Что такое этические инвестиции

Этическое инвестирование

Что такое Этическое инвестирование?

Этическое инвестирование относится к практике использования своих этических принципов в качестве основного фильтра при выборе инвестиций в ценные бумаги. Этическое инвестирование зависит от мнения инвестора. Этическое инвестирование иногда используется как синоним социально сознательного инвестирования; однако у социально сознательных фондов обычно есть один всеобъемлющий набор руководящих принципов, которые используются для выбора портфеля , тогда как этичное инвестирование дает более индивидуальный результат.

Ключевые моменты

• Этическое инвестирование – это практика выбора инвестиций на основе этических или моральных принципов.
• Выбор инвестиций, основанный на этических принципах, не дает никаких гарантий эффективности.
• Этичные инвесторы обычно избегают вложений из акций грехов, компаний, вовлеченных в стигматизируемую деятельность, такую ​​как азартные игры, алкоголь, курение или огнестрельное оружие.
• Анализ инвестиций с точки зрения этики должен также включать проверку того, соответствуют ли действия компании ее приверженности этическим нормам, а также их историческим, текущим и прогнозируемым результатам.

Понимание этического инвестирования

Этическое инвестирование дает человеку возможность направлять капитал компаниям, чьи практики и ценности соответствуют их личным убеждениям. Некоторые убеждения уходят корнями в экологические, религиозные или политические установки. Некоторые инвесторы могут решить исключить определенные отрасли или выделить другие сектора, которые соответствуют этическим принципам отдельных лиц.

Например, некоторые этичные инвесторы избегают акций грехов, которые представляют собой компании, которые вовлечены или в основном занимаются традиционно неэтичной или аморальной деятельностью, такой как азартные игры , алкоголь или огнестрельное оружие. Выбор инвестиции, основанной на этических предпочтениях, не свидетельствует об эффективности инвестиций.

Для начала инвесторы должны внимательно изучить и задокументировать, каких инвестиций следует избегать, а какие представляют интерес. Исследования необходимы для точного определения того, совпадают ли инвестиции или группа инвестиций с этикой человека, особенно при инвестировании в индексный или паевой инвестиционный фонд.

История этичного инвестирования

Часто религия влияет на этическое инвестирование. Когда мотивацией является религия, избегают индустрий с операциями и практиками, противоречащими принципам религии. Самый ранний зарегистрированный пример этичного инвестирования в Америке был от квакеров 18-го века, которые запретили членам тратить свое время или деньги на работорговлю.

В ту же эпоху Джон Уэсли, основатель методизма, проповедовал важность воздержания от инвестиций в отрасли, которые наносят вред ближнему, например, химические заводы. Другой пример режима этичного инвестирования на религиозной основе – исламский банкинг , который избегает вложений в алкоголь, азартные игры, свинину и другие запрещенные товары.

Краткая справка

Amana Mutual Funds Trust предлагает инвестиционные продукты, соответствующие принципам исламского банкинга, таким как запрещение азартных игр (Maisir), выплата или начисление процентов (риба) и взимание дополнительных денег за просроченные платежи (murâbaah).

В ХХ веке этическое инвестирование приобрело популярность на основе социальных взглядов людей, а не их религиозных. Этические инвестиции, как правило, отражают политический климат и социальные тенденции того времени. В США в 1960-х и 1970-х годах этичные инвесторы сосредоточились на тех компаниях и организациях, которые продвигали равенство и права рабочих, и избегали тех, кто поддерживал войну во Вьетнаме или извлекал из нее прибыль.

Начиная с 1990-х годов, этические инвестиции стали уделять большое внимание вопросам окружающей среды. Этичные инвесторы отошли от угольных и ископаемых топливных компаний к тем, кто поддерживает чистую и устойчивую энергетику. Сегодня этическое инвестирование по-прежнему в первую очередь сосредоточено на воздействии на окружающую среду и общество.

