Бизнес план обоснование для привлечения инвестиций

Советы начинающим бизнесменам: как вести переговоры и привлечь инвестиции

К.Барр, партнер венчурного фонда инвестиций из Силиконовой долины: «Мой опыт привлечения инвестиций — не говорить неправду инвесторам, вас быстро раскусят, и доверие исчезнет».

Умение вести переговоры – важная часть плана привлечения денег. При переговорах вместе с проектом инвестор оценивает и соискателя как предпринимателя, компанию и команду. Если соискатель демонстрирует профессионализм, честность, прагматизм, способность достичь цели успех в переговорах будет обеспечен.

При первой встрече необходимо сделать краткую презентацию проекта и компании. Поэтому нужно владеть интересующей инвестора информацией, уметь предвидеть вопросы и подготовить ответы. Важно, насколько убедительно будет преподнесена идея.

Как привлечь инвестиции изложено в правилах:

1. Не акцентируйте внимание инвестора на инвестиции и деньгах, рассказывайте о прибыльности идеи и путях ее получения.
2. Имейте не один бизнес-план на случай других вариантов реализации проекта.
3. Настаивайте на точных и конкретных ответах инвестора. Спрашивайте, может ли инвестор самостоятельно принять решение по вашему вопросу, нужно ли ему обсуждать проект с бизнес-партнерами, когда он примет решение и т.д.
4. Отдавайте предпочтение инвесторам, имеющим опыт и смелость вложиться первыми в ваш бизнес.

Правила привлечения инвестиций – пошаговый план

При поиске инвесторов следует помнить, что бизнесменов, прежде всего, привлекает выгода. Поэтому главное правило – убедить инвестора в прибыльности бизнес-идеи.

Как привлечь инвестиции в проект и заинтересовать инвестора вложиться, следует из пошагового плана:

1-й шаг

Грамотно разработать бизнес-план, содержащий информацию:

• Описание бизнес-проекта;
• Расчёт необходимой суммы денежных вложений;
• Обоснование прибыли, которую инвестор получит;
• Срок окупаемости проекта;
• Развитие бизнеса в перспективе.

2-й шаг

Согласовать способ получения инвестором прибыли от проекта:

1. Процент от суммы вложений;
2. Процент от прибыли;
3. Доля в бизнесе.

Для соискателя выгоден второй вариант — отчисление процента от прибыли. Но если инвестор настаивает на другом варианте, лучше принять его условия.

3-й шаг

Переговоры. От них практически зависит успех дела. Нужно подготовить грамотную презентацию идеи, продумать возможные вопросы и ответы на них. Важно правильно себя подать.

4-й шаг

Подписание договора. Если переговоры закончатся подписанием договора, следует проверить сумму вложения, срок договора, права и обязанности сторон.

Стартап: трудности финансирования и ошибки

Стартап – это всегда риск. Привлечь инвестиции в бизнес на этапе стартапа соискателю мешает отсутствие предпринимательского опыта и репутации в бизнес-кругах и, главное, отсутствие проекта привлечения инвестиций. Чтобы заработать деньги, соискатель должен прежде всего:

1. сформировать команду специалистов с опытом в сфере прорабатываемой бизнес-идеи, и хотя бы одного опытного менеджера;
2. иметь работающий продукт бизнеса или его прототип;
3. сделать оценку рыночной востребованности предлагаемого продукта;
4. рассчитать величину предполагаемой прибыли;
5. найти заинтересованных в продукции лиц.

Если ничего этого нет, то имеет смысл начать бизнес без вложений со стороны и получить первые результаты. Добиться успеха самостоятельно — лучший вариант привлечь инвестиции в стартап.

Распространенные ошибки начинающих бизнесменов:

• Отсутствие трекшна — теста бизнес-идей на реальность отдачи вложений.
• Отсутствие цифр точной прибыли – инвестор должен услышать уверенный ответ, какую прибыль принесет проект, иначе провал гарантирован.
• Незнание точной суммы, необходимой для реализации проекта – эта цифра должна присутствовать в бизнес-плане.
• Оригинальная и необычная идея. Бизнес, прежде всего, интересует стабильный доход в налаженных сферах. Необычная идея вызовет недоверие и сомнение в прибыльности.
• Доказательная база преимуществ перед другими предложениями. Факты конкурентного преимущества помогут привлечь деньги в бизнес.
• Ориентирование на местные рынки. Для венчурного вкладчика международные рынки имеют больше перспектив перепродать выгодно свою долю другим инвесторам.

Сегодня в сети Интернет существует ряд международных и российских площадок для привлечения инвестиций.

