Бкс инвестиции структурные продукты

Доходные структурные продукты

Работают на результат и способны принести больше прибыли

Выберите свой структурный продукт

Защищенные инвестиции в Intel

Пороговый на Лукойл

Пороговый на Gilead Sciences

Часто задаваемые вопросы

Почему продукт называется доходным?

Он дает инвестору возможность получить повышенный доход. При этом защита вложенного капитала, то есть гарантия его возврата в случае нереализации инвестиционной идеи, действует ограниченно или отсутствует. Необходимо учитывать, что структурные продукты не являются банковскими вкладами и инвестиции в них не застрахованы АСВ.

По какому принципу работают такие инвестиции?

В состав структурного продукта входят ценные бумаги перспективных компаний, отобранные в соответствии с инвестиционной идеей (например, рост или падение цен на определенные активы). От реализации этой идеи и зависит получение дохода. При положительном сценарии инвестор получает оговоренную доходность, при негативном, то есть если инвестиционная идея не реализована — возможна потеря не только дохода, но и вложенных средств.

Кому подходят инвестиции в доходные структурные продукты?

Структурные продукты предназначены тем, кто заинтересован в пассивных инвестициях, то есть не желает принимать участие в управлении ими. Доходность по структурным продуктам напрямую зависит от уровня риска, который инвестор готов принять. Чем выше доходность, тем выше риски. Доходные структурные продукты больше подойдут инвесторам с повышенной терпимостью к финансовому риску и стремлением получить более высокую доходность.

В чем их основные преимущества?

Структурные продукты позволяют:

• получать доход не только на растущем или падающем рынке, но и при отсутствии волатильности;
• инвестировать в различных валютах: рублях, долларах США, евро;
• выбирать степень защиты капитала.

Доходные структурные продукты Премьер БКС отличаются невысоким порогом входа (от 100—300 тыс. руб.), возможностью онлайн-покупки и поддержкой собственной команды аналитиков.

Как выплачивается доход при положительном сценарии?

Возможны два варианта: в виде купонных выплат или единовременно в конце срока.

Получите персональную консультацию

Затрудняетесь с выбором структурного продукта или хотите узнать больше об инвестициях с Премьер БКС? Закажите бесплатную консультацию с финансовым советником

Источник

Структурные продукты

Современная альтернатива депозиту

Защищенность капитала или более рискованные, но доходные вложения

Выберите категорию продуктов в зависимости от своих целей:

Защитные продукты

Сохраняют капитал и обеспечивают стабильный доход

Доходные продукты

Дают возможность поднять доход на новый уровень

Как работают структурные продукты?

Часто задаваемые вопросы

Что такое структурный продукт?

Структурный продукт (производный финансовый инструмент, срочный внебиржевой контракт) — это готовая инвестиционная стратегия, комплексный финансовый инструмент с заранее определенным сроком. Он дает возможность инвестировать в определенный актив и при этом полностью или частично защитить вложения от возможных убытков. Инвесторам стоит учитывать, что структурные финансовые продукты не являются банковскими вкладами и инвестиции в них не застрахованы АСВ.

Почему продукт назван структурным?

Структурный (иногда — структурированный) продукт основан на более простых финансовых активах и состоит из нескольких частей, каждая из которых выполняет свою функцию, защитную или инвестиционную. В структуру продукта могут входить депозиты, ценные бумаги, валюта, драгметаллы, сырье и другие активы, а также производные на них.

Кому подходят структурные продукты?

Довольно большому кругу инвесторов, в частности тем, кто желает инвестировать в рыночные инструменты и при этом иметь гарантии полной или частичной сохранности средств. К примеру, вы хотите инвестировать в успешные компании (Google, Apple, Лукойл, Газпром, Сбербанк и пр.), получать прибыль, но пока не готовы самостоятельно выходить на фондовый рынок, покупая акции.

Каковы плюсы структурных продуктов?

• экономия времени инвестора — одним вложением размещаются средства в разных активах;
• гибкость — выбор сроков, суммы, уровня риска;
• доступность — специальные знания и умения не требуются.

Дополнительное преимущество Премьер БКС — выбор из более чем 100 вариантов готовых структурных продуктов или возможность разработки индивидуального продукта.

Какие существуют виды структурных продуктов?

Структурные продукты подразделяются на несколько категорий:

• защитные продукты с полной защитой капитала — подходят для консервативных инвесторов, так как исключают риск или четко его ограничивают;
• доходные продукты с частичной защитой капитала и агрессивные — имеют высокий потенциал доходности при повышенном уровне риска;
• продукты с индивидуальными условиями.

С какой суммы можно начинать инвестировать с помощью структурных продуктов?

