Что такое бкр инвестиции

Инвестиции

Важнейшее свойство капитала — возможность приносить владельцу прибыль

Инвестиционные инструменты для новичков и профессионалов

Структурные продукты

Инвестиционные инструменты с доходностью
ценных бумаг и надежностью депозита

• Широкий выбор активов
• Защита капитала или повышенный доход
• Готовые и индивидуальные решения

Индивидуальный инвестиционный счет

Брокерский счет с дополнительными
преимуществами

• Все возможности инвестиций и трейдинга
• Ежегодные налоговые вычеты до 52 000 руб.
• Возможность освободить свой доход от НДФЛ

Инвестиционные идеи

Во что инвестировать прямо сейчас

• Российские и иностранные ценные бумаги
• Собственная экспертиза и аналитика
• Регулярные обновления и отчеты о результатах

Брокерское обслуживание

Прямой доступ к российскому и международным
фондовым рынкам

• Весь перечень биржевых инструментов
• Передовые торговые платформы
• Обучение и аналитика

Доверительное управление

Ваши финансы под контролем экспертов

• Опытная команда управляющих
• Стратегии для любых целей
• Полный контроль и прозрачность

Инвестиционные фонды

Готовые инвестиционные решения на основе
российских и зарубежных ценных бумаг

• Минимальное участие инвестора
• Контроль на уровне государства
• Низкий порог входа

Персональный подход к инвестициям

С первого обращения в Премьер БКС Вы бесплатно получаете услуги личного инвестиционного консультанта — финансового советника. Советник всегда поможет:

• разобраться в финансовых продуктах и услугах
• выбрать варианты вложения денег и инвестиционные идеи
• составить финансовый план для достижения Ваших целей

Подробнее о финансовом советнике

Личный кабинет «БКС Мир Инвестиций»

Финансы и инвестиции в едином личном кабинете

• Управляйте счетами и активами
• Торгуйте бирже и обменивайте валюту по выгодному курсу

Подробнее об услуге

Вопросы об инвестициях

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг разного вида, принадлежащих одному инвестору и управляемых как единое целое. Сущность портфельного инвестирования — распределять вложения по группам активов, чтобы достигнуть поставленных целей: получить доход, защитить капитал от инфляции, создать накопления.

Что такое инвестиционная стратегия, и какие ее виды существуют

Инвестиционная стратегия — меры, которые принимает инвестор или управляющий его активами для достижения финансовой цели. В зависимости от потенциальной доходности и возможного риска, инвестиционные стратегии бывают трех видов:

Агрессивная стратегия предполагает потенциальную доходность 40-50% годовых и больше — верхняя граница не ограничена. Риск потери капитала или весомой его части значителен.

Консервативная стратегия — минимальный риск и невысокая доходность, до 20% годовых.

Рациональная стратегия — золотая середина. Потенциальная доходность 20-40% годовых и средний уровень рисков.

Подобрать инвестиционную стратегию и определиться с инвестиционными услугами вам поможет финансовый советник Премьер БКС.

Какой инвестиционный продукт выбрать?

Зависит от финансовых целей и характера самого инвестора. Кому-то больше подойдут облигации надежных государственных компаний, а кто-то будет готов сыграть на валютном рынке. Для выбора инвестиционной услуги или продукта обратитесь за консультацией к финансовому советнику и составьте риск-профиль. В Премьер БКС более 100 инвестиционных продуктов и услуг — подобрать наиболее выгодные для вас не составит труда.

Как защищены частные инвестиции?

Интересы инвесторов защищены федеральным законом РФ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», а ЦБ РФ строго контролирует деятельность инвестиционных компаний и брокеров.

Облагается ли налогом доход от инвестиций?

Да, налогом по ставке НДФЛ в размере 13% облагается инвестиционный доход физических лиц. Если использовать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то эти 13% (но не более 52 000 рублей в год) можно вернуть обратно. Открыть ИИС можно в офисах Премьер БКС.

Как начать инвестировать?

Достаточно открыть брокерский счет. Это можно сделать в офисе Премьер БКС, а также дистанционно в режиме онлайн: с помощью портала Госуслуг или по сканкопии паспорта. Дальше вам поможет финансовый советник — эксперт по инвестиционным услугам и ваш личный менеджер, который проведет риск-профилирование и поможет составить персональный финансовый план.

Не знаете, как начать инвестировать?

