Что случилось с локал биткоин

LocalBitcoins без уведомлений блокирует аккаунты: началось жесткое регулирование крипты в Европе?

Популярная платформа обмена криптовалютами LocalBitcoins блокирует учетные записи пользователей, ссылаясь на «обновленный процесс проверки соответствия».

Финская компания LocalBitcoins – это одна из крупнейших мировых одноранговых (P2P) крипто бирж. Согласно сообщению Forbes, учетные записи пользователей в некоторых странах Африки, Ближнего Востока и Азии без предупреждения были заморожены, причем некоторые клиенты сервиса не могут вывести свои Биткоины.

Представители LocalBitcoins не комментируют блокировку аккаунтов

Согласно публикации Forbes, первые жалобы начали поступать на прошлой неделе, когда пользователи LocalBitcoins в таких странах, как Афганистан, Ирак, Нигерия, Сирия и Пакистан, заявили, что они не смогли вывести криптовалюту без удаления своего аккаунта. При этом никаких официальных объяснений от представителей в соцсетях не было.

Один из пострадавших пользователей LocalBitcoins предположил, что эти действия связаны с новым законом Европейского союза о борьбе с отмыванием денег (AML), который известен как 5-я Директива против отмывания денег (5AMLD).

28 января один из пользователей Reddit отметил, что многие владельцы новых учетных записей не могут отправлять криптовалюту, которую они получили на свои кошельки, в то время как служба поддержки «вообще» не отвечает.

Еще 22 января другой пользователь LocalBitcoins сообщил о похожей проблеме. Он опубликовал скриншот сообщения, которое получают заблокированные клиенты:

Клиенты, проживающие или иным образом нахлодящиеся в следующих странах, должны пройти процедуру проверки соответствия. Страны определены Комиссией ЕС: Афганистан, Американское Самоа, Багамы, Ботсвана, Корейская Народно-Демократическая Республика, Эфиопия, Гана, Гуам, Ирак, Ливия, Нигерия, Пакистан, Панама, Пуэрто-Рико, Самоа, Саудовская Аравия, Шри-Ланка. Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Виргинские острова США, Йемен. Процесс активации аккаунта будет представлен в ближайшем будущем. Если вы не хотите ждать активацию вашего аккаунта, то можете вывести Биткоины, удалив свою учетную запись.

Пользователи LocalBitcoins вынуждены ждать 14 дней, чтобы получить доступ к своим активам

Однако не все так просто: пользователи жалуются, что клиентам LocalBitcoins, которые решили вывести средства из заблокированных аккаунтов, придется подождать не менее 14 дней. Один из пользователей Reddit написал:

Очень печально видеть, что, несмотря на полностью подтвержденный аккаунт второго уровня, мой аккаунт был принудительно заморожен, вероятно, потому что я нахожусь в одной из целевых стран. Я надеюсь вернуть свои Биткоины через 14 дней. Я отправил запрос на удаление аккаунта и уже получил подтверждение от службы поддержки.

Но некоторые пользователи утверждают, что их учетные записи были заблокированы без причин и оснований. Один из клиентов LocalBitcoins Надер Дирани, который ведет крипто бизнес в Ливане, сообщил, что платформа LocalBitcoins заблокировала его аккаунт, не отправив ни одного электронного письма или предупреждения. Дирани жалуется, что блокировка аккаунта привела к приостановке всего бизнеса. Он подчеркивает, что создал аккаунт почти 3 года назад, а также верифицировал его по паспорту. При этом, по мнению бизнесмена, Биткоин становится все более и более актуальным активом в Ливане на фоне усиливающегося экономического кризиса в стране:

Искренне считаю, что решение LBC является несправедливым и неоправданным, и это настоящая катастрофа для моего бизнеса; тем более, что я уволился с работы в сентябре 2019 года и сосредоточился на создании онлайн-бизнеса в крипто индустрии, где платформа LBC считается одним из основных столпов.

Объемы торгов LocalBitcoins упали более чем на 50% с июня 2019 года

Основанная в 2012 году, LocalBitcoins стала одной из самых популярных крипто бирж, позволяющей осуществлять безопасные P2P-транзакции напрямую между продавцом и покупателем без участия какой-либо третьей стороны. Тем не менее, объемы торгов площадки начали существенно падать в июне 2019 года, когда на LocalBitcoins были запрещены сделки за наличные.

К началу 2020 года оборот LocalBitcoins упал более чем на 50% до многолетнего минимума:

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!

