Почему новый кризис и коронавирус нельзя считать чем-то хорошим для Биткоина?
Глобальная финансовая система пошатнулась, а люди умирают от респираторного заболевания, вакцины от которой нет. Несмотря на это, некоторые владельцы криптовалюты продолжают активно размышлять, насколько хорошо происходящее для Биткоина и как оно скажется на курсе криптовалюты. Ну что же, давайте подумаем.
В понедельник индекс Dow Jones упал более чем на 7 процентов и всё больше напоминает о процентных убытках злосчастного 2008 года. И это уже не говоря про то, что цены на нефть в тот же день обрушились более чем на 30 процентов. Такого стремительного падения рынок нефти не видел с 1991 года.
Но в 2008 году ещё не было Биткоина, чтобы сравнить его динамику и понять, как криптовалюта поведёт себя на фоне краха фондового рынка. Одним из очевидных виновников в этом является стремительно распространяющийся коронавирус из Китая. Он уже вынудил застопорить экономику страны. За последние несколько недель и американские трейдеры поняли, что американская экономика не застрахована, даже если случаев заражения меньше. При этом люди пока не бегут массово сдавать анализы, а нефтяная конфронтация России с ОПЕК лишь подливает масла в огонь.
В свою очередь Биткоин хоть и пытается делать вид, что не зависит от этого всего, у него пока получается не очень. Только за последний месяц рынок BTC потерял более 65 миллиардов долларов капитализации. Вместе с крахом нефти и фондовых индексов BTC подешевел почти на 10 процентов всего за сутки. Траектория вполне схожа с фондовыми рынками.
Биткоин неуязвим перед финансовыми кризисами
Хотя сегодня монета прыгнула выше 8000 долларов. Рост небольшой, но всё равно приятно.
Вот что генеральный директор популярного кошелька Эфириума MyEtherWallet Косала Хемачандра говорил в интервью криптоинформационному ресурсу Decrypt на фоне падения BTC в феврале 2020 года.
Нам нравится думать, что криптовалюта не подвержена влиянию цены как некоррелированный актив. Однако правда в том, что политика и традиционные финансы могут серьёзно её изменить. Глобальные события — будь то вспышка коронавируса в Китае — могут оказать значительное влияние на цены криптовалют, потому что финансовое положение страны сказывается на решениях инвесторов в отношении криптографии.
Напомним, примерно такого же мнения придерживается и медийный миллиардер Марк Кубан. Как он считает, во время масштабных экономических потрясений никто попросту не будет задумываться о Биткоине.
Станет ли Биткоин спасением от нового глобального кризиса?
Рыночные провалы могут не пугать вас, только если вы инвестируете в долгосрочные инструменты. Более того, они даже выгодны тем, кто собирается выходить на пенсию лет через 30, так как рынки цикличны, а амплитуда по ходу истории всегда направлена вверх.
Однако ситуация с Биткоином немного отличается. Для понимания нужно переместиться на одиннадцать лет назад. Многие знают, что Биткоин как бы восстал из пепла предыдущего крупного финансового кризиса в 2008 году. Он был спроектирован якобы неуязвимым перед последующими экономическими спадами. И до недавнего времени примерно так и было. Учитывая приближающийся халвинг вознаграждения за блоки Биткоина, а также сокращение государственных процентных ставок и количественное смягчение [то есть инфляции и обесценивания национальных валют — примечание редактора], ценовые графики Биткоина и доллара США рисовали прямо противоположные картины.
Вот, например, слова уважаемого в сообществе аналитика под ником hodlonaut, которого многие знают по давней борьбе с куратором криптовалютного проекта Bitcoin SV Крейгом Райтом. Мы достаточно много писали на эту тему, поэтому сейчас не будем вдаваться в подробности.
Прошло одиннадцать лет. Биткоин здесь, с нами. И, кажется, грядут экономические потрясения, возможно даже сильнее прежних. Пришло время проверить на практике Биткоин, который был создан как раз для подобных событий. Кажется, сейчас мы наблюдаем идеальный шторм.
