Бизнес план инвестиционного проекта отечественный опыт

Попов В.M. и др. Бизнес-план инвестиционного проекта. Отечественный и зарубежный опыт. Современная практика и документация

5-е изд., перераб, и доп — — М.: Финансы и статистика, 2003 — 432 с.
Теория + Примеры + Контрольные тесты + Задачи + Ответы.

Содержание и циклы реализации бизнес-проекта, процесс и методика составления бизнес-плана осуществления этого проекта.
Порядок, способы и показатели оценки проекта при помощи бизнес-плана.
Вопросы инвестирования проекта на основе бизнес-плана и применения бизнес-плана в Интернете.
Многочисленные примеры, а также контрольные тесты, задачи и ответы на них.

Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов и факультетов, слушателей сети повышения квалификации бухгалтеров, экономистов, руководителей всех уровней.
Раздел 1 — Разработка и продвижение бизнес-проекта — Методы и современная практика.
I — Бизнес-проект как инициативный экономический замысел.
1 — Перспективная бизнес-идея как интеллектуальная основа инвестиционного проекта.
2 — Что покупают организации и люди.
3 — Понятие инвестиционного бизнес-проекта.
4 — Система и классификация бизнес-проектов.
5 — Цели и структура бизнес-проекта.
6 — Признаки бизнес-проекта.
7 — Участники бизнес-проекта.
8 — Кто и почему заинтересован в осуществлении инвестиционных бизнес-проектов.
II — Содержание бизнес-проекта, его окружение и жизненные циклы.
1 — Состав и структура инвестиционного бизнес-проекта.
2 — Стратегические ориентиры бизнес-проекта.
3 — Масштабы бизнес-проекта.
4 — Исходные данные для предынвестиционных исследований бизнес-проекта.
5 — Анализ и отбор альтернатив с учетом доли инвестора.
6 — Принципы планирования и управления инвестиционным проектом, Основные положения.
7 — Принцип успеха как пример новой логики планирования бизнеса.
8 — Жизненные циклы предприятия, бизнес-проекта и продукта.
9 — Бизнес-план как основная составляющая инвестиционного бизнес-проекта.
10 — Особенности бизнес-планирования в России и за рубежом.
III — Разработка бизнес-плана как процесс формирования образа инновационного предприятия.
1 — Два портрета одного бизнес-плана.
2 — Процесс бизнес-планирования.
3 — Последовательность разработки бизнес-плана.
4 — Резюме бизнес-плана.
5 — Место нахождения предприятия.
6 — Цель деятельности (миссия) предприятия.
7 — Среда бизнеса, Отрасль и создаваемое предприятие.
8 — Описание вида деятельности (бизнеса).
9 — Ваша продукция (вид услуг).
10 — Анализ рынка сбыта.
11 — Конкуренция и конкурентные преимущества.
12 — Организация внешнеэкономической деятельности предприятия.
13 — Стратегия маркетинга.
14 — Прогнозирование продаж.
15 — План производства.
16 — Организационный план и менеджмент.
17 — Оценка риска.
18 — Финансовый план.
19 — Стратегия финансирования.
20 — Наиболее актуальные приложения к бизнес-плану.
21 — Программные средства разработки бизнес-плана.
IV — Оценка эффективности бизнес-проекта — Риски инвестирования.
1 — Классификация инвестиций.
2 — Целевые ориентиры участников инвестирования и типы инвесторов.
3 — Стоимость денег во времени — Дисконтирование.
4 — Оценка инфляции.
5 — Методы оценки инвестиций, необходимых для реализации бизнес-плана.
6 — Оценка рисков инвестирования.
V — Продвижение бизнес-плана на рынок интеллектуальной собственности как условие его эффективной реализации.
1 — Презентация бизнес-плана.
2 — Продвижение бизнес-плана в процессе переговоров.
3 — Реклама бизнес-плана.
VI — Аудит бизнес-плана внешними инвесторами — Принятие решения об инвестировании проекта.
1 — Источники информации для анализа бизнес-плана.
2 — Принятие решения об инвестировании бизнес-проекта.
3 — Задачи принятия решения об инвестировании.
Раздел 2 — Реализация бизнес-плана как процесс взаимодействия с партнерами и инвесторами.
VII — Организация процесса реализации бизнес-плана — Преодоление сопротивления.
1 — Содержание работ по реализации бизнес-плана.
2 — Стадии реализации бизнес-плана.
3 — Управление реализацией бизнес-плана по результатам.
4 — Пример управления реализацией бизнес-плана на действующем предприятии.
5 — Феномен сопротивления новациям, его выявление и управление им.
6 — Последовательное решение и раннее осуществление задач бизнес-плана.
7 — Контроль и систематическое перепланирование бизнеса.
VIII — Комплекс услуг, способствующих повышение эффективности реализации бизнес-плана.
1 — Услуги как дополнительный товар или составная часть продукта.
2 — Особенности рисков услуг.
3 — Превращение товара в продукт.
4 — Сервисные услуги.
5 — Организация сервиса.
IX — Реализация бизнес-плана в интернете.
1 — Интернет — инструмент бизнеса будущего.
2 — Масштабы распространения электронной коммерции и сети Интернет в России.
3 — Особенности правовой базы электронной коммерции в России — Анализ недостатков.
4 — Корпоративные системы электронного ведения бизнеса Интранет и Экстранет.
5 — Примеры успешного сотрудничества системного интегратора АйТи с российскими организациями.
6 — Примеры реализации решений на базе технологии INTERSH0P в России и за рубежом.
7 — Последние российские Интернет-новости с мест.
X — Анализ типичных ошибок и недостатков в бизнес-планировании.
Типичные ошибки в бизнес-планировании.
Как не следует составлять бизнес-план.
XI — Через бизнес-план к фирме мирового уровня.
Четыре важнейших обстоятельства развития.
Пять принципиальных изменений в будущем деловом окружении.
Приложения.
1 — Реальный пример — Международный бизнес-план- паспорт инвестиционного проекта.
2 — Из истории создания книги.

