Что такое частные инвестиции предприятий

Частные инвестиции

Частные инвестиции — это привлечение средств компаний, групп лиц и отдельных граждан с целью развития бизнеса. Наиболее популярными видами частных инвестиций являются вклады в акции, облигации и другие ценные бумаги. Кроме того, частные инвестиции – это основной источник собственных средств небольших предприятий.

Виды частных инвестиций

Частные инвестиции подразделяются на:

1. Венчурные – инвестиции в новые проекты, развивающиеся компании. Этот вид вкладов сопряжен с наибольшим риском.
2. Реальные — приобретение основного капитала: оборудования, техники, транспорта, необходимого для расширения производства.
3. Финансовые — косвенное приобретение капитала в виде акций и других ценных бумаг.
4. Спекулятивные — приобретение ценных бумаг предприятия с целью их дальнейшей перепродажи по более высокой цене.

В экономике также встречаются понятия «валовые частные инвестиции»и «чистые частные инвестиции».

Валовые частные инвестиции – это денежная оценка всего имущества, приобретенного с целью расширения производства.

Чистые частные инвестиции – это разница между валовыми инвестициями и стоимостью изношенного оборудования, выбывшего из производства за этот же промежуток времени.

Чистые частные инвестиции. Основные преимущества и недостатки

Все явления, экономические в том числе, имеют определенные преимущества и недостатки. Инвестиционный процесс не является исключением из этого правила.

К преимуществам инвестиций относятся следующие:

1. Капиталовложения – основной вид пассивного дохода. Правильно вложенные средства приносят немалую прибыль своему владельцу без особых его усилий. Согласно статистике, инвесторы считаются самыми состоятельными людьми мира.
2. Инвестирование дает возможность разнообразить доход. Работая по найму, человек может получить доход от одного-двух источников. Чистые частные инвестиции дают неограниченные возможности пополнения собственного кошелька.
3. Инвестирование стимулирует к получению новых знаний. Инвестиционный процесс интересен и познавателен. Вкладывая собственные средства, инвестор повышает финансовую грамотность, узнает много нового и приобретает нужный опыт.
4. Наличие свободного времени. Для управления своим капиталом инвестору не нужно 8 часов в день находиться на рабочем месте. Управлять инвестициями можно, находясь где угодно: дома, в офисе, в дороге.

1. Риск потери капитала является основным недостатком частного инвестирования. Вложенные куда-либо средства могут быть потеряны как полностью, так и частично. Даже если инвестируемое предприятие выглядит устойчивым, риск потери капитала существует всегда.
2. Доход от инвестиций не гарантирован и непостоянен. При вложении капитала инвестор прогнозирует доход, которого по итогам отчетного периода может и не быть. В разные отрезки времени частные инвестиции могут приносить как прибыли, так и убытки.
3. Частные инвестиции требуют наличия начального капитала. Инвестор должен располагать свободными средствами, которые придется «заморозить» не на один год

Еще одним недостатком можно считать постоянный стресс, возникающий от страха потерять свои средства. Эта деятельность сопряжена с риском, поэтому стать инвестором может человек, обладающий крепкими нервами и твердым складом характера.

Привлечение частных инвестиций

Многие компании сталкиваются с нехваткой собственных средств для расширения производства. Выходом из сложной ситуации может послужить привлечение частных и государственных инвестиций.

Однако инвесторы не торопятся вкладывать капитал в новые, развивающиеся и даже зрелые компании. Одной из основных причин подобной подозрительности является множество мошенников, использующих разные, в том числе и незаконные способы присвоения средств населения.

Для эффективного привлечения частных инвестиций в бизнес нужно четко определять, на какой стадии развития находится компания, и куда следует обращаться за деньгами на каждом этапе её формирования.