Источник

Что ждет LocalBitcoins в России после множественных изменений правил обмена

LocalBitcoins — самый популярный обменник криптовалют в России — уверенно движется в сторону работы по правилам: он отменил покупку за наличные и ввел AML/KYC-нормы. Часть пользователей упрекают его в предательстве и спешно ищут ему замену, другие — послушно проходят все верификации. 11 сентября обменник разместил сообщение о том, что пользователи Tor рискуют своими биткоинами, и рекомендовал пользоваться другими браузерами. Непонятно, что это было — предупреждение о проблемах с безопасностью или попытка лишить пользователей последних остатков анонимности. Разобрались, что изменилось в работе обменника, действительно ли LocalBitcoins предал своих пользователей и надо ли искать ему замену.

Конец торговли криптовалютами за наличные

LocalBitcoins — финский крипто-обменник, работающий с 2012 года (заблокированный в России с 2016 года). Он всегда позиционировался как p2p-сервис, криптовалютный аналог eBay. Площадка выступает посредником, предоставляющим для расчетов свой внутренний счет. Это позволяет ей служить гарантом и разрешать споры. Хотя площадка заявляет, что является децентрализованной, на деле это не так — ведь средства пользователей хранятся на ее кошельках.

Ранее пользователи могли договориться о том, как рассчитаться за криптовалюту между собой: например, купить крипту за наличные при встрече, оплатить покупку банковским переводом или через электронные платежи.

Но 1 июня 2019 года LocalBitcoins без предварительных предупреждений удалил возможность покупки цифровых активов за наличные при встрече (cash-in trading), а также все объявления по этой теме. Через три дня LocalBitcoins разъяснил, что запрет на операции с наличными обусловлен требованием 5-й директивы Еврокомиссии по борьбе с отмыванием денег.

Note on the removal of Local Cash Ads pic.twitter.com/ue2YBYErTY

— LocalBitcoins.com (@LocalBitcoins) June 4, 2019

Примечание об удалении локальных объявлений о сделках за наличные.

В результате на LocalBitcoins было отмечено падение объемов торговли, а часть пользователей перешла на конкурирующие платформы — Hodl Hodl, Paxful, Bisq и LocalEtehreum, которые заметили увеличение трафика и количества объявлений о продаже наличных: от 0.5% до 16%. Другие попытались обойти запрет, указывая в объявлениях во вкладке «Cash deposit», что ищут только личные встречи, но такие объявления удалялись.

Конец конфиденциальности

Законодательство Европы касательно криптовалют становится все строже: FATF обновила рекомендации по регулированию криптовалют, а власти Финляндии поспешили принять соответствующий им закон и поправки. В результате сначала в мае 2018 года LocalBitcoins ввел для крупных трейдеров идентификацию аккаунта. Затем в феврале 2019 года обменник сообщил, что будет работать по AML/KYC-стандартам Евросоюза и Финляндии в отношении всех пользователей, в связи с чем в июне площадка попросила пользователей пройти идентификацию — это надо сделать до 1 октября 2019 года. Пользователям, которые не успеют подать документы к этому сроку, заморозят средства.

Система идентификации состоит из четырех уровней: чем больше данных пользователь предоставил — тем больше торговые лимиты. Как минимум надо предоставить полное имя, страну, электронную почту и номер телефона — тогда вы сможете торговать до €1000 в год. Чтобы торговать больше, надо сообщить адрес проживания, прислать документ, подтверждающий личность (например, от граждан России понадобится паспорт или водительские права) и пройти KYC (пользователя проверят на участие в незаконной деятельности, подозрительные транзакции, отмывание денег).

LocalBitcoins запрещает Tor? Скорее всего, нет

11 сентября LocalBitcoins разместил у себя на сайте баннер с предупреждением, что пользователи анонимного браузера Tor рискуют своими биткоинами. Больше никаких подробностей площадка не сообщила. Позже LocalBitcoins уточнил, что обменник не запрещает использование Tor, а лишь предупреждает о проблемах с безопасностью, а сам баннер пропал.

Скриншот предупреждения LocalBitcoins. «Предупреждение всем пользователям Tor: при работе с браузером вы рискуете потерять ваши биткоины». Источник.

Предупреждение, ожидаемо, вызвало критику со стороны криптосообщества — ведь не совсем ясно, о каких именно проблемах с безопасностью предупреждал LocalBitcoins. Tor считается одним из самых надежных, хоть и не лишенных недостатков, способов сохранить свою анонимность. Появились предположения, что обменник продолжает свою политику прозрачности и просто пытается лишить пользователей последних остатков анонимности. Снова стали раздаваться призывы переходить на другие обменники.

