Чем занимаются аналитики инвестиции

Карьера в финансах: инвестиционный аналитик / менеджер инвестпроектов

Зачем компании нужны инвестиционные аналитики? Каковы требования к претендентам на должность инвестиционного менеджера (аналитика)? В чем состоит карьерный рост инвестиционного аналитика? Сколько зарабатывает инвестиционный аналитик или менеджер инвестпроектов?

Роль инвестиционного аналитика в бизнесе

Сфера применения профессии «инвестиционный аналитик» достаточно широкая: такие специалисты востребованы не только в реальном бизнесе и корпоративных финансах, но и в банковской сфере (например, для оценки инвестиционной привлекательности финансирования сделок M&A или инфраструктурных проектов) или в инвестиционном бизнесе (например, для венчурных фондов).

Инвестиционный аналитик (англ. Investment analyst) в компании – это специалист, который анализирует инвестиционные проекты и отвечает за их реализацию. Среди прочих наименований данной профессии наиболее часто встречаются: «инвестиционный менеджер» или «менеджер инвестпроектов».

Крупные производственные предприятия привлекают инвестиционных аналитиков для анализа инвестпроектов и определения экономической целесообразности заключения каких-либо сделок (например, реструктуризации компании) или эмиссии ценных бумаг (обыкновенных и привилегированных акций, корпоративных облигаций, паев и т.д.). Поэтому профессия «инвестиционный аналитик» тесно переплетается с профессией финансового аналитика, поскольку и тем и другим для реализации своих функций необходимо собирать и анализировать различные объемные потоки информации, в том числе данные о финансовом положении компании, события на рынке и отраслевые обзоры, юридические сведения, новости из мира политики и экономики и т.д.

Однако инвестиционный аналитик в первую очередь сосредоточен именно на новых проектах и стратегическом развитии компании, на оценке рисков инвестирования корпоративных активов и на том, как инвестиции повлияют на текущую деятельности компании и ее прибыль. Поэтому корпорации нанимают таких специалистов в первую очередь для того, чтобы они подсказали руководству наиболее оптимальные (т.е. подходящие именно данной компании по соотношению риска и доходности) инструменты и отрасли инвестирования, а также выбрали наилучшее время для вложения средств.

Кроме того, профессионалы в сфере инвестиционных проектов умеют не только оценить потенциальную выгоду тех или иных инвестпроектов, но и просчитать стоимость любой инвестиции на основе предоставленных им данных и «сопроводить» весь проект, начиная с разработки и защиты экономического обоснования (например, для заседания Совета директоров) и инвестиционного меморандума, заканчивая ведением переговоров по фондированию (привлечению финансирования) с использованием как заемного, так и акционерного капитала.

Если в компании нет отдельного подразделения по взаимодействию со стейкхолдерами, то инвестиционного аналитика привлекают и для общения с инвесторами, кредитными учреждениями и регуляторами.

Должностные обязанности инвестиционного аналитика:

• разработка и внедрение инвестиционной политики (инвестиционной программы) организации, в т.ч. приоритизация проектов с целью повышения эффективности инвестиционной деятельности;
• финансовый анализ компании и анализ управленческой отчетности;
• составление экономических, отраслевых анализов и прогнозов;
• разработка схем реализации инвестиционных проектов;
• оценка рыночной и инвестиционной стоимости проектов;
• разработка/обновление финансовых моделей/бизнес-планов для текущих и новых проектов;
• анализ источников финансирования проектов;
• согласование договоров и контроль их исполнения, взаимодействие с партнерами/инвесторами (подписание Мemorandum ofUnderstanding (MoU) или Term Sheet и иных условий взаимодействия);
• проведение комплексной юридической оценки (англ. due diligence) инвестпроектов;
• управление портфелем инвестиционных проектов (контроль реализации, оценка качества и целостности);
• финансовый контроль бюджетов проектов;
• формирование отчетов по инвестиционной деятельности корпорации и отдельных ее организаций;
• участие в согласовании инвестиционных расходов корпорации и взаимодействие с инвестиционным комитетом;

Требования к кандидатам на позицию инвестиционного аналитика:

• высшее математическое, финансовое и/или экономическое образование;
• опыт разработки сложных финансовых моделей;
• владение инструментами инвестиционного анализа и методиками расчёта инвестиционных проектов;
• знание принципов и основкорпоративных финансов;
• отличное владение программами MS Excel, Word, PowerPoint.

