Брокерский счет сбербанк доходность

Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Сентябрь 3, 2019 · Обновлено Июнь 17, 2020

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

• что такое брокерский счет в Сбербанке и зачем он нужен;
• как открыть;
• как пополнять и выводить деньги;
• как заработать;
• как участвовать в торгах;
• отзывы инвесторов.

Краткое содержание статьи

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должна проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

В отделении банка

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

• через портал банка выяснить адрес отделения;
• собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
• изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
• заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
• после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

1. Авторизуйтесь в личном кабинете по логину, паролю и подтвердите вход через СМС-пароль.
2. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Брокерское обслуживание”.
3. Кликните по ссылке “Открыть брокерский счет”.
4. Выберите интересующие вас рынки (валютный, фондовый, срочный) и кликните по кнопке “Продолжить”.
5. Выберите тариф (“Самостоятельный” или “Инвестиционный”).
6. Выберите счет для вывода денежных средств.
7. Укажите свое согласие на получение дополнительного дохода от размещения свободных ценных бумаг.
8. Укажите свое желание насчет использования заемных средств для торговли на фондовом, валютном рынках.
9. Укажите свое согласие или запрет на открытие индивидуального инвестиционного счета.
10. Выберите цель открытия брокерского счета — сохранить накопления или получить допдоход.
11. Выберите страну вашего рождения.
12. Проверьте введенные паспортные данные и кликните по кнопке “Все верно”.
13. Ответьте на вопрос — являетесь ли вы налоговым резидентов РФ.
14. Укажите номер телефона.
15. Укажите e-mail.
16. Подтвердите заключение договора и нажмите на кнопку “Отправить заявление”.

На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

Через мобильное приложение.

1. Авторизуйтесь в мобильном приложении.
2. Откройте вкладку “Инвестиции”.
3. Кликните по ссылке “Открыть”.
4. Выберите тип счета — брокерский или ИИС.
5. Ознакомьтесь с предупреждениям о возможных рисках и нажмите на кнопку “Продолжить”.
6. Проверьте правильность заполнения персональных данных.
7. Выберите страну рождения.
8. Укажите налоговый статус — резидент или нерезидент.
9. Выберите площадки для ведения торгов.
10. Укажите, нужно ли дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет.
11. Введите номер телефона и e-mail.
12. Подтвердите свое согласие с условиями обслуживания.
13. Введите СМС-код для подтверждения.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

• Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
• Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
• Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
• Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
  Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи	Самостоятельный (комиссия в %)	Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях)	0.060	0.3
1000000 — 5000000	0.035	— « —
Свыше 50 000000	0.018	— « —
валютный
До 100 000000 (в рублях)	0.2	0.2
Свыше 100 000000	0.02	— « —
срочном	(в рублях за контракт)	(в рублях за контракт)
За сделку	0.5	0.5
Принудительное закрытие	10	10
Ценных бумаг (ТС — ОТС)	(в %)	(в %)
Покупка до 50000 (валюта)	1,5	1,5
Свыше 50 000	0,17	0.1
Продажа	1,5	01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО	0.001	0.001
СпецРЕПО	0.0045	0.0045
Инвестирование ценных бумаг	0.001	0.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

• регистрация и вход в личный кабинет;
• пополнение баланса;
• анализ и выбор финансовых инструментов;
• подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
• вывод денежных средств;
• закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

Регистрация в личном кабинете

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

• Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
• Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
• торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
• приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

webQUIK

1. Скачайте терминал по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/quik.
2. Установите программу на компьютер и запустите ее.
3. Для входа в ЛК необходимо пройти 2-этапную аутентификацию (сначала нужно ввести номер договора и пароль), а затем одноразовый PIN-код.

1. Перейдите по ссылке https://webquik.sberbank.ru/
2. Введите имя пользователя (номер брокерского договора) и пароль и кликните по кнопке “Вход”.
3. Укажите СМС-пароль.

