Британские компании для инвестиций

Routes to finance

Английский метод инвестирования (Июнь 2021).

Великобритания (Великобритания) может стать шестым по величине национальной экономикой в ​​мире, но в нем находится крупнейший в мире финансовый центр наряду с Нью-Йорком. Фактически, Лондон является одним из крупнейших городов в мире и с самым высоким валовым внутренним продуктом (ВВП) в Европе. Это делает Великобританию очень важным финансовым центром для международных инвесторов.

Лондонская фондовая биржа имеет рыночную капитализацию более 6 триллионов долларов, что делает ее третьей по величине фондовой биржей в мире.

На бирже есть около 3 000 компаний из более чем 60 стран, в том числе из Африки, Китая, Латинской Америки, Европы и Азии.

Преимущества и риски Инвестирование в Великобританию

Инвестиции в Великобританию могут быть более безопасными, чем многие развивающиеся и пограничные рынки, но все еще существует множество рисков, которые должны учитывать инвесторы.

Некоторые преимущества инвестирования в Великобританию включают:

• Financial Hub — Лондон имеет один из самых передовых финансовых рынков в мире рядом с Нью-Йорком, что делает рынок ценных бумаг очень стабильный и ликвидный для инвесторов, которые ищут экспозицию за пределами США.
• Акции Blue Chip — В Великобритании находятся многие крупнейшие компании с голубыми фишками в мире, от Rio Tinto до BP до GlaxoSmithKline, что делает инвестиции в регионе менее рискованными, чем другие финансовые рынки по всему миру.

Некоторые риски инвестирования в Великобританию включают:

• Экономика обслуживания — Экономика Великобритании состоит из более 70% услуг, что является распространенным явлением среди развитых стран. Хотя это может означать большую стабильность, изменения потребительского кредитования и цены на сырьевые товары могут быстро вызвать проблемы.
• Политические риски — Британия угрожала покинуть Европейский Союз в 2016 году, что привело к высокому уровню политического риска для его экономики. Скотланд сделал аналогичные угрозы покинуть Соединенное Королевство. Такие угрозы могут привести к экономической нестабильности.

Инвестируйте в Великобританию с помощью ETF & ADRs

Самый простой способ инвестировать в Великобританию — это фонды с обменными курсами (ETF), которые предоставляют инвесторам разнообразную информацию в единой ценной бумаге, которая может быть продана точно так же, как акции ,

Наиболее популярным ETF на рынке является индекс MSCI United Kingdom Index Fund (EWU), но есть еще несколько фондов, которые также имеют доступ к региону.

Вот некоторые популярные ETF для инвестиций в Великобританию:

• MSCI United Kingdom Index Fund (EWU)
• BLDRS Europe 100 ADR Index Fund (ADRU)
• SPDR DJ STOXX 50 ETF (FEU) > STOXX European Select Dividend Index Fund (FDD)
• BLDRS Developed Markets 100 ADR Index (ADRD)
• Но те, кто ищет более удобный подход, могут также приобрести American Depository Receipts (ADR), которые являются U.S. -листинговые ценные бумаги, имитирующие движение иностранной акции. Эти ценные бумаги могут дать инвесторам возможность инвестировать только в определенные компании или отрасли, а не в целую корзину, которая охватывает многие сектора.

Вот несколько популярных ADR для инвестиций в Великобританию:

Barclays plc (BCS)

• BP plc (BP)
• GlaxoSmithKline plc (GSK)
• Rio Tinto plc (RIO)
• BHP Billiton plc (BBL)
• Как напрямую инвестировать в Великобританию

Инвесторы, которые хотят использовать более прямой подход, могут также покупать акции на Лондонской фондовой бирже (LSE). Хотя некоторые брокерские счета в США предлагают международные торговые возможности, некоторым инвесторам, возможно, придется открывать иностранные брокерские счета. И все инвесторы должны тщательно учитывать налоговые последствия инвестирования в Великобританию напрямую.

U. S., предлагающие доступ к Лондонской фондовой бирже, включая такие компании, как eTrade Financial Corporation и Interactive Brokers. Кроме того, популярные британские биржевые брокеры включают такие компании, как Banco Santender Abbey Sharedealing и Barclays Stockbrokers. Но перед инвесторами инвесторы должны знать о любых налоговых или юридических последствиях.