Источник

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес план инвестиционного проекта – набор документации, в котором лаконично описываются основные параметры будущего проекта, а также его предполагаемые финансовые характеристики. Его используют при:

освоении нового рынка для инновационного продукта;

изменении стратегий продажи и продвижения уже имеющегося предприятия;

создании новой бизнес-идеи или дополнительного подразделения существующего дела.

Главная цель, с которой предприниматели оформляют бизнес план, — привлечение инвесторов. Качественный бизнес план инвестиционного проекта должен убедить инвесторов в целесообразности финансовых вложений в деле, показать эффективность и рентабельность продвигаемого продукта.

При разработке важна логическая последовательность изложения (для этого существует общепринятый план оформления). Допускаются незначительные отступления от общепринятых рыночной экономикой норм, если это обусловлено отраслевыми (локальными особенностями) предприятия, крупными или мелкими масштабами бизнеса.

Главные особенности инвестиционного плана

Содержание бизнес-плана инвестиционного проекта зависит преимущественно от рода деятельности и направления компании. Западные и отечественные образцы бизнес-планирования значительно отличаются. Это обусловлено разными условиями развития экономики, местной законодательной базой и различием в стратегиях делооборота.

Инвестиционный план имеет следующие особенности:

Требует несколько этапов углубленного анализа организации: отраслевой, общеэкономический, микроэкономический, маркетинговый, технический и финансовый. Также необходима проверка предоставляемой инвесторам информации по всем направлениям деятельности. Она заключается в изучении и подтверждении достоверности предоставляемой информации, в особенности финансовой. Данные о всех видах расходов (начиная от строительства и заканчивая инвестициями в рекламу и продвижение продукта) должна быть подкреплена соответствующей документацией.

Бизнес-план для инвестора должен четко описывать перспективы развития предприятия на основе предложенных стратегий и тактик ведения дела.

В процессе разработки автору необходимо создать привлекательную для инвесторов концепцию, наглядно изобразить структуру организации и ее предполагаемое функционирование на основе предпроектного анализа.

Документация должна четко обосновывать эффективность и рентабельность предприятия, убедить инвесторов в его устойчивости. При необходимости понадобится описать необходимость вливания средств со стороны государственных органов. Правильный бизнес план для инвестора включает в себя пункт о возврате полученных займов и является ориентиром дальнейшего развития проекта.

От того, как составлены документы, зависит степень привлекательности предприятия для инвесторов. Предоставленная информация должна включать характеристику социального, интеллектуального и экономического потенциала дела, а также основные векторы его развития.

Отличительные черты инвестиционного проекта

Если рассматривать инвестиционный бизнес-план, как динамический объект, то очевидно, что форма его организации должна быть гибкой и готовой к локальной модификации – без сильного влияния на другие подразделения предприятия.

Можно отметить следующие особенности бизнес плана инвестиционного проекта:

обоснованность будущих незначительных изменений в рамках уже существующей структуры делопроизводства;

четкая конечная цель с описанием финансовой, маркетинговой и технической стратегии разработки и продвижения;

ограниченность бюджета и сроки окупаемости вложенных инвестиций;

четкая формулировка требуемых ресурсов, как материальных, так и нематериальных;

комплексность, дающая понятное определение факторам, которые влияют на динамику развития, как на этапе составления и организации предприятия, так и в процессе его непосредственного функционирования;

инновационность, которая будет обуславливать спрос на продукцию и перспективы продаж товара или услуги;

подкрепление законодательной базой и нормативно-правовыми актами каждой части организационной структуры;

добавление разграничивающих характеристик, которые убедят инвесторов в целесообразности вливаний средств именно в этот проект, а не в аналогичные ему предприятия.