Напомним, идеальный шторм — это возникновение ситуации из-за нескольких неблагоприятных факторов, в результате которой их суммарный негативный эффект существенно возрастает. То есть здесь энтузиаст имеет в виду, что нынешние условия являются правильными для тестирования потенциала Биткоина.
Ему кажется, что это идеальный шторм, но пока больше похоже на ливень в преддверии оползня. Надо признать, глобальные финансовые потрясения затрагивают не только богатых людей. Они безусловно сказываются и на тех, кто даже не может себе позволить взять неоплачиваемый выходной.
Более того, глобальные пандемии могут вас не затронуть, если вы молодой человек с чистой медицинской историей, чьё сердце спокойно справляется с парой банок «редбуллов» ближе к 6 утра. Но у людей с иммунными расстройствами, пожилых и уязвимых последствия могут быть фатальными. И чем больше пострадает людей вокруг вас, тем вероятнее пострадаете и вы.
Больницы переполнены людьми с подозрениями на новый коронавирус
Финансовые системы построены на совокупности продавцов и потребителей. Биткоину для функционирования необходимы финансово и физически здоровые люди. Люди пенсионного возраста не могут легкомысленно спекулировать биткоинами – им намного спокойнее и безопаснее просто хранить доллары. Либо их положение не оставляет им выбора.
Возможно, и не стоит винить сторонников криптовалюты и финансовых советников за рекомендации скупать криптовалюты – большой сегмент молодёжи сейчас и так использует любые возможности сделать это. Но что будет с предыдущими поколениями? Тут очень уместны рассуждения всё того же hodlonaut.
Этот момент увлекателен с точки зрения финансовой истории. Но давайте проясним кое-что. Сейчас вы ищете ответ на вопрос о том, насколько это хорошо для Биткоина? Будем честны: вы ратуете за революцию, развитие и благо для общества или просто ищете выгоду для собственного кошелька? В любом случае ответ будет скорее положительным – Биткоин действительно может подорожать на фоне краха традиционной финансовой системы. Вот только какой ценой?
То есть энтузиаст предлагает пересмотреть своё отношение к главной криптовалюте и нынешнюю систему в мире. Всё же Биткоин создавали ради развития человечества, обеспечения финансовой независимости и возможности хранить свои активы самостоятельно. Он — про новые возможности, а не про лёгкие деньги. Поэтому размышлять о возможных перспективах роста курса на фоне глобальных проблем это как минимум цинично.
Мысли Ходлонавта звучат логично, и с ними трудно не согласиться. Мы считаем, что Биткоин можно рассматривать как инструмент сохранения ценности, но только не нужно надеяться на новые ситуации, которые позволят проверить это утверждение.
В нашем крипточате ходлеров вы найдёте ещё много другой полезной информации. Также приглашаем вас в Яндекс Дзен.
Источник
Что делать в кризис. Спасет ли биткоин ваши деньги при девальвации
Вслед за ударом в виде крупнейшего падения стоимости нефти марки Brent за последние 30 лет, в Россию пришел коронавирус. На данный момент в стране свыше 1000 зараженных, большинство — в Москве. Аналитики предупреждали, что в случае, если столицу закроют на карантин, курс рубля может резко обрушиться. Карантин вводить не стали, но Владимир Путин объявил неделю выходных, в которую не будут работать различные досуговые заведения, парки и другие места, где могут собираться люди.
По мнению главного экономиста рейтингового агентства «Эксперт РА» Антона Табаха, нерабочая неделя может стоить бизнесу до 700 млрд рублей. Экономисты утверждают, что в 2020 г. российская экономика переживет рецессию: ВВП может упасть от 0,8 до 3%. Все это негативно скажется не только на курсе рубля, но и на уровне жизни граждан.
В других странах такие события неизменно вызывают взрыв интереса к криптовалюте. Например, в ноябре прошлого года аргентинское и венесуэльское подразделения LocalBitcoins фиксировали рекордные объемы торгов. Это происходило на фоне гиперинфляции венесуэльского боливара и ограничения на покупку доллара США в Аргентине.