Минимальная сумма — 80 000 рублей. Рекомендованная Премьер БКС минимальная сумма — 300 000 рублей. Она позволит сформировать простой инвестиционный портфель с определенными целями, к примеру, средства для резервного фонда или стартовой базы будущих накоплений. Для получения регулярного дохода или достижения серьезных финансовых целей стоит рассматривать суммы от 1-3 млн рублей. При этом максимальная сумма не ограничена.

Каковы сроки инвестирования?

От 3 месяцев до нескольких лет.

С чего начать?

Прежде чем инвестировать с помощью структурных продуктов, важно определить свои финансовые цели в ближайшем и отдаленном будущем. От этого во многом будет зависеть выбор категории структурного продукта. Стратегию достижения цели вам поможет бесплатно составить личный финансовый советник Премьер БКС.

Узнайте больше на персональной консультации

Финансовый советник подберет структурный продукт под ваши цели

Источник

Структурные продукты

Структурные продукты – это широкий выбор инвестиционных идей и форм выплат.

Мы можем предложить вам решения на основе десятков базовых активов и с любым уровнем риска – от полностью защищенных до инвестиций с высоким потенциалом и риском.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

ООО «Компания БКС» является агентом АО УК «БКС» по привлечению клиентов на услуги доверительного управления. ООО «Компания БКС» является агентом АО УК «БКС» по приему заявок на приобретение, погашение и обмен паев. АО УК «БКС». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №054-12750-001000 от 10.12.2009. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. Лицензия №21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Выдана ФСФР. Подробную информацию об осуществлении АО УК «БКС» деятельности по доверительному управлению, деятельности по управлению ПИФами Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте www.bcs.ru/am ,в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем; АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Прежде чем передать денежные средства и/или ценные бумаги в доверительное управление, следует внимательно ознакомиться с регламентом доверительного управления. Более подробно с информацией, обязательной к раскрытию по стандартным стратегиям доверительного управления, с рисками, с условиями доверительного управления вы можете ознакомиться на официальном сайте АО УК «БКС»: https://bcs.ru/am/trust/documents.

ООО «Компания БКС» является агентом ООО СК «БКС Страхование жизни». Услуги по страхованию оказывает ООО СК «БКС Страхование жизни». Лицензии ЦБ РФ: СЖ №4365, СЛ №4365 от 01.11.2018 (без ограничения срока действия).

Источник

Структурные продукты с защитой капитала

Дают возможность сохранить 100% сбережений

Выберите свой структурный продукт

Защищенные инвестиции в Alibaba

Защищенные инвестиции в Сбербанк

Защищенные инвестиции в Amazon

Защищенные инвестиции в Pepsi

Пороговый на Coca-Cola

Часто задаваемые вопросы

Почему продукт называется защитным?

Деньги инвестора защищены, то есть 100% вложенного капитала вернутся при любом сценарии. Даже если доходность всех активов, входящих в состав структурного продукта, оказалась противоположной прогнозу, инвестированные средства сохраняются и возвращаются в конце срока.

Что обеспечивает защиту?

Сверхнадежные активы, такие как депозиты крупнейших банков и облигации стабильных компаний.

Есть ли какие-то риски?

Как и во всех инвестициях, риск есть. Нужно учитывать, что структурные продукты не являются банковскими вкладами и инвестиции в них не застрахованы АСВ. Однако защитные структурные продукты относятся к категории консервативных инвестиций, где уровень риска минимален. Даже при неблагоприятной рыночной ситуации возможна лишь потеря повышенного дохода, но гарантированную доходность, если продукт ее предполагает, будет получена инвестором все равно.

В чем преимущества и недостатки защитных структурных продуктов?

Они имеют потенциально высокую доходность, однако точный доход зависит от выполнения или невыполнения определенных условий. Хотя структурные продукты и предлагают широкий выбор сроков, они, как правило, не предполагают пополнение и совершение других расходных операций с вложенной суммой. При этом никаких специальных знаний и умений для инвестирования в защитные структурные продукты не требуется.

Получите персональную консультацию

Затрудняетесь с выбором структурного продукта или хотите узнать больше об инвестициях с Премьер БКС? Закажите бесплатную консультацию с финансовым советником

Источник

Структурные финансовые продукты

Или как почувствовать себя инвестором, не выходя на биржу

Свободные деньги кому-то жгут карман, а кто-то придает им статус капитала и развивает мысль: «раз у меня есть капитал, значит, его нужно пустить в оборот». И уже на этапе выбора, как с этим капиталом поступить, могут возникнуть затруднения. Вклад в банке? Это лишь способ сохранить уже накопленное, но не приумножить. В крупных банках ставки маловаты и едва покрывают инфляцию. Банки поменьше вызывают опасения из-за риска, что их лишат лицензии и вкладчик будет вынужден встать в очередь к АСВ. Облигации? Но поди разбери, какие выбрать, да и ставки по наиболее надежным бондам следуют за депозитными, превышая их максимум на 2-3%. Акции? Чересчур рискованно и, как и в случае с облигациями, нужно выходить на биржу, а еще тратить время на анализ рынка и быть готовым к просадкам. Структурные продукты? Доходность привлекательная, но малопонятно, как это все работает, да еще и без страхования. Остается еще иностранная валюта и покупка недвижимости, у которых тоже есть свои достоинства и недостатки.

