Доходность инвестиционных монет георгий победоносец

О цене и доходности золотого Георгия Победоносца

В Российской Федерации есть два способа инвестирования в физические драгметаллы — покупка их в виде слитков или монет. О вложении средств в физическое золото в форме монет и о доходности такого способа инвестирования пойдет речь далее на примере одной из самых известных инвестиционных монет — «Георгий Победоносец».

Наиболее удобным инструментом для вложения капитала в физическое золото являются инвестиционные монеты. Их цена максимально приближена к цене металла — в отличие от старинных или памятных монет, стоимость которых больше зависит от их коллекционной «редкости».

Инвестиционная золотая монета России «Георгий Победоносец» 50 руб.

Самыми популярными и ликвидными инвестиционными монетами в России являются золотые монеты Георгий Победоносец. Они выпускаются Центробанком РФ и чеканятся на государственных монетных дворах ММД/СПМД. Это самые массовые по тиражу монеты номиналом 50 рублей. Они изготавливаются из инвестиционного золота. Это значит, что их производят из драгметалла очень высокой пробы — от 999, что означает высокое содержание чистого золота в такой монете.

Как самостоятельно рассчитать цену монет?

Если с котировками валют всё сравнительно просто, поскольку они задаются валютной биржей, то с котировками монет дело обстоит несколько сложнее. Расчет стоимости монет начинающему инвестору лучше научиться производить самостоятельно.

Рублевая цена монет формируется из двух составляющих:

• Веса чистого металла в монете,
• Биржевой цены 1 грамма металла в рублях.

Биржевая цена 1 грамма металла в рублях, в свою очередь, определяется ценой 1 унции (так уж повелось, что все драгоценные металлы торгуются на международных биржах в тройских унциях — одна тройская унция = 31,1035 грамма) металла на бирже в долларах, и курсом рубля к доллару.

Например, текущая цена 1 унции золота на бирже составляет $1,340 долларов за унцию, а курс доллара составляет 66 рублей за доллар. Таким образом, цена 1 грамма золота в рублях составит:

1 340 * 66 / 31,1035 = 2 843 рубля.

Поскольку в одном золотом Георгии содержится 7.78 грамма чистого золота (или 1/4 тройской унции), то биржевая цена металла в одной монете составит:

• Биржевая цена золота в монете = 7.78 грамма * 2 843 рубля за грамм = 22 119 рублей

Что еще заложено в цену?

Монету нужно отчеканить, упаковать и доставить в отделение банка или компании-дилера, чтобы Вы ее могли приобрести. Это стоит времени и денег. Физическая монета в Ваших руках стоит, как правило, дороже, чем абстрактное «золото» в больших банковских слитках где-нибудь в банковском хранилище в Лондоне.

Поэтому, как правило, монеты стоят на 5-10% дороже, чем содержащийся в них металл. Мы это называем «премией к бирже».

Центральный Банк России отпускает золотого Георгия Победоносца по цене уже на 7% дороже биржевой цены металла. Таким образом, отпускная цена золотого Георгия в выше указанном примере составит:

• Отпускная цена ЦБ = Цена золота в монете +7% = 22 119 * 1,07 = 23 667 рублей за монету

Долгосрочно, и цена золота в долларах, и курс доллара в рублях — растут. Как следствие, растет и цена золотых монет. Чтобы понять это, достаточно взглянуть на динамику изменения отпускной цены монеты «Георгий Победоносец» 50 рублей / золото в Банке России.

Как мы видим, цена золотого Георгия за эти 9 лет выросла с 8 653 до 23 181 рублей, или на 168%, или почти в 2,7 раза. Среднегодовая доходность вложений в монету на этом промежутке времени составила 11,57% годовых (что все же больше нынешних процентных ставок банковских вкладов, хотя и несильно), однако надо понимать, что в отдельные годы — например, с 2014 по 2015 г — она составила свыше 60%, чего ни один банковский вклад не дал.

Почему рост цен на золотых Георгиев ускорится?

В мире накоплено гигантское количество долгов — которые невозможно погасить никогда без «печатания» новых денег. Как только мировая экономика входит в очередную фазу замедления (которая случается циклически, каждые 10-15 лет — последний раз это было в 2008-2009 гг.) — начинаются массовые дефолты заемщиков, и проблемы у банков. Проблемы эти заливаются «свеженапечатанными» деньгами. Мы полагаем, что в мировой экономике уже начался очередной циклический кризис, которые обернется ускоренным «печатанием денег» в 2020-2025 гг.

Мы уверены, что в ближайшие годы доходность золотого Георгия Победоносца будет существенно обгонять доходность большинства других инструментов, включая банковские вклады, в силу того, что рост цены золота в ближайшие годы сильно ускорится из-за инфляции.

Источник

Инвестиция в золотую монету Георгия Победоносца

Когда у ЦБ РФ заканчивались резервы золотой монеты «Червонец», приняли решение выпустить инвестиционную монету «Георгий Победоносец». Впервые она появилась зимой 2006 года в количестве 150 000 экземпляров. Затем их дочеканивали в другие годы. Теперь её суммарный тираж самый большой среди других инвестиционных монет нашей страны. «Георгий Победоносец» — самая известная и ликвидная инвестиционная монета страны.

