Доходность лукойл гарант 2017

Доверие к НПФ. Рейтинг Лукойл Гарант: доходность и надежность фонда

Среди других НПФ рейтинг Лукойл Гарант заслуживает особого внимания. В конце декабря 2018 г. все юридические процессы, касающиеся переименования крупнейшего в России Негосударственного Пенсионного Фонда, объединившего сразу троих лидеров: «Лукойл Гарант», «РГС» и «Электроэнергетики», были завершены. Новый объединенный фонд теперь называется НПФ «Открытие».

На каком месте в рейтинге находится сейчас «Лукойл Гарант» или по-новому – «Открытие»? Давайте оценим некоторые показатели:

• Количество застрахованных лиц пенсионного фонда «Открытие» составляет 7 418 535 человек и обеспечивает ему 2-ое место в рейтинге;
• По уровню пенсионных накоплений, которые в 2017 составили 486 260 049 рублей, на 2 месте (на первом — «Сбербанк»);
• По результатам оценивания рейтингового агентства — в пятерке самых надежных компаний.

Доходность

Доходность НПФ Лукойл Гарант по годам можно отследить в таблице ниже:

год	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017
доходность, %	10.55	1.99	7.57	6.65	6.49	8.75	8.22	5.26

В 2017 году доходность компании снизилась, но это никак не отразилось на выплатах клиентам. Кроме того, в мае она снова получила статус сверх надежной компании по государственной системе оценивания «Эксперт РА».

Несмотря на динамику 2017 года, фонд остается в числе самых крупных и стабильных компаний. Клиенты отзываются о нем, как о надежном, да и рейтинги говорят сами за себя.

Если рассматривать общий рейтинг, негосударственный пенсионный фонд Лукойл Гарант находится на лидирующих позициях. Так в 2017 году выглядел график доходности для шести крупнейших пенсионных фондов России.

На графике мы видим, что у НПФ Лукойл Гарант доходность 2017 года составила 175.1%. Это значит, что именно настолько увеличились накопления клиентов к 2017 году. То есть, каждые 1000 руб. пенсионных накоплений в период с 2005 по 2017 гг. превратились в 2750 руб. При сумме накоплений, например, в 20 000 эта сумма составила бы в 55 000 рублей. Для сравнения, у «ВТБ» при аналогичном количестве накоплений прирост составит всего 20 668 рублей.

Конечно же, показатель доходности не должен быть главным критерием выбора пенсионного фонда. Ведь доходность — это ежегодная плата компании «за аренду» ваших денег. Ее размер зависит от успехов инвестирования вашей пенсии, и если риск оправдает себя, то процентная ставка будет выше. В некоторых негосударственных пенсионных фондах бывали ситуации, когда прирост был отрицательным.

Надежность

При выборе компании, которая определит ваше благосостояние на пенсии, ориентироваться нужно, прежде всего, на рейтинг надежности НПФ «Лукойл Гарант». Это оценка возможности финансовой организации выплатить вам накопительную часть пенсии в любой момент времени. Такая оценка проводится компетентным рейтинговым агентством.

В мае 2018 г НПФ был присвоен статус «AAA» по рейтингу надежности, что перевело его в категорию сверх стабильных финансовых компаний. Статус «ААА» — это высшая оценка по критерию надежности. Впервые такую оценку «Лукойл-Гарант» получил в 2015 году.

Также с 2015 г. он является участником программы, гарантирующей выполнение прав застрахованного лица.

Источник

ЦБ назвал пенсионные фонды с самой низкой доходностью

Двадцать НПФ, управляющих пенсионными накоплениями, показали по итогам первого полугодия 2017 года доходность ниже ВЭБа, то есть ниже 8,8%, говорится в статистике, опубликованной на сайте ЦБ. Под управлением этих фондов находится 1,67 трлн руб. средств пенсионных накоплений из 2,3 трлн руб., которыми управляют частные пенсионные фонды. Всего, согласно данным ЦБ, пенсионных фондов, управляющих пенсионными накоплениями, — 38.

Среди фондов, которые показали доходность ниже ВЭБа за первое полугодие, есть такие крупные фонды, как НПФ «Газфонд пенсионные накопления» (430 млрд руб. пенсионных накоплений, доходность 2,9%), НПФ «Будущее» (303 млрд руб., доходность 3,9%), НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» (260 млрд руб., доходность 3,3%), НПФ «Сафмар» (193 млрд руб., доходность 3,4%), НПФ РГС (182 млрд руб., доходность 8,5%).

