Что лучше втб или сбер инвестиции

ВТБ или Сбербанк Инвестиции — что лучше выбрать?

Приняв решение заняться инвестициями, многие новички начинают задаваться вопросом — какого брокера выбрать? В рейтинг наиболее известных российских операторов входят ВТБ и Сбербанк. Итак, что лучше? Какие особенности и условия обслуживания предлагает каждый из них?

Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение, разработанное для ведения пользователями инвестиционной деятельности. Ключевые особенности инвестирования через этот сервис:

наличие доступа к валютному и фондовому рынку Московской биржи, возможность выхода на внебиржевой рынок (для продвинутых инвесторов), открытие и управление брокерским счетом и ИИС, совершение сделок с различными видами ценных бумаг, доступ к готовым идеям от ведущих аналитиков, начать торговать можно с любой суммы, для изучения работы приложения новички могут воспользоваться его демо версией.

Ассортимент ценных бумаг в приложении

Пользователи приложения могут совершать сделки со следующими видам финансовых инструментов:

Облигации — наименее рискованные ценные бумаги. Здесь представлены такие виды: государственные, корпоративные и инвестиционные. Акции — инвесторы могут приобрести ценные бумаги отечественных и иностранных компаний, представленные на Московской бирже. ETF — сформированные инвестиционные портфели, состоящие из российских и зарубежных финансовых инструментов. Это могут быть акции, облигации, драгоценные металлы.

Кроме того, через Сбербанк Инвестор также можно производить покупку/продажу валюты по биржевому курсу (евро и доллары).

Как открыть счет

Для того чтобы получить доступ к приложению предварительно необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно через личный кабинет в Сбербанк Онлайн (веб-версия).

Вход в личный кабинет при помощи логина и пароля:

На основной странице в верхнем меню нужно выбрать вкладку «Прочее», а затем «Брокерское обслуживание»:

На следующей странице нужно нажать на кнопку «Открыть новый счет»:

Система предложит выбрать вид счета. Под нужным вариантом необходимо кликнуть на кнопку «Выбрать»:

На экране появится окно с выбором рынков для совершения сделок. В интересующих вариантах следует проставить галочки:

Далее необходимо последовательно выполнить такие шаги — выбор тарифа, указание счета для вывода денег, разрешение/запрет на получение дополнительного дохода, использование заемных средств при инвестировании. После каждого действия следует нажимать на кнопку «Продолжить»:

Завершающий этап — заполнение анкеты инвестора и нажатие на кнопку «Отправить заявление»:

Брокерский счет будет открыт в течение 2 рабочих дней. Пользователю придет соответствующее уведомление по SMS вместе с логином и паролем для входа в Сбербанк Инвестор.

Какие комиссии

В Сбербанке на выбор инвесторов представлено два тарифных плана по брокерскому обслуживанию:

«Самостоятельный» — размер комиссии меняется в зависимости от объема произведенных сделок. Если общая сумма не более 1 млн рублей, то взимается 0,06%, при проведении операций на сумму 1 –50 млн рублей комиссия составляет 0,035%, более 50 млн рублей 0,018%. «Инвестиционный» — здесь применяется единая комиссия независимо от объема произведенных сделок. Ее размер составляет 0,3%.

К слову, на начальном этапе предпочтение следует отдать тарифному плану «Самостоятельный», так как для новичка он более выгоден.

ВТБ Мои Инвестиции

Брокер также разработал для своих клиентов удобное мобильное приложение. Этот сервис имеет следующие отличительные характеристики:

есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, наличие бесплатного робота-советника, при помощи которого можно сформировать свой инвестиционный портфель, бесплатный доступ к эксклюзивной аналитике от ведущих экспертов ВТБ, пользователям, имеющим статус квалифицированного инвестора, предоставляется доступ к внебиржевому рынку.

Ассортимент ценных бумаг в приложение

В ВТБ Мои Инвестиции клиенты могут вкладывать деньги в следующие разновидности ценных бумаг: акции, облигации, фонды, еврооблигации и валюта. У продвинутых инвесторов на внебиржевом рынке есть доступ к более 10 тыс. финансовых инструментов, представленных на иностранных площадках (NYSE, XETRA и др.).