Как этично инвестировать

Помимо анализа инвестиций с использованием этических стандартов, следует тщательно изучить исторические, текущие и прогнозируемые результаты инвестиций. Чтобы проверить, являются ли вложения разумными и потенциально могут ли они принести значительную прибыль, необходимо изучить историю и финансы компании. Также важно подтвердить приверженность компании этическим нормам.

Заявление о миссии компании может отражать ценности и убеждения инвестора, но их практика может им противоречить. Возьмем, к примеру, компанию Enron, которая опубликовала и распространила среди сотрудников 63-страничный этический кодекс , подчеркнув их приверженность принципам честности и этики. Действительно, было доказано, что они не только не придерживались своей политики, но и нарушали множество законов.

Источник

Этическое инвестирование 2021

Table of Contents:

ОПРЕДЕЛЕНИЕ «Этического инвестирования»

Использование своих этических принципов в качестве основного фильтра для выбора ценных бумаг. Этическое инвестирование зависит от взглядов инвестора; некоторые могут решить полностью исключить некоторые отрасли (например, азартные игры, алкоголь или огнестрельное оружие, также известные как акции греха) или перераспределить отрасли, отвечающие этическим принципам человека.

Этическое инвестирование иногда используется взаимозаменяемо с социально сознательным инвестированием, но общественно-сознательные средства обычно имеют один всеобъемлющий набор руководящих принципов, который используется для выбора портфеля, тогда как этическое инвестирование приводит к более персонализированному результату.

РАЗВЛЕЧЕНИЕ «Этическое инвестирование»

Этическое инвестирование дает людям возможность выделять капитал компаниям, которые соответствуют их личным взглядам, независимо от того, основаны ли они на экологических, религиозных или политических предписаниях. Инвесторы должны помнить, что «этический» не означает «превзойти».

Хорошим способом начать с этической политики инвестирования является запись областей, которые вы хотите избежать, а также где вы хотите, чтобы ваши инвестированные деньги , Оттуда вы можете составить план распределения активов и начать исследование отдельных ценных бумаг и фондов.

История этического инвестирования

Часто этическое инвестирование мотивируется своей религией, а избегаемые отрасли рассматриваются как те, которые способствуют греху. Самый ранний зарегистрированный случай этического инвестирования в Америку был сделан квакерами в восемнадцатом веке, которые ограничивали членов инвестировать свое время или деньги в работорговле. Примерно в то же время Джон Уэсли, основатель методизма, проповедовал о важности отказа от инвестиций в те отрасли, которые вредят ближнему, например, химическим растениям, в его речи «Использование денег».

В 20-м веке этические инвестиции приобрели тягу, основанную скорее на социальных взглядах людей, чем на их религиозных. Этические инвестиции, как правило, отражают политику и тенденции того времени. В 1960-х и 1970-х годах Америка, этические инвесторы сосредоточились на тех компаниях и организациях, которые способствовали равенству и правам рабочих, и избегали тех, кто поддерживал или помогал Вьетнамской войне. Начиная с 1990-х годов этические инвестиции стали в основном фокусироваться на экологических проблемах, а этические инвесторы отошли от компаний, работающих на угле и ископаемом топливе, к тем, кто поддерживал чистую и устойчивую энергию. Эта тенденция продолжается и сегодня.

Как инвестировать этически

Независимо от ваших намерений, важно полностью исследовать компанию перед инвестированием. Вы должны определить, является ли инвестиция разумным финансовым решением, анализируя историю и финансы компании. Тем не менее, финансовая отдача — это только один аспект этических инвестиций — вы также должны изучить приверженность компании этическим практикам.Например, вы можете прочитать заявление миссии компании, но также важно изучить их послужной список и то, как они повлияли на сообщество в прошлом.

Для подробного руководства по этическому инвестированию читайте Этическое инвестирование: как исследовать этические инвестиции .

Источник

Этические инвестиции: преимущества и недостатки этического инвестирования 2021

Table of Contents:

Есть много причин продолжать этическое инвестирование — и многие причины, почему люди избегают этого. Здесь мы более подробно рассмотрим их мотивы.