Советы начинающим инвесторам: как правильно разместить частные инвестиции в бизнес

Вложение собственного капитала – прибыльный, но в тоже время очень рискованный вид заработка. Для того, чтобы инвестиционный процесс приносил максимальный доход с минимальными затратами сил и нервов, стоит придерживаться определенных правил:

1. Начинать частное инвестирование лучше с четкого распределения собственных доходов и расходов. Задумываться о доходных вложениях стоит только при наличии свободных денег. Небольшой капитал лучше вкладывать в фонд частных инвестиций – сообщество единомышленников для эффективного управления собственными средствами.
2. Изучайте все варианты инвестирования. По возможности, вкладывайте средства в разные проекты. В этом случае риск полного банкротства снижается в разы.
3. Не стоит инвестировать последние деньги. Резерв на случай форс-мажорных ситуаций дает уверенность в завтрашнем дне.
4. Перед денежным вливанием в проект следует оценить риск потери капитала и вероятную прибыль. Просчитайте эффективность валовых частных внутренних инвестиций, это поможет определить скорость возврата собственных средств. Следует понимать, что высокая доходность проекта всегда сопряжена с большими рисками.
5. Не стоит вкладывать средства, руководствуясь чьим-то мнением. Исключение составляет информация от проверенного кредитного брокера.

Источник

Что такое частные инвестиции

Частные инвестиции это сбережения населения или частных компаний, направляемые в инвестиционные объекты.

Сбережения, превращенные в инвестиции, представляют собой капитал, способный приносить доход его владельцу. А частные валовые инвестиции это имущество, приобретенное для развития производства потребителем инвестиций. Частные инвестиции отличает то, что они не размещается на фондовых биржах как самостоятельный капитал.

Инвестиционные объекты для частных инвестиций

• Ценные бумаги;
• Имущество, движимое и недвижимое;
• Имущественные права;
• Права на результаты интеллектуальной деятельности.

Сбережения населения превосходят бюджет страны в несколько раз, а в развитых экономически странах превышают во много раз инвестиции государства и инвестиции компаний. В этих странах созданы механизмы привлечения сбережений в инвестиции и механизмы защиты вкладов в инвестиционные объекты.

Механизмы привлечения

В Советском Союзе частные средства населения привлекались двумя путями: через Сберегательный Банк; через облигации государственного займа. В современной России появилось существенно больше возможностей использовать средства населения.

Основным путем привлечения частного капитала в России остаются банковские депозиты, которые отличаются простотой, понятной для вкладчика, и надежностью. Средства на депозитах в большинстве банков застрахованы от банкротств и прочих неприятностей. Ставки депозитов превышают уровень инфляции в стране, это сохраняет средства и привлекает людей, желающих сохранить накопленный капитал.

Другим, не менее популярным, методом вовлечения частного капитала в инвестиции является вложения в недвижимость. Очень многие частные капиталы были вовлечены в жилищное строительство, не как приобретатели необходимого жилья, а как средство увеличения капитала. Бурный рост цен на квартиры в России в предыдущем десятилетии обеспечивал такому инвестированию существенный доход.

Менее популярным оказалось привлечение средств частных инвесторов в ценные бумаги, в портфельные инвестиции. Основные причины этого две: относительно низкая финансовая неграмотность населения; низкий уровень накопления у российского населения из-за низкого уровня заработных плат. В России чуть более 3% составляют частные инвестиции населения в ценные бумаги в их общем объеме. Для примера, в США объем частных инвестиций в ценные бумаги составляет 42-43%.

Начал получать распространение путь привлечения частных инвестиций через франчайзинг. Частный инвестор приобретает право использовать бренд компании, право производить и реализовывать продукцию по предоставляемой технологии и системе управления производством. Выгоды такого пути частного инвестирования в гарантии реализации произведенной продукции и отсутствии необходимости маркетинговых исследований на рынке.

Частные инвестиции в начинающийся или действующий бизнес привлекают многих владельцев бизнеса. Получение кредита в банках становится все сложнее, микрофинансирование очень невыгодно из-за высоких ставок кредитования, поэтому предприниматели хотят работать с частными инвесторами и готовы давать соответствующие гарантии возврата инвестиций и прибыли от них. Обычно предлагается залоговое обеспечение ликвидного имущества под получаемые от частного инвестора средства. Открытый рынок частных инвестиций обширен, в интернете можно обнаружить множество предложений частных инвесторов, готовых профинансировать инвестиционные проекты, а также множество запросов на частные инвестиции. Главное, не попасть на мошенников, которых там тоже множество.