Специфика документации также должна быть ориентирована на выбранный метод финансирования. В зависимости от источников инвестиций его структура, перспективы и оценки эффективности в рамках развитой рыночной экономики могут отличаться.

Структура и состав инвестиционного бизнес-плана

Наиболее актуальной структурой бизнес-плана для инвестора, которая идеально подойдет под современные реалии ведения бизнеса на отечественном рынке, является следующее оформление документов:

Краткое резюме, предоставляющее лаконичный обзор и аннотацию предприятия.

Общая формулировка актуального положения производственной отрасли с учетом всех ее особенностей.

Непосредственное подробное описание продаваемой продукции или услуги.

Расширенную структуру производства товара.

План по организации всех отраслей и подразделений предприятия.

Необходимое количество инвестиций и перспективы их окупаемости (финансовая аналитика требуемых ресурсов).

Резюмированная оценка рисков и возможных форс-мажоров.

Финансовая программа (отличается от инвестиционной, так как дополнительно включает факторы прибыли, убыли, денежной рентабельности и прочее).

Резюме о предполагаемой эффективности проекта, основанное на углубленном анализе всего рынка и конкретной отрасли.

Дополнительные разделы, которые чаще всего включаются для повышения привлекательности финансирования. В них описывается специфика организации, а также ее отличительные особенности.

В каждом разделе должна быть экономическая оценка целесообразности тех или иных мер, которая в последующем будет написана и использована в рамках финансовой программы. В качестве образца можно использовать инвестиционный план в бизнесе, пример которого можно найти в открытых источниках в Интернете.

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта

Для разработки инвестиционного бизнес-плана используется структура, описанная выше. Каждый подраздел должен кратко и четко формулировать цели и задачи проекта. В процессе составления бизнес плана в каждом из пунктов указывается подробная информация. Выглядит структура бизнес плана инвестиционного проекта следующим образом:

в аннотации включаются данные об обосновании и путях реализации проекта, оценивается потенциал вложенных финансовых ресурсов и стратегии функционирования;

далее следует подробная отраслевая характеристика, что носит информационный характер об актуальном положении дел на рынке и привлекательности для инвесторов;

после этого необходимо дать четкое определение услуги и товара, сформировать конечную цель и дать оценку востребованность продукции;

затем указывается объем продаж и предполагаемая прибыль;

в бизнес план для инвесторов также вписывается структура предприятия, показывающая эффективность организации проекта;

следующий раздел предполагает подробное резюме о необходимости и количестве инвестиций, формировании путей их получения и обоснованности финансирования;

развернутый финансовый план описывает весь денежный оборот в рамках функционирования предприятия;

в конце автор плана должен подвести итоги, убедить инвесторов в целесообразности инвестирования и дать возможность самостоятельно оценить перспективы успеха в отрасли.

Ключевым моментом является достоверность предоставленной информации. Ее можно обеспечить, приложив к документации результаты технического, экономического и других видов анализов.

Презентация бизнес плана инвестору

Любой, даже самый подробный и эффективный инвестиционный план, требует правильной презентации. Главная цель демонстрации – представление идеи в выгодном для инвесторов свете, повышение их вовлеченности и заинтересованности в проекте.

Подготовка к презентации

Презентация подразумевает тщательную подготовку от оратора:

информационная составляющая должна быть сформулирована в виде коротких тезисов и не занимать много времени;

визуальная составляющая влияет на конечное решение, поэтому все слайды следует оформлять в простом, неброском и главное – едином стиле;

речь должна быть уверенной и безэмоциональной.

ВАЖНО! Концентрировать внимание аудитории следует на цифрах и расчётах – они облегчают восприятие.

Успех стартапа на 80% зависит от того, как он был представлен заинтересованной публике. Умение выгодно подать и выделить идею играет ключевую роль в последующем развитии бизнеса.

Как инвесторы оценивают инвестиционный проект?

Так как бизнес план для инвестора может быть нацелен на разные органы финансирования, оценивается он по-разному. Как правило, анализ эффективности происходит следующим образом:

изучается структура предприятия;

оценивается содержание документации;

применяются методологические принципы;

используются операционные подходы.

Все инвесторы обращают внимание на корректность, системность и комплексность в составлении бизнес плана.

Значение бизнес-плана как инструмента реализации инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта – удобный инструмент, как для владельца предприятия, так и для инвесторов. Для бизнесмена программа станет ориентиром для управления фирмой, благодаря правильному выражению целей и планированию стратегий их достижений. А с другой стороны инвестиционный план бизнес плана для инвестора он дает четкое описание перспектив проекта, а также целесообразности осуществления финансирования.

Источник