Что такое серый биткоин

Как отличить «чистые» биткоины от преступных? Ответ криптовалютного трекера

Аналитическое издание о криптовалюте Longhash запустило собственный Биктоин-трекер — он позволит пользователям отслеживать надёжность адресов в сети первой криптовалюты и повысит её прозрачность. Об этом пишет News.bitcoin.

В сообщении Longhash говорится, что новый инструмент позволит избавить первую криптовалюту от статуса полностью анонимной. Это «подарит инвесторам, регуляторам и широкой общественности душевное равновесие».

Как торговать криптовалютой безопасно

По сравнению с традиционной финансовой системой, криптовалюта может показаться мрачной — многие думают, что монеты используют преступники. Биткоин-транзакции являются псевдонимом, что делает их привлекательными для мошенников. Наш инструмент позволит сделать первую криптовалюту более прозрачной.

Представители проекта добавляют, что данные о связи криптовалют с преступным миром оказывают негативное влияние на всю отрасль и мешает привлечению в неё институциональных инвесторов.

Check this out. On our site you can now enter a Bitcoin address and find out its balance, where money came from and if it might have connection to crime. Details: https://t.co/ikbHegFbJG

Для проверки надёжности конкретного адреса в сети пользователям нужно скопировать ссылку на него в строку «Адрес» на главной странице проекта. Система проверит его двумя способами: поверхностным и точным. Инструмент позволяет оценить «10 тысяч самых богатых Биткоин-адресов и узнать происхождение BTC».

Мы оцениваем степень надёжности пользователя, анализируя историю его транзакций и статус адресов, с которыми он когда-либо взаимодействовал. Если он был замечен в работе с небезопасными адресами, понижается его рейтинг в общем списке, который и является показателем надёжности.

Таким образом, инструмент позволит многим владельцам монет проверить, участвовали ли принадлежащие им биткоины в незаконной деятельности, заключают в Longhash. При этом маркировка монет, задействованных в незаконной деятельности, может снизить их стоимость.

Источник

Что такое грязный биткоин?

Криптовалюта которая работает на технологии блокчейн, а это Биткоин, Эфириум и тысячи других виртуальных монет, имеет множество преимуществ, самым главным из которых является ее децентрализация. Другими словами это независимый от государства способ передачи ценности с очень низкими комиссиями и сверх-быстрыми транзакциями. В процессе передачи от отправителя к получателю криптовалюта легко делится до миллионных долей никак не теряя свою ценность. Но, это было до того, пока криптовалюта не стала настолько востребована людьми, что целые страны начали признавать ее, как законное средство платежа или цифровой электронный актив.

С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки крипто-кошельков на которых хранятся краденные с крипто-бирж и других сервисов коины. Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список, после чего все ее дальнейшие перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества крипто-кошельков. Криптовалюта, которая находится на таких «серых кошельках» автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой «грязной крипто-валюты» начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое ФИО грязного биткоина, эфира или другого открытого альткоина, автоматически сделает вас как минимум соучастником кражи или еще хуже самим преступником в глазах правосудия стран признавших крипто-валюту законным платежным средством.

Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по его рыночной цене.

Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен.

Но, все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на легальную крипто-биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете «отмывать» на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету такой «законной биржи» при попытке депозита с крипто-кошелька находящегося в черном списке. Данная ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи крипто-бирж с регистрацией в США и Японии.

Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткоинов.

При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные крипто кошельки не представляется возможным, тем более, что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод.

Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей «чистой» криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.

В таком случае, если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.

Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.

Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым.

Источник

AMLSafe: чем рискуют владельцы «грязных биткоинов» и как не попасть в их число

«Грязными» или «серыми» называются криптовалюты, полученные преступным путём или использованные при проведении сомнительных финансовых операций. Чаще всего речь идёт о средствах, украденных с криптовалютных бирж или замеченных в процессе отмывания денег. Встречаются и более экзотические варианты: попавшими к вам в руки биткоинами могли до этого расплачиваться на нелегальных маркетплейсах в даркнете, они могли быть частью выкупа, выплаченного шантажистам, или даже пройти через руки террористов.

По данным платформы блокчейн-мониторинга Chainalysis, с помощью криптовалют в 2018 году было отмыто $1 млрд., а за 2019 год этот показатель вырос до $2.8 млрд. Несмотря на то, что биткоин — самая популярная криптовалюта, перечень используемых злоумышленниками монет гораздо шире. Преступники часто используют ETH, LTC, BCH, несколько стейблкоинов и целый список популярных токенов ERC20. Туда же можно отнести анонимные криптовалюты, такие как XMR, DASH, ZEC и другие.

Специалисты компании AMLSafe рассказали о рисках использования «грязных» монет и как защитить свои инвестиции.

Три главных опасности «грязной» криптовалюты

Всего одной сомнительной записи в истории транзакций может быть достаточно, чтобы “испачкать” не только сам токен, но и все остальные, хранящиеся с ним в одном кошельке. Каковы последствия от хранения и использования таких активов для конечного пользователя?

Во-первых, это постоянный стресс за сохранность своих вложений и масса негативного опыта от пользования криптовалютами. После попадания «грязных» монет в кошелёк пользователя все активы в нём будут считаться скомпрометированными. Это может привести к блокировке всех средств на аккаунте пользователя биржи.

При благоприятном стечении обстоятельств пользователь сможет разблокировать счет, но перед этим его ждёт долгая изматывающая переписка с техподдержкой и поиск доказательств легального получения криптовалют. При неблагоприятном – потеря всех денег на счете без возможности восстановления.

Во-вторых, это повышенное внимание со стороны контролирующих органов и потенциальные проблемы с законом. Несмотря на то, что способы избавиться от “грязных” монет существуют, само обращение к ним уже может считаться подозрительным.

