Для чего нужен бизнес план инвестору

Бизнес-план инвестиционного проекта: составляющие, отличия, особенности

Развитие бизнеса и его успех зависят от комплекса правильно поставленных и реализуемых задач. Так, главная направленность любого бизнеса, вне зависимости от стадии его развития и вида, состоит в привлечении дополнительных инвестиций, которые помогут реализовать более глобальные объёмы производства. Правильно составленный инвестиционный бизнес-план даёт чёткую оценку рентабельности предпринимательской деятельности.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Это документальное обоснование выгоды вложения денег в предлагаемый проект. В этом документе должны содержаться сведения (подкреплённые фактическими данными и расчётами) для убеждения потенциального инвестора в отсутствии рисков.

Бизнес план проекта отражает все основные аспекты коммерческой деятельности, анализ рынка, проблемы, с которыми может столкнуться бизнес.

Неудачи в поисках инвесторов в 60% случаев связаны с неправильно составленным бизнес-планом

Бизнес-план – это информация, которая описывает все этапы развития проекта:

• прединвестиционный (определение инвестиционных возможностей);
• инвестиционный (строительные работы, инженерно-технические проекты, их реализация по существу);
• эксплуатационный (работа предприятия: изготовление продукции, её реализация, расширение, развитие бизнеса);
• ликвидационный (консервация существующего бизнеса или полная его ликвидация).

Бизнес-план предприятий и инвестиционных программ: разница

Собственно, бизнес-план и инвестиционный бизнес-план – это два разных документа, отличающиеся между собой целью. При их составлении следует чётко понимать эту разницу, чтобы не совершить ошибку.

Если цель простого бизнес-плана – показать направленность существующего бизнеса, охарактеризовать все его достижения, дать оценку существующих вариантов для дальнейшего развития, то инвестиционный бизнес-план даёт возможность потенциальному инвестору (либо группе инвесторов) оценить перспективу вкладывания средств. Проще говоря, такой документ даёт понятие инвестору о том, выгодно ли вкладывать свои деньги, а также сколько конкретно он получит прибыли с реализации таких планов.

Отличительные черты инвестиционного бизнес-плана

В основе инвестиционного плана – показать инвестору эффективность и правильность составленных планов относительно производства. В данной ситуации преследуется всего одна цель: привлечь инвестиции, посредством которых далее будет развиваться весь бизнес.

• показать не просто актуальность самой идеи, а востребованность её именно сегодня и именно в сегодняшних экономических условиях;
• определить чёткие рамки времени жизни проекта (например, план разработан на 48 месяцев), срок получения первой прибыли;
• обозначить финансовую выгоду таким образом, чтобы каждая вложенная денежная единица приносила максимальный доход;
• выгодно предоставить всю необходимую информацию по перспективам развития, роста и, что немаловажно, стабильности бизнеса.

Большой объём информации со многими деталями производства – минус документа. Инвестору незачем тратить основную часть времени на изучение деталей и тонкостей процесса производства. Какой бы идеальной, перспективной, потенциально прибыльной не представлялась идея самому организатору проекта, как бы ни хотелось расписать её со всех сторон, – этого делать не стоит. Для инвестора имеет значение лишь описание экономических выгод. Причём нужны не общие фразы, а информация, подкреплённая фактами.

Рекомендации большинства специалистов по разработке бизнес-планов – документ не должен представляться более чем на 70 листах. Идеальный объём документа – 40-50 листов.

План проекта, требующего инвестиций (бизнес-план), – это отчетный документ с чётко обозначаемой целью и имеющий определённую структуру. Поэтому прежде, чем начать его составлять, необходимо убедиться в правильности взятого направления, и в том, есть ли достаточное количество знаний, которые помогут сформировать правильный и максимально понятный документ для изучения инвестором.

Лучше использовать презентацию инвестиционного проекта, которая поможет наглядно предоставить всю нужную информацию, изучить вопросы, и дать чёткое понимание капиталовкладчику: выгодно это ему или нет

Инвестиционный бизнес-план по пунктам

Составляя бизнес-план инвестирования, важно придерживаться чёткой структуры. Конечно, допустимы некоторые правки, несущественные изменения и дополнения, учитывая индивидуальные особенности предпринимательства. Но важно сохранить последовательность изложения мысли и идеи таким образом, чтобы вся представленная информация «разложилась по полочкам».

Введение

Краткая информация, которая занимает не более одной страницы. Здесь излагается информация о сути проекта, основные цели, задачи бизнеса, идея его создания, инициаторы (идейные вдохновители), регламентирующие документы. Здесь же происходит оценка идеи в масштабе общего рынка.

Описание проекта

Информация этой части плана должна отвечать на главные вопросы инвестора – принесёт ли ему проект прибыль, как меньше вложить и больше заработать, а также нет ли рисков прогореть.

Все данные важно подкрепить документально, показать на схемах, выразить в графиках. Актуальность представленных сумм и цифр даёт инвестору понимание того, нужно ли далее рассматривать проект.