Оставьте заявку на консультацию

Мы перезвоним, проконсультируем и договоримся о встрече

Финансовый советник сформирует финансовый план и инвестиционный портфель

Инвестируйте и получайте наши рекомендации по новым инвестиционным возможностям

Источник

Что такое ИИС и как он работает

Что такое ИИС? Как его использовать? Выгоден ли он инвесторам? В статье мы ответим на эти вопросы.

Уже шесть лет на финансовом российском рынке существует термин ИИС. Для многих он остается незнакомым.

Инвестиции с государственной поддержкой

Государство заинтересовано в том, чтобы частных инвесторов в России было больше, а вложения в экономику росли. Поэтому оно подготовило для инвесторов специальную программу.

Речь идет об ИИС — индивидуальном инвестиционном счете с преимуществами. С его помощью вы можете получать от государства до 52 000 ₽ каждый год.

Есть два типа вычета ИИС

Самый популярный вид вычета. С ним вы можете вернуть 13% от суммы, которую положите на счет.

Максимум, который вы получите – 52 000 ₽ в год. Для этого надо положить на счет 400 000 ₽.

Можно положить и меньше, тогда вычет сделают с меньшей суммы.

Обычно брокер забирает из вашего дохода на бирже 13% (подоходный налог). Таким образом, заработав 100 тыс. ₽, вы отдадите 13 тыс. ₽ брокеру. Это довольно много.

Вычет типа Б освободит вас от уплаты этого налога. Этот вариант подходит опытным инвесторам, которые уверены в прибыли по инвестициям. А еще тем, кто будет класть на счет сумму больше 400 000 ₽ в год.

Безусловно, вы сами выбираете, каким из этих вариантов воспользоваться. Но если за три года вы применили вычет типа А, то использовать вычет Б уже не сможете.

Где и как открыть ИИС

ИИС открывают биржевые брокеры.

• Выберите брокера и откройте ИИС
• Положите на него сумму до 1 млн ₽
• Не выводите деньги со счета хотя бы 3 года

Срок действия

Суть ИИС в том, что вы вкладываете деньги надолго. Чтобы получить выплаты или льготы, ваш счет должен существовать минимум три года. Если снимете деньги раньше, то счет закроют и все льготы придется вернуть. Исключение — дивиденды и купоны. Их можно снимать без ограничений.

Важно помнить, что срок действия вашего ИИС начинается в день открытия, а не внесения денежных средств. Например, вы можете заключить договор на его открытие в апреле, а пополнить лишь в ноябре. И уже в январе, с началом нового финансового года, подавать заявление на вычет.

Можно ли иметь одновременно и ИИС, и брокерский счет?

Можно. Вы вообще можете открыть сколько угодно брокерских счетов. А ИИС может быть только один.

Что требуется для оформления?

Для оформления вычета нужно обратиться в налоговую и предоставить пакет документов.

• соответствующее заявление;
• договор на открытие инвестиционного счета;
• справка 2-НДФЛ;
• декларация 3-НДФЛ;
• платежный документ, который подтвердит зачисление средств.

Обязательно возьмите паспорт и ИНН.

Про обязательные условия

О чем еще важно помнить:

• Как мы уже определили, у вас может быть только один ИИС. Если вы поменяете брокера и решите отрыть ИИС у него, вам придется закрыть действующий счет. При этом вы можете перенести ИИС от одного брокера к другому.
• Вы должны быть налоговым резидентом РФ. Для этого нужно не менее 183 дней за последние 12 месяцев жить в России;
• Срок действия счета — не менее 3 лет. Счет можно закрыть раньше, но пропадет право на вычет;
• Вносить на ИИС можно только российские рубли;
• Внесенные средства не застрахованы государством;
• В течение года на счет можно внести до 1 млн ₽.

Риски ИИС

Торговля на бирже — всегда риск. Инвестируя с помощью ИИС, вы, как и все инвесторы, рискуете потерять деньги, если вложите их неудачно. Никаких гарантий у ИИС нет.

Если вы не хотите рисковать и решили использовать ИИС как альтернативу депозиту (хранить деньги на счете), помните, что ваши средства, в отличие от банковского вклада, не застрахованы и не защищены. Никто не гарантирует возврат денег, если брокер или управляющий потеряют лицензию.

Тогда что же выбрать? Рисковать, в надежде получить прибыль, или предпочесть стабильность?