Источник

Как составить бизнес-план для привлечения инвестиций

На своей практике мы убедились, что бизнес-план для инвестора – это больше маркетинговый документ, который должен быть написан языком финансистов.

Бизнес-модель должна быть понятной для человека, который видит ее первый раз.

Бизнес-план не должен быть толстым на 200 страниц. Должен отражать суть инвестиционного проекта, показывать реалистичную оценку рынка и давать полную картину по финансовым прогнозам.

Расширенный бизнес-план и емкая презентация.

Бизнес-план для инвестора – это продающая презентация вашего проекта. Это маркетинговый инструмент, написанный языком финансистов.
Поэтому должно быть два варианта документов:
• Краткий инвестиционный меморандум на 15-20 страниц (презентация) – в нем отражается ключевая информация о проекте.
• Расширенный бизнес-план. В нем в деталях описывается исследование рынка и финансовая модель бизнеса.

Требования инвесторов к бизнес-плану

• Суть инвестиционного проекта (характеристика продукта/услуги, конкурентные преимущества, жизненный цикл, защита авторских прав, ноу-хау, планируемые исследования).
• Маркетинговый анализ (прогноз рынка, SWOT анализ, доля рынка, ценообразование, потребности клиентов, анализ конкурентов).
• Финансовые прогнозы (расчет инвестиций, прогноз денежных потоков, отчет о прибылях и убытках, показатели экономической эффективности проекта).

Описание технологии и бизнес процессов должно быть доступным, но не стоит половину бизнес-плана тратить на описание технологических нюансов. Инвестора интересуют не технические детали проекта, а то, сколько денег он заработает.
Всю техническую информацию лучше отразить в приложениях к бизнес-плану инвестиционного проекта.

Критерии слабого бизнес-плана

• Завышенный план продаж. Часто объем продаж отталкивается не от способов продвижения услуги, а от плана производства.
• Размытые формулировки цели и задач проекта. Отсутствие стоимостных и временных критериев достижения цели, общие слова.
• Абстрактные исходные данные. Использование сведений в непроверенных источниках, использование устаревших данных.
• Переоценка собственных ресурсов для выполнения проекта.
• Лишние сведения. Пространные отчеты об экономической ситуации в стране и в мире.

Что инвесторов раздражает

• Фразы как из плохого реферата. «В современной России переход к рыночной модели экономики привел к. »
• Голословные оценки конкурентов. Не нужно писать: «Мы лучше», вместо этого нужно провести анализ сильных и слабых сторон игроков рынка и своего предложения. Нужны факты.
• Толстый бизнес-план. Большой объем не говорит о глубине проработки проекта. Неумение систематизировать и обобщать информацию недвусмысленно говорит о том, что доверить проект такому человеку нельзя.
• Неграмотность. Ошибки, опечатки, неточности, множественные исправления произведут негативное впечатление на инвестора.

Как повысить доверие к бизнес-плану

Чтобы расположить инвестора к себе, включите в бизнес-план пункты, по которым он сможет понять, что вы справитесь с проектом:

• Опыт команды (реализованные инвестиционные проекты, опыт работы на руководящих должностях, компетенции и знания необходимые для работы в этом бизнесе).
• Реалистичная оценка рынка. Не нужно бояться писать про своих конкурентов. Наоборот, инвесторам нравится, когда инициатор проекта понимает реальную ситуацию на рынке и знает, с кем он будет конкурировать.
• Маркетинговая стратегия. Нужно описать, какие действия вы сделаете, что бы выполнить план продаж.
• Реалистичный финансовый план. Не нужно завышать доходы и занижать расходы. Лучше покажите инвестору такой бизнес-план, как если бы вы его делали для себя, то есть реальный прогноз всех денежных потоков.
• Анализ слабых мест и рисков. В бизнес-плане для инвестора покажите, что вы знаете, где есть слабые места проекта и понимаете, как будете уменьшать риски.

Источник

Успешный бизнес-план для привлечения инвестора

Идей ведения бизнеса в настоящее время существует масса, кто-то хватается за свою голубую мечту, начинает стремиться вперед, не просчитывает все за и против такого дела. Другие же подходят к этому вопросу более взвешенно и ответственно, составляя заранее для себя бизнес-план. Так есть возможность понять, окупаемым ли является проект, актуальны ли те товары и услуги, с которыми человек хочет выйти на рынок.

Если действительно есть перспективы развития в данном направлении, то весьма необходимым является составление бизнес плана для инвестора. Что же может дать бизнес план для инвестора?

В первую очередь, эти расчеты помогут понять, действительно ли проект является окупаемым, какие действия будут совершаться для достижения поставленной цели, в течение какого времени заемные средства будут возвращены. С другой стороны, если есть необходимость взять ссуду в банке, то именно эти расчеты будут основанием для выдачи либо отказа начинающему бизнесмену.