Ключевые моменты для инвестиций в Великобританию

Источник

Лучшие активы для инвестиций в Великобритании

В настоящее время Великобритания уверенно входит в пятерку стран, которые ежегодно привлекают максимальный объем иностранных инвестиций. Многие эксперты и аналитики инвестиционного рынка и вовсе заявляют, что Соединенное Королевство занимает вторую позицию в этом рейтинге сразу за Соединенными Штатами Америки.

Существует две основные причины для того, чтобы вкладывать собственные сбережения в английскую экономику. Во-первых, сама привлекательность инвестиционных активов, доступных для инвестирования. Во-вторых, возможность участия в программах по получению вида на жительство и гражданства.

Основные инвестиционные активы

Великобритания предоставляет потенциальным инвесторам огромные возможности по вложению денежных средств. Тем не менее особенной популярностью как среди иностранцев, так и среди подданных королевы пользуются:

• инвестиции в паевые или юнит-трасты;
• капиталовложения в объекты недвижимости.

Понять такое положение вещей несложно. Оба представленных варианта инвестиционной деятельности обладают высоким уровнем привлекательности и способны приносить инвестору серьезную прибыль.

Юнит-трасты

Под таким названием в Великобритании известны ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Для тех инвесторов, кто имел с ними дело в нашей стране никакие дополнительные пояснения не понадобятся. Суть рассматриваемых финансовых организаций остается той же самой. Однако для начинающих инвесторов давайте остановимся на этом вопросе несколько подробнее.

Юнит-траст или паевой фонд занимается тем, что привлекает денежные средства инвесторов и вкладывает их в различные доходные финансовые инструменты. Полученная в результате подобной деятельности прибыль распределяется между пайщиками траста соразмерно размеру внесенных ими паев.

Подобные инвестиции в Англии популярны по одной простой причине. Согласно нормам действующего законодательства Соединенного Королевства юнит-трасты освобождены от уплаты налога на полученную в результате своей деятельности прибыль. Таким образом, работающие с ними инвесторы получают большие доходы, с которых они должны заплатить лишь подоходный налог.

Недвижимость

Многие состоятельные россияне и граждане других государств бывший членов СССР довольно активно занимаются покупкой недвижимости на туманном Альбионе. Как правило, приобретают квартиры в крупных городах. Чаще всего в столице Великобритании Лондоне.

Многие английские аналитики и финансовые эксперты говорят о том, что капиталовложения в данный сегмент отличаются повышенной стабильностью и рентабельностью. В самых крупных городах Великобритании строится большое количество жилья. Таким образом, у потенциального инвестора существует возможность вложить деньги как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости.

Как свидетельствуют открытые статистические данные, практически 50% продаваемого жилья приходится на долю российских инвесторов.

В настоящее время имеется несколько возможностей, чтобы стать владельцем английской недвижимости.

• Те, кто может себе позволит, покупают уже готовое жилье. Сам факт подобной покупки является актом инвестирования, поскольку квартиры в Великобритании год от года показывают уверенный рост своей рыночной стоимости. Однако учитывая стоимость готовых квартир, далеко не каждый инвестор может позволить себе подобную единоразовую трату.
• В такой ситуации на помощь приходит старая добрая ипотека. Данная схема давно уже отработана в нашей стране. Сначала оформляется целевой кредит, затем приобретается жилье, которое впоследствии сдается в аренду. Арендные платежи тратятся на выплату причитающихся процентов по ипотеке. Подобные действия позволяют уже через несколько лет стать полноправным владельцем дорогостоящего инвестиционного актива в Англии.

Объекты нежилой недвижимости пользуются меньшим спросом. Объясняется это крайне высокими ценами на рынке коммерческой недвижимости.

Инвестиции в обмен на гражданство

Существует довольно много причин, побуждающих состоятельных людей, пытаться получить английское гражданство. Среди них:

• наличие привлекательной налоговой системы;
• высокий уровень и качество жизни в стране;
• лучшая система образования в мине;
• свободное перемещение практически по всем странам в мире;
• наличие института двойного гражданство, который позволяет на законных основаниях иметь два действующих паспорта.

Для того чтобы повысить привлекательность английской экономики для иностранных инвестиций, правительством была разработана и утверждена соответствующая программа.

