Доходность крупнейших российских банков

10 крупнейших банков России по объему прибыли

Nikolay Gyngazov/Global Look Press

Агентство РИА Рейтинг по заказу АЭИ ПРАЙМ провело исследование российских банков. В исследование вошли российские банки, причем эксперты ранжировали их по рентабельности на начало 2020 года.

Помимо показателей рентабельности, в исследовании также указаны показатели прибыли за прошлый год.

Составители рейтинга отмечают, что в текущем рейтинге банков 181 банк оказались прибыльными по результатам прошлого года. Это 90.5% от общего числа банков, которые были представлены в рейтинге.

Этот показатель вырос в сравнении с рейтингами на 1 января 2019 и на 1 января 2018 года, когда доля прибыльных банков составляла 86% и 82% соответственно.

Эксперты также отмечают, что результат прошлого года стал лучшим с 2013 года, так как доля прибыльных банков существенно выросла.

Ниже мы расскажем о 10 крупнейших банках России по объему прибыли.

Сбербанк занимает первое место по объему прибыли в 2019 году. Прибыль составил 1088.6 млрд рублей. По уровню рентабельности банк занимает 45 место. Для сравнения, на 1 января 2019 года Сбербанк по уровню рентабельности занимал 22 место.

Банк ВТБ занимает второе место по объему прибыли с показателем 167.1 млрд рублей. При этом, по уровню рентабельности банк занимает лишь 142 место. Для сравнения, на 1 января 2019 года по уровню рентабельности банк был на 54 месте.

Третье место по объему прибыли за 12 месяцев занимает Альфа–Банк с показателем прибыли в 69.1 млрд рублей. По уровню рентабельности банк занимает 106 место, причем годом ранее, на 1 января 2019 года, Альфа-Банк входил в первую десятку банков по рентабельности и занимал 9 место.

Газпромбанк оказался на четвертом месте по объему прибыли. За 12 месяцев прибыль банка достигла показателя в 62 млрд рублей. По уровню рентабельности банк занимает 151 место, а годом ранее банк был на 153 месте по рентабельности.

Замыкает первую пятерку крупнейших банком России по объему прибыли Банк Траст с показателем 57.8 млрд рублей. По уровню рентабельности банк занимает 32 место. Для сравнения, годом ранее банк занимал лишь 199 место по уровню рентабельности среди российских банков.

6. Московский кредитный банк

На шестом месте по объему прибыли – Московский кредитный банк. За 12 месяцев прибыль банка составила 50.7 млрд рублей. По рентабельности банк занимает 90 место среди российских банков. Для сравнения, годом ранее Московский кредитный банк был на 140 месте по уровню рентабельности.

7. Банк ФК Открытие

Банк ФК Открытие оказался на седьмом месте по объему прибыли в 2019 году с показателем 48.7 млрд рубле. При этом по уровню рентабельности банк занимает 97 место. Для сравнения, годом ранее по рентабельности банк занимал 167 место.

8. Райффайзен Банк

Восьмое место по объему прибыли занимает Райффайзен банк с показателем 48.1 млрд рублей. При этом по уровню рентабельности банк занимает 43 место. Годом ранее по уровню рентабельности банк был на 30 месте среди российских банков.

На девятом месте по объему прибыли в 2019 году – Совкомбанк с показателем 45.7 млрд рублей. По уровню рентабельности банк занимает 35 место, при этом годом ранее он был на 61 месте в рейтинге российских банков.

10. Тинькофф Банк

Замыкает десятку банков по объему прибыли Тинькофф Банк с показателем прибыли в 34.9 млрд рублей. По уровню рентабельности банк занимает 13 место. Годом ранее, на 1 января 2019 года, банк занимал 6 место по уровню рентабельности.

Источник

Самые доходные банки 2020 года

Прибыль кредитных организаций в 2020 году оказалась меньше, чем в предшествующем ему. Незначительно, но все же. Сервис Brobank.ru проанализировал другой параметр, из которого и рассчитывается рентабельность структуры. В частности, были определены самые доходные банки 2020 года по итогу всех его 12 месяцев. Рейтинг включает ТОП-30 структур.

