Для чего используется бизнес план для привлечения инвестиций

Нужен ли бизнес-план для привлечения инвестиций?

С каждым годом все большее количество инициаторов проектов и стартапов в Украине ищут инвестора для развития своего бизнеса. Существуют общепринятые подходы в процессе привлечения инвестиций, которые требуют разработки бизнес-плана, но в украинских реалиях более половины предпринимателей действуют иначе. Да и сами инвестора не очень-то и верят в нарисованные «от потолка» цифры начинающих предпринимателей.

Опыт нашей компании показывает, что часто предприниматели буквально рисуют свой бизнес-план на салфетке в кафе. Разумеется, подобный формат презентации предложения, вряд ли заинтересуют серьезного инвестора, а проект покажет не с лучшей стороны.

Наше издание решило подготовить несколько советов о том, как следует действовать предпринимателю для презентации своей бизнес идеи инвестору и какие требования инвесторов по бизнес-плану и другим сопроводительным документам, а также поделиться рабочими шаблонами документов.

Ошибки при подготовке бизнес-плана

Обычно бизнес проекты презентуют инвесторам в нескольких формах, одна из них — устная презентация. Предприниматели на словах объясняют перспективы и преимущества своего бизнеса. Однако даже если соискатель инвестиций блестяще владеет ораторским искусством, имеет харизму и хорошие актерские новыки, то этого увы недостаточно. Обычно предприниматели обрисовывают широкие перспективы своего бизнеса, но подкрепить свои слова цифрами и аналитикой могут с трудом.

Инвестора же, как правило, интересуют конкретные показатели эффективности инвестиционного проекта. Основными показателями являются следующие:

• IRR — Внутренняя норма прибыльности
• NPV — Чистая приведенная стоимость
• PP — Период окупаемости инвестиций
• DPP — Дисконтированный период окупаемости
• PI — Индекс рентабельности инвестиций

Помимо основных показателей для принятия решения инвестору также нужно иметь подробную информацию о проблеме, которую решает проект, характеристиках продукта и используемых технологиях, бизнес и финансовой модели, рынке и конкурентной среде, системы сбыта и продвижении, перспективах развития бизнеса в который он планирует вкладывать деньги, а также возможностях выхода из бизнеса.

редоставить всю необходимые данные без тщательной подготовки крайне сложно, поэтому мы рекомендуем не делать ставку лишь на словесное представление проекта, а подкрепить его детальным бизнес-планом перед встречей с инвестором.

Как составить бизнес-план?

Существуют мировые стандарты бизнес-планирования, которые мы советуем использовать при составлении бизнес-плана. В первую очередь, речь идет о стандартах UNIDO (Организация Объединенных наций по промышленному развитию), методике Всемирного Банка и Международной финансовой корпорации. В Украине существуют стандарты бизнес-планирования Государственного агентства по вопросам инвестиций и развития.

Следует отметить, что методики составления бизнес-планов во многом схожи и различаются только последовательностью основных пунктов в структуре. Также методики UNIDO и ЕБРР делают основной акцент на экономическую эффективность проекта, а методика Всемирного банка уделяет больше внимания оценке рынка. Украинские методики полностью скопированы с западных аналогов.

Компания InVenture разработала универсальную структуру / пример бизнес плана, адаптированный под украинские реалии бизнеса, его можно загрузить по ссылке.

Зачем проводят анкетирование?

Инвестиционные компании и инвесторы часто проводят анкетирование среди соискателей инвестиций для того, чтобы быстро выяснить необходимую информацию и отфильтровать подходящие под их критерии проекты.

На основе полученных данных анкеты инвестор может, как самостоятельно сформировать бизнес-план, так и помочь его составить соискателю инвестиций с учетом определённых вводных данных и стратегии развития бизнеса. Этот подход хорош тем, что основной массив работ ложится на профессионалов, которые взвесят все риски, просчитают все маркетинговые ходы и создадут эффективную стратегию развития совместного бизнеса.

Компания InVenture также разработала специализированную анкету, заполнив которую инвестор сможет получить первичное впечатление об инвестиционном проекте. Скачать анкету можно по ссылке.

Как представить бизнес план на встрече с инвестором?

Разработка бизнес плана, как правило, занимает несколько недель кропотливой работы, а сам документ может составить до сотни страниц. Разумеется, что инвестору вся эта информация во время первой встречи будет не нужна, а потому лучший вариант – составить краткую презентацию проекта, ее также называют «тизер» или «бриф». Это небольшой документ на несколько страниц (выжимка из бизнес-плана), в котором содержится лишь самая важная информация, характеризующая инвестиционную привлекательность проекта.

