размещения нужен текст про квартиру и фотографии. Фотки можете для начала сделать на телефон, но потом желательно позвать фотографа из Airbnb. Это бесплатно, фотки скорее всего будут лучше и так ваш аккаунт будет подтвержденным после верификации на сайте. Еще для верификации нужно будет подтвердить социальные сети и показать паспорт.

Некоторые пишут текст на английском или других языках специально, чтобы не принимать русских туристов, а только иностранцев.

Сервис будет брать комиссию 3% от выставленной вами суммы аренды. И еще вы сдаете квартиру официально, поэтому будете платить налог на доход. Но даже с учетом этого доходность получается выше. А еще сверху можно зарабатывать на рекомендации экскурсий за процент. Некоторые гости оставляют чаевые.

Считайте и пробуйте!

Подпишись на телеграм-канал проекта и получай посты прямо в мессенджере – Financehacks.

Кредитка “110 дней без %” от Райффайзенбанка БЕСПЛАТНО вместо 1800₽ в год. В первые 2 месяца с карты можно снимать весь кредитный лимит без комиссии и с сохранением льготного периода.

Тинькофф Black — 1% на всё и повышенный 3-15% в трех выбранных категориях. Спецпредложения до 30%.

Источник

Выгодно ли сдавать квартиру на длительный срок

На практике все не настолько радужно. Знакомая из Челябинска сдает три квартиры посуточно, она рассказала о некоторых нюансах кратковременной аренды.

На создание стабильного потока арендаторов уйдет около трех месяцев. Челябинск не туристический город и спрос на посуточное жилье здесь небольшой. Первое время квартира может пустовать полмесяца и даже больше.

Придется тратить время на заселение и уборку или платить уборщице и консьержу. Знакомая все делает сама. Аренда — это ее основной источник дохода, и большая часть «рабочего» времени уходит на заселение гостей и уборку квартир.

Часть дохода тратится на расходные материалы. К ним относят средства для уборки, посуду, полотенца и постельное белье. Например, комплекта постельного белья хватает максимум на три месяца, потом надо покупать новый. Еще гости иногда разбивают посуду, на ней образуются сколы и трещины, поэтому посуду тоже приходится часто менять.

С посуточными арендаторами больше проблем. У моей знакомой скопилась коллекция паспортов: жильцы оставляли их в качестве залога за сломанную мебель и технику, обещали вернуть деньги и пропадали. Теперь хозяйка квартир берет залог деньгами — в среднем 2000–3000 ₽. Но этой суммы не хватит на серьезный ремонт или замену испорченной техники.

Квартира должна иметь «товарный вид». К посуточному жилью больше требований начиная от ремонта и заканчивая наполнением.

Оценила, насколько моя квартира подходит для посуточной аренды. Она в хорошем районе, но это обычный «спальник», а не центр — до него около 20 минут на транспорте. Ремонт косметический, недостает мебели и техники: например, нет хорошего кухонного гарнитура, СВЧ-плиты и большого телевизора с плоским экраном, подключенного к кабельному ТВ. По словам знакомой, последний пункт — обязательный атрибут посуточного жилья, потому что людям в поездке часто нечем заняться, кроме как смотреть телевизор.

Я посчитала, что подготовка жилья к посуточной аренде обойдется мне минимум в 50 000 ₽, а то и больше. Не уверена, что быстро отобью эти деньги, плюс я не живу в городе постоянно, поэтому придется платить кому-то за уборку и передачу ключей. Засомневалась, что заработаю в первые месяцы больше 15 000 ₽, а возни с ремонтом, поиском и заселением людей предстоит много. От идеи сдавать жилье посуточно я отказалась.

Но если у вас квартира в популярном туристическом городе, например, в Санкт-Петербурге или Казани, есть время и желание заниматься арендой — в перспективе на этом можно заработать куда больше, чем на долгосрочной аренде.

Часто хозяева переоценивают свое жилье. Например, коллега пытается сдать квартиру дороже рыночной цены: она считает, что квартира находится в центре хотя до главных достопримечательностей идти минут 20, а то и 25. Желающих, конечно, немного.

Узнала рыночные цены. Чтобы выставить адекватную цену, посмотрела на Avito объявления об аренде однокомнатных квартир в моем районе. Их стоимость варьировалась в среднем от 9000 ₽ до 15 000 ₽. Среди всех объявлений выбрала жилье, максимально похожее на мое по расположению, возрасту дома и ремонту квартиры. Ценовой диапазон сузился до
10 000–12 000 ₽.