Как открыть счет

Открыть брокерский счет можно двумя способами — путем личного визита в офис с паспортом или же через мобильное приложение Мои Инвестиции.

При выборе второго варианта порядок действий будет иметь следующий вид:

Установка на телефон мобильного приложения брокера:

После запуска утилиты необходимо нажать на кнопку «Открыть брокерский счет»:

На следующем этапе система предложит перейти в ВТБ-онлайн (для клиентов банка) или же открыть счет в приложении. Пользователям, не являющимися клиентами брокера, нужно кликнуть на кнопку «Открыть счет»:

На экране появится справочная информация об открытии брокерского счета (необходимые документы, время ожидания). Ознакомившись с этими сведениями, нужно нажать на кнопку «Начать»:

Далее откроется чат-бот, куда необходимо будет вписать свои персональные данные (Ф.И.О., реквизиты паспорта, СНИЛС и т.д.). На этом процесс регистрации брокерского счета завершится:

Открытие брокерского счета в ВТБ будет произведено в течение нескольких часов.

Какие комиссии

Размер комиссии, взимаемой за брокерское обслуживание, зависит от выбранного инвестором тарифа. В ВТБ предусмотрено три базовых пакета:

«Мой онлайн» — подключается всем клиентам при открытии брокерского счета. Комиссионные в пределах 0,0015% — 0,05% (в зависимости от вида ценной бумаги, с которой совершается операция). «Инвестор Стандарт» — комиссия от 0,0015% до 0,0413%. «Профессиональный стандарт» — комиссия варьируется в пределах 0,01% — 0,0472%.

Кроме того, в ВТБ предусмотрены специальные тарифные планы для владельцев пакета «Привилегия» и «Прайм». За отдельные виды операций брокер взимает фиксированную комиссию (независимо от выбранного тарифа):

проведение сделок на срочном рынке — 1 рубль за контракт, сделки на внебиржевом рынке — 0,15% от общей суммы.

Выводы сравнения

Сравнивая этих двух брокеров, невозможно точно сказать, кого выбрать — ВТБ инвестиции или Сбербанк инвестор. У каждого из них есть ряд своих преимуществ и недостатков. К примеру, очевидный плюс приложения Сбер Инвестор – это наличие демо режима. Любой желающий может заранее ознакомиться с интерфейсом утилиты. В то же время на открытие брокерского счета в этом случае уйдет несколько дней. В ВТБ процедура создания брокерского счета будет завершена в течение нескольких часов. А также здесь есть выход не только на Московскую, но и Санкт-Петербургскую биржу.

В целом же можно отметить, что Сбербанк Инвестор в большей степени подойдет новичкам, а приложение ВТБ Мои Инвестиции рассчитано на более продвинутых пользователей.

Видеообзор

Источник

ВТБ Инвестиции или Сбербанк Инвестор

Многие новички, да и профессиональные инвесторы порой задумываются, какому брокеру отдать своё предпочтение. Разберём самых востребованных и стабильных брокеров ВТБ Инвестиции и Сбербанк Инвестор.

Правила выбора брокерской компании

Для новичков

Новичку сложнее всего выбрать хорошего брокера из-за его неопытности и незнания на что обращать внимание при выборе. Рассмотрим самые значимые критерии отбора:

• Лицензия. Наличие лицензии у брокера свидетельствует о его надёжности и соответствует заявленным стандартам.
• Тарифные планы. При выборе брокера обязательно выбирайте тех, чьи тарифные планы вас устраивают, обязательно обращайте внимание на размер комиссии и стоимость месячного обслуживания счёта.
• Минимальная сумма для инвестирования. Обычно, новички не приходят в мир инвестирования с миллионами долларов. Выбирайте того брокера, который позволит начать вам свою деятельность с минимальной суммы.
• Наличие мобильного приложения. Учитывая изменения ритмов работы на фондовом рынке, необходимо во время реагировать на ситуацию. Наличие мобильного приложения под рукой позволит быстро зайти в систему из любой точки страны.