Здесь каждый решает для себя.

Однозначно одно: не стоит вкладывать в фондовый рынок последние деньги. А вот попытаться приумножить свободные средства — вполне рабочая идея.

Источник

Структурные продукты

Современная альтернатива депозиту

Защищенность капитала или более рискованные, но доходные вложения

Выберите категорию продуктов в зависимости от своих целей:

Защитные продукты

Сохраняют капитал и обеспечивают стабильный доход

Доходные продукты

Дают возможность поднять доход на новый уровень

Как работают структурные продукты?

Часто задаваемые вопросы

Что такое структурный продукт?

Структурный продукт (производный финансовый инструмент, срочный внебиржевой контракт) — это готовая инвестиционная стратегия, комплексный финансовый инструмент с заранее определенным сроком. Он дает возможность инвестировать в определенный актив и при этом полностью или частично защитить вложения от возможных убытков. Инвесторам стоит учитывать, что структурные финансовые продукты не являются банковскими вкладами и инвестиции в них не застрахованы АСВ.

Почему продукт назван структурным?

Структурный (иногда — структурированный) продукт основан на более простых финансовых активах и состоит из нескольких частей, каждая из которых выполняет свою функцию, защитную или инвестиционную. В структуру продукта могут входить депозиты, ценные бумаги, валюта, драгметаллы, сырье и другие активы, а также производные на них.

Кому подходят структурные продукты?

Довольно большому кругу инвесторов, в частности тем, кто желает инвестировать в рыночные инструменты и при этом иметь гарантии полной или частичной сохранности средств. К примеру, вы хотите инвестировать в успешные компании (Google, Apple, Лукойл, Газпром, Сбербанк и пр.), получать прибыль, но пока не готовы самостоятельно выходить на фондовый рынок, покупая акции.

Каковы плюсы структурных продуктов?

• экономия времени инвестора — одним вложением размещаются средства в разных активах;
• гибкость — выбор сроков, суммы, уровня риска;
• доступность — специальные знания и умения не требуются.

Дополнительное преимущество Премьер БКС — выбор из более чем 100 вариантов готовых структурных продуктов или возможность разработки индивидуального продукта.

Какие существуют виды структурных продуктов?

Структурные продукты подразделяются на несколько категорий:

• защитные продукты с полной защитой капитала — подходят для консервативных инвесторов, так как исключают риск или четко его ограничивают;
• доходные продукты с частичной защитой капитала и агрессивные — имеют высокий потенциал доходности при повышенном уровне риска;
• продукты с индивидуальными условиями.

С какой суммы можно начинать инвестировать с помощью структурных продуктов?

Минимальная сумма — 80 000 рублей. Рекомендованная Премьер БКС минимальная сумма — 300 000 рублей. Она позволит сформировать простой инвестиционный портфель с определенными целями, к примеру, средства для резервного фонда или стартовой базы будущих накоплений. Для получения регулярного дохода или достижения серьезных финансовых целей стоит рассматривать суммы от 1-3 млн рублей. При этом максимальная сумма не ограничена.

Каковы сроки инвестирования?

От 3 месяцев до нескольких лет.

С чего начать?

Прежде чем инвестировать с помощью структурных продуктов, важно определить свои финансовые цели в ближайшем и отдаленном будущем. От этого во многом будет зависеть выбор категории структурного продукта. Стратегию достижения цели вам поможет бесплатно составить личный финансовый советник Премьер БКС.

Узнайте больше на персональной консультации

Финансовый советник подберет структурный продукт под ваши цели

Источник

Брокер БКС. Раскрываю все плюсы и минусы

В этой статье я расскажу о плюсах и минусах брокера БКС, чьим клиентом я являюсь и по сей день. Я не просто поставил приложение и посмотрел их сайт, а реально работаю с БКС уже более полугода, а сейчас активно занимаюсь инвестициями в IPO, так что мой отзыв имеет под собой серьёзные основания и реальный опыт.

Ставьте лайки, если материал будет для вас интересным — сделаю разбор брокера QBF.

С БКС я начал работать, когда взялся за трейдинг. Для тех, кто на моём канале впервые, и совсем не в теме: трейдинг – это когда ты быстро покупаешь и продаёшь, зарабатывая на спекуляциях. При инвестициях же акции держат у себя гораздо дольше: продают активы, в которых разуверились, и покупают перспективные.