Если владелец капитала, а суть потенциальный инвестор хотя бы держит в уме вышеперечисленные варианты — это шаг в верном направлении. Не стоит отвлекаться на рекламные уловки и сомнительные советы. Вместо этого стоит задуматься о том, чтобы использовать сразу несколько финансовых (и не только, если речь идет о покупке недвижимости) инструментов.

На профессиональном языке это называется диверсификация — инвестирование сразу в несколько активов с целью снижения рисков

Чтобы не беспокоиться за работу собранного инвестиционного портфеля, необходимо знать, как каждый актив работает. И больше всего вопросов вызывают именно структурные продукты. Разберемся с ними подробнее.

Что представляют собой структурные продукты

Структурный продукт — это комплексный, то есть состоящий из нескольких частей финансовый продукт с определенным сроком. Он может быть оформлен несколькими способами, как вне биржи (форвардные контракты), так и на ней (структурированные ноты и облигации).

Внутрь простого структурного продукта заложены с одной стороны облигации или депозиты — безрисковые финансовые инструменты, которые защищают капитал, а с другой стороны — акции, валюта и инструменты срочного рынка, которые генерируют доход инвестора.

Выпускают структурные продукты инвестиционные компании, банки и управляющие компании.

Структурные продукты с защитой капитала

Пропорции, в соответствии с которыми распределены активы внутри структурного продукта, определяют характер инвестиции. Она может иметь консервативную направленность, и тогда это структурный продукт с полной защитой капитала и потенциальной доходностью до 12-15% годовых. Получить больше мешают как раз гарантии того, что с деньгами ничего не случится.

Структурные продукты с защитой оптимальны для инвесторов, которые не любят рисковать, стремятся сохранить свои сбережения, но одновременно не хотят мириться с низкими ставками по депозитам.

Доходные структурные продукты

Если в составе структурника уменьшена доля защитных активов, а доля доходных, наоборот, увеличена, то инвестор может получить более высокую прибыль. Однако при неблагоприятном сценарии он рискует частью капитала — от 5% до 30% начальной суммы. Зато ставка доходности стартует с 15% и может достигать 25-30% годовых, в том числе в иностранной валюте. Существуют варианты, где риску подвергается весь капитал, но начинающим инвесторам с такими инвестициями лучше быть аккуратнее.

Доходные структурные продукты подходят тем, кто не прочь в меру рискнуть ради выгоды. Кроме того, такими инвестициями можно разбавить излишне консервативный портфель — доля оправданного и ограниченного риска никому еще не навредила.

Можно ли составить структурный продукт самостоятельно?

Это вполне возможно, но требует определенных знаний и опыта. Одну часть своего капитала необходимо разместить во вкладе или приобрести облигации, а другую часть потратить на приобретение доходных активов. Вся сложность заключается в том, какие пропорции использовать и какие именно выбрать активы, ведь на фондовом рынке их огромное множество. Кроме того, нужно самостоятельно выйти на биржу и следить за котировками.

Преимуществом готовых структурных продуктов, помимо высокой доходности, является их удобство для инвестора. Ему не нужно тратить время: одним вложением он размещает средства сразу в нескольких финансовых инструментах. Кроме того, при самостоятельном инвестировании активы, приобретенные на бирже, находятся в собственности у инвестора, и их колебания отражаются на капитале напрямую. Если же инвестор приобрел готовый структурный продукт в виде срочного контракта, то падение стоимости активов влияет на доход косвенно, в зависимости от условий контракта: это может быть только потеря прибыли, ее части или определенной доли начального капитала.

Как зарабатывает инвестор и продавец структурных продуктов

Если выполняется условие структурного продукта, инвестор получает свой капитал плюс доходность, установленную договором. Если нет — возможны варианты: структурные продукты с защитой капитала сработают в нулевую прибыльность, но начальная сумма будет возвращена. Доходные — приведут к потерям, но не больше тех, которые изначально были обговорены и на которые инвестор согласился.

Что касается продавца, то есть инвестиционной компании или банка, то помимо комиссионного дохода он получает дешевое фондирование, то есть привлекает значительные денежные средства.

Подытожим. Структурные финансовые продукты позволяют получить более высокую доходность, по сравнению с другими безрисковыми инструментами. Они подходят практически всем типам инвесторов, как опытным, так и начинающим, как стремящимся максимизировать прибыль, так и не готовым рисковать вовсе. При выборе и оформлении структурных продуктов стоит обращать особое внимание на подробные условия: не только на ставку доходности и срок, но и на активы, «зашитые» внутри продукта, принцип работы и комиссию банка.

Источник