Главными требованиями по участию в рассматриваемой программе являются:

• подобающий возраст заявителя. Стать участником данной программы может человек не моложе 16 лет;
• инвестор должен располагать достаточной суммой собственных денег. Этот капитал составляет 2 миллиона фунтов стерлингов. Он в обязательном порядке должен быть размещен на английских счетах или вложен в местные инвестиционные активы;
• указанная сумма должна быть вложена в строго определенные законом инвестиционные активы. Речь идет о долговых обязательствах английского правительства, акционерном или ссудном капитале одной из британских компаний. Обратите внимание, что приобретение жилья, вклады в местный банк или жилищно-строительный кооператив не считаются инвестициями, которые учитываются в данной программе;
• Великобритания должна являться основным местом пребывания. Другими словами, претендент на английское гражданство должен каждый год проводить на территории Соединенного Королевства не менее 6 месяцев.

Особенная привлекательность рассматриваемой программы состоит в том, что претенденту не нужно подтверждать свои бизнес способности. Проще говоря, достаточно в установленном порядке инвестировать свои деньги и ты становишься подданным Великобритании.

Источник

Инвестиционные фонды в Великобритании: особенности государственного регулирования

Вопросами учреждения, лицензирования и регулирования деятельности инвестиционных фондов в Великобритании занимается FCA – управление финансового надзора. В своих действиях орган руководствуется FSMA – «Законом о финансовых услугах и рынках», принятом в 2000 году, а также другими законодательными инструментами. Согласно договоренностям о Brexit, с 31 декабря 2020 года правила Евросоюза касательно регулирования инвестфондов в Великобритании не могут считаться априори актуальными.

Закон предполагает под понятием управляющего фондом лицо, создающее, следящее за функционированием или ответственное за прекращение деятельности коллективной инвестиционной системы. Подобная деятельность на территории Великобритании требует обязательного лицензирования FCA. Выплата любых депозитов за инвестиции расценивается как фондовая деятельность, требующая наличия лицензии. Поэтому подчеркиваем, что инвестиционная деятельность в Великобритании подчинена детально прописанному местному законодательству, руководствуется механизмами сдерживаний и противовесов. Создавая или покупая фонд, надо понимать, как он работает, иначе покупка может оказаться бесполезной.

Правила лицензирования

Лицензию в любом случае получает администратор инвестиционного фонда, но не сам фонд. Закрытые розничные, открытые и закрытые нерозничные структуры в Великобритании обязательному лицензированию не подлежат. Из общего правила выбиваются фонды с самоуправлением, без «кадрового» управленца – им необходима авторизация в FCA наравне с администраторами инвестфондов других типов.

Лицензии выдает управление финансового надзора Великобритании, позволяя конкретные виды деятельности. Можно запросить разрешение, чтобы:

• управлять альтернативным (некоммерческим) фондом;
• оперировать инвестированными чужими средствами в роли инвестиционного менеджера, представляющего интересы одного человека или группы инвесторов;
• управлять коллективными инвестициями в фонд переводных ценных бумаг;
• консультировать клиентов в области инвестирования на территории Великобритании;
• создавать, обеспечивать надлежащее функционирование или закрывать схемы коллективных инвестиций;
• организовывать сделки по инвестициям в качестве посредника, привлекающего инвесторов для фонда.

Процедура авторизации может растянуться на срок около полугода и представляет собой подробное изучение регулятором сферы деятельности инвестфонда, особенностей управления им и активов, пребывающих в собственности организации.

Нелицензированная деятельность на территории Великобритании в любой из описанных выше сфер, считается незаконной, а заключенные контракты – недействительными. Отдельные менеджерские услуги без постоянного ведения бизнеса на территории Великобритании на законных основаниях могут оказывать операторы и консультанты, имеющие легальный статус в иностранных юрисдикциях.

Узнайте, как производятся регистрация и обслуживание оффшорных фондов в привлекательных для инвестиций юрисдикциях мира.