Если компания действующая, предоставьте информацию о существующих достижениях, уже реализованных идеях

В этом разделе отображаются следующие аспекты:

• общая концепция бизнеса;
• общее описание производства;
• если есть какая-либо документация, подтверждающая возможность развития производства (например, разрешения административных органов на производство продукции) – обязательно нужно её указать;
• структура, объём рынка для реализации;
• состояние инвестиционного климата (количество конкурентов);
• потребность, спрос;
• возможные риски рынка.

Анализ рынка

Это обязательный раздел. В нём необходимо предоставить информацию о насыщенности рынка подобными предприятиями. Указать чем идея уникальна, что её отличает от множества других схожих и уже реализованных. Указать неоспоримые конкурентные преимущества презентуемого предприятия.

План маркетинга

Данный пункт включает в себя описание действия компании на рынке, её представление общественности. Другими словами, реклама. Главная цель маркетингового отдела – повысить узнаваемость бренда/продукции, увеличить спрос среди населения. Описать количественный состав отдела маркетинга, его задачи и способы реализации задуманного. Направления продвижения товара, которые будут реализовываться в дальнейшем.

План производства и сбыта

Производственный план содержит следующую информацию:

• описание и структура производства;
• необходимость проводить ремонт, реконструкцию во время срока жизни проекта;
• обязательно указать на экологическую опасность деятельности, если такая имеет место быть. Это важный момент, поскольку в современных реалиях экологически опасные производства ограничены жёсткими рамками, и инвестор должен об этом знать;
• наличие материально-технической базы для реализации проекта;
• необходимое сырьё или инструменты;
• необходимость транспортных операций.

Показать на графике или в цифрах актуальность продукции. Если существует какой-либо реализуемый на данный момент товар, то можно презентовать успехи этого проекта. Если компания находится на стадии планирования, то объяснить, почему именно эта продукция будет пользоваться спросом у покупателя, какие существуют рынки для сбыта, насколько они динамичны. Описать риски рынка, например, сезонность продукции, её стоимость или любые другие возможные риски, которые инвестор должен знать.

Инвестиционный план

Здесь важно указать все данные о планируемом объёме инвестиций, их вида и типа. К примеру, важно указать, чем обоснована такая сумма, а также многоразовое инвестирование (на протяжении 12 месяцев по определённой сумме) целесообразно использовать или одноразовое. Этот пункт даёт инвестору понимание о целесообразности применения той или иной суммы денег или инвестиций не в денежном выражении.

Организационный план

Описывает пути организации производственного процесса, который будет обеспечивать работу предприятия. Указывается количество персонала (должность каждого), количество работников каждого из подразделений, график их работы, объёмы работы. Как планирует работать производство (круглосуточно или посменно), все моменты заверить документально.

Финансовый план

Состоит из отчётов по материальной части: сколько заработной платы в процентах будет платиться каждому работнику, сумма резервного премиального фонда, сумма прироста, все остальные вопросы, касающиеся денег. Важно показать на примере графика или с помощью ролика.

Организационно-правовые аспекты

Касается организации каждого отдела, его правовой аспект и возможные риски. Состоит из пунктов, которые позволяют рассмотреть законность бизнеса, его перспективы, возможность отстоять свои приоритетные права на рынке, оформить все документы правильно, в соответствии с правилами закона.

Инвестору вовсе необязательно быть юристом или экономистом, чтобы разобраться в бизнес-плане. Поэтому важно составить документ доступным языком, так, чтобы читать и разбираться в нём было не трудно

Оценка эффективности проекта

Состоит из ТЭО, который в цифрах показывает рентабельность ведения бизнеса, его гарантии, возможные пути развития, расширения. Техническая оценка проекта – главный документ, отображающий сроки реализации жизни проекта, его возможности и цели.

Гарантии, риски

Если другие пункты риски описывали в целом исходя из определенной точки зрения, то этот пункт должен более детально описать все существующие риски, которые могут возникнуть в бизнесе. Здесь важно продумать стратегию поведения для их минимизации.

Приложения

Здесь могут вноситься правки к плану, рекомендации, советы и изменения по ходу презентации.

Титульный лист, меморандум и резюме

Только после того, как выполнена основная работа, можно заполнять первые страницы плана, а именно титульный лист, меморандум конфиденциальности, краткое резюме. Почему такие пункты заполняются в последнюю очередь? Здесь важно подытожить все вышеуказанное, правильно высказать цель и идею проекта. Предоставить всю информацию в таком свете, чтобы инвестор захотел вложить свои деньги. В частности, резюме содержит все важные «теги» существующего или планируемого проекта, его привлекательность.

Помните, что от качества подачи материала зависит будет ли проект реализован, а также пути его формирования. Постарайтесь донести идею бизнеса до инвестора его языком. Скажите ему то, что он хочет услышать и так, чтобы он это правильно понял. Удачи в начинаниях!

Источник

Зачем нужен бизнес-план?