Цель привлечения инвестора

Бизнес план для привлечения инвестора должен быть простым, убедительным, аргументированным. Цифры и данные в нем должны приводиться, отталкиваясь от текущих реалий, они не должны быть взяты с потолка. Это документ, на основании которого будут строиться все рабочие процессы, и составлять его необходимо очень взвешенно.

Нежелательно приукрашивать имеющиеся факты, но и амбиции не стоит скрывать. Желательно сразу же указать имеющиеся риски для будущих партнеров, но сделать это надо так, чтобы решение по вашему вопросу было принято положительное. Сложность в том, что нет единого продуманного шаблона для составления такого бизнес-плана.

С другой стороны, это играет на руку, ведь можно составить план действий, согласно которому будет учтен абсолютно каждый, даже незначительный момент.

Оптимальным вариантом составления бизнес-плана является использование текстовой информации, графиков, таблиц, диаграмм. Чем больше будет последних, тем лучше, ведь наглядно можно будет оценить, насколько актуальным является ваше предложение.

Бизнес-план должен быть информативным, чтобы привлечь инвестора

Разработка бизнес-плана ведется не день и не два. Это достаточно сложный взвешенный проект, которому необходимо подходить все стороне. В первую очередь, инвестора будут интересовать следующие показатели:

1. Какое количество средств вам потребуется.
2. Каково целевое назначение этих средств.
3. В течение какого времени и по какому плану выбудете действовать для того, чтобы реализовать свой проект.
4. Насколько квалифицированными являются участники дела.
5. Будет оцениваться компания, в которую необходимо вливание средств.
6. Самым актуальным вопросом является та выгода, которую инвестор может получить от сотрудничества с вами. Нет строгих указаний, как именно должен выглядеть бизнес план. Поэтому работая над его созданием, обращайте внимание на информативность и убедительность. Другими словами, в нем должны быть достоверные факты, расчеты, цифры, графики, которые полностью смогут подтвердить ту информацию, которую вы предоставляете.

Виды инвестиционных вливаний

Для инвестора роль играет не только бизнес-план, итоговая стоимость проекта, роль играет и то, какие именно вложения вам могут потребоваться. Есть определенная классификация, на которую можно ориентироваться:

1. Реальные инвестиции. Это могут быть машины, оборудование, земля, помещение, покупка торговой марки, деньги на развитие персонала и так далее.
2. Финансовые. Это кредитование, покупка акций и прочих видов ценных бумаг.

Другими словами, начинающим бизнесменам могут понадобиться или определенные средства для работы, либо же деньги. К тому же отталкиваясь от корректности составления бизнес-плана, сразу можно понять, какого рода инвестиций будет делаться бизнесменом.

Например, получит он от дела маленький доход, большой доход либо вовсе дохода от него не будет. Последнее будет актуальным в случае получения социального либо внеэкономического эффекта.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Случается, что помощь в виде материальных либо экономических благ требуется не в начале ведения деятельности, а выявляется в процессе работы. В этом случае необходимо рассчитать стоимость бизнеса для конкретного инвестора, а также быть готовым аргументировать эту необходимость.

Естественно, вопросы могут возникнуть относительно того, почему именно в данное время есть необходимость вложений в ведение бизнеса. Это может быть, как планомерное развитие новой фирмы либо компании, так и ошибка во время составления бизнес-плана. Другими словами, не были учтены определенные расходы, которые сейчас «вылезли».

Какой бы из вариантов бизнес-планов вы не готовили, всегда помните о том, что есть определенный перечень факторов, которые вы должны указать во время составления самого документа:

1. Резюме. Составляется в последний момент, когда главные части бизнес-плана уже составлены. Здесь будут описываться цели и направление проекта, его сравнительные характеристики и преимущества в сравнении с имеющимися конкурентами. Именно отталкиваясь от этого можно сказать, будет ли дальше инвестор изучать предъявленную ему документацию.
2. Полноценная характеристика созданного бизнеса. Здесь необходимо подходить и написанию очень деликатно, охарактеризовать компанию, ее состав с точки зрения количества и качества, сказать о предлагаемых товарах и услугах, перспективах развития производства и так далее.
3. Аналитика рынка – важный отдел, в котором вы указываете реалии рынка, риски, тенденции развития. Необходимо также здесь указать, какую нишу фирма будет занимать на рынке, с какими конкурентами она столкнется. Здесь очень важно быть сдержанным, не переусердствовать с сокращениями и большим количеством информации. Если потенциальный инвестор не является специалистом в данной отрасли, то вся терминология ему будет ни о чем.
4. Детальное описание проекта. Это самая главная часть любого бизнес-плана. Здесь указывается обоснованность выполняемой работы, описывается коммерческий эффект от создаваемого проекта. Идеальный бизнес-план – залог привлеченного инвестора

Чем проще будут эти расчеты, тем лучше. Вы можете показать пошаговую реализацию созданного вами дела сейчас, привязку ко времени, а также планируемый доход.