«Биткоин не является защитным активом»
Ждать аналогичной ситуации в России не стоит, уверен генеральный директор инвестиционной компании Bengala Investment Алексей Буянов. Он объяснил, что россияне в подавляющем большинстве предпочитают вкладывать деньги в иностранную валюту или в недвижимость. Буянов добавил, что цифровые деньги сейчас также испытывают негативное влияние от пандемии, в дальнейшем вероятна повышенная волатильность в случае, если ситуация с коронавирусом будет развиваться по негативному сценарию.
Директор по развитию биржи EXMO Мария Станкевич объяснила, что недавнее падение криптовалют связано с общей паникой: институционалы и портфельные инвесторы в первую очередь избавляются от биткоина, чтобы высвободить средства. Поэтому такое снижение курса никак не повлияет на потенциал актива, считает эксперт.
«Подчеркну, что если ваша цель — продать криптовалюту в среднесрочной и краткосрочной перспективе, я бы не рекомендовала сейчас инвестировать на этом рынке», — посоветовала Станкевич.
Чтобы минимизировать негативное влияние распространения заболевания на население и бизнес Владимир Путин объявил несколько мер поддержки. Например, введение налога в 13% на доходы от дивидендов, уходящих в офшоры, и налог в 13% на процентный доход со вкладов граждан, чей общий объем банковских вкладов и инвестиций в долговые ценные бумаги превышает 1 млн рублей.
Президент подчеркнул, что экономика страны находится под сильным негативным давлением из-за последствий пандемии. Биткоин никак не может помочь России в случае девальвации рубля, уверен CEO XenaExchange Антон Кравченко. Он пояснил, что криптовалюта по меркам экономики сравнима с небольшой компанией. При этом курс BTC крайне нестабилен, и законодательство страны не позволяет купить значительный объем. Кравченко считает, что это правильная позиция, так как нельзя допустить, чтобы обычные граждане покупали такой актив с высокой волатильностью в надежде на то, что он поможет уйти от нестабильности рубля.
«Биткоин не может помочь в этом, он не является защитным активом с точки зрения сохранения стоимости, его курс очень сильно и быстро изменяется как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения», — отметил специалист.
С ним согласился руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. Он назвал биткоин спекулятивным инструментом, чей курс никак не отражает ситуацию в реальной экономике. Однако в последние дни, когда произошел обвал фондового рынка, криптовалюты также пострадали.
«Все новые инструменты на рынках положительно воспринимаются инвесторами в период спокойного развития ситуации и стабильности. В период кризисов главный принцип инвестора — консерватизм. А нет более консервативных защитных активов, чем золото и доллар (причем желательно в наличных, а не на банковском счете)», — заключил специалист.
Он добавил, что экономике России поможет создание производств и отраслей полного цикла, чтобы минимально зависеть от импорта. Деев подчеркнул, что в период кризиса россиянам будет мало интересна криптовалюта, так как они больше доверяют тому, что можно «поддержать в руках».
«Нет поводов для девальвации»
В других странах тяжелая экономическая ситуация, наоборот, приводит к распространению криптовалют. Например, по данным прошлогоднего исследования немецкой компании Statista, после финансового кризиса в Турции в 2018 г. и инфляции в 25% страна стала мировым лидером по принятию нового вида активов: 20% населения либо владеет биткоином, либо использует его.
Что касается России, то Центробанк и правительство выступают против использования криптовалют, объяснил руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур. По его мнению, негативный настрой руководства страны мешает привлечению в нее биткоин-инвесторов. Эксперт уверен, что цифровые деньги могли бы помочь справиться с кризисом, но на деле пока нет ни необходимой нормативной базы, ни заинтересованности чиновников в скорейшем принятии законопроекта «О цифровых финансовых активах».
«Биткоин уже отыграл более 40% своей стоимости после недавнего масштабного падения. Криптовалюты могут стать эффективным инвестиционным инструментом, но в долгосрочной перспективе, то есть при инвестировании в монету на срок более 16-18 месяцев. В краткосрочной перспективе инвестирование в криптовалюты вероятнее всего не принесет ожидаемых результатов», — утверждает Мазур.
