Депо инвестиции что такое

Счет депо: что это такое и для чего используется. Услуги депозитарных учреждений

Что это такое

Большая часть ценных бумаг (ЦБ) на фондовой бирже находятся в обороте в электронной форме. При покупке акций или облигаций вы получаете не сами бумаги, а право на них, что фиксируется цифровым кодом.

Депозитарий – это хранилища, в которых находятся физические сертификаты на ЦБ, при этом их владельцы постоянно меняются. Достаточно просто внести на депозитный счет электронную запись.

Механизм хранения ценных бумаг

Согласно депозитарному договору, акционеру, желающему оставить свои ценные бумаги на хранение, присваивается индивидуальный депо счет, подобно тому, как это происходит с обыкновенными накопительными, торговыми и расчетными счетами.

Только зачисляться на депо счет будет не валюта, а ценные бумаги. И его главным мерилом выступает не денежная сумма, а конкретное количество единиц того или иного актива (акции, облигации и т.п.).

Клиент может управлять своим депо счетом и хранящимися на нем активами по своему усмотрению, при помощи интерфейса и программного обеспечения, предоставленного компанией депозитарием. Опять же, управление таким счетом мало чем отличается от операций с обыкновенным денежным счетом. Разница только в единицах измерения.

Для чего нужен

В реестре компаний числится именно организация – депозитарий. При этом она не владелец ЦБ, а только номинальный держатель, ответственный за хранение чужих акций. Права распоряжаться ценными бумагами любым способом без согласия их прямого владельца у таких организаций нет.

Кроме хранения, в обязанности депозитариев входит:

• открытие клиентских счетов для передачи ЦБ;
• регистрация прав собственности при смене владельца;
• ведение отчетности;
• получение и передача сертификатов на ЦБ;
• сохранение конфиденциальности о клиентах;
• обеспечение дивидендных выплат по акциям.

Счет клиентам (депонентам) открывается на основе договора депо или депозитарного соглашения.

Функции и обязанности

На фондовом рынке в обращении сотни миллионов акций, причем у каждой компании. Держателей в таком обороте также сотни тысяч, каждый получает со своих ЦБ дивидендных доход. В обязанности депозитариев как раз и входит контроль над тем, кто, сколько и каким образом получит вознаграждение.

Перечисление купонной прибыли по облигациям, дивидендам по акциям, выкуп бумаг, участие в голосовании акционеров – все это функции депозитарных организаций.

Как работает

Депозитарии работают по схеме, напоминающей безналичный расчет. Вы совершаете банковские операции, но в действительности средства не поступают на счет, не отсчитываются при каждой покупке, чтобы передать их продавцу. Меняются только цифры на остатке.

Деньги переводятся в национальный расчетный депозитарий (НРД). Там проверяется право на получение выплаты и переводятся деньги согласно доле владения. После деньги разделяются между клиентами с удержанием налоговых выплат на полученный доход.

Какими законами регулируется депозитарная деятельность

Нормативно-правовое регулирование депозитарной деятельности основывается на ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.96 г. Этим законом установлены требования к деятельности депозитариев, в том числе лицензирование, ответственность и условия функционирования ФК по обороту ценных бумаг в качестве исполнительной власти.

Примеры депозитариев

Чтобы заниматься депозитарной деятельностью в России нужно зарегистрировать юридическое лицо и получить соответствующую лицензию в Банке России. Требования к претендентам довольно жесткие: минимум 20 миллионов личного капитала, современное оборудование, наличие учетных счетов, квалифицированных работников с допуском (выдается после сдачи специального экзамена).

Лидеры в рейтинге российских депозитариев – несколько организаций: СДК, Гарант, ИНФИНИТУМ, Газпромбанк, Внешэкономбанк.

Что такое репозиторий и чем отличается от депозитария

Если коротко, то репозиторий отвечает за сбор и регистрацию данных о договорах РЕПО, финансовых инструментах внебиржевого рынка. Выбрать подходящую организацию, занимающуюся такой деятельностью, может только брокер. То есть репозиторий – это такое же хранилище, но только информации. В РФ зарегистрировано две .

Услуги депозитария

Электронный документооборот, осуществляемый в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО) (далее –Банк) с клиентами – юридическими лицами:

1. Автоматизированная система обмена электронными документами «Депозитарий-Клиент» (АСДК).

