Что такое внебиржевые бумаги тинькофф инвестиции

Как купить акции, если они не торгуются на бирже?

На днях прочитал, что наш местный хладокомбинат собирается выплатить дивиденды по акциям. Можно и прикупить, но акций компании нет на бирже.

Вопрос: как приобрести акции, если они не торгуются на бирже? Не давать же объявление в газету в надежде на то, что кто-то из акционеров откликнется. Вряд ли большие пакеты акций меняют хозяев через «Авито», так?

Михаил, а почему бы и нет? Можно и через «Авито» попробовать, здесь главное — найти продавца. Но, конечно, ответственность и все риски при заключении такой сделки будут на вас.

Если бы акции торговались на бирже, то она взяла бы риски на себя, а еще гарантировала исполнение всех обязательств перед сторонами. Мы уже писали, как работает биржа.

Но очень многие компании не торгуются на бирже, хотя акции у них все же есть и их можно купить. Давайте разбираться.

Почему не все акции торгуются на бирже

Чтобы компанию допустили к торгам, ей нужно соответствовать строгим требованиям листинга. На Московской бирже, например, три уровня листинга, и для каждого из них разные требования. Для первого уровня они самые жесткие. Среди всех требований можно выделить такие:

1. О раскрытии отчетности и всей сопроводительной документации: устава, проспекта эмиссии и т. п.
2. К размеру Free Float, FF, — доле свободно обращающихся акций.
3. К сроку существования компании.
4. О поддержании объема торгов, то есть ликвидности.

Подробно со списком требований можно ознакомиться на сайте Мосбиржи.

Соответствие всем этим требованиям — постоянная и дорогостоящая для компаний работа, поэтому далеко не все из них могут себе это позволить.

При этом у компаний, которые не торгуются на бирже, также есть акции, дивиденды, а значит, и желание инвесторов совершать сделки с их ценными бумагами. Все эти сделки происходят вне биржи и называются соответствующе — внебиржевыми.

Инвестиции — это не сложно

Особенности внебиржевой сделки

Вот главные отличия внебиржевой сделки от биржевой:

1. Децентрализованность.
2. Нестандартизованные контракты.
3. Отсутствие гарантий исполнения.

Другими словами, на внебирже нет никакого общего стакана заявок, рыночной цены и вообще центрального контрагента, который берет на себя ответственность за исполнение и соблюдение сделки. Еще нет никаких стандартных или минимальных размеров лота и т. п. Есть только продавец и покупатель — и обо всем они договариваются сами.

Как купить акции вне биржи

Есть и хорошая новость: даже внебиржевой рынок старается быть более организованным. Существуют специальные так называемые OTC-площадки , которые помогают продавцам и покупателям совершать внебиржевые сделки.

Эти площадки не выступают гарантами или контрагентами, но сопровождают и упрощают процесс поиска и заключения сделки. В России такая площадка — RTS Board, на ней торгуется около 650 акций различных компаний, в то время как на Московской бирже их около 250.

Компания подключается к RTS Board, и далее участники площадки могут создавать заявки на покупку/продажу бумаг этой компании, находить себе контрагентов и так далее. При этом сам процесс заключения и сопровождения сделки также регламентирован RTS Board.

Презентация по RTS BoardPDF, 972 КБ

Вот список всех эмитентов, подключенных к RTS Board. В большинстве случаев в системе будут приведены так называемые индикативные цены — проще говоря, потенциальные или примерные.

Хорошая новость для инвесторов в том, что большинство брокеров имеют доступ к площадке — можно совершать сделки через своего брокера. Но торговля будет происходить не через терминал, а по телефону и может стоить дополнительных денег. Уточните это у брокера.

Какие еще есть варианты

Если вы не нашли нужного эмитента или по каким-то еще причинам не можете купить акции через систему RTS Board, то для вас открывается перспектива самостоятельно искать продавца интересующих вас бумаг. В конечном счете вы будете заключать договор купли-продажи , как если бы покупали или продавали автомобиль.

