Что такое биржевые фонды тинькофф инвестиции

Все про биржевые фонды Тинькофф.

Вселенная ETF насчитывает порядка 7000 фондов во всем мире. Тем не менее, галактика российских биржевых фондов продолжает расширяться с каждым днем, предлагая все более узконаправленные и тематические ETF для розничных инвесторов.

На конец декабря общее число ETF на Московской бирже насчитывается 55 штук, и число их будет увеличиваться вместе с общим количеством частных инвесторов. Надо сказать их в этом году стало тоже достаточно много – более 8 млн. человек, и на, то есть свои причины, но это уже совсем другая история.

Особой популярностью пользуются БПИФЫ от Тинькофф, который по количеству активных клиентов занимает первое место по рейтингу Мосбиржи, и этих фондов, к слову, стало в 2020 году аж 9 ETF!

При таком большом разнообразии, легко потеряться, и понять для чего и для кого нужен определенный фонд. В этой статье попытаемся более подробно рассмотреть для чего нужен тот или иной фонд и для каких инвестиционных целей лучше всего подойдет.

1. Тинькофф iMOEX (тикер TMOS).

Для кого подойдет – для тех, кто верит в экономику России.

Этот фонд покупает крупнейшие и самые популярные российские ценные бумаги, которые составляют основу экономики нашей страны в целом. В составе фонда такие акции, как: Аэрофлот, Сбербанк, Лукойл, Магнит, Газпром, Роснефть, Яндекс и Маил и многие другие. Теперь вам не нужно думать или выбирать отдельные ценные бумаги, это можно сделать, купив один пай фонда, в котором будут все 45 эмитентов.

К тому же, после кризисный период многие аналитики прогнозируют активный рост развивающихся экономик, к которой относится и Россия.

Стоимость пая – 5,52 руб.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются в фонд.

Изменение за год – 10,6%.

2. Тинькофф S&P 500 (TSPX).

Для кого подойдет – для тех, кто верит в экономику США.

Фонд ориентирован на экономику США, инвестируя в крупнейшие компании из индекса S&P 500, которые охватывает в свою очередь всю экономику страны и все отрасли. Покупая один пай, вы отлично диверсифицируете свой портфель по всем отраслям сразу.

Отличным сочетанием будет – это наличие у себя в портфеле, как и фонды на РФ экономику, так и на экономику США.

Стоимость пая – 0,095 $.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются в фонд.

Изменение за год – 13,5% согласно историческим данным по индексу S&P 500.

3. Тинькофф Вечный портфель USD (TUSD).

Для кого подойдет – для тех, кто боится всего.

За последний год ставки по валютным вкладам упали «ниже плинтуса» и фактически смысла держать валюту в банке нет никакого. А как мы все знает, у доллара есть инфляция, хоть и не большая, на текущий момент она приближается к отметке в 2%. И для того, чтобы валюта не лежала просто так, существует неплохой фонд Тинькофф Вечный портфель в долларах.

Стратегия этого вечного портфеля заключается в распределении рисков по разным классам активов – золото, облигации – долгосрочные и краткосрочные, акции США. Таким образом ваши средства застрахованы от всевозможных рыночных рисков.

Стоимость пая – 0,107 $.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 12,6%.

4. Тинькофф Вечный портфель RUB (TRUR).

Для кого подойдет – кто хочет доходность выше вкладов.

Точно так же, как и с долларом, ставки по вкладам в рублях находятся на исторических минимумах, и ставку выше 5% теперь не найти. Например, в 2015 году, некоторые умудрялись пристроить свои деньги под 20% годовых…

У этого фонда точно такая же стратегия – всепогодны портфель. Отличие лишь в инструментах, облигации федерального займа – долгосрочные и краткосрочные, акции российских компаний, золотой фонд тот же.

Стоимость пая – 5,92 руб.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 14%.

5. Тинькофф Вечный портфель EUR (TEUR).

Для кого подойдет – для тех, кто предпочитает валюту евро.

Те, кто держит свои накопления в европейской валюте не сильно меньше любителей «зеленых бумажек». Хранить сбережения в евро — это отличная идея, а если эти сбережения еще и приумножаются это вдвойне хорошая идея. За 2020 год фонд принес своим обладателям доходность в размере 5% в евро, неплохо, учитывая, что в основных европейских странах действует отрицательная процентная ставка.

Стоимость пая – 0,104 €.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 5%.

6. Тинькофф NASDAQ (TECH).

Для кого подойдет – для тех, кто верит в IT сектор.

Хоть у фонда и базовый индекс NASDAQ-100 Technology, но он в точности не следует за ним, а лишь выборочно инвестирует в отдельные крупные компании из этого индекса. Основными холдингами фонда является такие компании: Apple, Intel, Splunk, Microsoft, Facebook, AMD и другие.

