Defi stacking binance что это

Что такое Binance DeFi-стейкинг?

Что такое DeFi?

DeFi-стейкинг на Binance

Можно доверить разбираться с консенсусами, инфляцией, блокчейном третьей стороне. А именно стейкинг-провайдерам, которыми иногда выступают и криптовалютные биржи, staking pool (стейкинг пулу), кошельку или DeFi-стейкингу.

В данном случае биржи выигрывают по ряду показателей. Сеть любого проекта требует, чтобы валидация была стабильной и безопасной. В блокчейне это зачастую обеспечивается путем снижения доли тех валидаторов, которые допускают нечестные действия. Биржа, взаимодействуя со своими юзерами, представляет блокчейну проекта априори стабильную и надежную валидацию. Здесь понятно, что речь о честности, репутации и мощностях.

Для успешной работы узла валидатора агент должен быть привержен выбранному блокчейну и иметь безопасную и постоянно доступную инфраструктуру, что также качественно выделяет криптобиржи в данном разрезе.

Вместе с тем, технический стейкинг, пусть даже через надежное третье лицо, — это рискованно. Почему? Стоимость актива, на котором вы осуществляете стейкинг, может падать. А поскольку награда валидаторам — плавающая, можно уйти в минус.

Как более надежная в плане прибыли альтернатива — стейкинг активов на криптобирже. По функционалу ее можно обозначить как «депонирование». По моему мнению, если речь об активном трейдере, который хочет максимально просто, но вместе с тем и выгодно пассивно наращивать активы, подходит именно криптобиржа.
Почему:

• в фиксированных стейкинг-планах биржи предлагают стабильный процент прибыли, который, как правило, существенный, и перекроет потери, даже если стоимость монеты упадет;
• для активного трейдера это возможность диверсифицировать потоки доходов и монетизировать не занятые в торговле активы. Кошелек пользователя привязан к бирже, которая, помимо прочего, надежно защищена (зависит, конечно, от площадки, но);
• помимо стандартных условий своих стейкинг-планов, биржи проводят дополнительные активности. Если выбрать ту площадку, которой действительно доверяешь, можно выйти в дополнительный плюс.Например, Binance предлагает акции для стейкинга DUSK и RIF под более весомый, чем обычно, процент, но на заявленный срок. WhiteBIT — вложить по USDT от 100$ или 0,0015 BTC в планы с биткоином на какой-то срок, за что впоследствии будет распределен призовой пул среди участников акции. Coinbase разработала активности для Ethereum и составляет лист ожидания для стейкинга и т. д.;
• стейкинг-провайдеры взимают процент от заработанных на валидации вознаграждений для покрытия своих комиссий;
  минус стейкинг-пула, если пользователь доверяет ему свою работу, в том, что если этот пул не подписывает блок, пользователь может не получить награду. Этот инструмент довольно ненадежный в плане дохода;
• стейкинг монет на DeFi — все еще довольно рискованный, поскольку это активно развивающаяся среда, привлекающая мошенников. Особенно это касается недавно созданных протоколов, которые предлагают подозрительно высокие вознаграждения поставщикам ликвидности;
  если сравнивать технический стейкинг, пусть даже доверенный третьей стороне, некоторые блокчейны блокируют средства пользователей на значительный срок (в течение которого валидаторы не могут получить свои монеты обратно), а также выставляют определенные минимальные пороги для ставок. Говоря о стейкинг-планах на биржах, здесь условия предлагаемых планов более вариативные (от 7 до 360 дней). Кроме того, если непосредственно пользователь не остановит свой план досрочно, он 100% получит свою награду, обозначенную биржей.

В чем преимущества DeFi-стейкинга?

1. Простота использования: чтобы участвовать в DeFi-стейкинге, вам не нужно управлять приватными ключами, приобретать ресурсы, совершать сделки или выполнять другие сложные задачи. Универсальный сервис Binance позволяет пользователям получать щедрое вознаграждение без необходимости открытия он-чейн кошелька.

2. Средства в безопасности: чтобы снизить риски, связанные с данными проектами, Binance выбирает только лучшие DeFi-проекты в отрасли и отслеживает DeFi-систему в режиме реального времени.

3. Более высокая доходность: в DeFi-стейкинге отсутствуют высокие комиссии, связанные с торговлей. При одинаковом уровне рисков пользователи могут получать максимально возможную прибыль.

Источник

Разжать кулак. Что такое DeFi и как на них зарабатывать

Весной прошлого года в американском журнале Forbes сектор DeFi назвали «новой динамикой, оживившей индустрию криптовалют». Децентрализованные финансы действительно стали трендом 2019 г. и до сих пор их популярность продолжает набирать обороты.

DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам. И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты.

Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет. Так, в начале февраля количество Ethereum, заблокированных на смарт-контрактах DeFi-приложений, достигло показателя в $938, согласно данным портала defipulse.com.

Пожалуй, самым известным проектом в сфере децентрализованных финансов считается MakerDAO — протокол децентрализованного кредитования. Более половины заблокированного эфира приходится именно на эту платформу. У проекта довольно большой функционал, но главным преимуществом считается наличие особого типа смарт-контрактов под названием «Залоговые долговые позиции».

С помощью них каждый пользователь может отправить определенное количество ETH в смарт-контракт и выпустить свой токен, обеспеченный второй по значимости криптовалютой. При этом, созданные токены DAI — это, по сути, обеспеченный залогом долг перед MakerDAO. Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь. Заемные средства зачастую используются клиентами DeFi-сервисов для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков.

Другими наиболее известными кредитно-депозитными платформам считаются InstaDApp, BlockFi, Compound. Последний позволяет не только брать кредиты, но и вкладывать криптовалюту под 6% годовых. А клиенты BlockFi могут брать в кредит цифровые активы по привычным кредитным схемам: кредитные чеки или посредники.

К децентрализованным финансам также относятся платформы для выпуска токенов-акций, например, Polymath и Harbour; протоколы обмена — Uniswap или Bancor, которые позволяют моментально конвертировать одну криптовалюту в другую; сервисы прогноза такие как Augur; платформы для управления цифровыми активами, например, Melonport и другие.

Преимущества и недостатки DeFi-приложений

Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка. Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7. Новые продукты особенно актуальны у заемщиков из стран с дорогими банковскими кредитами.

Процедура создания собственного цифрового актива и его вывод на рынок заметно упростилась и стала доступной почти каждому. Обработка платежей длится не по несколько суток, а максимум пару часов, гораздо ниже стали процентные ставки и комиссии. Также у пользователей появились новые способы заработка на криптовалюте.

Для разработчиков явным преимуществом становится простота создания приложений из-за прозрачности и открытого кода, к тому же проекты сектора децентрализованных финансов можно разрабатывать на любой платформе, взаимодействующей со смарт-контрактами.

Однако не исключено, что в моменты сильной волатильности пользователи DeFi должны будут выплачивать более высокие комиссий для своевременного выполнения необходимых обязательства перед сервисами, что в свою очередь может привести к резкому росту комиссий в сети Ethereum. Так, в конце ноября прошлого года размер комиссий Ethereum в некоторых блоках превысил $30. Это произошло на фоне активации «бомбы сложности» в блокчейне. Тогда, аналитики утверждали, что подобная ситуация могла быть вызвана продуктами в сфере децентрализованных финансов (DeFI). Резкое падение курса криптовалюты со $185 до $145 привело к ликвидации кредитных позиций.

Поэтому несмотря на быстрое развитие относительно новой сферы в цифровой индустрии и появление все большего количества сервисов децентрализованных финансов, не стоит забывать о таких факторах, как волатильность и высокий кредитный риск.

Источник

Стейкинг на Binance

Начитался статей про стейкинг и даже написал одну – «Стейкинг. Часть 1. » . Сложилось впечатление, что это хорошая альтернатива банковским депозитам и вложению в ценные бумаги. Это возможность зарабатывать на криптовалюте, не занимаясь трейдингом, а просто на её хранени. Посмотрим так ли это на примере стейкинга на Binance.

Почему Binance

Стейкингом можно заниматься как самостоятельно, так и через пул. Чтобы заниматься самостоятельно, необходимо запустить ноду ставок (Staking Node).

Запуск ноды ставок – это мероприятие сравнимое по затратам с запуском мастерноды: надо заморозить минимальную сумму средств в ноде для её запуска, арендовать VPS, настроить программное обеспечение. При этом, если мастернода даёт стабильное вознаграждение, то нода ставок не даёт гарантированный доход, отчасти это лотерея – чем больше монет в ноде и дольше они хранятся, тем выше шанс получить вознаграждение.

Поэтому в стейкинге, в отличие от мастернод, очень популярны пулы. Пулов множество, их список, как и список валют для стейкинга можно посмотреть на https://www.stakingrewards.com . Данные по доходности валют и комиссиям пулов на сайте не всегда соответствуют действительности. Но в качестве общего справочника пулов и валют для стейкинга он вполне сгодится.