Вы можете пытаться найти продавца через сервисы объявлений или взять в помощь специализированных дилеров. Никаких рекомендаций я давать не буду. Важно понимать, что все риски по организации, заключению договора, добросовестности контрагента при такой сделке вы берете на себя — и это помимо общего для внебиржи риска ликвидности. При этом если вы вдруг решите продать свои акции Сбербанка, то просто откроете торговый терминал или мобильное приложение своего брокера и за считаные секунды продадите бумаги на десятки или сотни тысяч рублей. А процесс продажи чего-то на внебиржевом рынке может оказаться очень непростым и долгим.

Так что рекомендую перед заключением внебиржевой сделки взвесить все за и против, а если все же решитесь, то заключать сделку только на RTS Board через своего брокера.

Если у вас есть вопрос об инвестициях, личных финансах или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник

Тинькофф Инвестиции: Ловушка для домохозяек

В последнее время складывается впечатление, что среди брокеров началась настоящая охота на обычных вкладчиков. Людям пытаются раскрыть глаза на бешеные доходности, которые они упускают, не инвестируя в акции и облигации. Раньше в таком агрессивном продвижении своих услуг были замечены в основном форекс-брокеры, но сегодня очередь дошла и до фондового рынка.

Постепенно упрощается процедура доступа на биржу, брокерский счёт теперь можно открыть онлайн, совершенствуются торговые терминалы, появляются новые удобные личные кабинеты, снижаются комиссии. И на самом деле это радует, в популяризации биржи нет ничего плохого.

Опасно, когда человека пытаются убедить, что для инвестирования на бирже не нужны практически никакие знания, что всё интуитивно понятно и просто.

Думаю, очевидно, что любой финансовый инструмент в неумелых руках превращается в настоящее бедствие. Например, кто-то ловко пользуется кредитками в грейс-период и получает кэшбэк, а кто-то попадает на все комиссии и платит бешеные проценты.

Сегодня мы рассмотрим новый сервис от «Тинькофф банка» – «Тинькофф Инвестиции», который должен упростить нам процесс инвестирования на фондовом и валютном рынке.

Как заверяет нас «Тинькофф», в использовании сервиса разберутся даже домохозяйки, всё на поверхности. Читать тарифы необязательно, изучать сложные графики и термины тоже без надобности.

Сервис Тинькофф Инвестиции. Достоинства

Данный обзор немного устарел и касается, в основном, сервиса «Тинькофф Инвестиции» при посредничестве «БКС-Брокер». Сейчас «Тинькофф» открывает клиентам брокерские счета самостоятельно через «Тинькофф Брокер». Обновленный обзор сервиса «Тинькофф Инвестиции» читайте в статье «Тинькофф Инвестиции 2.0 от Тинькофф Брокер: ловушка для домохозяек».

1 Простота открытия брокерского счёта.

Для того, чтобы покупать акции и облигации через «Тинькофф Инвестиции», нужно открыть брокерский счёт. Сам «Тинькофф» брокерские услуги не оказывает, он посредник, партнёром банка здесь выступает ООО «Компания БКС».

Заявку на открытие брокерского счёта нужно оформить на сайте. Если у вас нет дебетовой карточки «Тинькофф Банка», то одновременно с документами на открытие брокерского счета вам привезут рублевую карту «Tinkoff Black». Обычно данная процедура занимает 2-5 дней, но иногда случаются задержки.

UPD: 18.08.2018
«Тинькофф Банк» получил лицензию на брокерскую деятельность и теперь не нуждается в посреднике «БКС-Брокер» для своего сервиса «Тинькофф Инвестиции». Со счета, открытого в «БКС», покупать ценные бумаги уже не получится, нужно открывать новый брокерский счет:

Курьер привезет документы на подпись в любое удобное время и место в течение пары дней.

UPD: 02.06.2021
У «Тинькофф Банка» есть акция «Приведи друга»: если открыть брокерский счет по этой ссылке, то в первый месяц комиссия за сделки взиматься не будет:

Без карты пользоваться сервисом «Тинькофф Инвестиции» не получится. Пополнить брокерский счет, а также вывести деньги с брокерского счёта на банковский можно только с помощью дебетовой карточки «Tinkoff Black».

2 Простота покупки акций, облигаций и валюты.

Для покупки акций, облигаций или валюты через сервис «Тинькофф Инвестиции» не требуется устанавливать какое-либо дополнительное программное обеспечение на свой ПК.