Лидером по доходности пенсионных накоплений среди крупных пенсионных фондов (свыше 100 млрд руб. накоплений) по итогам второго квартала стал НПФ ВТБ — 10,5%, аутсайдером — НПФ «Газфонд» с доходностью 2,9%.

Что касается пенсионных резервов, то семь фондов по итогам второго квартала в этой части бизнеса вовсе показали отрицательную доходность, среди которых есть и такой крупный НПФ по резервам, как НПФ «Газфонд» (372 млрд руб. резервов, минус 1,1%).

Причина невысокой доходности фондов кроется в том, что ряд фондов вошли в 2017 год с заметной долей акций и, собственно, в этом году в первом квартале достаточно сильно потеряли в доходности из-за падения на рынке, говорит управляющий директор по корпоративным рейтингам «Эксперт РА» Павел Митрофанов. Как говорит руководитель аналитической службы АНПФ Евгений Биезбардис, сложившаяся ситуация иллюстрирует лишь промежуточный инвестиционный результат и может серьезным образом измениться к концу декабря.

По словам генерального директора АО «УК «Спутник — Управление капиталом» Александра Лосева, проблема в том, что состояние рынка акций отражает больше геополитическую напряженность, чем финансовый результат российских компаний. Также надо учитывать, что 70% объемов торгов на фондовом рынке в части акций в России приходится на иностранных инвесторов, а не на национальных, уточняет Лосев. «В результате российские инвесторы на фоне тех же санкций не могут поддержать рынок, который будет находиться в таком состоянии до появления позитивных новостей», — говорит Лосев.

Фондам было бы невыгодно сейчас продавать акции, потому что дивидендная доходность сопоставима с доходностью по облигациям и депозитам, а в некоторых случаях может и превышать их, говорит Лосев.

Однако в целом доходность пенсионных накоплений будет ниже по итогам этого года по сравнению с прошлым и составит 8–10 против 10–12% в 2016-м, утверждает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. Причина тому — санкции и снижение доходности по облигациям и депозитам, поясняет Ногин.

«Пока что не стоит реагировать на данные показатели как на окончательные: у фондов есть еще полгода, чтобы реабилитировать картину, — считает Митрофанов. — Агенты, скорее всего, начнут в качестве фактора смены страховщика «продавать» невысокую доходность пенсионных фондов по итогам третьего квартала». Однако Ногин отмечает, что результат за полугодие — это промежуточный результат и его не стоит воспринимать клиентам как сигнал к смене страховщика.

Тем временем фонды с невысокой доходностью по итогам первого полугодия сохраняют оптимизм. Генеральный директор НПФ «Будущее» Николай Сидоров говорит, что фонд не будет принимать решения по поводу портфеля накоплений, опираясь на показатели за краткосрочные периоды — за полугодие. Эффективность управляющего фонд сможет показать в долгосрочном периоде — от пяти лет, говорит Сидоров. Согласно данным ЦБ, НПФ «Благосостояние ОПС» (в 2015 году переименован в НПФ «Будущее») по итогам 2014 года показал доходность в 1,5%, по итогам 2015 года — 5,6%, по итогам 2016 года — 4%. Тем временем доходность ВЭБа в 2014-м составила 2,68%, в 2015-м — 13,15%, в 2016 году — 10,53%

Как сказали в пресс-службе НПФ «Сафмар», в портфеле фонда акции составляют 30% от общего объема пенсионных накоплений. «По итогам полугодия фонду удалось зафиксировать положительный результат за счет купонных выплат по инструментам с фиксированной доходностью — портфель облигаций составляет 70%», — сказали в пресс-службе.

В пресс-службе НПФ «Электроэнергетика», у которого доходность составила 4,3% в первом полугодии, сказали, что фонд не корректировал свою инвестиционную стратегию по итогам первого квартала, так как «колебания портфеля всегда компенсируются на более длительном интервале». «Мы ожидаем продолжения наблюдающихся трендов и в целом положительно смотрим на фондовый рынок в условиях снижающихся процентных ставок», — сказали в фонде. В 2016 году фонд показал доходность в размере 8,9%, в 2015-м — 8,5%, в 2014-м — 9%, в 2013 году — 8,4%, говорится в данных ЦБ.

Остальные фонды с доходностью ниже ВЭба не ответили на запрос РБК.

Источник

Доходность пенсионных накоплений упала до 4,4% годовых

Средневзвешенная доходность за полугодие 2018 года от инвестирования пенсионных накоплений граждан в негосударственных пенсионных фондах (НПФ) составила 4,4% годовых, подсчитал по просьбе РБК директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин на основе опубликованных Центробанком данных НПФ. Это в 1,8 раза меньше, чем по итогам первого квартала, и сопоставимо с результатами 2017 года (4,6%).