Криптовалюты наиболее популярны в странах с развивающейся экономикой. Например, по данным Statista, 18% населения Бразилии и Колумбии, а также 16% жителей Аргентины и Южной Африки используют биткоин и другие цифровые монеты. В то же время среди граждан развитых стран распространение нового вида активов куда ниже: в США только 5% населения, в Германии и Японии — 4% и 3% соответственно. В России, по данным аналитиков, этот показатель составлял около 9%.
Однако на данный момент нет поводов для серьезной девальвации рубля, уверен старший аналитик BestChange.ru Никита Зуборев. По его словам, нет причин полагать, что курс национальной российской валюты обрушится до 100 руб. за доллар. Однако даже в таком случае повторение ситуации Турции и Венесуэлы выглядит маловероятным, считает Зуборев.
«Дело в том, что предыдущие случаи происходили на фоне относительно стабильно растущего курса биткоина и основных альткоинов. Сегодня же реальность такова, что мы не можем доверять ни финансовым рынкам, ни даже традиционным защитным активам, что говорить про малознакомые нашему жителю криптовалюты, которые также недавно сильно обвалились» — отметил эксперт.
Он добавил, что текущий кризис доверия к финансовым инструментам вынудил людей выходить в наличные. При этом криптовалюты пока не воспринимаются большинством инвесторов как отдельная валюта. Скорее, как один из рисковых активов. По этой и по причине низкой осведомленности населения о криптовалютах можно заключить, что ничего заметного для рынка цифровых денег на фоне кризиса в России не произойдет, подчеркнул Зуборев.
С ним согласился создатель клуба венчурных инвесторов ITLeaders и консалтинговой компании Klopenko Group Егор Клопенко. Он рассказал, что в текущий момент рубль является более ликвидным активом, чем криптовалюта, и его падение ниже 100 руб. за доллар является малореальным, при этом цена биткоина может сократиться еще в несколько раз.
«Но есть важное правило: если хочешь защитить накопления — диверсифицируй. С этой точки зрения действительно в каких-то ситуациях вложения криптовалюту могут спасти. Но это очень рискованный сценарий, и я бы все-таки денежные накопления держал в рублях, долларах США и евро — в такой связке предусмотрено хеджирование почти любых взаимных колебаний. Криптовалюта — это точно не антирисковый актив, это высокорисковый спекулятивный инструмент. Наверное, один из самых высокорисковых», — посоветовал инвестор.
Основатель биржи криптовалют Garantex Сергей Менделеев также не считает, что в условиях нестабильной национальной валюты стоит вкладываться в биткоин. Менделеев уверен, что куда лучше для цели сбережения своих средств подходят стейблкоины на базе доллара США, такие как Tether.
«Они же отвечают основному запросу россиян, которые в своем большинстве привыкли доверять проверенным механизмам сохранения средств, а именно наличной иностранной валюте. Но довольно глупо в нашу цифровую эпоху хранить бумажный кэш в стиле Захарченко и складировать их в квартирах, даже если речь идет о небольших суммах. Стейблкоины в любом количестве могут уместиться на одной маленькой флешке, причем перевести их обратно в фиат можно в любой точке планеты», — объяснил основатель криптобиржи.
По его мнению, криптовалюты не решают проблемы в трансграничных переводах и оплате счетов контрагентам, находящимся за рубежом. Цель биткоина и других монет — скорее «пощекотать нервы» на волатильном рынке или скрыть активы от пристального внимания банков и регуляторов, уверен эксперт.
Специалисты считают, что криптовалюта — не лучший вариант для инвестиций в период кризиса. Большинство экспертов уверены, что сейчас нет причин для девальвации рубля, однако стоимость биткоина не настолько предсказуема, поэтому она может резко снизиться в любой момент. В России цифровые деньги не пользуются спросом или популярностью и, вероятнее всего, ситуация не изменится в ближайшем будущем.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Источник