И если все кажется достаточно просто, то на практике так не выйдет. Стратегии продвижения вашего бизнеса должны быть тщательно продуманы профессионалом!

Подход к составлению бизнес-плана должен быть четким, взвешенным, продуманным.

Любой инвестор сможет предоставить этот документ своим работникам, которые с легкостью смогут проверить адекватность и взвешенность данных, которые в нем приводились.

Главные источники инвестирования

Людей, инвестирующих в бизнес, сейчас есть немало, но далеко не всегда начинающим бизнесменам улыбается удача найти человека, который готов будет рискнуть. Всего можно выделить два основных направления, откуда можно получить средства в создаваемое вами дело:

1. Поиск инвестора, заинтересованного в вашем проекте. В этом случае необходимо составить тщательно продуманный бизнес-план, показать, чем ваша идея отличается от остальных, убедить инвестора в том, что его вложения смогут принести ему и вам немалые средства. Сделать это бывает иногда нелегко, зато если проект действительно стоящий, то ни один здравомыслящий человек не захочет его упускать.
2. Обращение в банк. Есть немалое количество коммерческих организаций, которые готовы инвестировать в стартапы молодых и целеустремленных людей. Однако в этом случае вопросов к бизнес плану будет намного больше, так что придется просчитывать каждую мелочь, каждую деталь, ведь убедить квалифицированного сотрудника в том, что игра стоит свеч, будет достаточно сложно.

Вопрос будет касаться не только окупаемости вашего бизнеса, возможно также понадобится ознакомление с тем, как строится структура предприятия, какие квалифицированные кадры у вас уже имеются, как продвигаются дела в настоящий момент, насколько хорошо изучен конкурентный рынок, какие предпосылки дальнейшего развития и расширения у вас есть.

Поиск инвестора

Поскольку основные нюансы, которые нужны при составлении бизнес-плана и предоставления его инвестору уже рассмотрена, необходимо понимать, где же найти такого человека либо группу людей, которые захотят инвестировать свои средства в ваш бизнес, ведь для некоторых это кажется чем-то нереальным. Что же, рассмотрим несколько методов, благодаря которым можно найти инвесторов для стартапа.

Сейчас существует немалое количество специальных программ, сайтов, помогающих найти человека либо компанию, которые согласятся в вас инвестировать. Есть как специальные платформы для запуска стартапов, так и целые сети бизнес-ангелов. В последнем случае вы сможете не только получить деньги на развитие, но еще и будете получать помощь и поддержку на каждом этапе подобного рода сотрудничества. С одной стороны, это хорошо, поскольку рядом будет надежное плечо, с другой стороны слишком большой самодеятельности проявить вам не придется.

Популярны и бизнес-инкубаторы. Некоторые пользуются платформами онлайн кредитов либо обращаются в компании, что непосредственно занимаются прямым инвестированием средств. Некоторые же считают, что проще обратиться к знакомым и семье. Однако в этом случае речь может идти о достаточно рисковой затее, когда и вы и близкие смогут потерять немаленькие средства.

Найти подходящего инвестора можно на специальных сайтах

Если же обратиться в компанию, которая может помочь вам в инвестировании, то там специалисты смогут просчитать, насколько составленный вами бизнес-план является реальным. Отметим, что образец такого бизнес плана для инвестора не обязательно искать в сети – достаточно знать просто его структуру, чтобы самостоятельно провести всю необходимую работу.

Оправдана ли цель?

Сложно это сказать, не изучив бизнес-план, не зная, чем конкретно будет заниматься ваша фирма. Однако помните, что убедить инвестора в выгоде вашего проекта – дело одно. Вам придется в дальнейшем по истечении указанного времени с ним рассчитываться, ведь вливания средств в развитие фирмы выполняются не просто так.

Каждый инвестор хочет получить определенную выгоду от такой работы. Именно поэтому перед тем, как начать поиск инвестора, взвесьте все за и против, посмотрите, не получится ли за год-два своими силами скопить средства для создания стартапа. Если нет, а ваша идея действительно стоящая, тогда стоит заняться поиском инвесторов всерьез.

Обучающее видео: бизнес план для привлечения инвестора

Источник