Центробанк опубликовал информацию о доходностях инвестирования накоплений с недельной задержкой. В опубликованных в конце августа данных по основным показателям деятельности НПФ этой информации впервые с 2013 года не было. Эксперты связывали это с необходимостью уточнить отчетность отдельных НПФ.

Самый высокий результат в январе—июне показал второй по объему пенсионных накоплений НПФ — «Газфонд пенсионные накопления», обеспечивший 10,36% доходности для своих клиентов по обязательному пенсионному страхованию. Крупнейший фонд — НПФ Сбербанка — отчитался о плюс 7,2% к сумме накоплений.

Об отрицательной доходности накоплений за январь—июнь отчитались шесть НПФ, следует из статистики ЦБ. Это четыре НПФ, принадлежащие ФГ «Будущее» Бориса Минца, и два НПФ, входящие в периметр санации банка «ФК Открытие».

Самые значительные убытки от инвестирования накоплений за полгода понесли небольшие фонды ФГ «Будущее» — НПФ «Социальное развитие» (минус 17,39%) и НПФ «Образование» (минус 9,74%). Крупнейший актив группы — НПФ «Будущее» (4,5 млн клиентов) — закончил полугодие с доходностью по накоплениям минус 6,04%. Еще один фонд ФГ «Будущее» — НПФ «Телеком-Союз» получил отрицательную доходность в размере 0,26%.

Из трех НПФ санируемой регулятором группы «ФК Открытие» (с 1 июля объединены в единый фонд) убытки показали «ЛУКОЙЛ-Гарант» (минус 1,73%) и НПФ электроэнергетики (минус 4,69%), распоряжающиеся накоплениями в общей сложности 4,4 млн клиентов. Фонд РГС завершил полугодие с доходностью на уровне 1,99%.

Все эти фонды являлись обладателями «плохих» активов, связанных в том числе с попавшими под санацию «ФК Открытие», Бинбанком и Промсвязьбанком.

Чистый убыток ФГ «Будущее» по итогам шести месяцев 2018 года достиг 26,5 млрд руб. на фоне признания убытков от переоценки активов по справедливой стоимости в размере 33 млрд руб. Сейчас ФГ «Будущее» находится в стадии продажи компании Riverstretch Trading & Investments из-за долгов O1 Group Минца перед Московским кредитным банком.

НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», объединившийся с 1 июля с двумя другими фондами «ФК Открытие», в своей отчетности указал 2,3 млрд руб. убытков. Отчетность НПФ «РГС» и НПФ электроэнергетики недоступна из-за переформатирования сайтов в рамках слияния. На оздоровление этих НПФ ЦБ пришлось выделить около 95 млрд руб. — на докапитализацию и передачу части их проблемных активов в фонд «плохих» долгов, который формируется на базе банка «Траст», также входящего в периметр санации «ФК Открытие».

2017 год с отрицательной доходностью закончили четыре НПФ: все три фонда, входящие в группу «ФК Открытие», — НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» (минус 5,3%), НПФ «РГС» (минус 2,9%) и НПФ электроэнергетики (минус 1,7%), а также НПФ «Будущее» (минус 2%).

Источник

Обзор НПФ Лукойл-Гарант: рейтинг доходности и надежности, развод или нет + реальные отзывы вложивших

Рейтинг Лукойл-Гарант всегда был стабильным (максимально высокая оценка), негосударственный пенсионный фонд привлекал клиентов нефтяным брендом, сумел присоединить к себе парочку НПФ и… был продан. Зачем избавляться от курицы с золотыми слитками? Не иначе все это тщательно продуманный обман.

О фонде

Интересы нефтяной компании «Лукойл» простираются гораздо дальше банальной добычи черного золота и автозаправок.

• разработка месторождения и дальнейший экспорт алмазов;
• банковский сектор;
• «длинные» пенсионные деньги (халявный, по сути, ресурс, отчисления работников).

«Лукойл-Гарант» зарегистрирован в 1994 г. Для привлечения клиентов использовались:

1. Заказ рейтинга (не думайте, что оценка (рейтинг) от частной коммерческой компании любого НПФ бесплатна).
2. Сотрудничество с несколькими банками («Альфа-банк», «Юниаструм банк», «ОТП-банк» и др.).
3. Покупка наград и премий. Там, где крутятся большие деньги, премия может быть купленной (расходы на рекламу) или быть завуалированной взяткой. Чего стоит премия за проект «Личного кабинета» – лучший рисунок на бумаге (объективной оценки не было и не будет).

