Частные инвестиции
Частные инвестиции — это привлечение средств на развитие бизнес-проектов. Частные инвестиции являются основным источником финансирования небольших компаний.
Основные виды
По видам частные инвестиции делятся на:
- Реальные — фактические вложения в покупку основных средств и расходных материалов
- Финансовые — инвестиции в приобретение ценных бумаг, валюты, которые будут расцениваться как вклад в основной капитал
- Спекулятивные — покупка ценных бумаг с целью их дальнейшей перепродажи в краткосрочном периоде
- Венчурные — высокорисковые инвестиции в стартапы и инновационные проекты.
Частные инвестиции отличаются от государственных и национальных тем, что это внутренний вид финансирования. Это передача средств компаний и физических лиц другим субъектам инвестиционного мира. Однако на государственном уровне отношения между странами часто опосредованно зависят от частных инвестиций.
Частные инвестиции — это вложения, которые призваны приносить доход инвесторам.
Существует также термин «частные валовые инвестиции» — это приобретенное инвестором имущество для развития собственного производства. При этом не обязательно на средства сторонних инвесторов.
Частные инвестиции в большинстве случаев являются прямыми. От других видов капиталовложений прямые отличаются тем, что инвестор вносит свою долю в уставной капитал развивающейся фирмы (не менее 10%), принимает участие в управлении компании и имеет представителя в совете директоров. Это чистые затраты на бизнес-проект, которые могут не окупиться.
Частные фонды
Одной из наиболее эффективных идей вложения частного капитала является создание частного инвестиционного фонда.
Активы фонда могут передаваться по наследству, акционеры фонда могут получать пассивную прибыль (роялти и дивиденды). Инвестор может входить в состав учредителей компании, в которую инвестируются средства.
Ключевое отличие частных фондов — акции фонда не котируются на фондовой бирже. Их можно только продать владельцу фонда, передать по наследству или передать за вознаграждение третьим лицам.
Частным фондом может владеть юридическое или физическое лицо. Обычно это закрытая структура, инвесторы вступают в фонд при его открытии, а в дальнейшем могут приглашаться в ограниченном количестве. Поскольку регистрировать в госструктурах фонд не нужно, а создается он с целью получения прибыли и продвижения частных проектов, то информация о фонде не является публичной. Привлечение новых средств происходит за счет вложений постоянных инвесторов.
Одним из примеров частных фондов можно назвать хедж-фонд или частную инвестиционную компанию. Фонд может называться независимым, если им управляет группа частных лиц, и ассоциированным, если его финансирует компания.
Частный фонд — это особые возможности для инвесторов.
- Возможность гибко перераспределять активы и контролировать их
- Удобная и оперативная схема наследования
- Анонимность фонда
- непрерывность существование фонда
- Эндаумент (неприкосновенный капитал) фонда.
В некоторых правовых областях возможности фонда расширяются до создания схем минимизации налогов или упрощения схемы наследования активов, что, например, невозможно реализовать при инвестировании средств в обычные ПИФ.
Законодательство позволяет не афишировать выгодополучателей фонда, а сам фонд можно учреждать при помощи доверенного лица. Учредитель фонда не обязательно будет владельцем счетов в банке, которыми пользуется фонд. Госслужбы могут получить доступ лишь к информации о регистрационных данных фонда, имени и адресе официального представителя, членах совета директоров фонда.
Частный фонд продолжает свою деятельность даже после смерти его учредителя без необходимости выплаты и распределения долей и погашения долгов. Создатель фонда может указать, как активы фонда будут наследоваться и распределяться после его смерти. При наследовании имущества фонда инвесторы могут избежать юридических формальностей, которые неизбежно сопутствуют разделу имущества обычных фондов после смены владельца. Наследование имущества определяется в соответствии с установленным учредителем правилами, при этом наследники не могут опротестовать передачу завещанного имущества в фонд и не могут отозвать создание фонда.
В России практика создания частных инвестфондов становится все более распространенной. Но отсутствие достаточного целевого капитала не дает возможности им функционировать в полную силу: приходится привлекать средства на реализацию программ из сторонних источников.
Не самым благоприятным образом на развитие фондов влияет тот фактор, что фонд учреждается на средства определенной группы лиц, состоящих в родстве или в тесных связях. В таких фондах управляющие советы существуют номинально и влияния на деятельность фонда не оказывают.