Для опытных инвесторов

Профессиональные инвесторы в первую очередь обращают внимание на следующие критерии при выборе надёжного брокера:

• Рейтинг. На репутацию брокерской компании влияют отзывы реальных людей, которые сотрудничают с брокером. Опытный инвестор будет изучать рейтинги и смотреть шаблонность написанных отзывов.
• Условия торговли. Очень большую роль играет леверидж, минимальные лоты и комиссионные издержки. Чем ниже комиссионные издержки, тем выгоднее работать с брокером.
• Доступ к биржевым площадкам. Не все брокеры предоставляют выход на европейские рынки, многие сотрудничают с отечественным биржами. Это говорит об уровне брокера.

Где открыть брокерский счет в 2020 году?

Самый выгодным брокером в 2020 году считается ВТБ. Клиенту «ВТБ. Мои инвестиции» представлен доступ и к Московской бирже, и к Питерской, что позволяет инвестировать в самые известные акции, облигации и валюту. Тут нет ограничений одним российским фондовым рынком, пополнить инвестиционный портфель можно акциями компаний с крупнейшей экономикой в мире.

Наличие мобильного приложения делает ВТБ многофункциональным и удобным брокером. Ниже представлен подробный видеоролик, в котором рассказано, почему нужно отдать предпочтение брокеру от ВТБ:

Сравнительная таблица ВТБ Инвестиции и Сбербанк Инвестор

Критерий сравнения	Мои инвестиции ВТБ	Сбербанк Инвестор
Функционал	котировка активов; отслеживание доходов и расходов; онлайн-консультант; фильтр поиска по критериям.	аналитические графики; онлайн-консультант; поиск по критериям; котировка активов.
График работы тех.поддержки	с понедельника по пятницу с 9:00 до 19:00	Круглосуточно
Наличие мобильного приложение	Для Android и IOS
Биржевая комиссия	0,01%	0,06%
Облуживание счёта	150 рублей/месяц при условии совершения хотя бы одной сделки	149 рублей/месяц
Процет за вывод денежных средств	не предусмотрена
Подписка на аналитические обзоры	бесплатная	платная

Отзывы клиентов

Клиенты ВТБ Инвестиций очень довольный работой брокера, ниже представлено несколько отзывов:

Источник

Рейтинг лучших брокеров для открытия ИИС 2021: сравнительная таблица

Здравствуйте, уважаемый читатель!

При открытии индивидуального инвестиционного счета встает вопрос, ИИС где лучше открыть: сравнение брокеров с давней историей на рынке, которое я представляю вашему вниманию обзор, поможет в выборе.

Рейтинг брокеров

Стоимость услуг указана для клиентов — физических лиц.

Название	Кол-во клиентов, всего/активных	Торговый оборот млрд.₽/месяц (1)	Комиссия брокера, %(2)	Комиссия депозитария руб.	Min депозит руб.	Доступ к иностранным акциям(3)	Торговая платформа	Репутация(4)	Открытие счета онлайн	Способы пополнения и комиссии за ввод/вывод, руб.
БКС	370 000/24 600	574,3	0,0177-0,0354	177 (5)	50000 (6)	Да	Quik, MT5, TSLab, Tradematic, TrustManager	+++++	Да	Безналичный (б/н) перевод, карта, наличными в кассу, 0/0
Тинькофф	930 000/57 000	40,0	0,025-0,05	0	0	Да	Тинькофф Инвестиции (WEB)	±-± (7)	Да	Б/н, карта, 0/0
Сбербанк	1 145 000/61 000	176,5	0,018-0,060	0	0	Нет	Сбербанк Инвестор, Quik	+++—	Да	Б/н, н.д./н.д.
ВТБ	608 000/37 000	176,9	0,01	150 (5)	0	Да	ВТБ Мои Инвестиции, Quik	+++++	Да	Б/н, карта, пополнение 0 или 2,6% с карты через мобильное приложение, вывод 0-0,2% (11)
АТОН	51700/2700	34,9	0,0145-0,035	177	50 000	Нет (13)	Quik	+++—	Да	Б/н, 0/0
Алор	30000/860	23,2	0,017-0,08	150	10 000	Да	Quik, Алор-Трейд, TradingView, TSLab	++++-	Да	Б/н, наличными в кассу, 0/50
Церих	16000/600	17,8	0,01-0,085	Н.д.	50 000 (6)	Да	Quik, QScalp, Z-Trade	++++-	Да	Б/н, 0/0 (12)
Открытие	231 000/22000	111,5	0,057	175 (5)	50 000 (6)	Да	Quik, MT5, TSLab, XTick	+++++	Да	Б/н перевод, с карты, 0/10
Финам	243 000/24 000	97,2	0 (8)	177 (5)	0	Да	FinamTrade, TRANSAQ, Quik	+++++	Да	Б/н, с карты, 0/300 (9)
КИТ Финанс	25000/1400	4,8	0,025-0,048, 200 руб. (10)	0	0	Да	Quik	++++-	Да	Б/н перевод, 0/0