• Условия предоставления в Банке ГПБ (АО) услуг электронного документооборота с использованием автоматизированной системы обмена электронными документами «Депозитарий-Клиент», утвержденные распоряжением от 28.12.2016 №694
• Регламент удостоверяющего центра Банка ГПБ (АО) от 09.06.2018 № И/47

• Заявление о присоединении «Условиям предоставления услуг электронного документооборота с использованием автоматизированной системы обмена электронными документами «Депозитарий-Клиент»
• Акт о готовности к обмену документами в электронном виде в автоматизированной системе «Депозитарий-Клиент»

2. Корпоративная информационная система Банка «Клиент-Банк».

• Соглашение о предоставлении услуги стандартного электронного документооборота Системы «Клиент-Банк.WEB».
• Регламент удостоверяющего центра Банка ГПБ (АО) от 09.06.2018 № И/47

С порядком подключения к Системе «Клиент-Банк.WEB» можно ознакомиться на сайте.

3. ЭДО посредством электронной почты

Депоненты направляют зашифрованные и подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью , выданной доверенными аккредитованными удостоверяющими центрами, на адрес электронной почты Депозитария Банк вправе определять иные/дополнительные адреса электронной почты, о которых информирует клиентов путем размещения объявления на сайте банка в сети интернет .

4. ПО «Луч» НКО АО НРД.

Электронный документооборот осуществляется в соответствии с Правилами электронного документооборота НКО АО НРД., С Правилами электронного документооборота НКО АО НРД можно ознакомиться на сайте www.nsd.ru

5. Система SWIFT.

• Руководство по заполнению поручений на депозитарные операции и иных сообщений с использованием сообщений стандарта ISO 15022.

Ознакомиться с документами можно на сайте —

С порядком документооборота с использованием SWIFT можно ознакомиться на сайте www.swift.com

Электронный документооборот, осуществляемый в соответствии с Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка с клиентами – физическими лицами:

1. Автоматизированная система обмена электронными документами «Депозитарий-Клиент» (АСДК).

• Условия предоставления в Банке ГПБ (АО) услуг электронного документооборота с использованием автоматизированной системы обмена электронными документами «Депозитарий-Клиент», утвержденные распоряжением от 28.12.2016 №694
• Регламент удостоверяющего центра Банка ГПБ (АО) от 09.06.2018 № И/47

• Заявление о присоединении «Условиям предоставления услуг электронного документооборота с использованием автоматизированной системы обмена электронными документами «Депозитарий-Клиент»
• Акт о готовности к обмену документами в электронном виде в автоматизированной системе «Депозитарий-Клиент»

2. ЭДО с использованием корпоративной информационной системы «Брокер-Клиент» при взаимодействии с физическими лицами, заключившими с Банком договор о брокерском обслуживании.

Порядок и условия использования определяются Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО) и Условиями брокерского обслуживания.

C порядком и условиями обмена электронными документами при использовании системы «Брокер-Клиент» можно ознакомиться на сайте —

Адрес Депозитария Банка ГПБ (АО):

115419, г. Москва, 2-ой Верхний Михайловский проезд, д. 9, стр. 11

Телефон единой справочной службы:

Раскрытие информации о порядке и условиях обмена электронными документами Депозитарием Банка ГПБ (АО) в соответствии с требованиями Приказа ФСФР №05-77/пз-н от 08.12.2005

Плюсы и минусы депозитарных банков

Из минусов стоит отметить отсутствие гибкости в работе, так как они строго следуют правилам, установленным законом. Из плюсов:

• работает напрямую с держателем акций;
• компания обеспечивает и защищает права акционеров;
• контролируют получение дивидендов по ЦБ согласно долевому участию.

За счет ведения деятельности конкретно с владельцами ЦБ депозитарий не только подтверждает права держателей, но и учитывает их. Кроме того, клиентам обеспечивается защита от неправомерных действий организаций, выпускающих акции и реестродержателей.