Если Ваш проект относится к венчурному направлению и требует привлечение профессиональных бизнес ангелов или венчурных фондов, лучшим способом презентовать ваш проект является pitch deck или investor deck. Это специальный формат презентации разработанный в PowerPoint, нацеленный на то, чтобы убедить венчурного инвестора вложить деньги в проект. Pitch deck обычно включает около 10-20 слайдов, на которых в доступной и наглядной форме изложена бизнес модель проекта. В презентации обязательно должны присутствовать инфографика и картинки, на которые будет акцентировать внимание инвестор. В последнее время особенно актуальным становится видеоконтент, поэтому, если есть возможность, стоит включить небольшие видео ролики в ваш pitch deck.

Хорошо подготовленная и оформленная презентация или pitch deck обеспечивают половину успеха при встрече с инвестором.

InVenture с радостью делится собственной оптимизированной формой pitch deck, которая сможет удовлетворить большинство венчурных инвесторов. Скачать pitch deck можно по ссылке.

Заключение

Так нужен ли бизнес-план для привлечения инвестиций? Однозначно — да! Без бизнес-плана и подготовленной презентации даже самый перспективный и прибыльный проект не сможет получить и копейки от инвестора. Украинские же бизнесмены и предприниматели часто относятся к бизнес-планированию безответственно, поэтому они часто обделены вниманием, как частных, так и профессиональных инвесторов.

Так что, если у вас все еще нет бизнес-плана, не теряйте времени и начинайте работу над ним. Вы также можете заказать бизнес план у нашей компании, и наши специалисты помогут разработать его на профессиональном уровне.

Источник

Что нужно учитывать при разработке бизнес плана для инвестора

Перед тем, как приступить к созданию бизнес-плана, нужно ответить на вопрос, какие цели планируетcя реализовать с его помощью. От этого напрямую зависит содержание документа и способы подачи информации. Существует несколько стандартов составления бизнес-плана, направленного на привлечение сторонних средств. То, какой из них следует выбрать, зависит от политики инвестиционной компании, с которой собирается сотрудничать ищущий спонсора предприниматель.

Перед началом разработки своей стратегии следует учесть, что начинающему человеку, не имеющему ни производственных мощностей, ни собственных денег, вряд ли удастся привлечь значительные средства для открытия бизнеса с нуля, поэтому наиболее перспективным направлением для него станет покупка франшизы.

Этому направлению посвящено большое количество материалов, поэтому данная статья разбирает вопрос того, как заинтересовать и привлечь инвестора, какие ключевые позиции, и разделы следует выделить в предлагаемом к рассмотрению потенциальному партнеру документе.

Основные задачи бизнес плана

Бизнес план для инвестора — это, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Его структура и содержание должны обеспечивать знакомящемуся с ним человеку возможность максимально быстро понять суть проекта и основные критерии планируемого развития. Главная задача такого документа — убедить потенциального инвестора в том, что бизнес обладает тем, что ему нужно, а именно двумя характеристиками:

• низкие риски возможной потери денег;
• высокая рентабельность.

Главное, что интересует инвестора — какую прибыль должны дать вложенные средства.

Структура бизнес плана

Перед тем, как приступить к написанию бизнес-плана, следует тщательно продумать его структуру, ознакомиться с примерами и образцами, в большом количестве представленными на нашем сайте. При этом следует помнить, что все они носят рекомендательный характер, а созданный в итоге документ должен отражать особенности разрабатываемого проекта. Размер основной части бизнес-плана для инвесторов должен составлять 15-20 страниц. Дополнительную информацию следует оформлять в виде приложений, которые могут быть представлены в виде отдельного документа. Существует ряд элементов структуры, обойтись без которых не получится.

Титульный лист

При оформлении титульного листа можно в качестве примера использовать любой приведенный в интернете шаблон. Необходимой информацией является:

1. наименование и адрес предприятия;
2. краткое и полное наименование проекта;
3. сведения о руководителе проекта и авторе документа;
4. даты составления бизнес-плана и планируемого начала его реализации.

Для того чтобы предотвратить ситуацию, когда документы, содержащие интеллектуальную собственность, которой является разработанный бизнес- план, будут переданы третьим лицам, нужно обозначить конфиденциальность изложенной информации.

Резюме

Практика показывает, что эта часть бизнес-плана наиболее значима. Именно от того, насколько этот раздел сможет удачно презентовать написанный проект и заинтересовать инвестора, зависит, насколько внимательно будет изучаться представленный документ. Поэтому приступать к его оформлению следует, когда будут готовы остальные разделы, чтобы получившееся в итоге, по сути, являлось констатацией ключевых моментов.