Чувствительный фактор
Этическое инвестирование, безусловно, имеет большой эмоциональный компонент. Люди, которые предпочитают следовать стратегии этического инвестирования, допускают свои чувства, о том, как следует обращаться с работниками, как следует заботиться о естественной среде, о том, как корпорации должны относиться к своим акционерам и т. Д., Принимать свои инвестиционные решения. Одно из преимуществ этого стиля инвестирования — это потенциал для хороших чувств, когда компания, действия которой вы поддерживаете, хорошо работает в финансовом отношении, обеспечивая хорошую отдачу от вашего портфеля и предоставляя преимущества всем своим заинтересованным сторонам.

Недостаток этой эмоциональной составляющей заключается в том, что если компания нарушает один из принципов, которые, по вашему мнению, она стояла, может вызвать массовые чувства разочарования. То же самое может произойти, если принципиальная позиция компании не приносит хорошей финансовой отдачи или даже приносит финансовые потери.

Сочетание эффектов повседневного выбора
Если вы уже прожили свою жизнь в строгом соответствии с конкретной системой убеждений, этическое инвестирование является логическим дополнением к этой системе. Решения, принятые крупными корпорациями, имеют гораздо большее влияние, чем решения, которые делает один человек. Это не имеет большого значения, чтобы ездить на велосипеде повсюду, и использовать только сумки на холсте для своих продуктов, одновременно владея акциями компании с плохими экологическими показателями. Конечно, если вы являетесь средним инвестором с несколькими акциями или даже несколькими сотнями акций, вы слишком малы, чтобы иметь большое влияние на компанию, но вы, вероятно, лучше спать ночью, зная, что ваши инвестиционные решения в соответствии с вашими жизненными принципами.

Решение о том, где рисовать линию
Трудно найти инвестиции, которые полностью соответствуют вашим критериям, а это значит, что вам нужно решить, что для вас наиболее важно, и где, где угодно, вы готовы пойти на компромисс. Что, если 5% операций компании связано с тем, что вы не одобряете, а остальные 95% — в чем-то, что вы делаете? Вы инвестируете? Что делать, если вам нравится определенная компания, но вам не нравится ее родитель? Что делать, если вы инвестируете в компанию, которую вы поддерживаете, а затем ее приобретает компания, которую вы ненавидите?Если вам нужно выбрать меньшее зло, зачем вообще инвестировать? Что относительно социально нейтральных инвестиций — есть ли у них место в вашем портфолио? Вам нужно преодолеть сложные решения, подобные этим, если вы хотите быть этическим инвестором. Не инвестирование — это не вариант, если вы хотите быть финансово успешным.

Отказ от высоких доходов от инвестиций, которые не соответствуют вашим критериям
Когда вы снимаете инвестиции, которые не соответствуют вашим экологическим, социальным или управленческим критериям, вы неизбежно будете высокие исполнители. Вы не обязательно будете получать более низкую прибыль, следуя стратегии этического инвестирования, но потребуется больше усилий для отслеживания правильных инвестиций. (Подробнее … Эволюция греховного инвестирования .)

Расход времени и усилий
Социально ответственное инвестирование — это не пассивная стратегия. Требуется много времени и усилий, чтобы отслеживать и анализировать все исследования, которые вам нужны, чтобы принимать решения — больше времени и усилий, чем это было бы, если бы вы были исключительно сосредоточены на финансовой эффективности. Как только вы найдете нужные вам инвестиции, вы должны следить за ними, чтобы убедиться, что они соответствуют этическим и финансовым целям, которые вы ожидаете от них. Иногда вам придется продавать инвестиции, которые не подходят, и найти новые, чтобы заменить их. Если все это звучит так, как большая часть работы, которую вы чувствуете полностью обескураженными от инвестиций вообще, вы можете захотеть инвестировать традиционно и взять на себя обязательство пожертвовать часть своей прибыли на благотворительность.