Интерфейс сервиса действительно прост и интуитивно понятен, покупка ценных бумаг очень похожа на покупки в обычном интернет-магазине.

Нужно всего лишь зайти в интересующий раздел: «Акции», «Облигации» или «Валюта», и выбрать то, что мы хотим купить:

Далее остаётся только указать нужное нам количество и расплатиться карточкой «Tinkoff Black», комиссия рассчитается автоматически. Можно предварительно пополнить брокерский счёт и оплатить бумаги с него:

Источник

Что такое внебиржевые бумаги тинькофф инвестиции

Анкета из 10 вопросов о вашем отношении к риску, целях и опыте инвестиций — займет меньше 5 минут

Мы определим ваш инвестпрофиль

По результатам анкеты мы определим ваш инвестиционный профиль — тип поведения на финансовых рынках. От него зависит, какие бумаги вам больше подходят

Сформируем инвестиционный портфель

С оптимальным для вас соотношением ценных бумаг, учитывая ваш инвестпрофиль и валюту, в которой вы хотите инвестировать

Поможем получить статус квалифицированного инвестора

Чтобы вы получили доступ к бумагам на мировых биржах и внебиржевым инструментам — это бесплатно для клиентов Премиума

Сколько стоит Премиум

Премиальная карта в подарок

Круглосуточный консьерж-сервис в приложении Prime

Бесплатная страховка в путешествиях — для всей семьи, до 100 000 $, включая активный отдых

Доступ в бизнес-залы Lounge Key для вас и ваших спутников

То же приложение

Персональный менеджер подготовит информацию по ценным бумагам и пришлет в чат приложения — вам останется только оплатить покупку

Дополнительные идеи для портфеля, обзоры интересующих вас компаний и рынков. В ленте Премиума и по запросу персональному менеджеру

Отправьте копию документа, подтверждающего, что вы можете получить статус квалифицированного инвестора. Мы подготовим нужные бумаги, а вы подпишете их кодом из СМС

Откройте премиальный счет

Конечно, не выходя из дома

Мы позвоним, чтобы ответить на все вопросы и уточнить детали

Мы привезем все документы и карту, когда и куда вам удобно

В течение 2 рабочих дней мы откроем счет. Когда все будет готово, пришлем СМС и письмо

8 800 555-86-79

Для звонков по России

©2006–2021, АО «Тинькофф Банк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия). «Тариф «Премиум» АО «Тинькофф Банк» является приложением № 3 к Регламенту оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк». Получить подробную информацию и ознакомиться с Регламентом оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк», а также с Условиями осуществления депозитарной деятельности АО «Тинькофф Банк» можно на странице Раскрытия информации профессиональным участником рынка ценных бумаг

АО «Тинькофф Банк» — третий банк в России по востребованности использования клиентами в розничном сегменте среди 30 банков по исследованиям АО «Делойт и Туш СНГ», Frost & Sullivan, «НЭО Центр», Ipsos.

Источник

8 нововведений в сервисе «Тинькофф инвестиции»

1. Стоп-лоссы и тейк-профиты

Стоп-лоссы (stop loss) позволяют ограничить возможные убытки при управлении инвест-портфелем. С помощью стоп-лоссов клиент создает поручение (приемлемый уровень стоимости актива, ниже текущей цены) на автоматическую продажу ценных бумаг в случае неблагоприятной динамики цен на бирже. Тейк-профит (take profit), наоборот, дает возможность продать активы при благоприятном изменении цен (выше текущей стоимости бумаги) и помогает зафиксировать прибыль от установленной клиентом цены.

Стоп-лоссы и тейк-профиты дают возможность защититься от волатильности биржевого рынка и позволяют завершить сделку автоматически. Когда цена бумаги доходит до установленного клиентом уровня, пользователю «Тинькофф инвестиций» приходит пуш-уведомление.

При закрытии позиции (продаже бумаги) сервис автоматически отменит все выставленные по этому активу стоп-лоссы и тейк-профиты (в них не будет необходимости, если акции уже проданы), поэтому клиенту не нужно будет убирать их вручную. Купить случайно бумагу в кредит и получить минусовой баланс на счету, как бывает на других брокерских площадках, будет невозможно. Стоп-лоссы и тейк-профиты доступны владельцам всех тарифов сервиса «Тинькофф инвестиции».