ТОП-30: самые доходные банки 2020 года

Рейтинг опирается на показатель дохода, отображаемый в балансовой отчетности банков по форме 101. Учитываются данные на 1 января 2021 года в графе финансовых результатов текущего года. Тем самым оценка охватывает необходимый период – январь-декабрь 2020 года.

Место	Банк	Доход (млрд рублей)
1	Сбербанк	9 099,57
2	Банк ВТБ	4 118,53
3	Газпромбанк	2 020,63
4	МКБ	1 354,06
5	Альфа-Банк	1 218,25
6	Банк ФК Открытие	859,10
7	Райффайзенбанк	586,07
8	Россельхозбанк	564,81
9	Тинькофф Банк	463,80
10	Совкомбанк	446,91
11	Ситибанк	441,62
12	ЮниКредит Банк	329,75
13	Ак Барс Банк	230,05
14	Почта Банк	215,41
15	Банк Санкт-Петербург	214,91
16	Уралсиб	209,93
17	Росбанк	179,44
18	СМП Банк	163,12
19	Новикомбанк	161,20
20	Банк ВБРР	156,90
21	Металлинвестбанк	149,45
22	Эйч-эс-би-си Банк	145,15
23	Банк Россия	136,94
24	МИнБанк	132,23
25	Хоум Кредит Банк	125,11
26	Банк ДОМ.РФ	123,00
27	ОТП Банк	115,71
28	Банк Восточный	115,38
29	Русский Стандарт	113,85
30	Автоторгбанк	104,12

Важно отметить три нюанса. Во-первых, в списке отсутствуют банки, которые не раскрывают свои данные по Форме 101. Например, один из крупнейших игроков рынка, относящихся к таким структурам, — ПСБ Банк.

Во-вторых, из перечня исключались кредитные организации непрофильных активов. В частности, Траст Банк. Хотя, их показатели при оценке итогов всего сегмента будут учтены. В-третьих, не приняты во внимание НКО. То есть рейтинг включат только банки, а не всех игроков профильного рынка.

Банки с лучшей динамикой доходов 2020 года — ТОП-20

Рейтинг опирается на численный эквивалент, а не на процентный. Чтобы исключить случаи, когда незначительный прирост дохода у структуры с изначально небольшим показателем демонстрирует существенное увеличение в процентах.

Место	Банк	Прирост дохода (млн рублей)
1	Сбербанк	1 699 653,32
2	Банк ВТБ	1 289 378,17
3	Газпромбанк	465 357,35
4	МКБ	264 063,12
5	Альфа-Банк	260 338,84
6	Банк ФК Открытие	185 283,85
7	Тинькофф Банк	162 818,44
8	Ситибанк	152 798,47
9	Эйч-эс-би-си Банк	73 142,20
10	ЮниКредит Банк	66 317,59
11	Металлинвестбанк	60 372,97
12	Новикомбанк	52 137,01
13	Голдман Сакс Банк	50 186,62
14	Банк ВБРР	48 604,66
15	СМП Банк	47 207,98
16	Банк ДОМ.РФ	47 139,91
17	Таврический Банк	45 822,27
18	УБРиР	44 758,20
19	Ак Барс Банк	43 160,57
20	Автоторгбанк	42 179,28

Разница рассчитана в виде сопоставления итогов 2020 года с предшествующим ему 2019. Требования к структуре для попадания в рейтинг идентичны тем, которые выдвигались в предыдущем блоке. То есть игрок должен раскрывать данные по форме 101, не относится к организации с непрофильными активами и быть именно банком, а не НКО.

Анализ доходов банков в 2020 году

В списке выделяется пятерка лидеров. Им удалось за 2020 год показать доход, превышающий психологическую отметку в 1 трлн рублей. Годом ранее таких кредитных организаций было на одну меньше. Перечень расширил Альфа-Банк.

Первая десятка ТОПа занята почти всеми системно значимыми структурами. Исключение одно – Тинькофф Банк. Только он, не относящийся к таким кредитным организациям, смог войти в десятку лидеров. Причем не на завершающее этот перечень место.