Очень часто компании ищут инвестиционного аналитика с опытом работы в конкретном секторе экономики или отрасли, поскольку без отличного знания особенностей законодательного регулирования и рыночных рисков конкретной отрасли неповозможно успешно справляться с обязанностями менеджера инвестпреоктов.

Развитие карьеры инвестиционного аналитика

Инвестиционные аналитики в своей работе получают огромный опыт реализации бизнес-проектов «с нуля» и принимают участие в реальных сделках, что дает им возможность почерпнуть знания и компетенции у коллег из многочисленных смежных сфер деятельности компаний (таких как коммерция, юриспруденция, налогообложение, логистика и девелопмент), что способствует их карьерному росту вплоть до финансового директора (CFO) компаний или успешному построению собственного бизнеса.

Зарплата инвестиционного аналитика

Профессия инвестиционный аналитик относится к наиболее высокооплачиваемым: средний уровень в Москве в этом году находится на уровне 150 000 рублей, по России – 130 000 рублей. Специалисты с опытом работы от 5 лет могут рассчитывать на вознаграждение от 200 000 руб. до вычета налогов.

Widget not in any sidebars

Источник

Аналитик инвестиционный: чем занимается

Одной из профессий, связанных с финансовыми рынками является профессия аналитика. Аналитик инвестиционный занимается анализом ситуации на финансовых рисках и дает свои прогнозы по дальнейшему движению финансовых инструментов.

История создания организации инвестиционных аналитиков

Гильдия инвестиционных и финансовых аналитиков начала свою деятельность в 1998 году. Первые шаги организация делала, являясь некоммерческим партнерством.

В некоммерческое партнерство входили специалисты по таким видам деятельности как:

• фундаментальный аналитик;
• технический аналитик;
• количественный аналитик;
• специалист по прямым и портфельным инвестициям;
• специалист по корпоративным финансам;
• специалист по стандартам финансовой отчетности;
• риск-менеджеры;
• специалисты по инвестиционному консультированию.

Гильдия финансовых и инвестиционных аналитиков активно взаимодействует с органами государственной власти, занимающимися регулированием инвестиционной деятельности (см. Государственное регулирование инвестиционной деятельности в РФ).

Нп «Гильдия инвестиционных и финансовых аналитиков» призвана решать следующие задачи:

• защищать интересы профессионалов фондового рынка;
• проведение публичных мероприятий для профессионалов фондового рынка;
• разработка концепций регулирования фондового рынка;
• подготовка и утверждение этических норм и профессиональных стандартов в области финансового рынка;
• обучение и сертификация специалистов в области финансового рынка;
• подготовка экспертных заключений по законопроектам в области финансового рынка.

Гильдия финансово инвестиционных аналитиков включает в себя следующие структуры:

• комитет по членству, профессиональной этике и стандартам;
• комитет по сертификации и обучению;
• комиссия по медиации на финансовом рынке;
• экспертный совет риск-менеджеров и др.

Совет! Более подробную информацию о структуре организации можно найти на сайте организации.

Деятельность комитета по членству, профессиональной этике и стандартам

Деятельность этого комитета осуществляется в соответствии с Уставом гильдии финансовых и инвестиционных аналитиков. Комитет является рабочим органом, действующим на постоянной основе.