Особую область частного инвестирования представляет собой новый, начинающийся бизнес. В мировой практике его финансируют венчурные фонды или венчурные частные инвесторы, которых называют бизнес-ангелами. Многие, широко известные во всем мире компании (Apple, Amazon, Google) стали ими благодаря частным инвестициям бизнес-ангелов в их только начинающийся бизнес. Зачастую, бизнес-ангелы становятся совладельцами инвестируемого бизнеса. Бизнес-ангелы являются частными соинвесторами в стартапах, и в России так и называются.

В России появились ростки нового явления в привлечении частных инвестиций – краудинвестинг. По сути, это метод привлечения частных инвестиций, как альтернатива венчурным фондам, в стартапы — проекты предприятий, которые не имеют кредитной истории или достаточно убедительного бизнес-плана проекта.

Для таких инвестиций создаются специальные площадки, на которых предлагается либо просто перечень инвесторов, либо оцениваются стартапы предприятий и даются рекомендации инвесторам. В России подобный опыт осуществил Ф. Овчинников, который в свою сеть пиццерий привлек через блог более 80 млн. рублей на развитие через получение процентного займа у частных инвесторов. По окончании срока заимствования частный инвестор может получить назад свои средства с процентами или приобрести опцион на покупку акций компании.

Частные инвестиции в государственный сектор экономики стал возможен совсем недавно. Это направление стало активно развиваться с появлением государственно-частного партнерства, и с возможностью частному инвестору приобрести концессию на выполнение работ и услуг от государства. Области применения частного капитала государство не ограничивает, но дает предпочтение договорам и концессиям в ЖКХ, в строительстве жилья, развитии сферы услуг населению. Так, например, в 2015 году объявлено более 400 инвестиционных конкурсов на получение концессий и договоров в ЖКХ.

Достоинства и недостатки частного инвестирования

1. Основным достоинством частного инвестирования для получателя инвестиций, является простота механизма привлечения, отсутствие многих документов, которые получатель инвестиций оформляет в банках или инвестиционных фондах.
2. Возможность получения инвестиций при отсутствии или негативной кредитной истории, отсутствии детального бизнес-плана инвестиционного проекта, при наличии только его Технико-экономического обоснования.
3. К достоинствам можно отнести скорость получения инвестиций. Рассмотрение предложения инвестирования занимает несколько дней и столько же оформление договора инвестирования под залог имущества или других ценностей.

К недостаткам частного инвестирования относятся довольно жесткие условия получения инвестиций:

• высокая процентная ставка кредитования частным инвестором проекта;
• условие передачи части акций предприятия инвестору;
• низкая оценка залогового инструмента инвестором;
• риск потери капитала и стрессы от такой возможности;
• нерегулярный и непостоянный доход от вложений.

Условия инвестирования

Высокие риски частного инвестирования, особенно, в реальный сектор экономики требует определенных условий инвестирования.

1. Первое условие – не инвестируйте последние деньги, даже при высокой вероятности их возврата. Инвестируйте только свободные деньги.
2. Второе условие – изучите инвестирование как процесс. Если Вы этого не хотите, инвестируйте в хорошо зарекомендовавшие себя на рынке инвестиционные фонды или доверьтесь профессиональному брокеру при портфельных инвестициях.
3. Третье условие – если Вы владеете инструментами инвестирования, то перед инвестированием в конкретный инвестиционный объект рассчитайте основные результаты инвестирования: риск потери инвестиций, ожидаемую прибыль, срок возврата инвестиций, валовую эффективность инвестиций. На основании этих расчетов делайте окончательный выбор.

Выбор и оценка эффективности объектов бюджетного инвестирования.

Цели и особенности регионального инвестирования.

Цель и виды иностранных инвестиций в России.

Источник

Частные инвестиции

Частные инвестиции — это привлечение средств на развитие бизнес-проектов. Частные инвестиции являются основным источником финансирования небольших компаний.

Основные виды

По видам частные инвестиции делятся на:

• Реальные — фактические вложения в покупку основных средств и расходных материалов
• Финансовые — инвестиции в приобретение ценных бумаг, валюты, которые будут расцениваться как вклад в основной капитал
• Спекулятивные — покупка ценных бумаг с целью их дальнейшей перепродажи в краткосрочном периоде
• Венчурные — высокорисковые инвестиции в стартапы и инновационные проекты.