В чём ценность и выгода

На фото золотая монета Георгия Победоносца:

Номинал — 50 рублей. Производится из высококачественного золота (999). Это означает, что в ней много именно чистого золота. Нет вставок из камней, поэтому допускается гидроанализ. Кроме качества анциркулейтед, были выпущены экземпляры пруф (50 и 100 рублей).

Так как монета инвестиционная, а не коллекционная, наценка на золото ниже. Да и операции с инвестиционными экземплярами не подлежат налогу на добавленную стоимость.

Стоимость изготовления монеты Георгий Победоносец невысока, а тиражи большие. Цена образуется на основании стоимости драгметалла, содержащегося в монете. Поэтому данная монета — отличный инструмент для капиталовложения. Чем старше монета и лучше сохранилась, тем выше её цена, да и золото с каждым годом всё дороже. Ниже вы увидите динамику цен. Если купите сегодня, позже сможете продать значительно дороже. В нашем магазине вы можете выгодно купить золотые монеты «Георгий Победоносец» хорошего качества.

Сколько стоит золотая монета Георгий Победоносец

Так как золотые монеты этой серии отчеканены большим тиражом, цена формируется на основе текущей котировки драгметалла на биржах. Имеет значение и то, сколько просит за монеты ЦБ, так как у него Сбербанк закупает инвестиционные деньги для последующей продажи.

Если на официальном сайте Сбербанка посмотреть котировки монет из драгоценных металлов отличного состояния, то можно увидеть такие цены монеты Победоносец по состоянию на 04.09.2020 года:

• качество UC, цена покупки — это 44,600, продажи — 34,000;
• качество PR, цена покупки — 42 300, цена продажи не указана.

Есть монеты, на которых в ходе хранения образовались пятна, следы окисления. Эти дефекты часто связаны с заводским браком. При наличии даже небольших потертостей монета теряет ценность, её стоимость может стать значительно ниже. Например, на сайте Сбербанка есть котировки монет из драгметаллов удовлетворительного состояния. Там монета Победоносец качества PR стоит уже 38 100.

Компания «Золотой монетный дом» поможет вам инвестировать только в хорошие монеты. Купив монеты, вы можете вложиться в надёжный и ликвидный инструмент.

Интересоваться ценой на инвестиционные знаки важно непосредственно перед их покупкой, то есть всегда смотреть курс золотых монет «Георгий Победоносец» на сегодня, потому что стоимость меняется в соответствии с динамикой биржевых котировок.

Задать вопрос

Инвестируйте уже сегодня

НАЛИЧНЫЙ РАСЧЕТ. Золотая инвестиционная монета Георгий ПОБЕДОНОСЕЦ ММД 2006 — 2012 г.в., 7.78 г чистого золота (проба 0,999)

Источник

#оденьгахпросто: как не прогореть на золотых монетах

Спрос на инвестиционные монеты растет. В августе 2020 года в США продали в 10 раз больше золотых «Орлов», чем годом ранее. Россияне тоже не отстают. Разбираемся в особенностях этого способа инвестировать в драгметаллы.

В 2020 году инвестиционные монеты, особенно золотые, пользуются бешеным спросом. Монетный двор США в августе текущего года реализовал 95 тыс. унцовых золотых «Орлов», что на 1087% больше, чем за август 2019-го. Россияне не отстают. Еще в апреле 2020-го крупные банки рапортовали о росте продаж золотых инвестиционных монет в 3 раза по сравнению с тем же месяцем годом ранее.

Что такое инвестиционные монеты

Их чеканят центральные банки из драгоценных металлов, обычно золота или серебра. В отличие от юбилейных, инвестиционные монеты изысканным дизайном не отличаются. Их роль — предоставить гражданам возможность вложиться непосредственно в драгоценные металлы.

Самые известные в мире инвестиционные монеты — это канадский «Кленовый лист», китайская «Панда», «Американский Орел» США, южноафриканский «Крюгерранд», австрийская «Филармоникер». Российский ЦБ также выпускает ежегодно инвестиционные монеты, самая узнаваемая и распространенная из них — «Георгий Победоносец», которого чеканят как в золоте, так и в серебре. Номинал монеты символический и отношения к стоимости не имеет. Стоимость монеты зависит напрямую от цены на драгоценный металл и веса самой монеты. Как поясняют эксперты, цена максимально приближена к рыночной стоимости того или иного драгоценного металла.

Купить и продать монеты можно в офисах крупных банков, таких как «Сбер», РСХБ, ВТБ. Цены у разных дилеров могут различаться: так, на сайте «Сбера» золотой «Георгий Победоносец» стоит 46 220 рублей, а на сайте ВТБ — 43 660 рублей. За сколько вы потом продадите банку монету, предсказать практически невозможно. Во-первых, будет играть роль стоимость драгметалла на момент продажи, а во-вторых, многое будет зависеть от состояния монеты. Если говорить об ориентире по доходности при долгосрочном инвестировании, то десять лет назад, в 2010 году, можно было приобрести золотого «Георгия» за 10—12 тыс. рублей.