• (1) — фондовый рынок.
• (2) — фондовая секция Московской биржи. Тарифные планы стандартные для новичков. Размер комиссии зависит от оборота в день.
• (3) — американские ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже и доступ к торгам на иностранных биржах.
• (4) — оценка репутации по пятибалльной шкале по параметрам (каждый параметр — отметка + или ее отсутствие):
• наличие лицензии как профессионального участника рынка (+);
• торговля через торговую программу с установкой на ПК и наличие WEB-версии (++);
• наличие отдельного сайта с удобным поиском (+++);
• доступ к торгам акций иностранных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже и/или иностранных биржевых площадках (через статус «квалифицированный инвестор», напрямую через иностранные «дочки» брокера) (++++);
• общее удобство с учетом всех факторов (тарифы, поддержка, доступ к рынкам, количество и качество инструментов инвестирования, включая структурные продукты и единый счет, наличие отдельного сайта) (+++++).
• (5) — при наличии операций по счету. Если операции не проводились — комиссия 0 руб.
• (6) — минимально рекомендуемая сумма. При оценке среднего остатка меньше взымаются дополнительные сборы.
• (7) — торговая программа Тинькофф Инвестиции работает как WEB-терминал. Quik недоступен.
• (8) — тариф FreeTrade для новых клиентов при дистанционном открытии счета.
• (9) — срочный вывод.
• (10) — взимается независимо от активности на счете. В случае начисления комиссии по тарифу выше 200 руб. — взимается разница.
• (11) — до 300 тысяч в месяц — 0 руб., свыше — до 0,2% от суммы.
• (12) — при выводе менее 10 000 руб. комиссия 70 руб.
• (13) — по умолчанию не предусмотрено основными тарифными планами.

Графики изменения по ведущим 5 брокерам 2017–2019 года (источник Smart-lab.ru).

1. Активные клиенты на Московской бирже.
2. Обороты брокерских компаний.
3. Динамика изменений активных клиентов в %.

Обзор брокеров начну с оценки самых интересных брокерских компаний.

Это дает существенное преимущество по удобству и комиссионным сборам, если клиент имеет банковский и счет на бирже в одной структуре. БКС и Открытие имеют индивидуальный высший рейтинг надежности ААА от Национального рейтингового агентства.

Общие черты брокеров Открытие, БКС, Финам:

• начали деятельность в 1994–1995 гг.;
• большой выбор торгуемых инструментов — российских и активов иностранных компаний;
• тарифные планы на любой вкус и кошелек;
• разные торговые терминалы на выбор. Плюс дополнительное ПО для разных категорий инвесторов.

Самый дешевый

Самый удобный

Самый надежный

Первый — самый надежный с оценки вероятности банкротства или проблем самой компании (претензии со стороны госорганов, санкции различного рода, отзыв брокерской лицензии и т. п.). Безусловно — Сбербанк. Сложно представить банкротство такой системообразующей компании. Сбербанк — брокер для самых консервативных клиентов.

Второй — надежный брокер как отдельное юридическое лицо с широким выбором инструментов для розничных клиентов. Поставлю Открытие брокер. После проблем самого финансового холдинга «Открытие», санации и передачи его под контроль государства главным акционером является Центральный Банк РФ (99,99%).