Установка программного комплекса приведет к получению секретного и публичного ключа. С привязанного электронного адреса отправляется публичный ключ (на keys@sberbank.ru). В рабочие дни регистрация на сервере займет не больше суток.

Приложение QUIK X

Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

● Скачайте приложение в App Store или Google Play.

● Введите логин и пароль.

Сбербанк Инвестор

Для входа в личный кабинет скачайте приложение Сбербанк Инвестор из App Store или Google Play на смартфон. Для входа потребуется указать номер договора на брокерское обслуживание и пароль.

Платформы призвана облегчить выбор и оперативно осуществлять операции. Заложенный функционал позволяет:

• отправлять и отменять заявки, не забывая отслеживать статус;
• контролировать финансовые потоки в рамках портфеля;
• просматривать текущие сделки, новости и котировки;
• выстраивать графики, помогающие отследить тенденцию.

Как пополнить счет брокера?

В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой баланс вправе только сам инвестор. Переводы со счетов других лиц запрещены.

Сбербанком предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения брокерского счета ⇓:

Через Сбербанк Онлайн

1. Авторизуйтесь в личном кабинете с помощью логин и пароля.
2. Введите одноразовый СМС-пароль.
3. Затем необходимо перейти в раздел «Прочее» > «Брокерское обслуживание».
4. Перейдите по ссылке «Пополнить счет».
5. В платежной форме необходимо выбрать номер договора, торговую площадку (ФОРТС, валютный или фондовый рынок), счет списания, сумму перевода и нажать на кнопку «Пополнить».
6. Подтвердите операцию через СМС.

Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

В Мобильном приложении Сбербанк.Онлайн

На мобильном устройстве необходимо выполнить следующие действия:

1. Войдите в личный кабинет (вводите логин и пароль).
2. Далее перейдите в меню «Инвестиции» и выберите брокерский договор.
3. Выберите фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если будете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
5. Выберите счет, с которого будут списаны деньги, укажите сумму перевода и подтвердите операцию.После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы баланс пополнялся автоматически.

Через отделение банка

Для пополнения брокерского счета также можно обратиться к сотрудникам ближайшего офиса. При себе необходимо иметь паспорт. Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

Где посмотреть номер счета?

Как узнать номер брокерского счета? Пополнение и вывод нуждаются в точной информации. Чтобы выяснить нумерацию счета, необходимо:

• попасть в личный кабинет Сбербанк Онлайн после авторизации (логин, пароль, код из смс);
• зайти через “Прочее” > “Брокерское обслуживание”;
• найти строчку действующего договора (№ 4ХХХХ).

Номер счета также указан в подписанном договоре (если он выдавался в офисе). Сообщить код договора сможет оператор после звонка в службу поддержки.

Аналитика

Детальный анализ и грамотный выбор ценных бумаг — 90% успеха для инвестора.

Сбербанк предлагает следующие инструменты для трейдеров:

• робот-советник поможет с помощью нескольких вопросов определить наиболее подходящую стратегию инвестирования
• В мобильном приложении “Сбербанк.Инвестор” можно ознакомиться с идеями для финансовых вложений от опытных аналитиков. Для этого достаточно перейти в раздел “Идеи”.
• Бесплатное обучение для начинающих трейдеров. Записаться на семинары и занятия от Сбербанка можно здесь https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/broker/seminar_iis.pdf
• Инвестиции.Доходчиво (dokhodchivo.ru/investor) — информационный портал для инвесторов от Сберанка. Кроме того все основные показатели фундаментального анализа по ценным бумагам вы найдете здесь https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental/.

Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

Через Сбербанк Инвестор

Для подачи заявки на покупку акций через приложение Сбербанк.Инвестор необходимо зайти на вкладку “Рынок”, выбрать ценную бумагу и кликнуть на кнопку “Купить”. После этого потребуется ввести одноразовый СМС-код. В заявке укажите цену, количество лотов и кликните по кнопке “Купить”. Продажа портфеля осуществляется аналогичным способом.