Продать монеты можно также другим инвесторам и коллекционерам, однако особого резона в этом нет. Повышенную доходность (по сравнению с продажей в банк) может принести на деле только какая-то редкая монета, но надо быть готовым искать на нее покупателя, это не всегда быстро и также может быть рискованно.

В России, как поясняет Игорь Файнман, эксперт в управлении личным капиталом и инвестициях, сложился дефицит золотых инвестиционных монет. Монеты выросли в цене более чем на 30% за полгода, и инвесторы скупили практически весь объем.

Стремление соотечественников обменять рубли на золото понять вполне можно. У инвестиционных монет действительно есть ряд плюсов:

— легко купить: не нужно открывать брокерский счет, нет бумажной «волокиты», вы получаете монеты на руки;

— прямое владение драгоценным металлом. При покупке не надо платить НДС (как в случае со слитками) или дополнительную маржу за производство (как в случае с ювелирными изделиями);

— нет риска потерять свои сбережения в случае проблем конкретного банка, где были куплены монеты (поскольку они выпущены ЦБ и могут быть выкуплены любым другим банком).

«Монеты как инвестиция сейчас интересны в большей степени тем, кто не верит в текущую мировую финансовую устойчивость и хочет обладать физическим металлом, при этом не платить при покупке НДС», — объясняет спрос на монеты Ярослав Кабаков, директор по стратегии ИК «Финам».

Аналогичные плюсы отмечает и другой эксперт — Максим Бирюков, старший аналитик УК «Альфа-Капитал»: «Инвестиционные монеты по сути мало чем отличаются от физического золота или драгоценностей — их рыночная цена, как правило, близка к стоимости драгоценного металла, из которого они сделаны».

Как зарабатывать на монетах

На коротких промежутках от монет эффект почти нулевой или даже отрицательный. Против покупателя играют спреды — разница в ценах на покупку и продажу у одного и того же банка. Предугадать спред заранее невозможно: цены на выкуп указаны далеко не во всех банках. Из крупных банков соответствующие данные нашлись у РСХБ, который готов продать золотого «Георгия Победоносца» (чеканки ММД) за 46 600 рублей, а купить аналогичную монету в отличном состоянии за 40 500 рублей. Если состояние будет оценено как «удовлетворительное», инвестор получит еще меньше — 33 900 рублей. На сайте Сбербанка не сразу удалось добраться до данных по разнице в стоимости продажи и покупки. И понятно почему. Так, банк готов продать монету «Талисман. Зайка» (в честь Олимпиады в Сочи) за 46 220 рублей, а купить — за 35 000 рублей.

А вот на сверхдлинных сроках они способны показывать доходность, сопоставимую с драгоценными металлами, — в этом сходятся все эксперты. Игорь Файнман, в частности, советует использовать монеты для формирования золотого пенсионного фонда: «Каждый квартал вы покупаете золотую монетку и убираете ее в сейф. При достижении пенсионного возраста просто продаете одну монетку обратно в банк — и у вас есть деньги для оплаты коммунальных услуг, покупки продуктов и даже регулярных поездок в санаторий. На длинных циклах золото всегда растет, что играет на руку долгосрочным инвесторам».

Однако и на длинных горизонтах с инвестиционными монетами не всегда все проходит гладко. На сей раз недостатком инструмента оказывается его «физический» характер. Повреждения и пятна снижают выкупную стоимость монет. Как показывает практика, инвестор даже может быть не виноват в появлении повреждений на монетах. Широко известна история с Германом Стерлиговым и его «сундуками с золотом», которое после нескольких лет хранения пришлось продавать банку с дисконтом в 3% из-за пятен на металле. Пятна вызывали большие сомнения в качестве монет. Но подтверждений наличия аномально большого количества посторонних примесей в монетах Стерлигову получить так и не удалось.

Не все эксперты уверены в ликвидности инвестмонет. Кабаков из «Финама» называет ликвидность монет «условной», а Бирюков («Альфа-Капитал») подчеркивает, что «продажа монет потребует времени и транзакционных издержек». Оба спикера также уверены, что в современных условиях существует немало других, более эффективных и привлекательных возможностей инвестирования в драгоценные металлы. Это могут быть ETF, металлические счета или акции компаний, которые работают в «золотой» индустрии. «Если отмести эмоциональную сторону аспекта владения «золотом», то есть куда более безопасные и ликвидные способы получить экспозицию на этот вид активов», — резюмирует Бирюков.

Скепсис экспертов объясним. Инвестиции, в том числе в драгметаллы, все больше уходят в цифровые каналы, которые ничего общего не имеют со старым добрым «сундуком золота». Однако Файнман дает позитивный прогноз для монет, которые, по его словам, являются вечными ценностями, неподвластными онлайну: «Они уже пережили индустриальную, постиндустриальную экономику, и я уверен, что в эпоху знаниевой экономики они займут достойное место в линейке инвестиций в физическое золото».

Источник