Из всех брокеров, которых я знаю, БКС предлагает самый удобный онлайн-сервис для трейдинга. Невооружённым глазом видно, что на него потратили немало денег – а уж мне, имеющему бизнес в сфере разработки IT-систем, это понятно тем более. Затраты, надо сказать, того стоили: работа с трендинговыми системами, сайт и мобильное приложение реализованы на пятёрку, за что компании большое спасибо.

На БКС есть возможность торговать через личный кабинет и мобильное приложение, а также через Qick, Metatrader и другие популярные системы. Но даже ЛК рассчитан на быстрые операции, ведь в трейдинге реагировать нужно моментально, и собственный софт БКС для этого тоже подготовлен.

Есть, правда, и минус: в пиковые нагрузки мобильное приложение начинает лагать. В 10 часов по Москве, когда открывается биржа, первые 15 минут, особенно если происходит множество телодвижений, система подтормаживает, и ничего с этим не поделаешь.

Я понимаю, что нужно расширять сервера и что это стоит достаточно больших денег, но всё же! В защиту компании отмечу, что из всех собственных приложений у БКС глюков и тормозов куда меньше, чем у остальных, так что этот минус не такой существенный – во всяком случае, по сравнению с другими брокерами.

На сайте таких глюков нет, там всё ок, но и у него есть минус – в реализации системы защиты. Каждое действие нужно подтверждать смской, и логика этого понятна: вдруг, пока вы отходили от компьютера, на кнопочки за вас нажимал кто-то другой. Чтобы это было невозможным, каждое действие должно подтверждаться вводом кода из сообщения.

В сравнении с личными кабинетами других брокеров, БКС в удобстве здесь отстаёт. Например, у Фридом Финанс сессия открывается одним вводом кода безопасности, и потом можно выполнять ряд действий, и каждый свой шаг подтверждать не требуется. Пользователю это намного удобнее: достаточно один раз открыть сессию и работать до самого её завершения, а не ждать каждый раз смски и вводить код. Особенно при активной торговле когда всё это приводит к потере драгоценных секунд, которые в трейдинге значат многое.

Из-за такой задержки можно легко потерять позицию и войти на рынок на менее выгодных условиях. Хотя, этот минус легко нивелируется использованием сторонних сервисов: я поставил себе Quick, и спокойно работал через него, можно поставить и Metatrader, да работать в нём по защищённой сессии.

Его определённо стоит записать в плюсы: оно намного удобнее, чем, например, у того же Фридом Финанс. У продукта БКС есть график и разделение по табам всех ключевых вещей – у Фридома всё это тоже вроде бы присутствует, но юзабилити не дотягивает. Возможно, у него приложение появилось не так давно, и пока ещё не обкатано – как бы то ни было, решение БКС кажется намного более гармоничным, интерфейс удобный, понятный, даже не нужно читать руководство или справки.

До всего можно дойти на интуитивном уровне, мне в нём всё было понятно сразу, безо всякого обучения. Единственное обучающее видео, которое я открывал – о том, как правильно читать брокерскую отчётность (тот самый экселевский файлик с финансовыми показателями). Но это уже не вопрос интерфейса приложения, а справка непосредственно по трейдингу.

Видео, о котором я написал парой строчек выше, оказалось очень полезным, доступным и наглядным, так что качество обучающих материалов также можно добавить в весомые преимущества. Если вы начинаете с нуля и хотите научиться самым важным вещам на понятном языке, лучше БКС я ничего не знаю.

Год назад, когда я не знал о трейдинге совсем ничего, с его помощью я быстро понял, что такое котировки и где стакан, как его вывести, как делать заявки и т.д. В том же Фридоме мне было разобраться куда сложнее.

К минусам БКС могу отнести рассинхронизацию сайта и мобильного приложения в части логики. Под этим заумным понятием я имею в виду следующее. Предположим, что торги начинаются в 10:00 по Москве. За 10 минут до этого выставляется премаркет, т.е. ставятся лимитные заявки, которые начинают исполняться с 10 утра.

Но если с сайта БКС свои заявки выставлять можно, то в приложении торги стартуют строго с 10 утра, и премаркетовскую заявку я оформить попросту не могу. Кнопки «купить/продать» пропадают из интерфейса, появляясь только в 10 часов, в то время как с сайта всё работает уже в 9:50, как и должно быть. И чтобы выставить лимитку, придётся обязательно заходить на сайт, а это крайне неудобно.