Грамотно составленное резюме бизнес-плана должно включать краткую характеристику организации, находящейся в поиске инвестиций:

• наименование;
• организационно-правовую форму;
• форму собственности;
• уставной фонд;
• оборот за последний год;
• количество сотрудников;
• юридический адрес;
• реквизиты;
• сведения о руководителях.

Также в этом разделе должна быть кратко изложена суть проекта, обозначена его цель. Необходимо указать, идет ли речь о развитии существующего бизнеса или планируется начало работы с нуля. Здесь же можно описать ключевые этапы становления, которые прошла компания, и указать квалификацию ведущих специалистов и управленческого персонала.

Резюме для инвесторов должно содержать основные положения раздела, описывающего анализ отрасли. Следует акцентировать внимание на материале, отражающем общие положительные тенденции, а также содержащем перечень типичных проблем, решение которых компания способна находить с выгодой для себя. Обязательно нужно создать для инвесторов картину, которая будет подчеркивать преимущества вложения денег в данный бизнес.

Неотъемлемой частью резюме должно стать изложение измеримых целей, представленных в максимально конкретной форме. Оно должно включать не финансовые допущения и прогнозы, а конкретные сведения, вплоть до указания районов, где будет производиться реализация продукции, сроков расширения сферы влияния, темпов наращивания оборотов.

Представленные цели не должны быть голословными. В умело составленном бизнес-плане они напрямую вытекают из преимуществ компании, устанавливаются после тщательного анализа рынка. Для придания этому разделу весомости желательно кратко изложить тактический план достижения заявленных показателей. Отдельно следует остановиться на плане ожидаемых доходов.

Следующим пунктом должен стать вопрос инвестиций. Указывать необходимо лишь ключевую информацию о количестве требуемых средств и основных направлениях их применения. Подробный расчет необходимо представить в разделе, посвященном финансовому плану. Кроме этого, из него в резюме следует вынести следующие сведения:

1. простой и дисконтируемый сроки окупаемости;
2. рентабельность;
3. валовый объем выручки;
4. себестоимость продукции или услуг;
5. чистая прибыль.

Цели разрабатываемого бизнес-плана

Бизнес-план, представляемый инвестору, можно считать хорошим, если благодаря ему достигаются следующие цели:

• демонстрируется перспективность идеи и понимание ее автором реалий рынка;
• дается точное представление о необходимых для реализации затратах;
• команда, созданная для воплощения проекта, представляется, как обладающая необходимым знаниями и навыками.

Анализ выбранной отрасли

Обязательным элементом любого бизнес-плана является раздел, посвященный анализу тенденций и условий целевого рынка, определению того, как эти факторы повлияют на деятельность компании.

В первую очередь описываются характеристики рынка, приводится информация о прогнозах и перспективах развития, тенденции продаж основного продукта, динамика цен за последние несколько лет. В обязательном порядке следует осветить специфику области, порог вхождения, наличие сезонных факторов. Следует произвести расчеты возможностей получения прибыли через 1 год, 3 года, 5 лет.

В бизнес-плане крупных предприятий отдельное внимание уделяется тому, на какую долю рынка может претендовать компания, оценивается экспортный потенциал. При наличии маркетинговых исследований в предлагаемом инвестору брифе приводятся соответствующие ссылки на них.

Оценка возможностей организации

Для того чтобы грамотно подать перспективы организации, которые могут быть достигнуты благодаря вложению требуемых средств, желательно рассчитать ожидаемое через год, 3 года и 5 лет значение следующих показателей:

1. объем производства;
2. объем продаж;
3. рост маржи, снижение себестоимости;
4. увеличение чистой прибыли;
5. количественный рост масштабов предприятия.

Данные желательно представить в форме таблицы. Это сделает подачу информации более наглядной. Все приводимые числа должны иметь экономическое обоснование, способное продемонстрировать потенциальному инвестору, что предприниматель, находящийся в поиске финансовых ресурсов, имеет опыт в выбранной сфере и видит реальные пути развития своего бизнеса.

Описание самого товара или услуги

В первую очередь принято приводить характеристики товара или услуг, особенный упор следует сделать на позициях, отличающих компанию от конкурентов. После этого можно переходить к стоимости изделий.

Важно продемонстрировать соответствие предлагаемого продукта российским и международным стандартам и сертификационным требованиям.