Читайте также:  Как пополнить кошелек бинанс рублями

Сравнила свою квартиру с аналогичными. В конце сравнила плюсы и минусы своей квартиры с похожими из объявлений, чтобы назначить точную цену. Удобный район, развитую инфраструктуру и охраняемую придомовую территорию отнесла в плюсы. Однако в квартире был жирный минус — не было кухонного гарнитура, но он был почти во всех квартирах-конкурентах. Покупать гарнитур не хотелось, так что я решила просто немного снизить цену: поставила 11 500 ₽ в месяц вместо 12 000 ₽, как у конкурентов.

Добавила к стоимости аренды залог. К ежемесячной арендной плате добавила залог. Некоторые арендодатели просят залог, равный сумме за два и три месяца аренды, но в реальности сдать даже очень хорошую квартиру на таких условиях сложно. Поэтому мой залог равен месячной аренде.

Это деньги, которые пойдут на ремонт техники, если жильцы ее испортят. По-моему, залог стоит брать во всех случаях: от небрежного обращения арендаторов может пострадать ремонт, мебель, техника. Если квартира пустая, его можно уменьшить до половины стоимости аренды.

Оценила перечень работ. Если бы готовила квартиру только под сдачу, починила бы свет, сантехнику и поменяла диван на кровать. Или сдала бы квартиру без мебели. Но до сдачи я год прожила в Челябинске, поэтому ремонт делала для себя.

Выделила четыре этапа подготовки квартиры:

• выкинуть лишнее;
• починить сломанное;
• докупить нужное;
• выполнить косметический ремонт.

Больше всего денег и времени занял ремонт. Квартиру я ни разу не ремонтировала — в 2012 году въехала в дом с чистовой отделкой. На стенах были самые дешевые обои и плитка, на полу — такой же дешевый линолеум. Пару лет, пока училась в университете, условия меня устраивали. Потом переехала в Петербург, а квартиру стала сдавать. В то время в квартире стояли холодильник, плита, стиральная машина, два стола — один на кухне, другой в комнате — и диван.

Несколько лет квартиру снимали студенты, платили за аренду 10 000 ₽ в месяц. За это время обои в комнате протерлись до дыр, а диван развалился. После студентов в квартире недолго жили родственники, аренду они не платили, но на свои деньги поменяли на кухне обои и линолеум. В остальном квартирой никто не занимался.

Навела лоск. Хуже всего выглядела комната, так что на нее потратила больше времени: постелила линолеум и покрасила стены. Линолеум купила за 9000 ₽. Постелить попросила папу, поэтому работа обошлась бесплатно. Мастеру пришлось бы заплатить минимум 1000 ₽.

На стены хотела поклеить обои, но это дорого и сложно, поэтому решила выкрасить стены белой краской. На краску ушло 1500 ₽. За работу не платила — помогли друзья, мастер взял бы от 3000 ₽.

Еще потратила деньги на электрика и сантехника: на кухне периодически выключался свет, а в ванной подтекала труба. За ее замену заплатила 5000 ₽, а свет обошелся в 400 ₽. Сантехник посоветовал заодно поменять и смесители: сказал, что они старые и могут сломаться в любой момент. Пришлось сделать и это: на смесители для двух раковин и ванны, а также их установку потратила около 8000 ₽.

За неделю до сдачи, когда уже нашла жильцов, убрала из квартиры все лишнее: освободила балкон и кладовку от хлама, перевезла свои вещи к родителям. Для финальной уборки наняла клининг: они отмыли квартиру, почистили плиту и балкон. Это стоило 3500 ₽.

Купила самое необходимое. Старый диван поменяла на кровать: купила на Avito каркас за 3000 ₽ и матрас в «Аскона» за 15 000 ₽. Оказалось, что продавец вместе с кроватью отдает матрас, поэтому асконовский — отдала родителям.

Еще купила шторы, поменяла во всей квартире люстры, купила полку для телевизора и шторку для ванной — на это ушло еще около 6000 ₽. На кухню поставила стеллаж для посуды и повесила полку для продуктов. Стеллаж мне отдали знакомые, а полка стоила всего 300 ₽.

Источник