Подобный рассинхрон кажется мне довольно странным: может, это ещё на доработке, может, имеются иные весомые причины. Факт остаётся фактом – неудобно и абсурдно. Если вы не собираетесь заниматься спекуляциями, это проблемой, конечно же, не будет, она актуальна только для трейдинга, где счёт идёт на секунды. Как вариант — подключить QUIK или Метатрейдер, а не использовать брокерский софт.

Кроме того, мобильное приложение не синхронизируется с сайтом по уведомлениям. Например, если я оставляю какую-либо заявку в мобильном приложении, уведомление о её исполнении с компьютера в личном кабинете я увижу. Проблем нет. Однако в обратном направлении это не работает: уведомлений по заявкам, оставленным с ПК, в мобильном приложении нет.

Об их исполнении я смогу узнать только в портфеле – а пуши так и не придут. Хотя если заявки оставлены с телефона, то пуши отображаются, как и должно быть. Видимо, возникла какая-то техническая ошибка, но непонятно, почему до сих пор её не исправили – может, никто не озвучивал.

Как уже написал выше – интерфейс реализован отлично. Пока такой же понятный и интуитивный интерфейс я не встречал нигде, и один только он с лихвой перебивает все имеющиеся недостатки.

Главная страница мобильного приложения БКС хороша, но было бы круто, если бы в неё добавили возможность управления обновлением. По моим подсчётам она обновляется раз в пять минут. И когда котировка сильно дёргается, в просмотре актива отображается нынешние показатели, а на главном экране всё ещё видны старые. Новичка это немного сбивает: первые два раза я удивился, и только потом понял, что обновление идёт с некоторой задержкой.

Главный, самый жирный плюс, особенно важный трейдерам! Обычно БКС сравнивают с брокерами такого же уровня, связанными с типовыми инвестициями. Это Яндекс (инвестировать можно по подписке plus, насколько мне известно, делается это через ВТБ) и с Тинькофф. Сравнивая друг с другом эти инструменты, внимательно посмотрите на тарифы.

У БКС за куплю-продажу на стандартном тарифе по умолчанию взимается 0,1%, а у Яндекса и Тинькоффа – 0,3%. Т.е. при активной торговле вы платите в три раза меньше комиссии, что в трейдинге бывает весьма ощутимо. Ну а мне и вовсе повезло: я попал под акцию, и с меня некоторое время комиссию вообще не брали, (разве что только за овернайт, перенос позиции или кредитное плечо).

Свой обзор я начал с упоминания инвестиций в IPO, которыми я занимаюсь. Так вот, у БКС с ними всё плохо. Фридом, который я вспоминаю всю статью, тут в явном плюсе. Почему?

Во-первых, дело в аллокации. Поначалу всё замечательно: вы получаете запись в депозитарной расписке, участвуете в прямом IPO, но аллокация составляет только полпроцента. Во-вторых, IPO, к которым у БКС есть доступ, крайне мало – они делают всё напрямую, как написано в книжке, и из-за этого условия очень неинтересные.

Поэтому основные активы я перенёс во Фридом: там более сложные схемы, зато аллокация куда выше. У меня она чуть ниже процента, но я знаю ребят, которые сумели прокачать её до 18%. При этом порог входа в IPO существенно ниже – 2000 долларов, и вообще самих IPO куда больше. Фридом вообще делает на них основной упор, имея собственный паевый фонд, активно развивающийся фонд первичных размещений, пополняемый за счёт участия в IPO.

Если Фридом заточен под IPO, то БКС – это больше площадка для типовых инвесторов в акции и трейдеров. Если вы не видите себя в IPO и предпочитаете трейдинг / инвестиции во вторичный рынок акций, БКС для вас – идеальный вариант. Но если вы хотите инвестировать в IPO, к сожалению, несмотря на все плюсы БКС, много вы на нём не заработаете.

Это единственный реальный (и очень жирный) минус БКС, с которым я не могу мириться. Поэтому для меня он – запасной брокер для типовых операций по обычным акциям и трейдингу, но поскольку основной упор я делаю на IPO, мне приходится обращаться к другим вариантам. Я был бы счастлив, если бы на БКС условия инвестирования были бы установлены на примерно том же уровне, что у Фридома, и сразу же перевёл бы на него все свои активы, но – увы! Пока это только мечты.

Источник