В этом же разделе должны содержаться сведения о принимаемых на себя гарантийных обязательствах и сопутствующем сервисе.

Составление маркетинг плана

Этот раздел должен кратко раскрывать основные составляющие стратегии маркетинга. Здесь приводится информация о потенциальных клиентах, покупателях продуктов или потребителях услуг: их возраст, уровень доходов, потребности и потребительское поведение. Либо делается указание, что сферой будущей деятельности будет рынок В2В, так называемый бизнес для бизнеса. Неотъемлемым элементом раздела должно стать обоснование ценовой политики. Далее следует описать схему распределения продаж: прямые продажи, через оптовых или розничных операторов и т. д. Отдельное внимание должно быть уделено рекламным инструментам.

Составление производственного плана

Главная цель данного раздела — показать возможность производства запланированного объема продукции в отведенные сроки. Он должен включать все этапы технологического процесса от момента приобретения сырья до передачи готовых изделий оптовым покупателям. Оптимальным вариантом будет представление в виде календарного плана.

Если используемые материалы требуют особых условий транспортировки и хранения, затраты на их реализацию также должны быть отражены в производственном плане. Здесь же следует зафиксировать способы контроля качества и своевременности поставок. Не менее важно разработать программу контроля качества готовой продукции, определить стандарты, которым должны соответствовать изделия.

Исходя из времени и количества персонала, необходимых для производственного процесса, рассчитывается показатель продуктивности, имеющий большое значение для инвесторов, вкладывающих свои средства в проект.

Важно помнить, что разработка технико-экономического обоснования деятельности — ключевой этап планирования будущего бизнеса, допущенные на нем ошибки приведут к потере прибыли. Поэтому достоверности данных, изложенных в этом разделе, опытные люди, давно инвестирующие свои капиталы, уделяют особое внимание.

Организационный план

Этот раздел должен давать исчерпывающие сведения, касающиеся вопросов управления предприятием. Здесь необходимо привести:

1. обоснование выбора правовой формы;
2. структуру компании;
3. штатное расписание.

Следует тщательно расписать функции каждого подразделения и характер взаимодействия между ними.

Во второй части этого раздела дается оценка персонала, описывается структура подразделений, условия оплаты труда. Если предполагается повышение квалификации служащих, это также должно быть учтено. Добавить весомости документу сможет план расширения на следующие 2-3 года.

Финансовый план

Этот раздел является самой сложной и трудоемкой частью бизнес-плана. Если речь идет о крупном предприятии, может быть разумным заказать бизнес-план для инвестора опытному эксперту. Это позволит получить не только красиво оформленный материал, но и грамотно обоснованные расчеты.

Обычно в этой части приводят 3 основных документа:

• отчет о прибылях и убытках;
• балансовая ведомость;
• план движения денежных средств.

Рассмотрение и анализ возможных рисков

Все советы, касающиеся того, как грамотно и правильно составить бизнес-план для инвестора, отмечают, что ключевой особенностью этого раздела должно быть наличие перечня действий, которые можно применить для минимизации той или иной угрозы, а не просто их перечисления. В обязательном порядке следует рассмотреть следующие виды рисков:

1. Непредвиденные, сводящиеся к стихийным бедствиям или хищениям, минимизируемые оформлением страховки.
2. Коммерческие: неверная оценка конкурентов при составлении бизнес-плана, нарушение обязательств контрагентами. Пути снижения вероятности возникновения подобных ситуаций — строгая проверка партнеров, тщательные исследования рынка.
3. Экономические и политические. Связаны с общей нестабильностью мировой ситуации, снижением темпов развития промышленности. Являются мало прогнозируемыми.

Приложения

Все таблицы и графики, призванные служить наглядным подтверждением изложенных в бизнес-плане положений, обычно не вставляют в текст, а оформляют в виде приложений. Также требуется внести в этот раздел следующие документы:

• результаты маркетинговых исследований;
• техническую документацию;
• договора, заключенные с поставщиками;
• разрешительные документы от надзорных служб;
• описание состава и структуры производственных мощностей.

Распространенные ошибки при составлении бизнес-плана

Для повышения шансов на положительный ответ потенциального инвестора следует убедиться, что при составлении бизнес-плана не были допущены наиболее распространенные ошибки, а именно:

1. отсутствие резюме;
2. неграмотность;
3. переизбыток сокращений
4. чрезмерный объем;
5. использование необоснованных утверждений.

Также не следует забывать о том, что даже самый высококачественный материал нуждается в хорошей презентации и заранее спланировать краткий доклад для переговоров.

Источник