2. Несколько уведомлений о цене бумаги

Теперь для получения пуш-уведомлений о достижении бумагой желаемой цены пользователи «Тинькофф инвестиций» могут задать сразу несколько значений (цен). Так клиентам будет проще контролировать диапазон цен на бирже. Для этого нужно нажать кнопку с изображением колокольчика в правом верхнем углу мобильного приложения «Тинькофф инвестиции».

3. Робоэдвайзер с инвестиционным профилированием

У пользователей также появилась возможность определить свой инвестиционный профиль (отношение к риску) прямо в мобильном приложении «Тинькофф инвестиции»: умеренный, консервативный или агрессивный. Для этого клиенту нужно заполнить короткую анкету с простыми вопросами об опыте работы на бирже, допустимой сумме для инвестирования, востребованными инструментами для торговли и пр.

Специально под инвестиционный профиль пользователя можно будет составить диверсифицированный портфель из ценных бумаг, например – с помощью робоэдвайзера.

Кроме того, в каталоге бумаг будут отмечены те, что не подходят под инвестиционный профиль клиента: напротив таких активов будет расположена иконка с красной ладонью, при этом они будут доступны для покупки, как и другие бумаги.

4. Портфельная аналитика

В «Тинькофф инвестициях» появился раздел «Аналитика», где пользователи сервиса могут увидеть графики по типам активов (акции, облигации, ETF), по отраслям и компаниям, статистику по доходности и стоимости инвестиционного портфеля. Здесь пользователи смогут наглядно увидеть – из каких бумаг состоит его портфель и насколько эти активы диверсифицированы.

5. Биржевой стакан для пользователей тарифов «Трейдер» и «Премиум»

Владельцам тарифов «Трейдер» и «Премиум» стала доступна вкладка «Стакан» для каждой отдельной бумаги. Биржевой стакан – это список лимитных заявок на биржевом рынке в текущий момент. Заявки на продажу выделены красным цветом, на покупку – зеленым.

Биржевой стакан позволит клиентам видеть очередь заявок и оценивать их ликвидность. Данные в стакане обновляются в режиме реального времени. Более того, клиенты смогут подать лимитную заявку прямо из биржевого стакана.

Лимитная заявка выставляется тогда, когда клиент хочет купить или продать акции именно по нужной ему цене. Так, пользователь сервиса «Тинькофф инвестиции» может быть уверен, что купит бумагу не дороже той стоимости, что он указал в заявке. На бирже из таких заявок образуется очередь. Чем лучше цена (для противоположной стороны), тем ближе к началу очереди помещается заявка клиента и тем раньше она будет исполнена.

6. Веб-терминал для всех пользователей тарифов «Трейдер» и «Премиум»

C 20 марта 2019 года все владельцы тарифов «Трейдер» и «Премиум» смогут бесплатно воспользоваться веб-терминалом для покупки и продажи ценных бумаг. С помощью веб-терминала клиенты могут совершать сделки на бирже и видеть всю информацию о торгах сразу на нескольких экранах, в любом браузере и на любом количестве устройств, гибко настраивать интерфейс веб-терминала и отслеживать обновления маркет-даты (биржевых данных) в потоковом режиме.

Данные о сделках, позициях и доходности портфеля в веб-терминале доступны для просмотра за весь период работы клиента с сервисом «Тинькофф инвестиции» – то есть с момента открытия в нем брокерского или индивидуального инвестиционного счета, а не за последний торговый день.

7. Лимитные заявки на внебиржевые бумаги для пользователей тарифа «Премиум»

У премиальных клиентов «Тинькофф инвестиций» появилась возможность выставлять лимитные заявки на инструменты из расширенного списка ценных бумаг (более 10 000 бумаг, в том числе – внебиржевые), например – акции франкфуртской или амстердамской бирж.

8. Статьи «Ведомостей» для премиальных клиентов

В новостной ленте сервиса появились статьи газеты и сайта «Ведомости». Обычно для доступа к материалам издания на сайте требуется оформить платную подписку – премиальные клиенты «Тинькофф инвестиций» смогут читать их бесплатно.

Источник