Самый широкий выбор инструментов

• широкий выбор инструментов для торговли — от Московской и Санкт-Петербургской биржи до мировых площадок;
• единый счет. Не нужно переводить деньги с торговли на одной площадке на другую. Например, с фондовой секции на ФОРТС. Учет ведется на одном счете;
• мобильное приложение «Мой брокер» под Android и iOS. Торговля, аналитика, новости, статистика и анализ активов. Параллельно мобильному приложению «БКС Банк» при ведении расчетного счета. Один и тот же логин и пароль на «Мой брокер» и «БКС Банк»;
• премиальная банковская карта Visa Platinum «Брокер». Быстрый перевод между картой и приложением «Мой брокер»;
• вывод дивидендов с ИИС на банковский счет без потери статуса ИИС;
• информационно-аналитический портал БКС Экспресс. Новости, аналитика, котировки, технический анализ, инвестиционные идеи и обзоры, ответы аналитиков и специалистов на вопросы. Уникальный контент на тему инвестиций и торговли на бирже;

• индивидуальный высший рейтинг надежности ААА, прогноз Стабильный (Национальное Рейтинговое Агентство).

У БКС 38 тарифных планов на любой вкус и разные рынки — российские и иностранные. Описание тарифов в приложении занимает более 100 страниц. Скачать можно, войдя в головное меню «Тарифы» внизу страницы.

Самые популярные тарифы для новичков — «Профессиональный» (фондовая секция Мосбиржи) и «БКС-Старт» (фондовая+ФОРТС).

Тинькофф

Я бы назвал Тинькофф Инвестиции брокер — лайт для ленивых. Подойдет для инвесторов, которые совершают сделки для удержания на среднесрочный или долгосрочный период. Не подойдет для скальперов и быстрой торговли.

Подойдет как запасной брокер и для опытных инвесторов по принципу «просто купить и продать». Необходимо делать поправку на надежность самого банка «Тинькофф». Для новичков не советую.

• все просто и доступно. Легкое пополнение счета;
• торговать можно с использованием карты TinkoffBlack. Открытие брокерского счета при этом обязательно;
• в тарифные планы включены все сборы.

• терминал Тинькофф Инвестиции не обладает возможностями торговли и анализа аналогичному Quik. Простая программа для покупки и продажи без излишеств и полноценного технического анализа графиков;
• доступа к иностранным биржам нет. Тинькофф предоставляет доступ к торгам американских акций на Санкт-Петербургской бирже;
• отсутствие отдельного сайта брокерского подразделения. В главе про инвестиции написана основная информация без излишних подробностей. Например, полноценный перечень тарифов с указанием всех сборов в отдельном приложении. Чтобы узнать стоимость депозитария — нужно постараться. Сходу получить ответы на некоторые важные вопросы для новичка крайне сложно;
• нет полноценной поддержки. Есть робот-советник и личный менеджер на самом дорогом тарифном плане.

Описание тарифов (источник — сайт Тинькофф):

Сбербанк

• удобный подход к открытию брокерского счета. Можно сделать как через сайт, так и через интернет-банк Сбербанк-онлайн (в т.ч. ИИС);

• наличие информационного ресурса на отдельном сайте «Инвестиции. Доходчиво от Сбербанка». Полезно для новичков. Сервис не дотягивает до аналогичных от БКС или Финам, но его наличие запишу в плюс;
• большое количество отделений, в котором можно лично подписать необходимые документы на открытие счета;
• отсутствие комиссии при перечислении с активного банковского счета в Сбербанке на брокерский счет. Все можно сделать через Сбербанк-Онлайн.

• отсутствие отдельного сайта брокерского подразделения. Раздел на основном сайте малоинформативен и менее удобен по сравнению с другими брокерами. Найти некоторые данные найти невозможно, даже скачивая файлы с полным описанием тарифов. Например, размер комиссии за зачисление и перечисление средств с брокерского торгового счета;
• только 2 тарифных плана;
• слабая техническая поддержка, частые жалобы на уровень обслуживания. Отзывы на smart-lab (внизу). Жалобы на проблемы с выводом денег с торгового счета;
• нет доступа к торгам с иностранными акциями, включая американских эмитентов на Санкт-Петербургской бирже;
• отсутствует сервис аналитической поддержки для широкого круга инвесторов.