Интересно, что «Лукойл» стал распродавать прибыльные активы, ведь дивиденды акционерам исправно выплачивались (дочерний банк в Швейцарии, экспорт алмазов). «Лукойл-Гарант» сменил владельцев, но сохранил вывеску.

Поэтому в период массового «шатания» клиентов (2010–2017 гг.) в негосударственные пенсионные фонды пошла вторая волна пенсионных денег от неискушенных граждан, клюнувших на бренд и рейтинг.

НПФ словно мелкие княжества: объединяются, захватывают друг друга, помогают «притопить» конкурента. Когда рейтинг «Лукойл-Гаранта» стал падать (кривая доходности фонда пошла вниз), собственником в (2017 г.) стал ФК «Открытие» (интересно, что доходность в этот период отрицательная, но на рейтинге это не отразилось).

Кроме того, март 2018 г. ознаменовался несколькими поглощениями. «Лукойл-Гарант» присоединил к себе:

• НПФ Злектроэнергетики (тоже имеющий завидный рейтинг);
• НПФ РГС.

В сухом остатке огромный фонд (по количеству клиентов и сумме пенсионных накоплений состоящий в топ-10) переименован в НПФ «Открытие». Заслуги «Лукойл-Гаранта» записаны в актив, рейтинг по-прежнему максимально высокий. Новый негосударственный пенсионный фонд получил еще парочку премий за личный кабинет (ничего особенного. Зарегистрируйтесь и проверьте).

Полное название	АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
Лицензия	№ 432 от 20.05.2014, выдана ЦБ РФ (НПФ «Открытие»)
Головной офис	После реорганизации адрес изменился. Новый: Тула, ул. Радищева, 8
Официальный сайт	https://open-npf.ru
Контакты (правопреемника Лукойл-Гарант)	Телефон горячей линии 8 800 200-5-999

E-mail: cc@open-npf.ru Учредители ОАО «ЛУКОЙЛ»

АО «Нефтяной фонд промышленной реконструкции и развития»

АО «Чековый инвестиционный фонд «ЛУКойл-Фонд»

Международное объединение профсоюзных организаций

ОАО «Нефтяная компания «ЛУКОЙЛ»

ООО «Компания Билд»

АОЗТ «Флимс Инжиниринг»

ООО «В.А.Инвест» «Риенко Инвестментс Лимитед» (Rienco Investments Limited)

ОАО «ЛК Лизинг» Акционеры ФК «Открытие» (с 2017 г.) Юрлица (после реорганизации) Пенсионные накопления «УК «Система Капитал»

«Сбербанк Управление активами»

ТКБ «Инвестмент Партнерс»

«Газпромбанк Управление активами» Пенсионные резервы «УК «Система Капитал»

«Сбербанк Управление активами»

ТКБ «Инвестмент Партнерс»

«Газпромбанк Управление активами» Депозитарий СДК «Гарант» Управляющие компанией УК «Система Капитал»

«Сбербанк Управление активами»

ТКБ «Инвестмент Партнерс»

«Газпромбанк Управление активами» Филиалы и региональные отделения Договор с «Лукойл-Гарант» можно было оформить в любом из филиалов «Альфа-банка», «Юниаструм банка», «ОТП-банка».

После реорганизации нужно обращаться в любой из филиалов ПАО Банк «ФК «Открытие» Какие услуги оказывались НПО

Софинансирование

Объем пенс. накоплений/резервов, тыс. руб.	497999707,29586/ 66293673,99788
Объем выплаченных пенсий, ОПС/НПО тыс. руб.	1471188,55015/ 3207948,34707
Количество клиентов	7131435
Доходность	11,5 (показатель уже уменьшен на сумму обязательных вознаграждений (данные ЦБ за II кв. 2019 г.)
Рейтинг надежности	Рейтинг ААА отозван 27.05.2019 г., рейтинг после реорганизации нового фонда – ААА (Национальное рейтинговое агентство)
Награды	Дипломы: «За большой вклад в развитие национальной экономики и международного делового сотрудничества» (АЭКНТС), «Лучший НПФ года» (2007 г.) («Финансовая элита России»), «За высокий уровень управления инвестиционными рисками» (2013 г.) («Эксперт РА»)

2 премии за проект и разработку «Личного кабинета» (еще 3 получены уже «Открытием»)

УСЛОВИЯ и СЕРВИС

Программы фонда (действовали в «Лукойл-Гарант»)

«Забота о себе» («Накопительная», «Монетный двор» и «Мой стиль»)

Детские «Первый шаг», «Миллион ребенку»

«Сыновний долг» («Забота о близком человеке», «Комфорт») Условия вступления Желание клиента Виды выплат Пожизненная, срочная, правопреемникам Личный кабинет пользователя (переехал на новый сайт) https://lk.open-npf.ru Мобильное приложение Не было. Сайт НПФ «Открытие» адаптирован для мобильных устройств

Как вступить и оформить договор с фондом: бланк заявления

Решили подписать соглашение с правопреемником «Лукойл-Гаранта» (рейтинг которого ААА – максимальная надежность)? Нужно обратиться:

Приготовьте паспорт и СНИЛС. Советую ознакомиться с шаблоном договора, скачав его со страницы https://open-npf.ru/personal/accumulated/become-client/.