Частные инвестиции отличаются от государственных и национальных тем, что это внутренний вид финансирования. Это передача средств компаний и физических лиц другим субъектам инвестиционного мира. Однако на государственном уровне отношения между странами часто опосредованно зависят от частных инвестиций.

Частные инвестиции — это вложения, которые призваны приносить доход инвесторам.

Существует также термин «частные валовые инвестиции» — это приобретенное инвестором имущество для развития собственного производства. При этом не обязательно на средства сторонних инвесторов.

Частные инвестиции в большинстве случаев являются прямыми. От других видов капиталовложений прямые отличаются тем, что инвестор вносит свою долю в уставной капитал развивающейся фирмы (не менее 10%), принимает участие в управлении компании и имеет представителя в совете директоров. Это чистые затраты на бизнес-проект, которые могут не окупиться.

Частные фонды

Одной из наиболее эффективных идей вложения частного капитала является создание частного инвестиционного фонда.

Активы фонда могут передаваться по наследству, акционеры фонда могут получать пассивную прибыль (роялти и дивиденды). Инвестор может входить в состав учредителей компании, в которую инвестируются средства.

Ключевое отличие частных фондов — акции фонда не котируются на фондовой бирже. Их можно только продать владельцу фонда, передать по наследству или передать за вознаграждение третьим лицам.

Частным фондом может владеть юридическое или физическое лицо. Обычно это закрытая структура, инвесторы вступают в фонд при его открытии, а в дальнейшем могут приглашаться в ограниченном количестве. Поскольку регистрировать в госструктурах фонд не нужно, а создается он с целью получения прибыли и продвижения частных проектов, то информация о фонде не является публичной. Привлечение новых средств происходит за счет вложений постоянных инвесторов.

Одним из примеров частных фондов можно назвать хедж-фонд или частную инвестиционную компанию. Фонд может называться независимым, если им управляет группа частных лиц, и ассоциированным, если его финансирует компания.

Частный фонд — это особые возможности для инвесторов.

1. Возможность гибко перераспределять активы и контролировать их
2. Удобная и оперативная схема наследования
3. Анонимность фонда
4. непрерывность существование фонда
5. Эндаумент (неприкосновенный капитал) фонда.

В некоторых правовых областях возможности фонда расширяются до создания схем минимизации налогов или упрощения схемы наследования активов, что, например, невозможно реализовать при инвестировании средств в обычные ПИФ.

Законодательство позволяет не афишировать выгодополучателей фонда, а сам фонд можно учреждать при помощи доверенного лица. Учредитель фонда не обязательно будет владельцем счетов в банке, которыми пользуется фонд. Госслужбы могут получить доступ лишь к информации о регистрационных данных фонда, имени и адресе официального представителя, членах совета директоров фонда.

Частный фонд продолжает свою деятельность даже после смерти его учредителя без необходимости выплаты и распределения долей и погашения долгов. Создатель фонда может указать, как активы фонда будут наследоваться и распределяться после его смерти. При наследовании имущества фонда инвесторы могут избежать юридических формальностей, которые неизбежно сопутствуют разделу имущества обычных фондов после смены владельца. Наследование имущества определяется в соответствии с установленным учредителем правилами, при этом наследники не могут опротестовать передачу завещанного имущества в фонд и не могут отозвать создание фонда.

В России практика создания частных инвестфондов становится все более распространенной. Но отсутствие достаточного целевого капитала не дает возможности им функционировать в полную силу: приходится привлекать средства на реализацию программ из сторонних источников.

Не самым благоприятным образом на развитие фондов влияет тот фактор, что фонд учреждается на средства определенной группы лиц, состоящих в родстве или в тесных связях. В таких фондах управляющие советы существуют номинально и влияния на деятельность фонда не оказывают.

Высший орган управления фондом обязательно должен быть коллективным согласно российскому законодательству, и в некоторых случаях именно это спасает фонд от закрытия. Так произошло с фондом «Династия», где в состав совета входили не только члены семьи учредителей и доверенные лица, но и реально действующие независимые эксперты.

Источник