Что касается рынка в целом, то доходы банков России за 12 рассматриваемых месяцев составили 29,23 трлн рублей. Это на 5,07 трлн рублей больше, чем за 2019 год. Соответственно, прирост рассматриваемого показателя составил 20,97%. Примечательно, что такой итог зафиксирован на фоне пандемии и сокращения числа представителей рынка.

Можно выделить концентрацию заработка кредитных организаций в руках крупнейших по этому параметру структур. На самые доходные банки 2020 года приходится 83,11% доходов всех игроков рынка. Причем даже с учетом тех, кто располагает непрофильными активами.

Годом ранее соотношение было не таким монопольным. На тридцать крупнейших структур по рассматриваемому параметру приходилось 80,88% дохода. По итогу, учитывая число действующих в России банков, получается, что 8% игроков приносят более 80% дохода рынка. То есть закон Парето в банковском секторе нарушен. Как минимум, по рассматриваемому показателю.

Как определялись самые доходные банки

Оценка охватила все действующие на 1 января 2020 года банки России. Исключение – структуры, которые не раскрывают данные о своей деятельности. По ним, понятно, нет возможности получить информацию.

Анализ опирается на данные оборотной ведомости по форме 101. В частности, на итоговый показатель счета 70601 – результаты доходов текущего года. Учитывая, что во внимание взята ведомость от 1 января 2021 года, она как раз охватывает период января-декабря 2020.

Динамика определялась сопоставлением данных по итогу 2020 года с той же информацией за предшествующий 2019 год. Сведения получены тем же путем, что и принятые во внимание для составления текущих списков.

Не учитывались данные НКО. Ни в момент составления ТОП-30 самых доходных структур. Ни при оценке рынка в целом. Что касается банков с непрофильными активами, то они приняты во внимание в момент анализа сектора. В то же время в рейтинг войти они не могли.

В двух рейтингах используются разные варианты измерения финансовых результатов. Для удобства ознакомления с информацией. В случае с ТОП-30 игроками рынка с самым большим доходом – миллиарды рублей (млрд). В ТОП-20 по приросту – миллионы (млн).

Источники:

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Рейтинг банков России по активам

Рейтинг банков России по активам определяется исходя из соотношения активов и пассивов, достаточности капиталом и других показателей. Оценить банк по величине активов можно, посмотрев на какой позиции он находится.

Топ банков По активам

Рейтинг банков по активам на сегодня

Изучая рейтинг банков по активам, вы можете найти самый надежный для себя. Основная наша задача – предоставить возможность сравнить финансовые учреждения по наиболее оценкам деятельности, демонстрируя их положение на рынке финансов.

Как формируется рейтинг банков по активам?

• чистые наличные деньги в кассе,
• сумма выданных кредитов,
• объем вложений в ценные бумаги и коммерческую недвижимость,
• другие ценности, которые можно оценить в деньгах.

По величине этого показателя делаются выводы о том, насколько эффективно работает банк. Высокий рейтинг банков по активам и по вкладам имеют крупные финансовые учреждения. Надежность их повышается, когда растет размер денежного выражения ресурсов.

Изменения рейтинга банков по активам в 2021

Формируется этот показатель по данным ЦБ РФ. Центробанк России осуществил анализ самых известных и крупных по объему активов по итогам прошедшего года. Поэтому были сформированы сведения на 2021 год по тем организациям, которые опубликовали отчетность по форме № 101 по Указанию Банка России.

Благодаря предоставленным сведениям топ лучших банков по активам и по вкладам обновился. Из десятки лучших вышел один государственных банк (БМ-Банка) и одно иностранное финансовое учреждение (ЮниКредит Банк). Вместе с тем они все равно имеют достаточно высокие показатели надежности.

По мнению экспертов, 2021 году будет достаточно спокойным, несмотря на то что риск шоковых событий сохраняется. Мы предлагаем вам самый актуальный рейтинг банков по объему активов. Вы можете увидеть чистые активы, а также изменения в рублях и процентах. Это позволит вам судить не только об объеме ресурсов на данный момент, но и делать прогнозы с оценкой экономических выгод в будущем.

Источник

Место	Банк	Активы нетто, тыс. руб. на	Активы нетто, тыс. руб. на	Изменение тыс. руб	Изменение %