Тарифные планы брокера (источник — сайт Сбербанка):

• выбор инструментов включает Московскую, Санкт-Петербургскую биржи, иностранные биржи для квалифицированных инвесторов;
• наличие структурных продуктов. Основной упор на облигации;
• надежность;
• удобное мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

• не самая лучшая поддержка клиентов;
• максимальная сумма 100 000 руб. в день для зачисления через ВТБ Мои Инвестиции плюс комиссия до 0,4% от суммы;
• при выводе свыше 300 000 руб./месяц комиссия до 0,2% от суммы.

Базовые тарифы брокера ВТБ:

• надежный брокер с давней историей на рынке;
• активно работает на внебиржевом рынке.

• не самый дружелюбный брокер для новичков. Особенно с небольшим размером депозита;
• нет программ обучения;
• сайт откровенно скучный и не самый информативный. Сходу новичку найти ответы на популярные вопросы сложно;
• только одна версия торгового терминала Quik на десктоп и Андроид;
• по умолчанию не предоставляется доступ к акциям иностранным эмитентов, включая Санкт-Петербургскую биржу. Необходимо личное обращение и отдельное соглашение с брокером. Неудобно.

Два популярных тарифа брокера для работы в основной (фондовой) секции Мосбиржи:

1. Стартовый. Включается по умолчанию новым клиентам.

1. Универсальный.

На рынке с 1997. Небольшой брокер.

• выбор программ для торговли и ТА;
• очные и заочные формы обучения.

• сбор 250 руб. при остатке на счете меньше 50 000 руб.;
• функционал личного кабинета оставляет желать лучшего.

Популярные тарифы на фондовом рынке:

Церих

Основан в 1995. Средний по размеру брокер.

• ведение единого счета;
• неплохое мобильное приложение;
• рейтинг надежности АА+ от НРА.

Популярные тарифные планы брокера:

1. Отличный старт.

1. Инвестор.

1. Трейдер.

Открытие

• легкая и удобная процедура онлайн-открытия счета через сайт, с подтверждением СМС;
• высокий уровень профессионализма отдела поддержки клиентов. Быстрая реакция на возникающие проблемы;
• высокая надежность торговых серверов через различных провайдеров. Постоянно доступно трейдерам 5 основных торговых сервера, плюс выделенный, плюс резервный;
• терминал MetaTrader5 для торговли в фондовой секции Мосбиржи;
• многофункциональный удобный личный кабинет. Оценка инвестиционного портфеля в целом и отдельно по позициям от средней цены купленных инструментов. Статистика дивидендных выплат, ввод-вывод денег, управление своим счетом (подключение программ, открытие ИИС и др.). В том числе возможность торговли из ЛК;

• комиссия 295 руб. за ведение счета при оценке активов клиента меньше 50 000 руб.;
• комиссия 175 руб. за ведение счета при совершении сделок.

1. Тарифы «Универсальный» и «Инвестор» при самостоятельной работе.

1. С рекомендациями аналитиков.

Финам

• самый недорогой тариф для торговли на российском фондовом рынке. Условия тарифа выше в статье;
• свой учебный центр;
• наличие сообщества трейдеров Comon с торговыми стратегиями и автоследованием;
• широкий выбор торгуемых инструментов.

• платный Quik 300 руб./месяц;
• сложная и запутанная система определения комиссии за вывод денег с торгового счета. За срочный вывод 300 руб., при ином раскладе выписка из регламента с сайта Финама гласит:

• запутанная система комиссий и вознаграждений. В т.ч. при переходе с одного тарифного плана на другой. С ходу разобраться крайне сложно.

Три самых популярных тарифных планов на фондовом рынке:

1. «Тест-Драйв». Предоставляется на 30 дней. Затем по умолчанию переключают на «Дневной».

1. «Дневной».

1. «Фиксированный».

КИТ Финанс

• единая денежная позиция;
• хороший уровень поддержки;
• большой выбор инструментов, включая криптовалюты.

Два основных тарифа для торговли на фондовом рынке.

Заключение

Выбирая брокера, обращайте внимание на надежность и отношение к своим клиентам.

Источник