Тарифы на депозитарное обслуживание

Наименование услуги	Тариф
Открытие счета депо для физических лиц (резидентов и нерезидентов)	150 руб.
Открытие счета депо для юридических лиц – резидентов	400 руб.
Открытие счета депо для юридических лиц – нерезидентов	1600 руб.
Закрытие счета депо	Не взимается
Внесение изменения в Анкету Депонента	Не взимается
Абонентская плата в месяц за ведение счета депо для юридических лиц — резидентов, при наличии остатка на счете депо	500 руб.
Абонентская плата в месяц за ведение счета депо для юридических лиц — нерезидентов, при наличии остатка на счете депо	2 500 руб.
Абонентская плата в месяц за ведение счета депо для Депонентов, находящихся на брокерском обслуживании, при наличии движения по счету депо	150 руб.
Формирование отчета о совершенных по счету депо операциях за период после проведения операции	Не взимается
Формирование отчета о совершенных по счету депо операциях за период, выписки о состоянии счета (раздела счета) депо по информационному запросу Депонента	150 руб.
Зачисление (списание) бездокументарных ценных бумаг, за одно поручение	300 руб.
Зачисление (списание) документарных ценных бумаг, за одну ценную бумагу	580 руб.
Перевод (внутри Депозитария) бездокументарных и документарных ценных бумаг, за одно поручение (взимается с Депонента — Инициатора операции)	300 руб.
Изменение мест хранения бездокументарных ценных бумаг (за одно поручение) и документарных ценных бумаг (за одну ценную бумагу)	580 руб.
Блокировка (разблокировка), регистрация залога (возврата залога) бездокументарных ценных бумаг	870 руб.
Блокировка (разблокировка), регистрация заклада (возврата заклада) документарных ценных бумаг	870 руб.

*При взимании тарифов дополнительно взимается налог на добавленную стоимость по ставке 18%.

Плата за иные услуги, не оговоренные в данных Тарифах Депозитария, за исключением услуг, оказываемых при проведении операций Депонента другими депозитариями и Реестродержателями, не взимается.

Сколько стоит

Услуги депозитариев оплачиваются по тарифам с учетом следующих критериев:

1. Фиксированная плата. Около 100–300 рублей ежемесячно, но только если в отчетный период совершались сделки, в ином случае плата не взимается.
2. Минимальная ставка. Не зависит от того, проводились сделки или нет, снимается каждый месяц в размере 0,005–0,01 % от стоимости портфеля.

Некоторые брокерские компании устанавливают минимум 100–200 рублей в месяц, но в любом случае сумма не должна быть меньше 100–300 рублей в год. Если на брокерском счету более 50–100 тысяч, плата может не взиматься.

Советы по выбору надежного депозитария

В первую очередь надо учитывать, какие функции должен выполнять депозитарий. Если необходимо только управление активами, то выбираются компании, которые выводят акции клиентов на организованные рынки.
Если счет нужен только как средство для сохранения конфиденциальности и ЦБ, то предпочтение отдается тем фирмам, которые выполняют именно эти услуги. Существуют депозитарии, объединяющие обе функции. В любом случае следует внимательно читать соглашение, чтобы убедиться, что за компанией не обозначено право спекулировать акциями клиента.

В общем, депозитарий должен быть в первую очередь надежным. Этот критерий определяется величиной финансовых рисков и собственного капитала. Информацию по надежности можно получить в НРД. Важно обращать внимание на размер комиссионных выплат. Слишком завышенная или заниженная цена – основание для отказа. Услуги должны оцениваться адекватно.

Как сменить депозитарий

По закону брокер при отзыве лицензии ЦБ должен сообщить клиенту о прекращении работы за месяц. Ценные бумаги в таком случае переводятся на другой депозитарный счет по соответствующему поручению. Услуги перевода платные, в среднем каждая операция обойдется в 300–400 рублей.

Хранение ценных бумаг

Согласно депозитарному который желает передать на хранение в депозитарную организацию свои ценные бумаги, присваивают индивидуальный счет так же, как это делается с обычными расчетными и накопительными счетами. Только зачисляются на счет в данном случае именно ценные бумаги, а не денежные средства. И единицей измерения здесь выступают именно определенные активы, а не конкретная сумма валюты. Услуги банков для юридических лиц сейчас самые разнообразные.

Акционер имеет право управлять своим счетом, а также хранящимися на нем активами так, как он посчитает нужным. Делать это можно с помощью специального интерфейса, а также программного обеспечения, которое представлено депозитарной организацией. Данные операции также имеют большое сходство с теми, которые производятся в отношении обычных счетов. Каковы тарифы на обслуживание?

Плата в адрес организации, оказывающей депозитарные услуги, осуществляется пропорционально числу дней, в течение которых был открыт счет депо. Это около 0,12 % годовых, минимум 10 рублей в день. За хранение активов, срок обращения которых истек, плата не взимается. К примеру, открытие нового держателя обойдется приблизительно в 10000 рублей. За каждую операцию по поручению депонента (лица, внесшего депозит) взимается плата от 150 до 800 рублей, в зависимости от ее типа.

Источник