Высший орган управления фондом обязательно должен быть коллективным согласно российскому законодательству, и в некоторых случаях именно это спасает фонд от закрытия. Так произошло с фондом «Династия», где в состав совета входили не только члены семьи учредителей и доверенные лица, но и реально действующие независимые эксперты.
Источник
Частные инвестиции
Финансовый словарь Финам .
Смотреть что такое «Частные инвестиции» в других словарях:
Частные инвестиции — Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частное капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже ценных бумаг) … Википедия
частные инвестиции — инвестиции, образуемые из средств частных, корпоративных предприятий и организаций, граждан, включая как собственные, так и привлеченные средства … Словарь экономических терминов
Частные капиталовложения — Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частные капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже… … Википедия
Частные капиталовложения (Private equity) — Частные инвестиции, частный капитал, частное инвестирование, частное капиталовложения (ЧК) (англ. Private Equity) вид активов, под которым понимается доля в капитале, пай или акции компании, не размещённые на фондовой бирже (бирже ценных бумаг) … Википедия
Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора
ИНВЕСТИЦИИ — (investment) 1. Процесс увеличения реальных производительных активов. Он может означать приобретение основного капитала, например зданий, основных производственных средств или оборудования, или увеличение запасов и незавершенного производства.… … Экономический словарь
инвестиции валовые частные внутренние — Затраты на вновь произведенные средства производства: машины, оборудование, инструменты и здания, а также на пополнение товарно материальных запасов. [http://www.lexikon.ru/dict/buh/index.html] Тематики бухгалтерский учет … Справочник технического переводчика
Инвестиции — долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли[1][2]. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) кредит и проценты необходимо возвращать в… … Википедия
ЧАСТНЫЕ ВНУТРЕННИЕ ИНВЕСТИЦИИ ЧИСТЫЕ — (см. ЧИСТЫЕ ЧАСТНЫЕ ВНУТРЕННИЕ ИНВЕСТИЦИИ) … Энциклопедический словарь экономики и права
ИНВЕСТИЦИИ — – долгосрочные вложения капитала в различные отрасли с целью получения прибыли. Различают финансовые, реальные, а также интеллектуальные инвестиции. К финансовым инвестициям относится покупка акций, облигаций и других ценных бумаг, к реальным –… … Краткий словарь экономиста
Источник
Частные инвестиции — это. Знания, правила и применение
Частные инвестиции — это активы, которые не находятся на фондовой бирже компании. Они занимают определенную долю в капитале фирмы. Инвестиции подразумевают длительное вложение денег для получения последующей прибыли, также они являются основной частью сложившийся структуры экономики.
Частные инвестиции — это.
Инвестиции могут быть различными по категориям, они включают в себя выкуп, который финансируется, капитал для финансирования новичков, капитал для последующего роста.
Частные прямые инвестиции имеют реальное отличие от кредитов. Оно заключается в степени риска человека, который совершает инвестирование, так как необходимо регулярно отдавать кредиты и проценты от них в конкретные сроки. Доход в данном случае возможен только тогда, когда деньги не только уходят, но и приходят обратно. Инвестиции при убытке могут попросту исчезнуть.
Инвестиционная деятельность предполагает постоянное вложение и получение денег обратно, на фоне чего появляется прибыль.
Классификация
Классификаций у частных внутренних, чистых инвестиций может быть много.
В первую очередь они различаются по объекту, который инвестируют:
- Настоящие инвестиции, которые предполагают приобретение действительного капитала в любых видах — в виде материальных благ, оплаты строительства или восстановления в форме ремонта, вложения средств в нематериальные сферы, вклад в человеческий капитал.
- Денежные частные внутренние инвестиции — различные ценные бумаги, кредиты или лизинг.
- Спекулятивные инвестиции — валюта, разнообразные дорогостоящие драгоценные металлы, а также ценные бумаги (акции, сертификаты и пр.).
Частные инвестиции — это те вложения, которые отличаются по преследуемым задачам и целям:
- прямые;
- портфельные;
- нефинансовые;
- настоящие;
- интеллектуальные.
Разграничение инвестиций ведется по срокам вложения — кратковременные, долговременные и средние.
По выбранному варианту собственности на предоставляемые инвестиционные активы:
- частные инвестиции;
- государственные;
- иностранные;
- государственно-частные инвестиции.