Однако, похоже, что площадка просто заботится о безопасности пользователей. Так, в январе 2018 года хакеры украли биткоины с помощью мошеннического прокси-сервера Tor. Пользователи в Twitter предположили, что речь шла об уязвимости CVE-2019-11707, позволяющей злоумышленникам получать контроль над системой пользователя и доступ к его кошелькам. В мае 2019 года уязвимость была обнаружена в браузере Firefox, на базе которой основан Tor, и достаточно оперативно была устранена.

Также Tor может быть уязвим для MITM- и SSL-Strip-атак, отслеживающих трафик пользователя. В октябре и ноябре 2014 года несколько пользователей LocalBitcoins, использовавших Tor, потеряли свои биткоины в результате SSL-атаки. Более того, в 2014 году российские исследователи Алекс Бирюков и Иван Пустогаров опубликовали работу, в которой показали, что использование Tor при работе с биткоином значительно увеличивает риск утечки персональных данных. С помощью «атаки посредника» (MitM) злоумышленники могут выследить IP-адрес пользователя, деанонимизировать его и даже отменить транзакции.

Источник

Китай и Россия запретили LocalBitcoins

Несколько часов назад Роджер Вер написал на сайте Reddit, что «площадка local.bitcoin.com отныне заблокирована в России и Китае».

LocalBitcoins представляет собой популярную децентрализованную площадку криптовалютной торговли. Если крупные криптобиржи практически никогда не публикуют данные о географическом местоположении пользователей, LocalBitcoins их предоставляет.

Платформа приводит статистику торговых объёмов по странам. По её данным, в числе основных трейдеров – россияне и венесуэльцы. Кроме того, активно пользуются площадкой граждане КНР. Власти этой страны запретили криптовалютные биржи, поэтому тамошние поклонники биткоина вынуждены обращаться к LocalBitcoins и её аналогам.

Скачок цены биткоина в 2019 году многие считают заслугой китайских трейдеров. Сообщалось, что в первые месяцы 2019 года они сделали солидные запасы биткоина. Американские санкции серьёзно обвалили курс юаня, и это обстоятельство ещё больше вдохновило китайских трейдеров обращаться к токену.

Они прибегают к услугам площадок внебиржевой торговли и таким платформам, как LocalBitcoins. Стейблкоины также пользуются популярностью в среде китайских трейдеров, особенно тех, что импортируют товары из России. Таким образом, значение LocalBitcoins для китайских пользователей криптовалют нельзя недооценивать.

Слухи о возможном запрете LocalBitcoins в России ходили несколько лет кряду. Главным источником угрозы для площадки служит Роскомнадзор. Россияне, как и китайцы, крайне зависимы от LocalBitcoins. LocalBitcoins, однако, заверяет российских пользователей, что поможет им обходить блокировку – платформа опубликовала соответствующее заявление.

На протяжении нескольких лет LocalBitcoins служила для биткоин-трейдеров эквивалентом eBay или Craigslist. 1 июня площадка неприятно удивила пользователей, когда удалила опцию платы наличными и оставила исключительно платежи онлайн.

Большинство пользователей ценит предоставляемую платформой возможность покупки биткоинов «из рук в руки» по причине анонимности этих операций. Кроме того, подобные сделки исключают мошенничество, поскольку процесс необратим. Всё, что требуется от трейдеров – встретиться в публичном месте, оснащённым Wi-Fi.

Источник

Сервис LocalBitcoins предупредил пользователей о возможных сбоях в работе

Онлайн-сервис для операций с биткоином LocalBitcoins объявил о возможных сбоях в работе в связи с продолжающимися техническими работами.

В сообщении платформы в Твиттере отмечается, что в настоящее время идут работы по улучшению производительности серверов. Из-за этого некоторые функции сервиса могут быть не доступны.

Our servers are going under maintenance – there might be some temporary performance issues in the website.

В сообщении говорится:

Наши серверы в настоящее время находятся в состоянии улучшения работоспособности. Это может привести к проблемам в работе сайта платформы

Разработчики платформы LocalBitcoins принесли свои извинения трейдерам и отметили, что в самое ближайшее время все технические работы завершатся, и сервис начнет обслуживать трейдеров в штатном режиме. Если кто-либо будет испытывать проблемы после завершения работ, то они должен направить номер своей транзакции администрации для исправления ошибки.

Thank you for the reports and we apologize for the inconvenience – the website performance issues should be resolved already but if you are still experiencing problems related to it, please send us a DM with your ticket number.

Некоторые пользователи сталкиваются с ошибками при попытке входа в чат и криптокошелек. В начале недели LocalBitcoins уже предупреждал инвесторов о возможных проблемах, но 5 ноября сервис объявил, что никаких ошибок в работе программного обеспечения не должно быть.

Ранее сообщалось, что по объемам операций с биткоинами через платформу LocalBitcoins лидирует Венесуэла.

Источник