Основными задачами комитета являются:

• разработка предложений и рекомендаций для Наблюдательного совета;
• разработка и совершенствование таких документов по профессиональной этике как «Кодекс профессиональной этики инвестиционных аналитиков» и стандарт деятельности специалиста финансового рынка;
• разработка проектов новых сертификаций;
• разработка правил ведения реестра аналитиков и риск-менеджеров;
• проработка правил членства в гильдии инвестиционно финансовых аналитиков.

В планах организации использование комитета для надзора в области дисциплины.

Деятельность комитета по сертификации и обучению

Комитет по сертификации и обучению, являясь постоянно действующим органом, объединяет представителей главных вузов России и профессиональных организаций, работающих на финансовых рынках.

Основными задачами комитета являются:

• разработка предложений в рамках своей компетенции для Наблюдательного совета;
• формирование концепции реформирования аттестации специалистов финансового рынка;
• разработка национальной системы сертификации специалистов;
• работа по аккредитации вузовских программ и проверка их на соответствие профессиональным критериям.

Деятельность комиссии по медиации на финансовом рынке

Гильдия инвестиционных и финансовых аналитиков ГИФА одной из своих целей считает внедрение и содействие работе института медиации. Для развития этого института создана комиссия по медиации на финансовом рынке.

К основным задачам комиссии относятся:

• создание условий для внедрения института медиации, заключающейся в урегулировании споров при помощи посредника;
• разработка процедуры внедрения института медиации;
• формирование гильдией финансовых и инвестиционных аналитиков сообщества участников, которые оказывают услуги по медиации;
• разработка предложений по внесению изменений в нормативно-правовые акты в связи с внедрением института медиации;
• разработка стандартов и правил проведения процедур медиации;
• формирование программ повышения квалификации для медиаторов и др.

Совет! Стать членом гильдии может любой экономист или финансист, соответствующий требованиям. Для того, чтобы осуществить процедуру вступления в гильдию необходимо зайти на сайт и зарегистрироваться.

Кто такие аналитики?

Закономерный вопрос: чем занимается инвестиционный аналитик?

Инвестиционный аналитик это специалист, занимающийся анализом финансовых рынков и прогнозирующий дальнейшее развитие экономических процессов, как в своей стране, так и в мире. Аналитики инвестиционных рынков должны быть высококвалифицированными специалистами в области финансов.

В обязанности аналитика инвестиционных процессов входит решение таких вопросов как:

• управление инвестиционными проектами;
• оценка экономической эффективности инвестиционных проектов;
• разработка и внедрение бизнес-процессов;
• постинвестиционный мониторинг инвестиционных проектов и др.

Для получения квалификации инвестиционный аналитик обучение необходимо пройти в специализированных организациях, например в вузах или образовательных центрах с дальнейшей сдачей экзамена и получением специальных сертификатов. Обучение осуществляется на основе учебных материалов Института CFA (Certified Financial Analysts) и Ассоциации Международных Инвестиционных Аналитиков (ACIIA).

В своей работе аналитик инвестиционного анализа часто использует специализированные программы, например, такие как калькулятор финансового аналитика «оценка инвестиционного проекта».

Совет! Научиться работать в специализированных программах может каждый, но важным условием является наличие экономического образования, так как при работе необходимо понимать экономические термины. Программа поможет легко и быстро рассчитать множество экономических показателей, в том числе и показатели эффективности инвестиционного проекта.

Источник

Инвестиционный аналитик, банкир и брокер

На данный момент экономика является развивающейся отраслью. Именно поэтому сейчас набирают популярность новые профессии в этой области. С развитием экономики эти должности прочно входят в нашу жизнь. Например, очень часто каждому из нас доводилось обращаться к инвестиционному брокеру.

Кто такой инвестиционный брокер?

Представитель данной профессии выступает посредником между двумя сторонами при заключении контракта – компанией и физическим лицом или различными частными лицами.

Брокеры являются посредниками в различных финансовых операциях. Зачастую к данным специалистам обращаются с целью переложить часть своих проблем по заключению контракта на чужие плечи. Это помогает освободить время, однако несет некоторые финансовые затраты, так как инвестиционные и другие брокеры берут процент за свою работу, что вполне логично.