Авторизация при покупке существующих фондов

FCA требует авторизации менеджера, управляющего инвестфондом, не только при создании организации, но и при покупке, стремясь гарантировать невозможность создания фирмы подставными лицами с целью последующей передачи реальному владельцу. Степень контроля, требующая авторизации регулятором, составляет 10% акций или прав голоса. Правило распространяется также на покупку доли в материнских компаниях, управляющих инвестиционными фондами. Если речь идет об альтернативном инвестиционном фонде и фирме, управляющей им единолично, стартовый порог для авторизации составляет 20% акций или прав голоса. В отдельных случаях минимальный порог может быть ниже, если это не мешает считать покупателя способным существенно влиять на управление инвестиционным фондом.

Существенное повышение контроля над фондом по законам Великобритании требует предварительной повторной авторизации FCA. Кроме упомянутых 10%, выставлены пороги в 20%, 30%, 50%. На альтернативные инвестфонды и управляющие ими компании, дополнительные пороги авторизации не распространяются.

Авторизоваться в управлении финансового надзора как оператор, осуществляющий запланированные виды деятельности, необходимо заранее, иначе покупка акций расценивается как незаконная. Регулятор может отменить такую сделку или запретить покупателю осуществлять любую деятельность, связанную с фондом, до полноценного завершения процедуры авторизации.

Потолок компенсации

Законодательство Великобритании защищает инвесторов от сверхфинансирования управляющих инвестфондами. Существуют верхние пределы компенсации за услуги менеджера или консультанта, не позволяющие оператору фонда обрастать прибылью свыше определенного процента. Благодаря этому особо удачные операции обогащают в равной степени инвестора и инвестиционного менеджера, а не только последнего.

Существуют специально разработанные Кодексы вознаграждения для разных видов инвестиционных фондов. Там прописано, каков порог дохода менеджера в процентах – превышение считается незаконным доходом, грабежом инвестора. Организация может пребывать в сфере регулирования двух и более кодексов.

Деятельность инвестфондов в Великобритании подлежит лицензированию?

Государственный регулятор не требует лицензировать сам фонд, однако лицензию обязан получать управляющий им, а также консультант по вопросам инвестирования. Без лицензии деятельность таких лиц является незаконной.

Кому получать лицензию в фондах с самоуправлением?

Инвестиционный фонд такого типа не имеет кадровых управленцев – решения принимаются инвесторами сообща по демократической схеме волеизъявления. Это единственный тип фондовой организации, подлежащий прямому лицензированию FCA.

Авторизации FCA можно избежать, купив инвестфонд?

Великобритания предусмотрела подобный сценарий и защитилась от экспансии на фондовом рынке со стороны людей, которые не смогли бы самостоятельно получить лицензию FCA. Покупая значительный пакет акций инвестиционного фонда (обычно минимум 10%), необходимо проходить авторизацию, как при создании организации с нуля.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

1. 

Великобритания является лидером в Европе по зарегистрированным стартапам с иностранным капиталом (инвестициями в Великобритании). На финансово-технический сектор приходится 65% от всех венчурных инвестиций в Англии.…

В связи с мировой активной позицией деофшоризации стремительно растет спрос на европейские компании, предлагающие льготные условия налогообложения. Существует множество вариантов организации бизнеса в Великобритании. Это…

Отрасль информационных технологий задолго до коронавирусных ограничений предполагала удаленную работу большинства сотрудников. Однако, у любого бизнеса есть некая регистрация – юрисдикция, чьих правил придерживается фирма,…

Великобритания – европейская страна, отличающаяся стабильностью, высокой репутацией, развитой системой права. UK позволяет осуществлять налоговое планирование, имеет 140 подписанных договоров об избежании двойного налогообложения с…

Создание бизнеса в Европе для инвесторов – преимущественное направление. Постепенно менее популярными становятся оффшоры, в то время как страны со стандартным налогообложением, но предоставляющие ряд…

Предлагаем зарегистрировать компанию в Великобритании полностью удаленно. Вам не придется покидать пределы родной страны, что особенно важно в условиях пандемии. Следуйте пошаговому руководству по созданию…

Великобритания – страна мечты, идеальное место для жизни, бизнеса, учебы, работы. Является мировым центром науки, культуры, экономики. Данная юрисдикция имеет сильнейшую систему здравоохранения, права. Страна…

Чтобы расширить для своего бизнеса коммерческие возможности, откройте процессинговый счет в Великобритании. С поддержкой экспертов портала International Wealth процедура активации счета пройдет в максимально сжатые…

Источник