Преодоление высоких комиссий
Если вы решите инвестировать в социально ответственные паевые инвестиционные фонды, вам, возможно, придется преодолевать более высокие расходы, чем обычные инвесторы. По сути, вы платите за то, чтобы кто-то выполнял все сложные исследования по этическим и финансовым показателям для вас. Если вы заняты, и если вы доверяете компании взаимного фонда, эта цена может стоить того. Но высокие затраты могут действительно перетащить ваши доходы, особенно в долгосрочной перспективе. Сможете ли вы по-прежнему выполнять свои финансовые цели, если вы платите расходы в размере 1. 2% в год вместо 0. 2%? (Подробнее см. Остановить выплату высоких взаимных сборов за фонд .)

Переход к волне
Социально ответственное инвестирование по-прежнему остается небольшой частью общего рынка. Большинство инвесторов не решают, что покупать или продавать, исходя из тех же критериев, которые используют социально ответственные инвесторы. Многие инвесторы не задумываются над тем, что они вкладывают в капитал — они просто выбирают варианты, которые их менеджер 401 (k) рекомендует дать ожидаемую дату выхода на пенсию, или они выбирают индексный фонд S & P 500 и забывают об этом. Еще раз вам придется больше работать, чтобы найти новости и информацию, необходимые для принятия инвестиционных решений, — вы не сможете найти их в обычных источниках финансовой отчетности.

Предположим, что вы решили идти вперед и инвестировать, согласно вашим принципалам, и что вы вполне успешны. Вам нужен план распоряжаться своими активами после того, как вы умрете, чтобы они продолжали идти по причинам, которые вы поддерживаете.Мы обсудим планирование недвижимости в следующем разделе.

Источник

Этическое инвестирование — вклад в будущее

# Этика определяет наш образ жизни и решения, которые мы принимаем.

К сожалению для инвесторов, балансирование между этическими ценностями и прибылью оказалось непростой задачей.

Тем не менее, # этичные инвестиции растут как с точки зрения их доступности, так и с точки зрения получаемой прибыли.

Можно ли одновременно помочь изменить мир к лучшему и при этом составить прибыльный портфель? Прежде чем ответить на этот вопрос, давайте разберемся, что такое «Этические инвестиции» .

Что такое этическое инвестирование?

# Этическое инвестирование — это широкий термин. По сути, это инвестиционная стратегия, которая учитывает финансовую отдачу и стоимость. При этом определяющее значение инвестиций имеет именно решение социальных и экологических проблем.

# Инвестиции могут быть сделаны на основе социальных, экологических и гуманитарных ценностей, и это лишь некоторые из них. Это означает, что компании, в которые Вы инвестируете, вносят свой вклад в содействие позитивным изменениям в мире.

Доходность этичных инвестиций

В этических инвестициях на самом деле нет ничего нового. Pax World Fund был первым современным социально ответственным паевым инвестиционным фондом, созданным в США в 1971 году. Позже, в 1984 году Великобритания последовала его примеру. Сегодня значительная часть денег инвестируется в этические фонды.

По состоянию на 2018 год 1 доллар из каждых 4 долларов, вложенных в США, приходился на этический фонд. Это в общей сложности 11,6 триллиона долларов. А в 2010 году это было всего чуть более 3 триллионов долларов. Растущая динамика налицо.

А как же работают эти фонды? Оказывается, неплохо.

Средний # этический фонд вырос более чем на 18% за последние три года, это более, чем вдвое превышает аналогичные неэтичные фонды. Казалось бы, устойчивые инвестиции в течение некоторого времени стабильно приносят хорошие результаты.

Рейтинговое агентство Morningstar сравнило 745 устойчивых фондов с 4150 традиционными фондами. Результаты показали, что этические фонды соответствуют или превосходят традиционные фонды во всех категориях в течение десяти лет.

Согласно исследованию Moneyfacts, этические инвестиции также доказывают свою устойчивость к пандемии.

За 12 месяцев до июля 2020 года средний этический фонд вырос чуть более чем на 4%, в то время как неэтические фонды упали почти на 1,5%.

Источник