Различают разные виды брокеров. Это разделение зависит от вида сделок, на которых специализируется конкретный представитель данной профессии.

Однако, в отличие от следующей рассматриваемой профессии – аналитика, брокер не имеет права совершать сделки. То есть вы сохраняете за собой право управлять портфелем инвестиций. Существует услуга, называемая доверительным управлением. За ней обращаются, если не хватает времени на управление финансами или нет достаточного уровня знаний, чтобы распоряжаться ими самостоятельно.

Обязанности инвестиционного аналитика

Инвестиционный аналитик – это новая, молодая специальность, которая развивается по мере развития макроэкономики.

В чем же суть работы инвестиционного аналитика? Инвестиционный рынок обширный, он делится на множество мелких отраслей, которые имеют свои особенности. Поэтому вполне логично, что нужен профессионал, у которого будет более узкая специализация.

Аналитик сможет более подробно изучить узкую тематику, совершенствоваться в ней и давать дельные советы для инвесторов. Этот специалист должен выполнять такие функции:

• Анализ деятельности какой-либо организации;
• Анализ различной информации в финансовой сфере для качественного совершения прогнозов инвестиционных условий и потенциала. Эти данные в итоге должны использоваться для взвешенного принятия решений по вкладыванию денег в какой-то проект, для расчета инвестиционной стоимости и рисков;
• Определять рациональность заключения каких-либо сделок;
• Собирать различные виды информации, в том числе данные о финансовом положении вещей, юридические и отраслевые сведения. Эти данные используют для того, чтобы составить отчеты о деятельности компании;
• Составлять финансовые отчеты;
• Проводить исследования на рынке финансов;
• Оценивать уровень риска при инвестировании;
• Давать информацию о наилучшем времени для инвестирования, а также подсказывать выгодные отрасли для вкладывания денежных средств;
• Оценивать стоимость инвестиций на основе данных составленной им статистики;
• Разрабатывать экономическое обоснование для какого-то вида деятельности;
• Сопровождать сделки, подготавливать презентации для собеседований, проводить защиту инвестиционных проектов, участвовать в привлечении инвестиционного капитала;
• Разрабатывать бизнес-планы и экспресс-оценки инвестиционных меморандумов.

Чем занимается инвестиционный банкир

Также третьей из самых популярных финансовых профессий в сфере инвестирования стала такая специальность, как инвестиционный банкир.

Инвестиционный банкир – это сотрудник такой новой для нашего понимания финансовой структуры, как инвестиционный банк. А чем же в этой организации занимаются? Каковы основные функции данного финансового института? Вот большая часть функций, вверяемых таким банкам:

• Посредничество между субъектами экономических отношений при запуске ценных бумаг, таких как облигации и акции, на финансовый рынок. При этом осуществляется продажа их первым владельцам;
• Торговля акциями, облигациями разнообразных организаций;
• Управление активами тех клиентов, которые обратились в инвестиционный банк;
• Оказание консультативной помощи для клиентов по поводу различных финансовых вопросов.

Для конкретного физического лица инвестиционные банки могут оказывать различные консультативные услуги, а также они обычно помогают инвестировать денежные средства своих клиентов в какой-либо производственный или непроизводственный объект.

Также инвестиционный банкир может дать рекомендации по поводу инвестиционного плана. Такие советы даются на основе качественного и глубокого анализа вашего портфеля инвестиций, инвестиционного плана, а также рисков, угрожающих ему.

Инвестиционный банкир может иметь узкую специализацию, и зависит она от сферы его деятельности, то есть, от отдела в банке, в котором он работает. Существуют отделы, специализирующиеся на слиянии и поглощении различных компаний, на государственных финансах и инвестициях, аналитике, а также отдел, осуществляющий сделки по продаже ценных бумаг.

Источник