Для частных инвесторов, это очень удобно т.к. стоимость каждой акции в среднем составляет 150-250 долларов, что согласитесь не маленькая сумма. Данный фонд позволяет маленькими суммами поучаствовать в росте IT сектора в полной мере.

Стоимость пая – 0,095 $.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются.

Изменение за год – 15,4%.

7. Тинькофф Золото TGLD.

Для кого подойдет – для самых консервативных.

Золото в 2020 году пользуется особым спросом, и его цена взлетела почти на 37% пробив отметку в 2000 долларов за унцию с начала года, но после появления вакцины откорректировалось до значений 2011 года и колеблется в ценовом диапазоне 1850 $. Это означает, что инвесторы не спешат избавиться от золота т.к. все еще сохраняется высокий риск относительно восстановления мировой экономики.

Данный фонд напрямую (через покупку ETF фондов) инвестирует в физическое золото, поэтому если вы хотите иметь немного золота в своем портфеле – это отличная идея.

Стоимость пая – 0,077 $.

Комиссия за управление фондом – 0,74%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 23% согласно историческим данным ETF IAU Ishares.

8. Тинькофф NASDAQ Biotech TBIO.

Для кого подойдет – для тех, кто любит хайп.

Наверняка вы слышали, что разработчики вакцин заявили об её эффективности на 95%, а это значит, что массовая вакцинация будет продолжаться еще как минимум 2021 год. Следовательно, цена акций разработчиков вакцин будет только расти, и вы можете поучаствовать в этом.

Данный фонд инвестирует в крупнейшие биофармацевтические компании со всего мира, позволяя своим инвесторам извлекать максимальную прибыль не только от производства вакцины, но и от остальных медицинских разработок. Основные холдинги фонда: Amgen, GILEAD, Moderna, Biogen, AstraZeneca и другие известные медицинские компании.

Стоимость пая – 0,097 $.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются.

Изменение за год – 11,2%.

9. Тинькофф Индекс IPO TIPO.

Для кого подойдет – для тех, кто любит высокую доходность и высокие риски.

IPO – первичное размещение акций компании на мировых биржах. IPO – это возможность заработать солидные суммы на первых этапах, когда акции только начинают торговаться и еще не успели вырасти в цене.

Бывают яркие и очень доходные IPO – например последнее и довольно прибыльное IPO было у Ozon, когда некоторые инвесторы смогли за день заработать до 35%.

Но не стоит забывать, что часто бывают и провальные IPO наподобие Uber или Beyond Meat, когда инвесторы до сих пор не отбили свои убытки в размере 50% и не известно отобьют ли их когда-нибудь.

Стоимость пая – 0,095 $.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 25% согласно данным с проспекта оф.сайта.

Источник

Фонды ETF от Тинькофф

ETF от Тинькофф ‒ биржевые паевые фонды управляющей компании «Тинькофф Капитал», представляют собой российский аналог западных ETF фондов. Паи торгуются на Московской бирже.

Инвестиции в ETF от Тинькофф позволяют клиентам вкладывать деньги не в отдельные ценные бумаги, а в уже готовые профессионально управляемые портфели. При этом за услугу придется заплатить определенный процент.

Продукты ETF от Тинькофф ‒ «Вечные портфели»

Основным и самым известным ETF от Тинькофф считается биржевой фонд, основанный на так называемой стратегии «Вечного портфеля», Tinkoff All-Weather Index (Rub). На сайте финансовой организации утверждается, что это совместный проект Тинькофф и Московской биржи.

Суть стратегии заключается в создании портфеля, состоящего в равных долях из золота, акций, облигаций компаний и денег. Что по мнению создателей должно приносить прибыль на любой стадии экономического цикла.

Аналогичные продукты, помимо рублевого, есть также для тех, кто предпочитает инвестировать в долларах или евро.

ETF от Тинькофф ‒ фонды акций

Помимо, можно сказать, фирменного продукта Тинькофф «Вечных портфелей» у этой управляющей компании есть и традиционные биржевые фонды акций.

Тинькофф iMOEX

Акции российских предприятий представлены в продуктовой линейке ETF как «Тинькофф iMOEX». Этот инструмент должен следовать за изменениями индекса Московской биржи. То есть инвестор, покупая пай, становится совладельцем сразу целого портфеля российских акций.

При этом заявленная доходность за прошлый год демонстрирует показатель лучше, чем изменение индекса, на три процента: 18% годовых против 13%. Это говорит о том, что стратегия фонда заключается не просто в пассивном повторении состава индекса, управляющие компании сами принимают те или иные решения о включении акций в состав портфеля.