Как перевести пенсию

Процедура не представляет каких-либо сложностей. Для перевода пенсии необходимо написать заявление в ПФР по месту жительства. У меня есть электронная подпись, поэтому заполняю электронный документ на портале «Госуслуги» https://www.gosuslugi.ru.

Дальше нужно помахать ручкой старому фонду, только не забудьте уведомить его об этом. Подсказка: чтобы заключить договор с правопреемником «Лукойл-Гарант», скачивайте нужные бланки https://open-npf.ru/support/documents/nakopitelnaya-pensiya/.

Как узнать свои накопления

Проверяйте будущую пенсию в личном кабинете правопреемника «Лукойл-Гарант» (за проект, разработку и качество которого было получено в суммарном итоге 5 премий) https://lk.open-npf.ru

Второй вариант – обратиться письменно. Раз в год фонд обязан предоставить подобную справку бесплатно.

Как расторгнуть договор с НПФ

Чтобы расторгнуть договор с правопреемником «Лукойл-Гарант» (правильно, не надо смотреть только на рейтинг), рекомендую перейти по ссылке https://open-npf.ru/support/documents/negosudarstvennaya-pensiya/. На странице есть раздел «Как расторгнуть договор». Там же разъяснены права участников, выложены шаблоны документов и образцы заявлений.

Возврат НДФЛ

К сожалению, время показало: откладывая на пенсию 10 лет – получишь пшик (уже и «Лукойл-гаранта» нет). Не зря сейчас идут разговоры о выплате пенсии целиком – суммы накоплений слишком маленькие. Возврат НДФЛ – возможность вернуть копеечку (и положить ее на депозит – пользы будет больше).

Я оформляю все через «Федеральную налоговую службу» https://www.nalog.ru. Если свободное время позволяет, прогуляйтесь в налоговую по месту жительства.

• ксерокопии паспорта;
• СНИЛС;
• декларация о доходах;
• справка о перечислениях взносов.

Уплата взносов

Договор, заключенный с «Лукойл-Гарант», остается в силе. После реорганизации клиентов обслуживает НПФ «Открытие». Перед уплатой взносов рекомендую проверить платежные реквизиты в личном кабинете официального сайта.

Платить взносы можно:

1. Через бухгалтерию по месту работы.
2. Через сайт в личном кабинете на сайте правопреемника «Лукойл-Гарант».
3. Самостоятельно через банк (комиссию не берут банки «ПЕТРОКОММЕРЦ» и «ФК Открытие»).

Преимущества и недостатки

Плюсы и минусы обновленного «Лукойл-Гарант».

+	—
Депозитарий, управляющие компании с хорошими отзывами и качеством работы	Реорганизация всегда отражается снижением дохода
Договор, заключенный с «Лукойл-Гарант», остается в силе	Необходима сверка личных данных
Личный кабинет, работающая горячая линия	Падающая доходность

Высокий рейтинг «Открытия» для меня уже, как говорится, «ни о чем». Не знаю, куда его отнести – в плюс или в минус.

Жалобы и отзывы

Немаленький рейтинг «Лукойл-Гарант» вселял (точнее, навязывал) надежды на получение высокого дохода. Вот что пишут о фонде реальные пользователи.

Стоит ли переводить сюда свою пенсию

Перевод средств – личное дело каждого. Я этого делать не буду, хотя и ищу НПФ с высоким рейтингом. Не хочу, чтобы мои деньги финансировали свадьбы и «забугорный» отдых наших миллионеров.

Заключение

Рейтинг «Лукойл-Гарант», казалось бы, – свидетельство стабильной работы НПФ. По факту фонд несколько раз менял хозяина, укрупнялся и получал премии (а ФК «Открытие» – дотации). Только вкладчикам не легче: пенсионные накопления превращаются в пыль, но с этим ничего нельзя сделать.

На сегодня все. Комментируйте, ставьте лайк, подписывайтесь на статьи. Будем сообща выбираться из этой ямы.

Источник