Основные понятия
Венчурное финансирование предполагает долговременные инвестиции капитала, которые несут высокий риск. Чаще всего вариант применим для обновленных небольших компаний, которые имеют высокий потенциал, а также хорошее техническое оснащение. Также они ориентируются на выпуск и производство высоконаучных продуктов. Если компания хочет развиться и увеличить объемы производства, то ей тоже могут предоставить средние по объему частные инвестиции.
Лизинг — определенный вид финансирования, который подразумевает передачу собственности в аренду на долговременный период времени, причем объект может выкупить ее или вернуть обратно.
Привычная схема процесса лизинга предполагает то, что человек со временем приобретет собственность, выкупив ее. Период действия договора лизинга может быть разнообразным, так как все зависит от суммы, которая окупает собственность.
Помимо описанного выше прямого лизинга существует еще возвратный, который характеризуется тем, что объект, имеющий качественное оборудование или предмет, может в любой момент продать его компании, которая занимается лизингом. Компания попросту перепродаст в аренду этому же человеку его собственность и в итоге получается так, что он может использовать и имущество, и полученные за нее деньги.
Виды частных инвестиций
Частные инвестиции — это понятие, которое похоже на валовые частные инвестиции. Они означают оценку специально подготовленным человеком всей собственности, которая приобреталась для увеличения собственного производства.
Последнее подразумевает разницу между валовыми инвестициями и ценой уже использованного оборудования, которое не может больше находится на производстве и покидает его за этот же период времени.
Достоинства
Частные инвестиции — это экономическое явление, которое имеет свои достоинства и недостатки.
Достоинства частных инвестиций условно оцениваются следующими пунктами:
- Капиталовложения — это главная форма получения пассивного дохода со временем. Если денежные средства вложены правильным образом, то прибыль приходит очень быстро, а инвестор почти не напрягается в процессе. Инвестиции — это выгодный бизнес.
- Инвестирование отлично помогает найти разные источники дохода. Работая таким способом, каждый может с легкостью отыскать не один и даже не два источника получения прибыли. Особенно это касается чистых частных инвестиций, которые предоставляют возможность сделать все с минимальными рисками.
- Инвестирование расширяет круг интересов и помогает заполучить новые знания. Сам процесс достаточно интересен для многих людей. Вкладывая небольшие суммы денег, появляется возможность получить финансовую эрудированность, а также неплохой доход.
- Появляется много свободного времени, которое можно потратить с пользой для себя. Инвесторы находятся в большей степени не в офисе, так как все вопросы они могут решать с помощью звонков или через интернет.
Недостатки
- Вполне можно потерять большие деньги, так как в частном инвестировании риск есть всегда. Частные инвестиции — это рискованный в некотором смысле вариант заработка. Причем не играет роли, насколько развито предприятие, оно всегда может потерять все финансы и даже уйти в минус.
- Процесс получения прибыли от инвестирования достаточно сложный, причем прибыль не гарантирована. Инвестор может лишь предсказать вероятный исход инвестирования, но он не может быть уверен до конца. Порой кажется, что сделка будет удачной, а по итогу денег нет.
- При открытии бизнеса, связанного с инвестированием, нужно вложиться в свое дело. Это необходимо, чтобы у компании всегда были свободные деньги, которые нужно заморозить и придержать на длительный порой период.
Также работа инвестора достаточно тяжела, из-за чего возникает стресс, депрессия. Всегда присутствует постоянная боязнь потерять финансы, а жить с таким страхом очень тяжело. Чтобы стать инвестором, необходимы стальные нервы и нрав, а также твердый и решительный характер.
Привлечение
Привлечение частных инвестиций необходимо, когда инвестору не хватает финансов для увеличения своего производства. Такой вариант служит реальным решением серьезной проблемы компании.
Существование мошенников среди современных инвесторов повлияло на быстроту отклика со стороны иностранной инвестиции. Компании не хотят рисковать и терять деньги, поэтому могут проигнорировать предложение даже от опытной фирмы, которая уже долгое время существует в этом бизнесе.
Для того чтобы задумка увенчалась успехом, необходимо четко осознать, насколько развита компания, какая именно ей помощь нужна. Это нужно, чтобы на каждой стадии развития предприятия привлекать разные частные инвестиции, чтобы всегда оставаться на плаву.
Источник