Тинькофф S&P 500

Биржевой фонд, номинированный в долларах США и следующий за одним из главных американских фондовых индексов ‒ S&P 500. В отличие от ВТБ, Тинькофф Капитал не говорит о том, какой именно западный продукт лежит в основе его портфеля, но можно предположить, что все же не сама эта компания покупает 500 американских акций в определенной пропорции, а использует какой-то другой инструмент наподобие американского iShare S&P 500 в своей основе. Если это так, то механизм этого бизнеса очевиден: купить долю ETF со стоимостью управления 0.03 процента в год на американском рынке и продать этот портфель российским инвесторам с ценой управления в 0.79% в год.

Тинькофф NASDAQ

На самом деле, фонд не имеет непосредственного отношения к индексу NASDAQ, а просто вкладывает деньги в компании, имеющие отношение к информационным технологиям из США, Китая, Израиля и других стран. Всего топ-40 таких предприятий.

Тинькофф NASDAQ Bioteck

Тоже, что и просто Тинькофф NASDAQ, но с уклоном в сферу биотехнологий. Очевидно, как веяние последних лет, в результате распространения пандемии. Однако общепризнанно, что эта сфера хотя и является рискованной, тем не менее считается одной из самых перспективных и доходных в мире.

Тинькофф Индекс IPO

Словосочетание «первичное размещение» действует магически на инвесторов. Это самый дорогой по обслуживанию фонд, дающий, при удачном стечение обстоятельств, наиболее высокую доходность.

В портфель включаются, как заявляет управляющая компания, акции компаний, проводящих первичное размещение на рынках США, и до момента их попадания в один из ведущих индексов, такой, как S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100.

Это инструмент для тех, кто готов рискнуть и поставить на новичков. Не лишне напомнить, что вероятность попадания в один из названных индексов у каждой только что созданной компании не так уж и велик.

Другие ETF Тинькофф

Еще одним ETF фондом управляющей компании является «Тинькофф Золото». Говоря об этом фонде, УК Тинькофф Капитал не скрывает, что портфель состоит из акций iShares Gold Trust.

Действительно, это известная и общепризнанная в мире схема, как можно легко добавить в свой портфель долю в реальном драгоценном металле, хранящемся в слитках в Великобритании, США или Канаде.

Стоимость обслуживания «Вечного портфеля» и других фондов

За год управляющая компания взимает 0.99% от стоимости чистых активов «Вечных портфелей», вне зависимости от валюты. По фондам, связанным с акциями, цена ниже: 0,79%. Участие в IPO через соответствующий фонд будет стоить 0.99%. Инвестиции в золото обойдутся в 0.74%.

В эти проценты включено все: услуги депозитария, регистратора, биржи, самой УК, и остальное.

Сколько можно заработать на ETF от Тинькофф

Компания рассчитала среднюю доходность за весь период существования соответствующих фондов, а мы собрали эти цифры в итоговую таблицу.

Источник

Вечные портфели Тинькофф — реальная доходность с учетом скрытых комиссий

9 декабря 2019 года Тинькофф запустил собственные биржевые фонды (БПИФ) с говорящим названием «вечные портфели». С уникальной структурой (для российского рынка) входящих в него активов. Новость о запуске новых продуктов Тинькофф курсировала еще за несколько месяцев до дня «Х». И я честно скажу, с нетерпением ждал выхода новых БПИФ.

Сама подача и смысл (структура) продуктов, мне как долгосрочному инвестору очень близка. Но . после выхода на биржу (и раскрытия всей информации) меня ждало разочарование.

Ок. Не будем забегать вперед. Обо всем по порядку.

Что такое вечный портфель?

Фондовый рынок всегда находится в одной из 3-х стадий: фаза роста (бычий тренд), падение (медвежий) или боковик (не то не се). И в каждой фазе — лучше других показывает себя какой-то класс активов.

При росте фондового рынка, самыми доходными являются акции. Но в моменты падения, их стоимость может сокращаться на десятки процентов. В этом случае нас могут выручить облигации, как инструмент с фиксированным доходом. Как и в случае с боковиком. Роста на рынке не наблюдается. Но стабильные купонные выплаты по долговым бумагам приносят гарантированную прибыль.

В моменты сильной волатильности (например, кризисы) — золото может выступать защитным активом вашего капитала. Когда все рушится, оно как правило, растет в цене.

Что нужно сделать, чтобы стабильно зарабатывать на инвестициях?

Знать, в какой стадии мы находимся (или будем находится в ближайшее время). И вкладывать деньги в «правильные» активы. Но здесь требуется определенная квалификация инвестора (опыт, знания и свободное время для анализа).

А можно не «гадать на кофейной гуще» и иметь в портфеле сразу все классы активов. Таким образом получая устойчивый (вечный) портфель на все времена.

Обзор фондов Тинькофф

По такому принципу и были сформированы БПИФ от Тинькофф. В одном БПИФ сразу несколько различных классов активов. Под каждый класс выделены равные доли в портфеле.

• Акции — 25%;
• Золото — 25%;
• Долгосрочные облигации — 25%;
• Кэш и короткие облигации — 25%.

Источник