Через webQUIK

Через webQUIK можно подать заявку следующими способами:

• двойным щелчком левой кнопкой мыши по биржевому стакану;
• кликнуть в верхней панели по иконке с изображением руки “Новая заявка”.

В заявке необходимо указать тип операции (покупка или продажа), цену и количество лотов и нажать на кнопку “Новая заявка”. После совершения сделки ценные бумаги будут записаны на ваш счет депо.

Через Квик

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Открытый вместе с брокерским индивидуальный инвестиционный счет предназначен исключительно для физических лиц. Общая направленность не мешает оценить разницу и увидеть отличие друг от друга.

Категории	ИИС	Брокерский счет
Число счетов	1	Без ограничений
Сумма вложений	До 400 000	— « —
Минимальный срок	3 года	— « —
Активы для зачисления	деньги	Средства и ценные бумаги
Вывод (полный и частичный)	До срока – потеря прибыли и налоговых льгот	В любое время без санкций
Рынки и биржи	Российские	Западные и российские
Форекс	Ограничен	Доступен
Налоговый режим	Льгота в 13 % и вычеты на взносы и доходы	Обложение резидентов 13 %, нерезидентов – 30 %, льгота после 3 лет владения ценными бумагами
Страхование	Отсутствует	Отсутствует

Сравнение параметров свидетельствует, как работает ИИС. По существу счет скорее похож на многолетнюю инвестицию с наибольшей прибылью в конце срока. Управление и грамотное вложение денег возложено на сотрудников банка.

Как заработать?

Отдельно надо рассмотреть инструменты, предназначенные для краткосрочных инвестиций. Собственные средства можно вложить в:

• акции известных отечественных компаний;
• государственные и корпоративные облигации (купонный доход);
• российские и зарубежные фонды (ETF);
• опционы и фьючерсы, несмотря на высокие риски.

Начинающий трейдер работает на фондовом и срочном рынках. Игра на курсе валют приносит мгновенную прибыль или ощутимую потерю средств.

Торги начинают с 10 утра и заканчивают почти в семь вечера (18.45-18.50). Время вечерней сессии (до 23.50) предназначено для фьючерсов и опционов.

• Спекуляционная — суть этой схемы заключается в получении дохода от разницы котировок акций и валют (купить дешевле и продать дороже). Для применения этой стратегии потребуется вникнуть во все тонкости технического анализа, научиться быстро реагировать на изменения рынка, грамотно использовать прогнозы аналитиков и роботов-советников.
• Инвестиционная — основывается на выжидательной тактике. Суть заключается в том, чтобы отобрать акции по цене недооцененные рынком, которые в будущем покажут хороший темп роста. Для применения этой схемы потребуются знания фундаментального анализа.
• Дивидендная — суть стратегии заключается в том, чтобы отобрать акции компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

Как выводить деньги?

Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

Подать заявку можно 2 способами:

1. Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
2. Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

Как закрыть счет?

Ограничения и санкции, если потребуется закрыть основной брокерский счет, отсутствуют. Клиент вправе:

• позвонить в круглосуточную службу поддержки и после идентификации изложить просьбу;
• посетить филиал банка с паспортом и заполнить бланк заявления;
• воспользоваться потенциалом личного кабинета.

При открытии и закрытии часто прибегают к дистанционному методу. Пользователю потребуется авторизоваться и попасть в аккаунт:

• найти раздел Вклады и счета;
• перейти на Закрытие вклада и заполнить заявку;
• кликнуть Закрыть и добавить комбинацию из сообщения.

Внесение дальнейших корректировок невозможно. Не всегда следует торопиться с решением. Отсрочка позволит сохранить счет и возобновить сделки после перерыва.

Индивидуальный счет понравится любителям рисковать и зарабатывать за короткий срок. Дистанционное открытие поможет действовать в сегменте инвестиций без ограничений по суммам.

Персональные рекомендации позволят узнать, как купить валюту и вывести дивиденды, совершать сделки на фондовом и срочном рынке. Постоянная опека не должна приводить к финансовым потерям, несмотря на недоработки службы поддержки и технические сбои.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

Источник