Из всего списка пулов выбираю Binance. Причины просты:

• самая ликвидная криптовалютная биржа (согласно coinmarketcap.com),
• предлагает много валют для стейкинга,
• отсутствуют комиссии биржи за стейкинг,
• не нужно возиться с дополнительными настройками ПО,
• есть русский интерфейс и служба поддержки.

Ввод средств

Крипту для стейкинга можно покупать или за фиат или за другую криптовалюту. Можно вообще завести на биржу уже имеющуюся крипту и начать стейкинг с ней. Чтобы ввести фиат необходимо пройти верификацию на бирже, а при заведении криптовалюты такой необходимости нет.

Отмечу особенность – из фиата можно завести евро, рубли, гривны, другие валюты и даже угандийский шиллинг, а вот доллар завести нельзя . Нет такой опции. Вместо него используется USDT (Tether) . Это стейблкоин, цена которого привязана к доллару. В паре с ним на бирже торгуется большинство криптовалют .

В моём случае, есть верифицированный аккаунт на EXMO, где купил 30 USDT (Tether) и без комиссии, без верификации за пару минут перевёл их на Binance. Теперь можно и постейкать 😁

Что можно стейкать на Binance

На Binance представлены три вида стейкинга: Locked Staking, Flexible Staking и Defi Staking. Рассмотрим каждый из них подробнее.

Locked Staking

Это вид стейкинга, при котором биржа блокирует средства пользователя на конкретно установленное время. Заблокированную криптовалюту нельзя будет перемещать или делать с ней сделки. Binance предоставляет возможность Locked Staking по 7 криптовалютам.

Источник

DeFi Stack: часть 1 Большая статья от MultiCoin Capital

Open Finance — это один из трех криптоинвестиционных тезиса компании Multicoin, где под Open Finance подразумевается все то, что предлагает нам DeFi

За прошедший год произошел взрыв активности в DeFi на Ethereum: сейчас в обороте более 89 млрд. долларов, что в 100 раз больше, чем в прошлом году.

Эта волна активности в основном была вызвана кредитными площадками (Compound, Aave, Cream, MakerDAO, dForce) и торговыми платформами (Uniswap, dYdX, Kyber, Curve, 0x).

Вместе они составляют более 80% капитализации DeFi.

Рост DeFi был вызван майнингом ликвидности, инструментом для бутстраппинга токенов проектов на начальной стадии.

Сегодня пользователь может получить отличный доход от своих крипто активов, предоставляя ликвидность AMM (Bancor, Curve, Uniswap, Mooniswap, DODO), кредиты (Compound, Aave и Cream) или размещая токены в Yield-фарминг протоколах (RAY, Yearn Finance, Idle Finance, APY.Finance, Harvest Finance).

Такая возможность появилась благодаря комбинированию.

Джесси Уолден из Variant точно описал это как «платформу, которую можно скомпоновать, если ее существующие ресурсы можно использовать в качестве строительных блоков и запрограммировать в приложениях более высокого порядка.

Возможность комбинирования очень важна, потому что она позволяет разработчикам делать больше с меньшими затратами, что, в свою очередь, может привести к более быстрым и комплексным инновациям».

Сегодня можно использовать ETH в качестве залога, затем создать DAI и прокрутить его через Tornado.Cash, после обменять их на USDC на Curve, а затем сделать ставку на Polymarket. Потрясающе!

Ethereum имеет инструменты для разработчиков, строительные блоки, ликвидность, поддержку кошельков и торгуемые активы (ERC-20), которые делают возможным создание жизнеспособных бизнесов DeFi.

Возможность комбинирования создает благоприятный цикл:

Предпринимателям становится проще создавать новые продукты на Ethereum, потому что они могут использовать всю существующую инфраструктуру, что позволяет им быстрее выходить на рынок, выполнять интеграцию и быстрее находить продукт, соответствующий рынку.

За счет этого рынок развивается, вовлекая большее количество людей. Сетевой эффект экосистемы DeFi очень силен.

Но любые нововведения также сопровождаются рисками, и DeFi не исключение.

В этой статье мы исследуем зависимости между DeFi и несколькими ключевыми уровнями всей системы, а также то, что может случится, если какой-либо из уровней выйдет из строя, полностью обрушив систему.

Единственный эффективный способ оценить риск, который берут на себя инвесторы при «доходном фарминге», — это понять, как все устроено. Для этого нужно понимать те слои, которые есть в DeFi Stake.

Мы разделили DeFi Stake на шесть отдельных уровней, чтобы лучше понять риски и зависимости.

Ниже мы представляем обзор риска фарминга, который происходит, когда денежный конструктор превращаются в денежную дженгу.

Источник