В США владельцам криптовалютных миксеров и тем, кто с их помощью пытается “очистить” историю своих криптоактивов, могут грозить серьёзные штрафы. В России и странах СНГ использование «грязных» монет пока никак не регулируется, однако взрывной рост популярности криптовалют не остаётся без внимания властей, которые стремятся ликвидировать правовой вакуум, сформировавшийся вокруг этого перспективного класса активов.

В-третьих, это возрастающие финансовые риски. Подавляющее большинство новых пользователей криптовалют обращаются к этому классу активов в надежде заработать, но случайное попадание в кошелёк даже небольшого количества “серых” монет может поставить на этом крест.

Если кошелёк угодил в “чёрные списки” криптовалютных бирж, то перечень площадок, где можно сбыть скомпрометированные активы, серьёзно сокращается. Продавать “серые” монеты нередко приходится по заниженной цене, что сильно усложняет получение прибыли. Внезапная блокировка средств на бирже может обернуться упущенной выгодой или серьёзно снизить стоимость существующих активов. Всё это при условии, что их вообще удастся вернуть.

Специалист по кибербезопасности, сертифицированный специалист (CAMS) по противодействию отмыванию денег (AML) в области криптовалют и CEO AMLSafe и AMLBot Вячеслав Демчук считает, что пользователи часто недооценивают риски, связанные с использованием «грязных» криптовалют:

«Использование криптовалют, связанных с нелегальной деятельностью, может стать для беспечных пользователей источником серьезных проблем. Даже если владелец “грязных” монет приобрёл их случайно, их присутствие в кошельке может вызвать вопросы у специалистов бирж по AML, налоговых служб или правоохранительных органов. Это всё равно, что прийти в магазин и расплатиться там меченными банкнотами – сам факт их нахождения в руках уже бросает тень на репутацию. Это происходит не со всеми и не каждый день, но каждый пользователь должен сам решить, готов ли он брать на себя такие риски.»

Прозрачность и контроль

Алгоритмы по отслеживанию криптотранзакций представили Crystal Blockcahin, Chainalisys, SipherTrace и другие крупные игроки в сфере аналитики блокчейнов. Свои AML-подразделения, призванные не допускать “грязные” монеты к торгам, есть и у многих бирж. Однако что делать тем, кто только начинает разбираться в тонкостях рынка криптовалют и беспокоится об истории активов ещё на стадии приобретения?

Разработчикам AMLSafe удалось совместить безопасное хранилище криптовалют (подтверждено аудитом Hacken) с возможностью узнавать историю приобретаемых монет. Всё это в удобном формате децентрализованного криптокошелька. Функция создания отдельного адреса для каждой сделки поможет исключить возможность смешивания “чистых” и “сомнительных” активов, узнать историю которых можно прямо из приложения. Любую транзакцию можно проверить с помощью встроенного модуля AML/CFT сразу по трём источникам, включая базу Crystal Blockchain (номер 4 на рынке аналитики блокчейнов).

Чтобы стать владельцем криптовалюты, пользователю AMLSafe не нужно искать онлайн-обменники и криптоматы – купить криптовалюту с помощью банковской карты можно прямо из приложения. Поддерживаются рубль и гривна, доллар и евро на подходе. Приложение позволяет не только хранить, но и с лёгкостью обменивать более 50 криптовалют, включая BTC, ETH, USDT и BNB. В AMLSafe просто импортировать любой уже созданный кошелёк, а его функции доступны и в веб-версии (только обмен), и в формате бота, и в виде API. При соблюдении лимитов пользоваться продуктом можно даже без процедуры верификации, но если вы намерены торговать по-крупному, пройти KYC будет не лишним.

Те, кто делает первые шаги в крипте, оценят понятный интерфейс и оперативную службу техподдержки AMLSafe: связь в Telegram, переход в чат по кнопке из приложения и ответ менее чем за одну минуту. Реализована полная поддержка русского языка.

Растёт рынок – растут и риски

Криптовалютный рынок переживает период взрывного роста: курс биткоина продолжает обновлять исторические максимумы, а аналитики JPMorgan прогнозируют дальнейший рост первой криптовалюты до $146 000.

В условиях стремительно меняющегося рынка AMLSafe предлагает пользователям простой и безопасный инструмент для хранения и обмена криптовалют. Убедитесь в этом, скачав приложение AMLSafe в Google Play или App Store.

Источник

Осторожно! Грязный биткоин и что с ним делать

Криптовалюта основанная на технологии блокчейн, в том числе и Биткоин, имеет множество преимуществ. Это независимый от правительства любых стран способ передачи ценности с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, при этом криптовалюта легко делиться до миллионных долей не теряя от этого свою ценность. Все эти утверждения были верны пока криптовалюта не стала настолько популярна, что в некоторых странах стала признаваться, как законное средство платежа или электронный актив. С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки криптокошельков на которых хранятся краденные с криптобирж и других сервисов криптовалюты. Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список и далее все ее перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества криптокошельков. Криптовалюта хранящаяся на таких кошельках автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой «грязной» криптовлаюты начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое имя грязного биткоина или эфира автоматически сделает вас как минимум свидетелем по краже или еще хуже соучастником преступления.

Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по рыночной цене.

Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен.

Но все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на зарегистрированную биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете «отмывать» на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету биржи при попытке депозита с криптокошелька находящегося в черном списке. И такая ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи криптобирж с регистрацией в США и Японии.

Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткойнов.

При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные криптокошельки не представляется возможным, тем более что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод.

Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей «чистой» криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.

В этом случае если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.

Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.

Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым.

Подпишись на наш Telegram канал @cryptoage и Вконтакте, узнавай новости про криптовалюты первым.

Источник