Если вы собрались организовать новый бизнес, либо вы собираетесь обратиться в банк за получением кредита на развитие уже существующего бизнеса, или вы решили найти инвестора либо соинвестора для вашего бизнеса, вы наверняка задумывались, что нужен бизнес-план, а также наверняка вы думали, как его писать.

Бизнес-план – это своего рода карта вашего бизнеса или проекта. Он должен рассказать подробно, что представляет из себя ваш бизнес, и к каким результатам он вас приведет.
Однако хочу заметить, что бизнес-план это не только документ для тех, кто начинает какой-либо бизнес. И конечно нельзя думать, что если у меня уже есть бизнес, то и тратить время на написание бизнес-плана не надо.

Бизнес-план – это не формальность для начала бизнеса. Бизнес-план – это основной элемент развития успешного бизнеса.

Многие думают, что зачем тратить время на разработку бизнес-плана, что это пустая трата времени, я и так все знаю по своему бизнесу и т.д. Однако самая главная выгода от планирования бизнеса – это то, что оно помогает вам определить правильно все приоритеты.

Бизнес-план – это не просто документ. Он дает целостную картину о том, где существует ваш бизнес, это путеводитель бизнеса к успеху, с учетом доступности ресурсов.

Ваш бизнес-план должен показать, что ваш бизнес создаст достаточный доход для покрытия, понесенных вами расходов. Однако бизнес-план может различаться в зависимости от аудитории, для которой он предназначается. Если вы готовите бизнес-план для себя и своих партнеров, то основной упор в бизнес-плане уделяется информации, связанной с технологией ведения бизнеса и освещение всех нюансов. Если же бизнес-план готовиться для банка или кредитора, чтобы получить кредит или кредитную линию (т.е. финансирование проекта), то упор делается на финансовые показатели и расчеты. Если же вам необходимо предоставить бизнес-план для венчурного капитала, то тогда очень важно раскрыть информацию о персонале, людях, специалистах, занятых в вашем проекте. Существует поговорка у людей, связанных с венчурным капиталом: «Если для бизнеса важно три основных момента – это место, место и еще раз место, то для венчурного капитала – это люди, люди, и еще раз люди».

Итак, вот несколько основных выгод, получаемых в ходе бизнес планирования:

1. Спрогнозировать, что будет в будущем.

(Да, к стати, а знаете чем отличается финансист от бухгалтера? Бухгалтер видит и соприкасается только с тем, что уже случилось, а финансист с тем, что только будет.)

Бизнес-план жизненно необходим для более эффективного управления вашим бизнесом. Соединяя воедино все ваши задумки в бизнес-плане, вы станете более полно понимать бизнес, который ведете, а также будете лучше понимать, что необходимо для улучшения вашего бизнеса. Бизнес-план поможет детализировать различные сценарии, определить цели, а также выявить ресурсы, необходимые для достижения этих целей.

2. Поможет развиться вашему бизнесу.

В идеальном варианте любой бизнес должен быть самофинансируемым и использовать все свои возможности. Однако на самом деле все происходит по другому. Для того, что бы развиться быстро, необходимы средства, а они как раз не безграничны. Поэтому требуется финансирование извне. Так вот бизнес-план, грамотно сделанный, может помочь получить дополнительное финансирование как в виде кредита банка или средств инвесторов.

3. Поможет выбрать определенный путь развития.

Бизнес-план поможет предприятию оценить все возможности развития и выбрать тот, который будет максимально эффективен, для достижения поставленный целей.

4. Поможет в управлении денежными потоками. (Кэш флоу как еще называют).

Грамотное управление денежными потоками – это основа жизни, развития прибыльности любого бизнеса. Так как нужно понимать, что прибыль и деньги это разные вещи в принципе. Можно иметь прибыль и при этом остро нуждаться в денежных средствах, и в итоге разориться из-за нехватки реальных денежных средств. Как это происходит, и почему, мы с вами еще подробно рассмотрим в других статьях.

Так вот бизнес-план помогает в управлении денежными потоками.

5. Поможет правильно оценить бизнес.

На определенном этапе своего развития, бизнесу может потребоваться дополнительный инвестор или собственник пожелает продать уже развитый бизнес, так вот бизнес-план будет самым эффективным инструментом для правильной оценки бизнеса для этих целей.

6. Поможет удостовериться, что вы делаете все правильно.

Когда вы начинаете какой-нибудь бизнес, вы пытаетесь сделать все побыстрее, ведь от идеи до запуска уходит столько много времени, а вам так не терпится начать задуманное, начать зарабатывать и т.д. В такой спешке легко забыть, что-нибудь важное, что в будущем повернется против вас. Бизнес-план же поможет правильно определить порядок действий, учтя все нюансы, важность и очередность действий и т.д.

Из всего выше указанного видно, что бизнес планирование это очень важный, основополагающий процесс ведения бизнеса, и не важно на какой стадии находится ваш бизнес.
Более того, сегодня в нашей стране появилось очень много различных программ поддержки малого и среднего бизнеса, программы самозанятости населения, и все они требуют предоставления бизнес-планов, хотя и имеют свои нюансы в форме отражения информации.

Источник